市各有關(guān)部門(mén)，各有關(guān)銀行機(jī)構(gòu)：

　　市財(cái)政局、人民銀行市中心支行制定的《蘇州市本級(jí)財(cái)政性資金定期存款招標(biāo)投標(biāo)管理暫行辦法》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)批轉(zhuǎn)給你們，請(qǐng)認(rèn)真組織實(shí)施。

　　二○一一年十一月三十日

　　蘇州市本級(jí)財(cái)政性資金定期存款

　　招投標(biāo)管理暫行辦法

　　第一章　總　則

　　第一條　為提高財(cái)政性資金的保值增值能力，規(guī)范蘇州市本級(jí)財(cái)政性資金存放行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)預(yù)算法》《中央財(cái)政性資金現(xiàn)金管理暫行辦法》《江蘇省本級(jí)財(cái)政賬戶及資金調(diào)度管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

　　第二條　本辦法所稱(chēng)蘇州市本級(jí)財(cái)政性資金，是指蘇州市財(cái)政局(以下簡(jiǎn)稱(chēng)財(cái)政局)為履行職責(zé)而存放在商業(yè)銀行的各類(lèi)存款。包括各類(lèi)財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)資金、清算資金、社會(huì)保險(xiǎn)基金等。

　　財(cái)政局應(yīng)在確保支付需要的前提下，對(duì)間隙資金采用商業(yè)銀行定期存款等方式進(jìn)行保值增值。

　　第三條 本辦法所稱(chēng)定期存款，是指財(cái)政局將財(cái)政性資金以招標(biāo)形式存放在商業(yè)銀行，商業(yè)銀行獲得存款并向財(cái)政局支付利息。

　　第四條 定期存款期限一年以上(含一年)的，必須采用招標(biāo)方式確定具體的資金存放銀行。財(cái)政性資金定期存款招標(biāo)必須遵循自愿、公開(kāi)、公正、公平的原則。在存放銀行的選擇上，應(yīng)充分考慮銀行的綜合實(shí)力，并采取限額管理等多種方式，確保資金安全。

　　第五條 財(cái)政局會(huì)同中國(guó)人民銀行蘇州市中心支行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)人民銀行)共同做好財(cái)政性資金定期存款招標(biāo)工作。

　　財(cái)政局主要負(fù)責(zé)財(cái)政性資金收支預(yù)測(cè)并根據(jù)預(yù)測(cè)結(jié)果制定操作計(jì)劃，與人民銀行協(xié)商后簽發(fā)操作指令;人民銀行進(jìn)行具體操作。

　　第六條 為更好地完成該項(xiàng)工作，財(cái)政局與人民銀行應(yīng)在明確相關(guān)職責(zé)分工的前提下，建立必要的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，包括成立領(lǐng)導(dǎo)小組、定期存款招投標(biāo)工作室、建立例會(huì)制度以及在每期操作之前進(jìn)行必要的溝通。

　　第二章　招投標(biāo)操作

　　第七條　財(cái)政性資金定期存款招投標(biāo)遵循自愿原則。自愿參加投標(biāo)的商業(yè)銀行應(yīng)與財(cái)政局、人民銀行簽訂財(cái)政性資金定期存款年度主協(xié)議，以具體明確各方的權(quán)利和義務(wù)。

　　第八條 定期存款招投標(biāo)應(yīng)盡可能參照中央國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理的模式，通過(guò)專(zhuān)業(yè)軟件在人民銀行與各商業(yè)銀行之間的業(yè)務(wù)專(zhuān)網(wǎng)進(jìn)行操作，并組織投標(biāo)銀行代表與內(nèi)部監(jiān)察人員現(xiàn)場(chǎng)觀察招投標(biāo)過(guò)程。在條件未成熟時(shí)，也可以采用現(xiàn)場(chǎng)投標(biāo)方式進(jìn)行。

　　第九條 每期定期存款招標(biāo)前，財(cái)政局依據(jù)與人民銀行協(xié)商后擬定的計(jì)劃，簽發(fā)操作指令，操作指令包括招標(biāo)方式、招標(biāo)時(shí)間、招標(biāo)金額、存款期限、到期本息收款賬戶等要素。

　　第十條 定期存款招投標(biāo)工作室于招標(biāo)日前的三個(gè)工作日，按照財(cái)政局操作指令向各商業(yè)銀行發(fā)布招標(biāo)信息。

　　第十一條 商業(yè)銀行定期存款招標(biāo)結(jié)束當(dāng)日，人民銀行向各商業(yè)銀行公布經(jīng)財(cái)政局、人民銀行確認(rèn)的招標(biāo)結(jié)果，包括總投標(biāo)金額、中標(biāo)利率、實(shí)際存款額等。采用現(xiàn)場(chǎng)投標(biāo)方式的，應(yīng)當(dāng)場(chǎng)公布投標(biāo)結(jié)果。

　　第三章 資金劃撥

　　第十二條 財(cái)政局在人民銀行開(kāi)設(shè)財(cái)政性資金專(zhuān)戶(以下簡(jiǎn)稱(chēng)專(zhuān)戶)，專(zhuān)門(mén)存放從商業(yè)銀行劃轉(zhuǎn)的用于定期存款招標(biāo)的財(cái)政性資金，人民銀行負(fù)責(zé)接收財(cái)政操作指令，對(duì)定期存款中標(biāo)商業(yè)銀行進(jìn)行相關(guān)資金匯劃。

　　第十三條 招標(biāo)結(jié)束后，財(cái)政局要依據(jù)招標(biāo)結(jié)果，向人民銀行開(kāi)具撥款憑證，該憑證作為將專(zhuān)戶資金劃入各中標(biāo)銀行的劃款指令。

　　第十四條 人民銀行于定期存款起始日，根據(jù)劃款指令向中標(biāo)存放定期存款的商業(yè)銀行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)存款銀行)劃撥資金。

　　第十五條 存款銀行收到人民銀行劃撥的資金后，負(fù)責(zé)向財(cái)政局提供存款證明，存款證明應(yīng)當(dāng)記錄存款銀行名稱(chēng)、存款金額、利率以及期限等要素。

　　第十六條 財(cái)政性資金定期存款到期后，存款銀行應(yīng)按照約定將存款本息劃入財(cái)政局在人民銀行開(kāi)設(shè)的專(zhuān)戶，款項(xiàng)到賬時(shí)，存款證明自動(dòng)失效。

　　第十七條 存款銀行未將到期定期存款本息足額劃入專(zhuān)戶的，人民銀行在催繳差額本息款項(xiàng)的同時(shí)，對(duì)存款商業(yè)銀行按照協(xié)議規(guī)定收取罰息。

　　第十八條 除法律法規(guī)和協(xié)議另有規(guī)定外，任何單位不得扣劃、凍結(jié)上述定期存款。

　　第四章 監(jiān)督檢查

　　第十九條 財(cái)政局、人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行參與財(cái)政性資金定期存款招投標(biāo)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查。

　　第二十條 在商業(yè)銀行定期存款操作中，存款銀行出現(xiàn)以下行為之一的，財(cái)政局將會(huì)同人民銀行根據(jù)后果嚴(yán)重程度，給予警告、暫停、直至解除財(cái)政性資金定期存款年度主協(xié)議關(guān)系的處罰。

　　(一)出現(xiàn)重大違法違規(guī)情況或財(cái)務(wù)惡化;

　　(二)進(jìn)行嚴(yán)重不正當(dāng)投標(biāo);

　　(三)不能及時(shí)將到期存款本息足額繳入國(guó)庫(kù);

　　(四)其它妨害財(cái)政資金安全的行為。

　　第五章 附則

　　第二十一條 財(cái)政性資金定期存款招投標(biāo)操作涉及的賬務(wù)處理，繼續(xù)按照現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定和程序執(zhí)行。

　　第二十二條 本辦法由財(cái)政局會(huì)同人民銀行解釋。

　　第二十三條 財(cái)政局和人民銀行可根據(jù)本辦法制訂具體的實(shí)施細(xì)則或操作規(guī)程。

　　第二十四條 本辦法自公布之日起施行。