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寧波
非法集資與合法融資的區別
非法集資和非法融資的區別
非法集資犯罪是破壞金融管理秩序犯罪中的一種類型，由于其涉案金額巨大，受害人數眾多，涉及面廣，是典型的涉眾型經濟犯罪，具有嚴重的社會危害性，針對此，最高人民法院于2011年1月4日發布了《關于審理非法集資刑事案件應用法律若干問題的解釋》（以下簡稱《解釋》）。關于非法集資罪，《解釋》中明確規定了五個罪名，分別是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、擅自發行股票、公司、企業債券罪、非法經營罪、虛假廣告罪。該解釋對非法集資罪的概念進行了充分的界定，同時明確其行為方式，以及各個罪名的適用，從而使得非法集資犯罪與合法融資的界限逐漸清晰起來。
當前，非法集資犯罪手段多樣，具有很高的欺騙性，犯罪分子經常依托合法的注冊公司、企業，打著相應國家產業政策、支持新農村建設、投資項目、委托理財的幌子，不僅廣大的人民群眾難以識別，即便是辦案機關在罪與非罪、此罪彼罪上也容易產生意見的分歧。而新出臺的司法解釋的目的正是要依法打擊非法集資，鼓勵、引導和支持合法融資。
那么如何區分非法集資和合法融資呢？從《解釋》的角度上說，非法集資主要具有四個顯著的特征：
第一、非法性。非法集資是“違反國家金融管理法規的規定，向社會公眾吸收資金的行為”，區別于從前的“未經有關機關批準”，突出了非法集資行為的違法性。
第二、社會性。非法吸收公眾存款罪要求向社會公眾，即社會不特定對象吸收資金。而未向社會公開宣傳，在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。擅自發行股票、公司、企業債券罪方面，由于對國家經濟、金融、政治的影響更為重大，因此監管更嚴格，不僅向社會不特定對象發行構成犯罪，同時，向特定對象發行累計超過200人的也構成犯罪。
第三、公開性。公開性是與社會性相輔相成的。應當強調的是這里所指的“公開性”是相對的，對于面向不特定的對象具有公開性，而不是指面向所有的社會公眾
第四、利誘性。如非法吸收公眾存款罪所規定，其在行為方式上具有誘惑受害人的特點，許諾回報、理財、投資等等。
掌握了這四個特征基本上就可以區分非法集資和合法融資。此外，考慮到現行金融體制、經濟發展以及社會穩定等因素，同時為依法貫徹寬嚴相濟刑事政策，《解釋》規定，非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產經營活動，能夠及時清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節顯著輕微的，不作為犯罪處理。
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