非法集資犯罪分子往往都是通過夸大宣傳造勢(shì)來募集資金，這種行為的犯罪周期普遍較長(zhǎng)，同時(shí)也會(huì)滋生出一些犯罪事件，如：綁架、暴力逼債等等犯罪行為，這一系列行為將給社會(huì)帶來許多不穩(wěn)定因素。接下來我們一起來看幾個(gè)非法集資的典型案例，從中了解對(duì)于非法集資的處罰。

典型的非法集資案例分析

案例一：潘xx等集資詐騙案

2008年5月，被告人潘xx為騙取他人財(cái)物，注冊(cè)成立南京xx茶業(yè)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“xx公司”)，并以公司名義聘用業(yè)務(wù)員到南京鬧市區(qū)向不特定的中老年被害人分發(fā)傳單邀請(qǐng)其到公司免費(fèi)品嘗普洱茶，并使用宣傳冊(cè)、影像資料等對(duì)普洱茶的功能及收藏價(jià)值等作夸大宣傳，虛構(gòu)公司稱可代老百姓免費(fèi)收藏所購普洱茶，并稱將投資款用于公司辦茶樓、開設(shè)茶葉銷售連鎖店等，承諾以14%-22%的年利息返還投資款，一年或三年期滿后退還本金，誘使被害人簽訂購銷合作協(xié)議書，以現(xiàn)金方式一次性支付投資款。2009年4月至5月，為迅速騙取大量資金，被告人潘xx以xx公司名義，先后成立多個(gè)分部，分別聘用被告人周睿x、袁x、朱xx擔(dān)任各分部負(fù)責(zé)人，共同以上述詐騙方法繼續(xù)非法集資。2008年5月至2009年10月間，非法集資額達(dá)人民幣1433萬余元。非法集資所得款項(xiàng)除用于購買少量普洱茶等，余款均被潘xx、周睿x、袁x、朱xx等人瓜分并肆意處分，導(dǎo)致無法歸還314名被害人的錢款。

zz省南京市中級(jí)人民法院于2011年4月依法判處潘xx無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn);判處周睿x有期徒刑十五年，并處罰金人民幣三十萬元;判處袁x有期徒刑十三年，并處罰金人民幣二十萬元;判處朱xx有期徒刑十四年，并處罰金人民幣二十五萬元。

案例二：無錫市xzx鋼管有限公司、潘x萍非法吸收公眾存款案

2001年至2008年11月間，被告單位無錫市xzx鋼管有限公司(以下簡(jiǎn)稱“xzx公司”)因生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需要資金，由被告人潘x萍承諾約定支付利息或收承兌匯票按面額還款，先后向張x媛等36人和無錫aa投資有限公司等30家單位非法吸收存款共計(jì)人民幣68286萬余元，造成未歸還損失共計(jì)18340萬余元，其中個(gè)人損失3231萬余元，單位損失15108萬余元。2009年6月11日，被告人潘x萍向無錫市公安局投案，并如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。

zz省無錫市北塘區(qū)人民法院一審、zz省無錫市中級(jí)人民法院二審裁定，以非法吸收公眾存款罪判處無錫市xzx鋼管有限公司罰金人民幣三十萬元;判處潘x萍有期徒刑八年六個(gè)月。

案例三：呂xx等集資詐騙、非法吸收公眾存款案

2008年底，被告人呂xx在因先前放高利貸無法收回部分款項(xiàng)，造成巨額虧損的情況下，為向社會(huì)公眾募集資金，于2009年1月注冊(cè)成立了泰興市xxx理財(cái)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“xxx公司”)。2009年1月至2010年7月間，被告人呂xx以“xxx公司”名義，采用發(fā)布公告、虛構(gòu)將集資款投資到生產(chǎn)企業(yè)、允諾支付高息、“拆東墻補(bǔ)西墻”等手段，騙取卞x生、蔡華x等311人共計(jì)人民幣2076萬余元，并將所得集資款用于放高利貸、支付集資本息、投入“標(biāo)會(huì)”及豪華裝修、購買高檔轎車等，致使上述被害人實(shí)際被騙1874萬余元。2010年7月，被告人呂xx逃至xx藏匿，并將73萬元存至他人名下。

2008年5月至2010年7月，被告人呂xx與被告人陳x蘭計(jì)議，以高額回報(bào)為誘餌，采用“標(biāo)會(huì)”形式非法吸收他人資金，由被告人呂xx召集“會(huì)員”，被告人陳x蘭負(fù)責(zé)記賬和收發(fā)“會(huì)錢”，以圖賺取利差。通過“請(qǐng)會(huì)”、“應(yīng)會(huì)”并高息競(jìng)標(biāo)及承諾還本付息等手段，變相非法吸收“會(huì)員”資金共計(jì)人民幣1254萬余元。

zz省xx市中級(jí)人民法院于2011年1月以集資詐騙罪判處呂xx無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣八十萬元;以非法吸收公眾存款罪判處其有期徒刑八年，并處罰金人民幣三十萬元;決定執(zhí)行無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣八十萬元、罰金人民幣三十萬元;以非法吸收公眾存款罪判處陳x蘭有期徒刑七年，并處罰金人民幣二十五萬元。

案例四：王x榮挪用資金、集資詐騙案

2003年6月至2007年4月間，被告人王x榮利用其先后擔(dān)任aa人壽保險(xiǎn)股份有限公司xx公司(以下簡(jiǎn)稱“xx公司”)團(tuán)體部負(fù)責(zé)人、副總經(jīng)理的職務(wù)之便，從本單位收取的團(tuán)體長(zhǎng)險(xiǎn)保費(fèi)中非法截取5646萬余元，其中3400萬余元被其投入個(gè)人開辦的xx市xx乳業(yè)制品有限公司等單位用于營(yíng)利活動(dòng)。

2007年4月至2009年10月間，被告人王x榮為彌補(bǔ)之前挪用資金形成的巨大虧空，在其調(diào)入aa人壽保險(xiǎn)股份有限公司zz分公司(以下簡(jiǎn)稱“zz分公司”)后，明知自己對(duì)xx公司團(tuán)體部已無管理職能、xx公司團(tuán)體部已停止接受團(tuán)體保險(xiǎn)新業(yè)務(wù)，卻擅自使用私刻的“xx公司保險(xiǎn)合同專用章”、另行租賃辦公場(chǎng)所，以“發(fā)放工資和獎(jiǎng)金”等利誘指使xx公司相關(guān)人員繼續(xù)違規(guī)經(jīng)營(yíng)團(tuán)體長(zhǎng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，采取“收取保費(fèi)”、“整單退保”等手段騙取資金。被告人王x榮以xx公司團(tuán)體部名義收取“團(tuán)體長(zhǎng)險(xiǎn)保費(fèi)”計(jì)人民幣30221萬余元，其中僅有60萬元繳入公司賬戶并承保，另從公司承保系統(tǒng)退出資金10519萬余元，兌付、退保計(jì)23035萬余元，仍處于公司有效承保狀態(tài)的金額計(jì)4609萬余元。被告人王x榮個(gè)人占有使用保費(fèi)計(jì)人民幣17706萬余元，其中4920萬余元被用于兌付、退保2007年4月9日前挪用的資金，其余被用于個(gè)人辦企業(yè)、揮霍、隨意處置等。

2009年10月9日，被告人王x榮在無法兌付投保人到期保費(fèi)的情況下，向zz分公司主動(dòng)說明情況，并退還本人所購房產(chǎn)、車輛、所辦企業(yè)等資產(chǎn)，價(jià)值計(jì)人民幣3500萬余元。

案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)依法追回贓款計(jì)人民幣800.7萬元、價(jià)值280萬元的汽車7輛、價(jià)值71萬余元的南通志誠(chéng)網(wǎng)吧等，并已發(fā)還給zz分公司。

zz省xx市中級(jí)人民法院一審判決、zz省高級(jí)人民法院二審裁定，于2012年3月以挪用資金罪判處王x榮有期徒刑八年;以集資詐騙罪判處其死刑緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn);決定執(zhí)行死刑緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。