關(guān)于印發(fā)天津市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法的通知 　　津政發(fā)〔2010〕35號(hào) 　　各區(qū)、縣人民政府，各委、局，各直屬單位： 　　現(xiàn)將《天津市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》印發(fā)給你們， 　　望遵照?qǐng)?zhí)行。 　　天津市人民政府 　　二〇一〇年九月十七日 　　天津市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法 　　第一章　總 則 　　第一條　為加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性 　　擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和 　　國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)物 　　權(quán)法》、《中華人民共和國(guó)合同法》及《融資性擔(dān)保公司管理暫 　　行辦法》(2010年中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、國(guó)家發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化 　　部、財(cái)政部、商務(wù)部、人民銀行、工商總局令第3號(hào))，結(jié)合本 　　市實(shí)際，制定本辦法。 　　第二條　在本市行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、退出、 　　日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置適用本辦法。 　　第三條　天津市人民政府金融服務(wù)辦公室是本市融資性擔(dān)保 　　公司的監(jiān)督管理部門(以下簡(jiǎn)稱監(jiān)管部門)，會(huì)同有關(guān)部門研究 　　制定促進(jìn)全市融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展的政策措施，根據(jù)《融資性擔(dān) 　　保公司管理暫行辦法》和本辦法規(guī)定負(fù)責(zé)本市行政區(qū)域內(nèi)融資性 　　擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置。 　　第二章　股東資格 　　第四條　法人或自然人可以申請(qǐng)出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司， 　　并依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行 　　辦法》和本辦法規(guī)定，履行股東職責(zé)，承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)。 　　第五條　出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司的法人應(yīng)治理結(jié)構(gòu)完善、 　　管理運(yùn)營(yíng)規(guī)范、財(cái)務(wù)制度健全、經(jīng)營(yíng)發(fā)展?fàn)顩r健康穩(wěn)定，并具備 　　以下條件： 　　(一)依法登記注冊(cè)并存續(xù); 　　(二)出資額與凈資產(chǎn)相匹配并且最近2年連續(xù)盈利; 　　(三)以自有資金出資且來源真實(shí)合法; 　　(四)無違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄; 　　(五)監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。 　　第六條　出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司的自然人應(yīng)具備以下條件： 　　(一)具有完全民事行為能力; 　　(二)具有一定的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和資金實(shí)力; 　　(三)以自有資金出資且來源真實(shí)合法; 　　(四)無違法犯罪和重大違規(guī)記錄; 　　(五)監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。 　　第七條　融資性擔(dān)保公司的股權(quán)可依法轉(zhuǎn)讓，出資人所持股 　　權(quán)自公司成立之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。 　　第三章 公司設(shè)立 　　第八條　在本市行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu)， 　　應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)并核發(fā)《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證》 　　后，方可辦理工商注冊(cè)登記手續(xù)，注冊(cè)登記后方可開展業(yè)務(wù)。 　　第九條　《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證》有效期為2年。融 　　資性擔(dān)保公司應(yīng)在《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證》有效期滿前2 　　個(gè)月內(nèi)，向監(jiān)管部門申請(qǐng)換領(lǐng)新證。 　　第十條　本市行政區(qū)域內(nèi)任何單位和個(gè)人未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn) 　　不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣。 　　法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。 　　第十一條　融資性擔(dān)保公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于3000萬元， 　　全部為實(shí)繳貨幣資本，并由出資人一次實(shí)繳。 　　第十二條　申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司除滿足本辦法規(guī)定的最 　　低注冊(cè)資本限額外，還應(yīng)具備下列條件： 　　(一)有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程; 　　(二)有具備持續(xù)出資能力的股東; 　　(三)有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格 　　的從業(yè)人員; 　　(四)有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度; 　　(五)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所; 　　(六)監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。 　　第十三條　融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批分為批準(zhǔn)籌建和批準(zhǔn)開 　　業(yè)兩個(gè)階段。 　　第十四條　申請(qǐng)籌建融資性擔(dān)保公司應(yīng)向監(jiān)管部門提交以下 　　材料： 　　(一)申請(qǐng)書，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司的名稱、注 　　冊(cè)地及經(jīng)營(yíng)所在地、注冊(cè)資本和經(jīng)營(yíng)范圍、股權(quán)結(jié)構(gòu)(出資人名 　　冊(cè)、出資額及出資比例)等內(nèi)容; 　　(二)可行性研究報(bào)告; 　　(三)經(jīng)公證或律師見證的出資人協(xié)議書; 　　(四)章程草案; 　　(五)出資人基本情況(其中，出資人為法人的，須提供機(jī) 　　構(gòu)簡(jiǎn)介、經(jīng)年檢合格的登記證書復(fù)印件、具有相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師 　　事務(wù)所出具的近2年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、人民銀行信用信息系統(tǒng)出具 　　的機(jī)構(gòu)信用報(bào)告;出資人為自然人的，須提供身份證復(fù)印件、戶 　　籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的無違法犯罪記錄證明、人民銀行信用信 　　息系統(tǒng)出具的個(gè)人信用報(bào)告、專業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的出資能力 　　評(píng)估報(bào)告); 　　(六)擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的相關(guān)材料(包括申 　　請(qǐng)人或其授權(quán)簽字人簽署的擬任人員任職申請(qǐng)書、基本情況登記 　　表、任職承諾書、戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的無違法犯罪記錄證 　　明、人民銀行信用信息系統(tǒng)出具的個(gè)人信用報(bào)告); 　　(七)工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書; 　　(八)監(jiān)管部門規(guī)定的其他材料。 　　第十五條　批準(zhǔn)籌建的融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)開業(yè)應(yīng)向監(jiān)管部 　　門提交以下材料： 　　(一)開業(yè)申請(qǐng)書; 　　(二)《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證》申領(lǐng)書; 　　(三)股東會(huì)關(guān)于董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職的決議; 　　(四)具有相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告; 　　(五)住所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料; 　　(六)監(jiān)管部門規(guī)定的其他材料。 　　第十六條　融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條 　　件： 　　(一)注冊(cè)資本不低于1億元; 　　(二)經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)2年以上，并且最近2年連續(xù)盈利; 　　(三)無違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄; 　　(四)監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。 　　第十七條　融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)分支機(jī)構(gòu)需撥付不少于 　　1000萬元的營(yíng)運(yùn)資金。撥付分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金總額不得超過公司 　　注冊(cè)資本的50%。 　　第十八條　本市行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保公司在外省市設(shè)立分 　　支機(jī)構(gòu)應(yīng)征得監(jiān)管部門同意，并提交以下材料： 　　(一)申請(qǐng)書，應(yīng)當(dāng)載明公司基本情況和擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的 　　名稱、注冊(cè)地、負(fù)責(zé)人、營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額、部門設(shè)置及人員基本情 　　況等內(nèi)容; 　　(二)可行性研究報(bào)告; 　　(三)公司章程; 　　(四)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件; 　　(五)具有相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的近2年財(cái)務(wù)審計(jì) 　　報(bào)告; 　　(六)股東會(huì)或董事會(huì)關(guān)于設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員任 　　職的決議; 　　(七)擬任分支機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事、首席風(fēng)險(xiǎn)官和首席合規(guī)官的 　　任職申請(qǐng)書、基本情況登記表、任職承諾書、無違法犯罪記錄證 　　明、個(gè)人信用記錄等; 　　(八)監(jiān)管部門規(guī)定的其他材料。 　　第十九條 融資性擔(dān)保公司在本市行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu) 　　應(yīng)經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，并提交以下申請(qǐng)材料： 　　(一)申請(qǐng)書，應(yīng)當(dāng)載明公司基本情況和擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的 　　名稱、注冊(cè)地、負(fù)責(zé)人、營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額、部門設(shè)置及人員基本情 　　況等內(nèi)容; 　　(二)公司章程; 　　(三)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件; 　　(四)股東會(huì)或董事會(huì)關(guān)于設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員任 　　職的決議; 　　(五)擬任分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職申請(qǐng)書、基本情況登 　　記表、任職承諾書、無違法犯罪記錄證明、個(gè)人信用記錄; 　　(六)具有相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的近2年財(cái)務(wù)審計(jì) 　　報(bào)告; 　　(七)分支機(jī)構(gòu)住所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料; 　　(八)外省市融資性擔(dān)保公司在本市行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立分支機(jī) 　　構(gòu)還需提供所在地監(jiān)管部門出具的同意函和核發(fā)的融資性擔(dān)保機(jī) 　　構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件; 　　(九)監(jiān)管部門規(guī)定的其他材料。 　　第二十條　監(jiān)管部門自收到籌建融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu) 　　申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)籌建的決定。 　　第二十一條　申請(qǐng)人應(yīng)在批準(zhǔn)籌建文件下達(dá)之日起60日內(nèi)完 　　成融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu)開業(yè)前的各項(xiàng)籌備工作，并向監(jiān)管 　　部門報(bào)送開業(yè)申請(qǐng)書等。 　　第二十二條　監(jiān)管部門自接到開業(yè)申請(qǐng)書20日內(nèi)，對(duì)已批準(zhǔn) 　　籌建的融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。驗(yàn)收合格的核 　　發(fā)批準(zhǔn)開業(yè)文件和《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證》;不合格的下 　　達(dá)限期整改通知。在整改期限內(nèi)拒不改正或整改無效的，監(jiān)管部 　　門撤銷其籌建資格，批準(zhǔn)籌建文件同時(shí)失效。 　　第二十三條　申請(qǐng)人在取得批準(zhǔn)開業(yè)文件和《融資性擔(dān)保機(jī) 　　構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證》后30日內(nèi)到工商行政管理部門申請(qǐng)登記注冊(cè)，領(lǐng) 　　取企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照5日內(nèi)報(bào)監(jiān)管部門備案，并提交 　　營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。 　　第二十四條　融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)開業(yè)前，董事、監(jiān)事、高 　　級(jí)管理人員及主要從業(yè)人員應(yīng)參加監(jiān)管部門或其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的 　　任前培訓(xùn)或考核。 　　第四章　變更與終止 　　第二十五條　融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu)有以下變更事項(xiàng)之 　　一的，在辦理工商登記變更前須經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)： 　　(一)變更名稱;? 　　(二)變更組織形式;? 　　(三)變更注冊(cè)資本;? 　　(四)變更住所;? 　　(五)調(diào)整經(jīng)營(yíng)范圍;? 　　(六)變更法定代表人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員;? 　　(七)變更持有5%以上股權(quán)的股東;? 　　(八)分立或合并;? 　　(九)修改章程;? 　　(十)監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。? 　　第二十六條　融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu)向監(jiān)管部門提出變 　　更申請(qǐng)，應(yīng)提交申請(qǐng)報(bào)告及相關(guān)材料。涉及《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng) 　　營(yíng)許可證》內(nèi)容變更的，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門申請(qǐng)換領(lǐng)新證。監(jiān)管部 　　門自受理變更申請(qǐng)之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決 　　定。 　　第二十七條　融資性擔(dān)保公司終止法人資格的，應(yīng)在3日內(nèi) 　　報(bào)監(jiān)管部門，并提交公司股東會(huì)決議或人民法院司法文書等相關(guān) 　　法律文件，同時(shí)交回《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證》。 　　第二十八條　融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的，應(yīng)立即成立 　　清算組，制定清償計(jì)劃并報(bào)監(jiān)管部門備案，按照清償計(jì)劃及時(shí)償 　　還有關(guān)債務(wù)。在擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得處置、分配公司 　　財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。 　　第二十九條　融資性擔(dān)保公司依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)依照有關(guān) 　　企業(yè)破產(chǎn)的法律規(guī)定實(shí)施破產(chǎn)清算。 　　第三十條　融資性擔(dān)保公司終止業(yè)務(wù)活動(dòng)，應(yīng)在相關(guān)債務(wù)清 　　償完畢后，方可向工商行政管理部門申請(qǐng)辦理公司注銷登記。 　　第五章　業(yè)務(wù)范圍 　　第三十一條　融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門審核批準(zhǔn)可以經(jīng)營(yíng) 　　下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)： 　　(一)貸款擔(dān)保; 　　(二)票據(jù)承兌擔(dān)保; 　　(三)貿(mào)易融資擔(dān)保; 　　(四)項(xiàng)目融資擔(dān)保; 　　(五)信用證擔(dān)保; 　　(六)經(jīng)批準(zhǔn)的其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。 　　第三十二條　融資性擔(dān)保公司按相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定經(jīng)批準(zhǔn)可 　　以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)： 　　(一) 訴訟保全擔(dān)保; 　　(二) 投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如 　　約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù); 　　(三)與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù); 　　(四)以自有資金進(jìn)行投資; 　　(五)經(jīng)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。 　　第三十三條　融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的 　　擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)符合以下 　　條件： 　　(一)注冊(cè)資本不低于1億元; 　　(二)連續(xù)經(jīng)營(yíng)2年以上且無違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄; 　　(三)監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。 　　第三十四條　融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)： 　　(一)吸收存款; 　　(二)發(fā)放貸款; 　　(三)受托發(fā)放貸款; 　　(四)受托投資; 　　(五)受托理財(cái); 　　(六)監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。 　　融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動(dòng)的，由有關(guān)部門依法予以 　　查處。 　　第六章　經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制 　　第三十五條　融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié) 　　構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效 　　性。 　　跨省市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)設(shè)2名以上的獨(dú) 　　立董事，同時(shí)設(shè)首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官。首席合規(guī)官、首席風(fēng) 　　險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊(cè)會(huì)計(jì)師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān) 　　保或金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。 　　第三十六條　融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的 　　擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償與處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和突 　　發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保 　　項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。 　　第三十七條　融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則， 　　建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，并按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和擔(dān)保企業(yè)會(huì)計(jì)核 　　算辦法真實(shí)記錄并全面反映業(yè)務(wù)活動(dòng)、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn) 　　金流量。 　　第三十八條　融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng) 　　目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但 　　不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。 　　第三十九條　融資性擔(dān)保公司有權(quán)要求被擔(dān)保人如實(shí)提供資 　　金、財(cái)產(chǎn)和財(cái)務(wù)狀況資料備查，并有義務(wù)為其保守商業(yè)秘密。 　　第四十條　融資性擔(dān)保公司與資金融出機(jī)構(gòu)按照協(xié)商一致的 　　原則建立業(yè)務(wù)合作關(guān)系，在合同中明確保證責(zé)任形式、擔(dān)保資金 　　的放大倍數(shù)、責(zé)任分擔(dān)比例等內(nèi)容。 　　第四十一條　融資性擔(dān)保公司與合作資金融出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立 　　擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用 　　輔導(dǎo)和監(jiān)督，維護(hù)雙方的合法權(quán)益。 　　第四十二條　融資性擔(dān)保公司之間可以通過自愿平等協(xié)議， 　　實(shí)行聯(lián)合擔(dān)保或再擔(dān)保，并在合同中明確責(zé)任分擔(dān)比例。 　　第四十三條　融資性擔(dān)保公司可要求被擔(dān)保人落實(shí)反擔(dān)保措 　　施。被擔(dān)保人可以自有或第三人合法的財(cái)產(chǎn)設(shè)定抵押、質(zhì)押等方 　　式，向融資性擔(dān)保公司提供反擔(dān)保。有關(guān)部門應(yīng)比照金融機(jī)構(gòu)依 　　申請(qǐng)為融資性擔(dān)保公司及被擔(dān)保人辦理相應(yīng)財(cái)產(chǎn)他項(xiàng)權(quán)利的登記 　　手續(xù)。 　　第四十四條　融資性擔(dān)保公司開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守以下 　　監(jiān)管指標(biāo)要求，提取相應(yīng)準(zhǔn)備金： 　　(一)融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈 　　資產(chǎn)的10倍; 　　(二)融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國(guó)債、金 　　融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金 　　融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投 　　資; 　　(三)融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性 　　擔(dān)保; 　　(四)融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取 　　未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比 　　例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金，擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任 　　余額10%的，實(shí)行差額提取; 　　(五)融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé) 　　任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供 　　的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人 　　債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。 　　第四十五條 融資性擔(dān)保公司違反審慎經(jīng)營(yíng)原則或經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 　　增大，監(jiān)管部門可要求融資性擔(dān)保公司提高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金提取 　　比例。 　　第七章　監(jiān)督管理 　　第四十六條　監(jiān)管部門會(huì)同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保公司信 　　息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管計(jì)分制度，對(duì)融資 　　性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)情況、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等實(shí)施持續(xù)動(dòng)態(tài)監(jiān)管。 　　第四十七條　監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保 　　公司報(bào)告工作或提供專項(xiàng)資料;有權(quán)約見其董事和高級(jí)管理人員 　　進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明或進(jìn)行必要的整改。 　　第四十八條　監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)融資性擔(dān)保公 　　司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，融資性擔(dān)保公司應(yīng)予以配合，并按要求提供有 　　關(guān)文件、材料。 　　現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司 　　出示檢查通知書和相關(guān)證件。 　　第四十九條　融資性擔(dān)保公司應(yīng)在每季度終了后10日內(nèi)向監(jiān) 　　管部門報(bào)告資本金運(yùn)用情況和經(jīng)營(yíng)情況;年度終了后30日內(nèi)報(bào)送 　　經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、機(jī)構(gòu)概覽等文件和資料。提交的 　　各類文件和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。 　　第五十條　融資性擔(dān)保公司股東會(huì)、董事會(huì)等作出的重要決 　　議，應(yīng)于30日內(nèi)報(bào)監(jiān)管部門備案。 　　第五十一條　公民、法人或其他組織可以向監(jiān)管部門舉報(bào)和 　　檢舉融資性擔(dān)保公司的違法違規(guī)行為。 　　第八章 行業(yè)自律 　　第五十二條　天津市擔(dān)保業(yè)協(xié)會(huì)為本市融資性擔(dān)保行業(yè)自律 　　組織，在監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，推動(dòng)各項(xiàng)政策、制度落實(shí)，了解機(jī) 　　構(gòu)需求，做好法律維權(quán)服務(wù)，開展擔(dān)保業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)、情況統(tǒng)計(jì)、 　　理論研究和對(duì)外交流，組織會(huì)員開展業(yè)務(wù)交流合作，協(xié)調(diào)會(huì)員與 　　融資機(jī)構(gòu)間相關(guān)事務(wù)活動(dòng)。? 　　第九章 法律責(zé)任 　　第五十三條　監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形 　　之一的，依法給予行政處分，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： 　　(一)違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以 　　及業(yè)務(wù)范圍的; 　　(二)違反規(guī)定對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的; 　　(三)未按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況的; 　　(四)其他違反法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定的行為。 　　第五十四條　融資性擔(dān)保公司違反《融資性擔(dān)保公司管理暫 　　行辦法》及本辦法相關(guān)規(guī)定的，監(jiān)管部門可以責(zé)令限期整改、警 　　告、給予罰款處罰;情節(jié)嚴(yán)重的，可撤銷其《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng) 　　營(yíng)許可證》;構(gòu)成犯罪的，移送有關(guān)部門依法追究刑事責(zé)任。 　　第十章　附則 　　第五十五條　本辦法實(shí)施前已設(shè)立的融資性擔(dān)保公司不符合 　　本辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)達(dá)到本辦法的規(guī)范要求。 　　第五十六條　外商投資設(shè)立的融資性擔(dān)保公司參照本辦法執(zhí) 　　行。 　　第五十七條　公司制以外的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)參照本辦法有關(guān) 　　規(guī)定執(zhí)行。 　　第五十八條　本辦法自2010年10月1日起實(shí)施。