集資詐騙罪判決書(shū)范本

安徽省廣德縣人民法院

刑事判決書(shū)

(2013)廣刑初字第00008號(hào)

公訴機(jī)關(guān)廣德縣人民檢察院

被告人王-琴，女。因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪，于2012年7月20日被合肥鐵路公安處蕪湖車(chē)站派出所留置，于同年7月21日被廣德縣公安局刑事拘留，同年8月20日因涉嫌犯集資詐騙罪被廣德縣人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，同日被廣德縣公安局執(zhí)行逮捕。現(xiàn)羈押于宣城市看守所。

廣德縣人民檢察院以廣檢刑訴(2012)170號(hào)起訴書(shū)指控被告人王-琴犯集資詐騙罪，于2012年12月13日向本院提起公訴。本院受理后，依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。廣德縣人民檢察院指派檢察員方*明出庭支持公訴，被告人王-琴到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。

公訴機(jī)關(guān)指控：2008年至2011年期間，被告人王-琴以其弟媳王某在寧國(guó)開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)、在蕪湖開(kāi)**達(dá)斯店及其兒子程某開(kāi)金字塔影院等各種理由，以支付2%、2.5%不等利息為承諾，向段*慧、許*蘭、袁*琴等10人騙取借款56.1萬(wàn)元。被告人王-琴將騙取的錢(qián)財(cái)用于個(gè)人購(gòu)買(mǎi)彩票及支付被借款人利息，直到無(wú)法償還外債。

被告人王-琴于2012年7月20日被合肥鐵路公安處蕪湖車(chē)站派出所抓獲歸案。

公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為：被告人王-琴以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。

被告人王-琴對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)和罪名沒(méi)有異議，并當(dāng)庭自愿認(rèn)罪。

經(jīng)審理查明：2008年至2011年期間，被告人王-琴明知沒(méi)有償還能力，仍以弟媳王某在寧國(guó)開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)、在蕪湖開(kāi)**達(dá)斯店及其兒子程某開(kāi)金字塔影院等各種理由，以支付高額利息為承諾，騙取丁仍波、許*蘭、袁*琴、盧*娥、杜*美、盛*榮、段*慧、程*美、鄭*德、李*興等10人的借款56.1萬(wàn)元，除支付133250元利息外，其余款項(xiàng)都用于了個(gè)人購(gòu)買(mǎi)彩票。由于無(wú)法償還借款，被告人王-琴出逃在外，直到2012年7月20日被合肥鐵路公安處蕪湖車(chē)站派出所抓獲歸案。

上述事實(shí)有下列證據(jù)予以證實(shí)：

1、戶(hù)籍證明證實(shí)被告人王-琴的身份情況。

2、接受刑事案件登記表證實(shí)：被害人段*慧于2011年11月3日14時(shí)54分書(shū)面報(bào)案，稱(chēng)王-琴于2009年至2011年3月向自己及其他多人借款405500元，到期未還。

3、抓獲經(jīng)過(guò)證實(shí)：2012年7月20日19時(shí)許，合肥鐵路公安處民警在蕪湖站進(jìn)站口將被告人王-琴抓獲。

4、借款一覽表及借款復(fù)印件證實(shí)：從2008年至2011年，被告人王-琴向丁仍波借款50500元，向許*蘭借款15000元向袁*琴借款5萬(wàn)元，向盧*娥借款20000元，向杜*美借款2萬(wàn)元，向盛*榮借款2萬(wàn)元，向段*慧借款149500元，向程*美借款4萬(wàn)元，向鄭*德借款4萬(wàn)元，向李*興借款16萬(wàn)元。

5、證人沈某證言證實(shí)：王-琴大約從2007年開(kāi)始在其彩票銷(xiāo)售點(diǎn)購(gòu)買(mǎi)彩票，一直買(mǎi)到2008年11月。王-琴基本上天天來(lái)買(mǎi)彩票，有時(shí)候買(mǎi)一二百元錢(qián)的，偶爾也會(huì)買(mǎi)一千多元的。其有時(shí)向王-琴借錢(qián)買(mǎi)彩票，然后付利息給她，后來(lái)買(mǎi)彩票虧了，實(shí)在無(wú)法支付利息，就把彩票店關(guān)了，王-琴讓其打了一張85000元的欠條。

6、證人王某證言證實(shí)：2008年，其向段*慧借款5萬(wàn)元，王-琴是擔(dān)保人。幾個(gè)月后，其讓王-琴將5萬(wàn)元還給段*慧，還讓王-琴把借條給其，但王-琴說(shuō)她把借條撕了。

7、證人程某證言證實(shí)：2009年10月，其母親王-琴把一張向盧*娥借款2萬(wàn)元的借條拿回家，說(shuō)是要還銀行的貸款，讓其簽字擔(dān)保，之所以讓其簽字，是因?yàn)槠浜捅R*娥的女兒是同學(xué)，而盧*娥不相信其母親。其的確和馬某一起投資開(kāi)金字塔影院，但主要資金都是馬某投的，其母親王-琴?zèng)]有拿錢(qián)給其投資影院。

8、證人汪某證言證實(shí)：從2007年開(kāi)始，其和王-琴就在沈某的彩票店買(mǎi)彩票，王-琴幾乎每天都買(mǎi)，每次買(mǎi)三四百元的排列5。其買(mǎi)了半年的彩票就沒(méi)有買(mǎi)了，也沒(méi)有和王-琴聯(lián)系了。后來(lái)聽(tīng)說(shuō)王-琴一直在買(mǎi)彩票，而且買(mǎi)的還很大。

9、證人許某證言證實(shí)：大約從2007年開(kāi)始，王-琴開(kāi)始在其彩票店購(gòu)買(mǎi)彩票，有時(shí)候買(mǎi)幾百元的，有一次買(mǎi)了9000多元的。

10、證人馬某證言證實(shí)：其和艾某兩個(gè)人合伙開(kāi)金字塔影院，一共投資了80萬(wàn)，后來(lái)程某想分紅找到其，投了3萬(wàn)元給自己。

11、證人王某證言證實(shí)：從2006年下半年開(kāi)始，其和王-琴經(jīng)常在沈某的彩票店買(mǎi)彩票，其不知道王-琴具體買(mǎi)多大，但聽(tīng)說(shuō)買(mǎi)的很大。

12、證人陳某證言證實(shí)：王-琴?gòu)?007年到2011年3月在其彩票店購(gòu)買(mǎi)彩票，雖然時(shí)間很長(zhǎng)，但她買(mǎi)的次數(shù)不多，數(shù)額也較小，都是幾十元的。其聽(tīng)王-琴本人講她在其他彩票店虧了不少。

13、證人方某證言證實(shí)：王-琴經(jīng)常在沈某的彩票店買(mǎi)彩票，她倆還合伙買(mǎi)，買(mǎi)的很大，聽(tīng)說(shuō)最多一次六七千元，最少也是每人幾百元。王-琴在其彩票店買(mǎi)了六七次彩票，基本上都是幾十元至一百元之間。

14、證人李某證言證實(shí)：王-琴在其彩票店買(mǎi)了二三千元的彩票。

15、證人程某證言證實(shí)：其妻子王-琴向段*慧、盛*榮、程*美等人借款幾十萬(wàn)元，其不知道借款用于干什么了，只知道王-琴平時(shí)在沈某彩票店買(mǎi)彩票。那張有其簽名的5萬(wàn)元欠條是段某要求重新?lián)Q欠條時(shí)要求其夫妻簽名，其才簽的字并簽了“代”字。丁仍波的50500元是王-琴借的，這筆錢(qián)是用來(lái)還信用社的貸款，準(zhǔn)備還貸后再貸款還給丁仍波，貸款是王-琴操作的，結(jié)果錢(qián)沒(méi)有還給丁仍波。后來(lái)丁仍波夫妻來(lái)其家中要求打欠條，其和王-琴就補(bǔ)了張欠條。

16、被害人丁仍波陳述證實(shí)：2010年10月2日，王-琴稱(chēng)她在銀行的貸款到期要還，向其借款5萬(wàn)元，幾天后就再貸款歸還自己。于是其在保險(xiǎn)柜拿了5萬(wàn)元給她，還問(wèn)她錢(qián)夠不夠，王-琴說(shuō)利息還差500元，于是又拿了500元給她，當(dāng)時(shí)沒(méi)有打借條。之后其多次催要，王-琴又稱(chēng)貸款下來(lái)了，但錢(qián)借給妹妹投資開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)了，等房子賣(mài)了就歸還。過(guò)了三個(gè)多月，其覺(jué)得事情不對(duì)勁，就和妻子一塊找到王-琴家，王-琴和其丈夫程某打了張5.05萬(wàn)元的借條給自己。

17、被害人陳*平陳述證實(shí)：2009年12月的一天，王-琴稱(chēng)她和她的弟媳一起做生意缺錢(qián)，向其借點(diǎn)錢(qián)，按年息2分付給利息，于是其妻子許某就借了一萬(wàn)元給王-琴，并打了借條。到2010年12月份，王-琴付了2000元利息，再次借款5000元，重新打了15000元的借條。之后她付了3000元利息，再后來(lái)就找不到她人了。

18、被害人袁*琴陳述證實(shí)：2008年11月，王-琴通過(guò)李芳找到自己，向其借款5萬(wàn)元，月息2分，并打了借條。三個(gè)月后王-琴付了1000元利息，并重新打了借條，這樣一直到2010年2月份，再找她要利息就找不到人了。王-琴借錢(qián)時(shí)稱(chēng)她和她弟媳開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)還做其他生意，所以錢(qián)肯定能還上。2011年8、9月份，王-琴帶了兩袋糖到其家中說(shuō)她兒子訂婚急需用錢(qián)，又向其借款6000元，但沒(méi)有打借條，當(dāng)時(shí)有章-慧在場(chǎng)，這錢(qián)也沒(méi)有歸還。

19、被害人盧*娥陳述證實(shí)：2009年10月，王-琴謊稱(chēng)其弟媳開(kāi)品牌鞋店需要資金，年利息2分，可隨要隨還。于是其借了2萬(wàn)元給王-琴，借條是王-琴和她兒子程某簽的字。2010年10月一年到期，她付了4000元利息，重新打了一張2萬(wàn)元借條。后來(lái)聽(tīng)說(shuō)王*跑掉了。

20、被害人杜*美陳述證實(shí)：2009年底，王-琴稱(chēng)其弟媳在蕪湖灣沚搞開(kāi)發(fā)需要資金，月息4分，可隨要隨還，于是其就借了2萬(wàn)元給王-琴，大概借了11個(gè)月，她支付了9600元利息;2010年10月24日，王-琴和她母親到自己家將錢(qián)還了，等王-琴的母親走后，王-琴又來(lái)到自己家，說(shuō)了很多好話(huà)，又說(shuō)她兒子在經(jīng)營(yíng)電影院，再次向自己借2萬(wàn)元并打了借條。十幾天后，王-琴又到其家說(shuō)她親戚小孩生病，又借了3000元，沒(méi)打借條也沒(méi)付利息。王-琴一共向其支付1.6萬(wàn)元利息左右。

21、被害人盛*榮陳述證實(shí)：2008年12月份，王-琴稱(chēng)她弟媳在寧國(guó)、廣德橫山南路開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)，在蕪湖灣沚開(kāi)**達(dá)斯店需要資金，年利息一分五厘，可以隨借隨還，向其借款2萬(wàn)元，并當(dāng)場(chǎng)支付3000元利息，打了張2萬(wàn)元的借條。2009年12月份借款到期，她說(shuō)利息漲點(diǎn)，支付了4000元利息，又重新打了2萬(wàn)元的借條。2010年12月份其找王-琴還錢(qián)，她說(shuō)再借半年，又支付了半年2000元的利息。借款至今未還。

22、被害人段*慧陳述證實(shí)：王-琴一共向其借款14.95萬(wàn)元。2008年12月13日借了5萬(wàn)元，2009年2月17日借了5萬(wàn)元，2010年4月11日借了3萬(wàn)元，2010年11月6日借了1萬(wàn)元，2011年1月17日借了9500元，借款利息為2分5厘。第一次5萬(wàn)元是借給王-平的，王-琴簽的擔(dān)保人。王-平說(shuō)她是開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)的，不用擔(dān)心她不還錢(qián)。第二次是王-琴以王-平開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)為由借了5萬(wàn)元，并打了借條，王-平簽的保證人。王-琴還把房產(chǎn)證和土地證抵押給自己。之后又陸續(xù)借了4.95萬(wàn)元。王-平借的10萬(wàn)元一直沒(méi)還，其不熟悉王-平，于是就到王-琴家讓王-琴和其丈夫程某重新打了借條。王-琴總共支付了利息3萬(wàn)元左右，都打到其在信用社的存折上了。2009年9月11日，王-琴說(shuō)要房產(chǎn)證和土地證復(fù)印一下有用，其讓王-琴寫(xiě)了一張借條，把房產(chǎn)證和土地證給了她，但后來(lái)王-琴?zèng)]有歸還兩證。王*跑了之后，其到房管局查到2009年12月份王-琴已把房產(chǎn)變更到其弟弟名下。

23、被害人程*美陳述證實(shí)：2010年年初，王-琴稱(chēng)其弟媳在蕪湖開(kāi)店需要資金，月息3分，向其借款3萬(wàn)元;2010年12月21日，王-琴稱(chēng)其親戚急用錢(qián)又向其借款1萬(wàn)元。第一次借的3萬(wàn)元總共支付了13500元利息，第二次借的錢(qián)沒(méi)用支付利息。

24、被害人鄭*德陳述證實(shí)：王-琴向其借款3萬(wàn)元未歸還，有兩張欠條為證，一張是2010年2月17日打的2萬(wàn)元借條，一張是2009年8月打的1萬(wàn)元借條，月息是2.5%，利息支付到2011年3月29日。

25、被害人李*興陳述證實(shí)：2009年8月14日，王-琴稱(chēng)她和她弟媳合伙在蕪湖開(kāi)店需要資金，向其借款3萬(wàn)元，月息2分，到期后她說(shuō)資金周轉(zhuǎn)不開(kāi)，需要繼續(xù)借用，由于她按時(shí)支付利息，所以錢(qián)又繼續(xù)借給她用了。后來(lái)王-琴說(shuō)她和弟媳在廣西開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)需要資金，共向其借款16萬(wàn)元，找她還錢(qián)一直沒(méi)有還。王-琴一共支付了3.6萬(wàn)元左右的利息。

26、被告人王-琴供述證實(shí)：2010年10月2日，其向丁仍波借款50500元用于償還自己在廣德農(nóng)村合作銀行的貸款，其承諾還貸后再貸款還給丁仍波，但還款后所貸的五萬(wàn)元大部分都用于購(gòu)買(mǎi)彩票，沒(méi)有還給丁仍波，也沒(méi)有支付利息。

2009年12月，其撒謊稱(chēng)弟媳王某在寧國(guó)開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)需要資金，向鄰居許*蘭借款1萬(wàn)元，并按年息2分支付利息，支付了2000元利息。2010年12月其以同樣的理由又借款5000元，支付了3000元利息。該15000元都用于買(mǎi)彩票和支付利息了。

2008年11月，其撒謊稱(chēng)弟媳王某在開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)需要資金，向朋友袁*琴借款5萬(wàn)元，按月息2分支付利息，一季度一付，共支付利息12000元。該5萬(wàn)元都用于購(gòu)買(mǎi)彩票和支付利息了。2010年8月份，其又以?xún)鹤佑喕闉橛上蛟?琴借款6000元，沒(méi)有打借條。

2009年10月，其以弟媳在蕪湖開(kāi)**達(dá)斯店需要資金為由，向盧*娥借款2萬(wàn)元，按年息2分支付利息，借條是其兒子簽的字。一年到期后其支付了4000元利息，又借了2萬(wàn)元，借條是自己簽的字。這2萬(wàn)元用于買(mǎi)彩票和支付利息了。

2009年，其又以弟媳王某在蕪湖灣沚開(kāi)**達(dá)斯店需要資金為由，按月息4分支付利息，向杜*美借款2萬(wàn)元用于購(gòu)買(mǎi)彩票和支付利息了，之后其母親將借款歸還，接著其又找到杜*美，稱(chēng)其兒子開(kāi)電影院需要資金，又借款2萬(wàn)元。2010年10月，其又臨時(shí)借款3000元，沒(méi)有打欠條。這些錢(qián)都用于購(gòu)買(mǎi)彩票和支付利息了，共支付了16000元左右的利息。

2008年12月，其以弟媳王某在寧國(guó)開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)、在蕪湖開(kāi)**達(dá)斯店需要資金為由，按年息1分5厘支付利息，向盛*榮借款2萬(wàn)元，當(dāng)場(chǎng)支付3000元利息，錢(qián)都用于購(gòu)買(mǎi)彩票了。2009年12月份，其又繼續(xù)借用該2萬(wàn)元，支付了4000元利息，2010年12月借款期限到期，其支付了2000元利息，稱(chēng)借款還用半年。這些錢(qián)都用于購(gòu)買(mǎi)彩票了。

2008年12月13日，段*慧借款5萬(wàn)元給其弟媳王某，其是擔(dān)保人。王某用了幾個(gè)月后將5萬(wàn)元交給其，讓其還給段*慧，但其將錢(qián)用掉了。之后其一直按月息2分5厘向段*慧支付利息，錢(qián)是打到她的信用社存折上的，有時(shí)也給現(xiàn)金。2009年2月17日，其以弟媳王某在寧國(guó)開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)需要資金為由，向段*慧借款5萬(wàn)元，段*慧認(rèn)為錢(qián)是王某借的，讓王某在借條上簽字，于是其就模仿王某的筆跡簽了字。利息是2分5厘，這錢(qián)用于購(gòu)買(mǎi)彩票和支付利息了。2009年9月份，段*慧讓其還款10萬(wàn)元，其沒(méi)錢(qián)歸還，就將其位于廣德縣桃州鎮(zhèn)景賢街西關(guān)15-13號(hào)住房的房產(chǎn)證、土地證抵押給段*慧。2010年4月11日、11月6日其又以弟媳開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)和兒子經(jīng)營(yíng)電影院為由分別向段*慧借款3萬(wàn)元和1萬(wàn)元，由于其一直向段*慧支付利息，所以借到了錢(qián)。所有的錢(qián)都用于購(gòu)買(mǎi)彩票和支付利息了。

2010年年初，其向程*美借款3萬(wàn)元，謊稱(chēng)是弟媳王-平在蕪湖灣沚開(kāi)店需要資金，按月息3分支付利息，支付了利息13500元。2010年12月底，其又謊稱(chēng)親戚急用錢(qián)，向程*美借款1萬(wàn)元。4萬(wàn)元都用于購(gòu)買(mǎi)彩票和支付利息了。

2009年，其向鄭*德借款1萬(wàn)元，借條打的是向段*慧借的。其謊稱(chēng)弟媳開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)，總共向鄭*德借款3萬(wàn)元，按月息2分5厘支付利息，共支付了10750元。錢(qián)都用于購(gòu)買(mǎi)彩票和支付利息了。

從2009年8月開(kāi)始，其謊稱(chēng)弟媳王某開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)需要資金，按月息2分支付利息，分五次向李*興共借款16萬(wàn)元，支付了利息36000元。錢(qián)都用于購(gòu)買(mǎi)彩票和支付利息了。

其從2004年就開(kāi)始購(gòu)買(mǎi)彩票，基本天天買(mǎi)，2007年之后最少一天幾百元，最高一天18000元。這些年大概一共虧了50多萬(wàn)元，一起中過(guò)四五萬(wàn)元獎(jiǎng)左右，其家庭收入根本無(wú)法償還借款，之所以要借這么多錢(qián)，是因?yàn)橘I(mǎi)彩票越虧越多，想騙他人的錢(qián)中個(gè)大獎(jiǎng)。因?yàn)樽约涸谥?行貸款了16.8萬(wàn)元，錢(qián)一直還到2010年底，所以現(xiàn)在沒(méi)有錢(qián)還別人。沈*麗借自己的8.5萬(wàn)元錢(qián)是其以月息6分向別人借的高利貸，其一分錢(qián)也沒(méi)有拿。

上述證據(jù)經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證屬實(shí)，且各證據(jù)能夠相互印證，形成完整的證據(jù)鏈。本案事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分。

本院認(rèn)為：被告人王-琴以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，其行為已構(gòu)成詐騙罪。被告人王-琴虛構(gòu)各種理由，騙取鄰居、朋友的借款用于購(gòu)買(mǎi)彩票和支付利息，沒(méi)有向社會(huì)公開(kāi)宣傳自己需要資金，也沒(méi)有向不特定的對(duì)象吸收資金，其行為不符合集資詐騙罪的公開(kāi)性和社會(huì)性的特征，不構(gòu)成集資詐騙罪，公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)清楚，但指控的罪名不當(dāng)，予以糾正。被告人案發(fā)后能如實(shí)供述自己的罪行，且當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，有較好的悔罪表現(xiàn)，可酌情從輕處罰。案經(jīng)本院審判委員會(huì)討論決定，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第五十二條、第五十三條、第六十四條、《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第一條第一款、《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國(guó)刑事訴訟法>的解釋》第二百四十一條第一款(二)項(xiàng)之規(guī)定，判決如下：

一、被告人王-琴犯詐騙罪，判處有期徒刑十年，并處罰金三十萬(wàn)元。

(刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2012年7月20日至2022年7月19日止。罰金限判決生效后十日內(nèi)繳納。)

二、被告人的違法所得予以追繳，責(zé)令被告人王-琴退賠被害人丁仍波50500元、許*蘭15000元、袁*琴56000元、盧*娥20000元、杜*美23000元、盛*榮17000元、段*慧149500元、程*美40000元、鄭*德30000元、李*興160000元。

如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向安徽省宣城市中級(jí)人民法院提出上訴，書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。

審判長(zhǎng)陳**

人民陪審員盧**

人民陪審員林**

二0一三年三月七日

書(shū)記員王**

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