信用證詐騙罪的處理方法

第一百九十五條有下列情形之一，進(jìn)行信用證詐騙活動(dòng)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

(一)使用偽造、變?cè)斓男庞米C或者附隨的單據(jù)、文件的;

(二)使用作廢的信用證的;

(三)騙取信用證的;

(四)以其他方法進(jìn)行信用證詐騙活動(dòng)的。

第一百九十九條犯本節(jié)第一百九十二條、第一百九十四條、第一百九十五條規(guī)定之罪，數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)。

第二百條單位犯本節(jié)第一百九十二條、第一百九十四條、第一百九十五條規(guī)定之罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑。

第二百八十七條利用計(jì)算機(jī)實(shí)施金融詐騙、盜竊、貪污、挪用公款、竊取國(guó)家秘密或者其他犯罪的，依照本法有關(guān)規(guī)定定罪處罰。

進(jìn)行信用證詐騙活動(dòng)，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：

1、使用偽造、變?cè)斓男庞米C或者附隨的單據(jù)、文件的;

2、使用作廢的信用證的;

3、騙取信用證的;

4、以其他方法進(jìn)行信用證詐騙活動(dòng)的

信用卡詐騙的防范對(duì)策

1、做好資信調(diào)查工作。國(guó)際貿(mào)易貫徹平等、誠(chéng)實(shí)、互利原則，買賣雙方相互了解是非常重要的。與資信可靠的貿(mào)易伙伴交易是防范信用證詐騙的關(guān)鍵。簽約前應(yīng)通過對(duì)方所在國(guó)的資信評(píng)估機(jī)構(gòu)、商會(huì)、行業(yè)協(xié)會(huì)等組織機(jī)構(gòu)調(diào)查對(duì)方的注冊(cè)資金、實(shí)有資金、公積金、資產(chǎn)負(fù)債率等資信狀況，做到心中有數(shù)，知彼知己。國(guó)內(nèi)進(jìn)口商在做每一筆交易時(shí)，都應(yīng)謹(jǐn)慎從事，選擇資信可靠的交易對(duì)象。對(duì)方資信狀況不明，即使價(jià)格低廉、條件非常優(yōu)惠，也寧愿不與其簽訂買賣合同。

2、嚴(yán)格信用證條款內(nèi)容。買賣雙方在訂立買賣合同時(shí)，應(yīng)合理選擇信用證種類，規(guī)定合理適當(dāng)?shù)挠行诘取ｉ_證申請(qǐng)人向銀行申請(qǐng)開證時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)合同條款恰當(dāng)?shù)靥顚戦_證申請(qǐng)書，其內(nèi)容務(wù)必準(zhǔn)確、完整。開證行根據(jù)開證申請(qǐng)書的要求，明確地訂立信用證條款，做到條款明確，不含糊其詞。此外，買方可利用附隨單據(jù)來預(yù)防減少信用證詐騙，如要求賣方提供可信度極高的勞合社檢驗(yàn)證明等。

3、重視海運(yùn)安排。信用證詐騙行為有時(shí)是買賣一方與船公司共同所為。因此，選擇可靠的承-運(yùn)公司負(fù)責(zé)運(yùn)載貨物亦十分重要。對(duì)買賣雙方來說，要選擇適當(dāng)?shù)膬r(jià)格術(shù)語，力爭(zhēng)己方對(duì)船公司、銀行和保險(xiǎn)公司的選擇權(quán)，將風(fēng)險(xiǎn)降低在最低限度內(nèi)。如買方可選用FOB價(jià)格術(shù)語，賣方可選擇CFR價(jià)格術(shù)語，同時(shí)，在租船時(shí)，應(yīng)選擇規(guī)模大、信譽(yù)好的船公司，力戒與一船公司打交道，以保障交易安全。

4、提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)。信用證詐騙罪是一種智能刑犯罪，利用信用證進(jìn)行詐騙的行為人往往具有信用證支付及相關(guān)的金融、海運(yùn)業(yè)務(wù)等專業(yè)知識(shí)，他們尋找漏洞，精心策劃，到處行騙。因此只有具有相當(dāng)程度的經(jīng)貿(mào)和法律知識(shí)以及豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的業(yè)務(wù)人員，才能對(duì)其加以防范和扼制。業(yè)務(wù)人員在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中，不接受信用證的“陷阱”條款，及時(shí)識(shí)破其虛假之處，不受急于出口創(chuàng)匯心理所影響，而是時(shí)刻保持著較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，是防止和減少信用證詐騙的根本所在。

信用卡使用便捷，也越來越流行，但是一定要預(yù)防信用卡詐騙，否則可能會(huì)損失很多錢。如果有其他相關(guān)問題想要了解，歡迎咨詢律霸網(wǎng)的免費(fèi)法律咨詢，可以幫助你解答疑惑。