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中國銀行上存資金管理規(guī)定

來源: 律霸小編整理 · 2021-03-19 · 1426人看過

（2000年9月5日　中銀資[2000]62號）　　為增強總行對全系統(tǒng)資金集中統(tǒng)一調(diào)度的能力，同時，提高分行資金調(diào)度的靈活性，特制定如下規(guī)定：　　一、上存資金的限額與期限檔次　　分行上存總行資金，上存金額為１０００萬元的整倍數(shù)。　　對上存資金實行期限管理，分為活期、一個月、三個月、六個月、十二個月五種期限。　　二、上存資金的條件和手續(xù) 　　上存資金的期限由分行根據(jù)自身資金狀況、流動性和盈利性的需要自行選擇確定。　　分行隨時可以上存活期資金。　　在總行沒有借款的分行可以上存任何期限的定期資金。　　在總行有借款的分行需經(jīng)總行同意后方可上存定期資金。　　有定期上存資金的分行可以向總行申請借款。　　分行上存資金采取兩種形式：一是通過人民銀行實撥頭寸上存；二是通過聯(lián)行將借差轉(zhuǎn)入上存戶。聯(lián)行匯差為貸差的分行不得上存總行資金，如分行聯(lián)行賬戶出現(xiàn)貸差，必須主動清算，否則總行主動將其活期上存資金轉(zhuǎn)入聯(lián)行賬戶清算，如分行無活期上存，將期限較短的定期上存轉(zhuǎn)入聯(lián)行賬戶清算并處以罰息。　　分行上存總行資金必須填寫上存協(xié)議書（附表３）。上存協(xié)議書由主管負責人簽字并加蓋公章，于上存日之前（含當日）傳真到總行資金部資金業(yè)務處和清算收付中心資金調(diào)撥處。如分行上存資金為新期限和利率檔次時，需于上存日前一天傳真到總行上述兩個部門，以便提前辦理開戶手續(xù)。　　三、上存資金的支取　　分行支取上存總行的活期資金、定期資金時需分別填寫《支取活期上存資金通知書》、《支取到期定存資金通知書》；如要求實撥頭寸，需在支取當日上午８：５０以前將支取通知書傳真至總行資金部資金業(yè)務處；如通過聯(lián)行劃撥，需在當日下午２：００前傳真至總行。發(fā)送傳真后，再電話通知給予確認，總行根據(jù)傳真通知調(diào)撥資金。　　定期上存資金不得提前支取。　　分行支取上存資金在一億元以下（含一億元），支取通知書由分行資金計劃處負責人簽字并加蓋公章；支取上存資金超過一億元，支取通知書由分行行領導簽字并加蓋分行公章。　　四、上存資金的轉(zhuǎn)存　　定期上存資金到期后如不需要調(diào)回，分行應至少提前一天通知總行并重新填寫上存協(xié)議，如分行未辦理轉(zhuǎn)存手續(xù)，總行將其自動轉(zhuǎn)期為原期限的定期上存。　　五、上存資金按季結(jié)息，如遇利率調(diào)整，活期上存資金分段計息，定期上存資金執(zhí)行合同利率。　　六、上存資金到期日或支取日遇節(jié)假日，順延到下一個工作日辦理。　　七、本規(guī)定自發(fā)文之日起執(zhí)行，并適用于在此日期之前發(fā)生的上存資金業(yè)務。以前規(guī)定中與本規(guī)定相抵觸的，以本規(guī)定為準。　　八、本規(guī)定由總行資金部負責解釋。　?附件：１．支取活期上存通知書（略）　　　　　２．支取到期定期上存通知書（略）　　　　　３．中國銀行分行上存總行資金協(xié)議書（略）

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