集資詐騙罪判決書范本

安徽省廣德縣人民法院

刑事判決書

(2013)廣刑初字第00008號

公訴機關廣德縣人民檢察院

被告人王-琴，女。因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪，于2012年7月20日被合肥鐵路公安處蕪湖車站派出所留置，于同年7月21日被廣德縣公安局刑事拘留，同年8月20日因涉嫌犯集資詐騙罪被廣德縣人民檢察院批準逮捕，同日被廣德縣公安局執行逮捕。現羈押于宣城市看守所。

廣德縣人民檢察院以廣檢刑訴(2012)170號起訴書指控被告人王-琴犯集資詐騙罪，于2012年12月13日向本院提起公訴。本院受理后，依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。廣德縣人民檢察院指派檢察員方*明出庭支持公訴，被告人王-琴到庭參加訴訟。現已審理終結。

公訴機關指控：2008年至2011年期間，被告人王-琴以其弟媳王某在寧國開發房地產、在蕪湖開**達斯店及其兒子程某開金字塔影院等各種理由，以支付2%、2.5%不等利息為承諾，向段*慧、許*蘭、袁*琴等10人騙取借款56.1萬元。被告人王-琴將騙取的錢財用于個人購買彩票及支付被借款人利息，直到無法償還外債。

被告人王-琴于2012年7月20日被合肥鐵路公安處蕪湖車站派出所抓獲歸案。

公訴機關認為：被告人王-琴以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十二條之規定，犯罪事實清楚，證據確實充分，應當以集資詐騙罪追究其刑事責任。

被告人王-琴對公訴機關指控的犯罪事實和罪名沒有異議，并當庭自愿認罪。

經審理查明：2008年至2011年期間，被告人王-琴明知沒有償還能力，仍以弟媳王某在寧國開發房地產、在蕪湖開**達斯店及其兒子程某開金字塔影院等各種理由，以支付高額利息為承諾，騙取丁仍波、許*蘭、袁*琴、盧*娥、杜*美、盛*榮、段*慧、程*美、鄭*德、李*興等10人的借款56.1萬元，除支付133250元利息外，其余款項都用于了個人購買彩票。由于無法償還借款，被告人王-琴出逃在外，直到2012年7月20日被合肥鐵路公安處蕪湖車站派出所抓獲歸案。

上述事實有下列證據予以證實：

1、戶籍證明證實被告人王-琴的身份情況。

2、接受刑事案件登記表證實：被害人段*慧于2011年11月3日14時54分書面報案，稱王-琴于2009年至2011年3月向自己及其他多人借款405500元，到期未還。

3、抓獲經過證實：2012年7月20日19時許，合肥鐵路公安處民警在蕪湖站進站口將被告人王-琴抓獲。

4、借款一覽表及借款復印件證實：從2008年至2011年，被告人王-琴向丁仍波借款50500元，向許*蘭借款15000元向袁*琴借款5萬元，向盧*娥借款20000元，向杜*美借款2萬元，向盛*榮借款2萬元，向段*慧借款149500元，向程*美借款4萬元，向鄭*德借款4萬元，向李*興借款16萬元。

5、證人沈某證言證實：王-琴大約從2007年開始在其彩票銷售點購買彩票，一直買到2008年11月。王-琴基本上天天來買彩票，有時候買一二百元錢的，偶爾也會買一千多元的。其有時向王-琴借錢買彩票，然后付利息給她，后來買彩票虧了，實在無法支付利息，就把彩票店關了，王-琴讓其打了一張85000元的欠條。

6、證人王某證言證實：2008年，其向段*慧借款5萬元，王-琴是擔保人。幾個月后，其讓王-琴將5萬元還給段*慧，還讓王-琴把借條給其，但王-琴說她把借條撕了。

7、證人程某證言證實：2009年10月，其母親王-琴把一張向盧*娥借款2萬元的借條拿回家，說是要還銀行的貸款，讓其簽字擔保，之所以讓其簽字，是因為其和盧*娥的女兒是同學，而盧*娥不相信其母親。其的確和馬某一起投資開金字塔影院，但主要資金都是馬某投的，其母親王-琴沒有拿錢給其投資影院。

8、證人汪某證言證實：從2007年開始，其和王-琴就在沈某的彩票店買彩票，王-琴幾乎每天都買，每次買三四百元的排列5。其買了半年的彩票就沒有買了，也沒有和王-琴聯系了。后來聽說王-琴一直在買彩票，而且買的還很大。

9、證人許某證言證實：大約從2007年開始，王-琴開始在其彩票店購買彩票，有時候買幾百元的，有一次買了9000多元的。

10、證人馬某證言證實：其和艾某兩個人合伙開金字塔影院，一共投資了80萬，后來程某想分紅找到其，投了3萬元給自己。

11、證人王某證言證實：從2006年下半年開始，其和王-琴經常在沈某的彩票店買彩票，其不知道王-琴具體買多大，但聽說買的很大。

12、證人陳某證言證實：王-琴從2007年到2011年3月在其彩票店購買彩票，雖然時間很長，但她買的次數不多，數額也較小，都是幾十元的。其聽王-琴本人講她在其他彩票店虧了不少。

13、證人方某證言證實：王-琴經常在沈某的彩票店買彩票，她倆還合伙買，買的很大，聽說最多一次六七千元，最少也是每人幾百元。王-琴在其彩票店買了六七次彩票，基本上都是幾十元至一百元之間。

14、證人李某證言證實：王-琴在其彩票店買了二三千元的彩票。

15、證人程某證言證實：其妻子王-琴向段*慧、盛*榮、程*美等人借款幾十萬元，其不知道借款用于干什么了，只知道王-琴平時在沈某彩票店買彩票。那張有其簽名的5萬元欠條是段某要求重新換欠條時要求其夫妻簽名，其才簽的字并簽了“代”字。丁仍波的50500元是王-琴借的，這筆錢是用來還信用社的貸款，準備還貸后再貸款還給丁仍波，貸款是王-琴操作的，結果錢沒有還給丁仍波。后來丁仍波夫妻來其家中要求打欠條，其和王-琴就補了張欠條。

16、被害人丁仍波陳述證實：2010年10月2日，王-琴稱她在銀行的貸款到期要還，向其借款5萬元，幾天后就再貸款歸還自己。于是其在保險柜拿了5萬元給她，還問她錢夠不夠，王-琴說利息還差500元，于是又拿了500元給她，當時沒有打借條。之后其多次催要，王-琴又稱貸款下來了，但錢借給妹妹投資開發房地產了，等房子賣了就歸還。過了三個多月，其覺得事情不對勁，就和妻子一塊找到王-琴家，王-琴和其丈夫程某打了張5.05萬元的借條給自己。

17、被害人陳*平陳述證實：2009年12月的一天，王-琴稱她和她的弟媳一起做生意缺錢，向其借點錢，按年息2分付給利息，于是其妻子許某就借了一萬元給王-琴，并打了借條。到2010年12月份，王-琴付了2000元利息，再次借款5000元，重新打了15000元的借條。之后她付了3000元利息，再后來就找不到她人了。

18、被害人袁*琴陳述證實：2008年11月，王-琴通過李芳找到自己，向其借款5萬元，月息2分，并打了借條。三個月后王-琴付了1000元利息，并重新打了借條，這樣一直到2010年2月份，再找她要利息就找不到人了。王-琴借錢時稱她和她弟媳開發房地產還做其他生意，所以錢肯定能還上。2011年8、9月份，王-琴帶了兩袋糖到其家中說她兒子訂婚急需用錢，又向其借款6000元，但沒有打借條，當時有章-慧在場，這錢也沒有歸還。

19、被害人盧*娥陳述證實：2009年10月，王-琴謊稱其弟媳開品牌鞋店需要資金，年利息2分，可隨要隨還。于是其借了2萬元給王-琴，借條是王-琴和她兒子程某簽的字。2010年10月一年到期，她付了4000元利息，重新打了一張2萬元借條。后來聽說王*跑掉了。

20、被害人杜*美陳述證實：2009年底，王-琴稱其弟媳在蕪湖灣沚搞開發需要資金，月息4分，可隨要隨還，于是其就借了2萬元給王-琴，大概借了11個月，她支付了9600元利息;2010年10月24日，王-琴和她母親到自己家將錢還了，等王-琴的母親走后，王-琴又來到自己家，說了很多好話，又說她兒子在經營電影院，再次向自己借2萬元并打了借條。十幾天后，王-琴又到其家說她親戚小孩生病，又借了3000元，沒打借條也沒付利息。王-琴一共向其支付1.6萬元利息左右。

21、被害人盛*榮陳述證實：2008年12月份，王-琴稱她弟媳在寧國、廣德橫山南路開發房地產，在蕪湖灣沚開**達斯店需要資金，年利息一分五厘，可以隨借隨還，向其借款2萬元，并當場支付3000元利息，打了張2萬元的借條。2009年12月份借款到期，她說利息漲點，支付了4000元利息，又重新打了2萬元的借條。2010年12月份其找王-琴還錢，她說再借半年，又支付了半年2000元的利息。借款至今未還。

22、被害人段*慧陳述證實：王-琴一共向其借款14.95萬元。2008年12月13日借了5萬元，2009年2月17日借了5萬元，2010年4月11日借了3萬元，2010年11月6日借了1萬元，2011年1月17日借了9500元，借款利息為2分5厘。第一次5萬元是借給王-平的，王-琴簽的擔保人。王-平說她是開發房地產的，不用擔心她不還錢。第二次是王-琴以王-平開發房地產為由借了5萬元，并打了借條，王-平簽的保證人。王-琴還把房產證和土地證抵押給自己。之后又陸續借了4.95萬元。王-平借的10萬元一直沒還，其不熟悉王-平，于是就到王-琴家讓王-琴和其丈夫程某重新打了借條。王-琴總共支付了利息3萬元左右，都打到其在信用社的存折上了。2009年9月11日，王-琴說要房產證和土地證復印一下有用，其讓王-琴寫了一張借條，把房產證和土地證給了她，但后來王-琴沒有歸還兩證。王*跑了之后，其到房管局查到2009年12月份王-琴已把房產變更到其弟弟名下。

23、被害人程*美陳述證實：2010年年初，王-琴稱其弟媳在蕪湖開店需要資金，月息3分，向其借款3萬元;2010年12月21日，王-琴稱其親戚急用錢又向其借款1萬元。第一次借的3萬元總共支付了13500元利息，第二次借的錢沒用支付利息。

24、被害人鄭*德陳述證實：王-琴向其借款3萬元未歸還，有兩張欠條為證，一張是2010年2月17日打的2萬元借條，一張是2009年8月打的1萬元借條，月息是2.5%，利息支付到2011年3月29日。

25、被害人李*興陳述證實：2009年8月14日，王-琴稱她和她弟媳合伙在蕪湖開店需要資金，向其借款3萬元，月息2分，到期后她說資金周轉不開，需要繼續借用，由于她按時支付利息，所以錢又繼續借給她用了。后來王-琴說她和弟媳在廣西開發房地產需要資金，共向其借款16萬元，找她還錢一直沒有還。王-琴一共支付了3.6萬元左右的利息。

26、被告人王-琴供述證實：2010年10月2日，其向丁仍波借款50500元用于償還自己在廣德農村合作銀行的貸款，其承諾還貸后再貸款還給丁仍波，但還款后所貸的五萬元大部分都用于購買彩票，沒有還給丁仍波，也沒有支付利息。

2009年12月，其撒謊稱弟媳王某在寧國開發房地產需要資金，向鄰居許*蘭借款1萬元，并按年息2分支付利息，支付了2000元利息。2010年12月其以同樣的理由又借款5000元，支付了3000元利息。該15000元都用于買彩票和支付利息了。

2008年11月，其撒謊稱弟媳王某在開發房地產需要資金，向朋友袁*琴借款5萬元，按月息2分支付利息，一季度一付，共支付利息12000元。該5萬元都用于購買彩票和支付利息了。2010年8月份，其又以兒子訂婚為由向袁*琴借款6000元，沒有打借條。

2009年10月，其以弟媳在蕪湖開**達斯店需要資金為由，向盧*娥借款2萬元，按年息2分支付利息，借條是其兒子簽的字。一年到期后其支付了4000元利息，又借了2萬元，借條是自己簽的字。這2萬元用于買彩票和支付利息了。

2009年，其又以弟媳王某在蕪湖灣沚開**達斯店需要資金為由，按月息4分支付利息，向杜*美借款2萬元用于購買彩票和支付利息了，之后其母親將借款歸還，接著其又找到杜*美，稱其兒子開電影院需要資金，又借款2萬元。2010年10月，其又臨時借款3000元，沒有打欠條。這些錢都用于購買彩票和支付利息了，共支付了16000元左右的利息。

2008年12月，其以弟媳王某在寧國開發房地產、在蕪湖開**達斯店需要資金為由，按年息1分5厘支付利息，向盛*榮借款2萬元，當場支付3000元利息，錢都用于購買彩票了。2009年12月份，其又繼續借用該2萬元，支付了4000元利息，2010年12月借款期限到期，其支付了2000元利息，稱借款還用半年。這些錢都用于購買彩票了。

2008年12月13日，段*慧借款5萬元給其弟媳王某，其是擔保人。王某用了幾個月后將5萬元交給其，讓其還給段*慧，但其將錢用掉了。之后其一直按月息2分5厘向段*慧支付利息，錢是打到她的信用社存折上的，有時也給現金。2009年2月17日，其以弟媳王某在寧國開發房地產需要資金為由，向段*慧借款5萬元，段*慧認為錢是王某借的，讓王某在借條上簽字，于是其就模仿王某的筆跡簽了字。利息是2分5厘，這錢用于購買彩票和支付利息了。2009年9月份，段*慧讓其還款10萬元，其沒錢歸還，就將其位于廣德縣桃州鎮景賢街西關15-13號住房的房產證、土地證抵押給段*慧。2010年4月11日、11月6日其又以弟媳開發房地產和兒子經營電影院為由分別向段*慧借款3萬元和1萬元，由于其一直向段*慧支付利息，所以借到了錢。所有的錢都用于購買彩票和支付利息了。

2010年年初，其向程*美借款3萬元，謊稱是弟媳王-平在蕪湖灣沚開店需要資金，按月息3分支付利息，支付了利息13500元。2010年12月底，其又謊稱親戚急用錢，向程*美借款1萬元。4萬元都用于購買彩票和支付利息了。

2009年，其向鄭*德借款1萬元，借條打的是向段*慧借的。其謊稱弟媳開發房地產，總共向鄭*德借款3萬元，按月息2分5厘支付利息，共支付了10750元。錢都用于購買彩票和支付利息了。

從2009年8月開始，其謊稱弟媳王某開發房地產需要資金，按月息2分支付利息，分五次向李*興共借款16萬元，支付了利息36000元。錢都用于購買彩票和支付利息了。

其從2004年就開始購買彩票，基本天天買，2007年之后最少一天幾百元，最高一天18000元。這些年大概一共虧了50多萬元，一起中過四五萬元獎左右，其家庭收入根本無法償還借款，之所以要借這么多錢，是因為買彩票越虧越多，想騙他人的錢中個大獎。因為自己在中-行貸款了16.8萬元，錢一直還到2010年底，所以現在沒有錢還別人。沈*麗借自己的8.5萬元錢是其以月息6分向別人借的高利貸，其一分錢也沒有拿。

上述證據經庭審舉證、質證屬實，且各證據能夠相互印證，形成完整的證據鏈。本案事實清楚，證據確實充分。

本院認為：被告人王-琴以非法占有為目的，虛構事實、隱瞞真相，騙取他人財物，數額特別巨大，犯罪事實清楚，證據確實充分，其行為已構成詐騙罪。被告人王-琴虛構各種理由，騙取鄰居、朋友的借款用于購買彩票和支付利息，沒有向社會公開宣傳自己需要資金，也沒有向不特定的對象吸收資金，其行為不符合集資詐騙罪的公開性和社會性的特征，不構成集資詐騙罪，公訴機關指控的犯罪事實清楚，但指控的罪名不當，予以糾正。被告人案發后能如實供述自己的罪行，且當庭自愿認罪，有較好的悔罪表現，可酌情從輕處罰。案經本院審判委員會討論決定，依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第五十二條、第五十三條、第六十四條、《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條第一款、《最高人民法院關于適用<中華人民共和國刑事訴訟法>的解釋》第二百四十一條第一款(二)項之規定，判決如下：

一、被告人王-琴犯詐騙罪，判處有期徒刑十年，并處罰金三十萬元。

(刑期從判決執行之日起計算，判決執行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2012年7月20日至2022年7月19日止。罰金限判決生效后十日內繳納。)

二、被告人的違法所得予以追繳，責令被告人王-琴退賠被害人丁仍波50500元、許*蘭15000元、袁*琴56000元、盧*娥20000元、杜*美23000元、盛*榮17000元、段*慧149500元、程*美40000元、鄭*德30000元、李*興160000元。

如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內，通過本院或者直接向安徽省宣城市中級人民法院提出上訴，書面上訴的，應當提交上訴狀正本一份，副本二份。

審判長陳**

人民陪審員盧**

人民陪審員林**

二0一三年三月七日

書記員王**

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