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企業法人非法集資案件的一般處理程序

來源: 律霸小編整理 · 2025-05-10 · 366人看過

根據《企業債券管理條例》的規定，中華人民共和國境內具有法人資格的企業進行有償籌集資金的活動，必須通過公開發行企業債券的形式進行(法律、法規另有規定的除外)。故處理企業法人集資案件，首先需審查其集資行為是否合法，對于合法行為認定有效并按照民間借貸案件處理，只要雙方當事人意思表示真實且不違反其他法律的規定，企業債務的持有人有權按照約定的期限取得利息、收回本金。反之即認定無效，按無效民事行為處理原則予以處理。

一、企業集資行為必須具備的形式要件

(一)企業進行有償籌集資金活動，必須通過公開發行企業債券的形式進行(法律、法規另有規定的除外)。

企業債券的票面應當具備下列內容：

1、企業的名稱、住所;

2、企業債券的面額;

3、企業債券的利率;

4、還本期限和方式;

5、利息的支付方式;

6、企業債券發行日期和編號;

7、企業的印記和企業法定代表人的簽章;

8、審批機關的批準發行的文號、日期。

(二)審批

中央企業發行債券，由中國人民銀行會同國家計劃委員會審批;地方企業發行企業債券，由中國人民銀行省、自治區、直轄市、計劃單列市分行會同同級計劃主管部門審批。

(三)企業債券的購買和轉讓

1、企業發行企業債券，應當由證券經營機構承銷。

2、企業債券的轉讓，應當在經批準的可以進行債券交易的場所進行。

3、非證券機構和個人不得經營企業債券的承銷和轉讓業務。

(四)利率

企業債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。

凡欠缺上列要件2、3的集資行為即為非法集資，一律認定為無效;要件1所要求內容記載不完全者不影響行為效力，但其中第(二)、(三)、(六)、(七)項內容為必須記載項;不符合要件4者行為部分無效，不影響其他部分的效力。

二、非法集資行為的認定與處理

(一)凡未經中國人民銀行批準，任何企業擅自從事下列活動一律認定為無效：

1、非法吸收公眾存款，是指未經中國人民銀行批準，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內還本付息的活動。

2、變相吸收公眾存款，是指不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質相同的活動。

3、未經依法批準，以借貸或其他任何名義向職工或社會不特定對象進行的非法集資。包括擅自從事的以還本付息或者以支付股息、紅利等形式向出資人進行的有償集資活動，或者以發起設立股份公司為名，變相募集股份的集資活動。

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