洗錢是什么,都有哪些方法

洗錢是指將非法所得及其產(chǎn)生的預(yù)期年化收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為，目的在于逃避法律對(duì)于其非法行為的制裁。洗錢是金融行業(yè)最常見(jiàn)和嚴(yán)重的金融犯罪之一。

洗錢罪規(guī)定在《刑法》第一百九十一條?明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金:(一)提供資金賬戶的；(二)協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)的；(三)通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；(四)協(xié)助將資金匯往境外的；(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來(lái)源的。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑。

目前常見(jiàn)的洗錢方式有五種：第一：賭場(chǎng)洗錢；第二：地下錢莊；第三：藝術(shù)品拍賣；第四：服務(wù)行業(yè)的虛假交易；第五：保險(xiǎn)洗錢。

1.洗錢者可以通過(guò)購(gòu)買有價(jià)證券、不動(dòng)產(chǎn)、高檔消費(fèi)品(汽車、鉆石、古玩等)、銀票保單等然后再出售或轉(zhuǎn)手，達(dá)到洗錢目的。

2.洗錢者可以從事貨幣走私，直接將現(xiàn)金運(yùn)到國(guó)外去存起來(lái)。

3.利用雙重發(fā)票來(lái)洗錢，如說(shuō)某批貨物實(shí)際價(jià)值只有60萬(wàn)美元，卻以100萬(wàn)美元的價(jià)格成交,公司付款時(shí)按子公司開出的100萬(wàn)美元的發(fā)票付款，而子公司入帳時(shí)以實(shí)際價(jià)值60萬(wàn)美元的發(fā)票入帳，那么40萬(wàn)就洗掉了。

4.國(guó)外的地下錢莊把錢打到國(guó)內(nèi)的地下錢莊。

以上就是該問(wèn)題的回答，您有其他疑問(wèn)歡迎移步律霸網(wǎng)找律師咨詢。