附：　　　　　中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金計(jì)劃管理辦法

　　　　　　　　　　　　　　第一章　總則

　第一條　為了適應(yīng)經(jīng)濟(jì)體制和金融管理體制改革的客觀需要，更好地貫徹落實(shí)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和金融政策，管好國(guó)家農(nóng)業(yè)政策性信貸資金，使其封閉運(yùn)行、良性循環(huán)，逐步完善農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金計(jì)劃管理體制和運(yùn)行機(jī)制，根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行章程》，結(jié)合農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行特點(diǎn)，特制定本辦法。

　第二條　農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金計(jì)劃管理的內(nèi)容主要包括：信貸計(jì)劃管理，信貸資金管理，籌資管理，利率管理，現(xiàn)金管理等。

　第三條　信貸資金計(jì)劃管理實(shí)行“統(tǒng)一計(jì)劃，分級(jí)管理，統(tǒng)籌統(tǒng)還，逐級(jí)平衡”的管理體制。統(tǒng)一計(jì)劃是指按照國(guó)家安排的信貸計(jì)劃，有組織地運(yùn)籌和調(diào)控農(nóng)業(yè)政策性信貸資金的活動(dòng)。分級(jí)管理是指在統(tǒng)一計(jì)劃的指導(dǎo)下，賦予農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行各級(jí)行與其職責(zé)相適應(yīng)的信貸計(jì)劃管理權(quán)、信貸資金使用權(quán)。統(tǒng)籌統(tǒng)還是指總行以統(tǒng)一向中央銀行申請(qǐng)借款、發(fā)行政策性金融債券和境外籌資等形式籌措資金，各分行及其分支機(jī)構(gòu)的資金需求，主要是通過向上級(jí)行借款予以平衡。逐級(jí)平衡是指各級(jí)行通過對(duì)資金計(jì)劃管理、調(diào)控、調(diào)度等管理手段，達(dá)到資金來源和運(yùn)用的自身平衡。

　第四條　信貸資金計(jì)劃管理應(yīng)遵循的基本原則。
　　（一）服從國(guó)家宏觀調(diào)控與實(shí)現(xiàn)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策相統(tǒng)一的原則。農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行作為政策性銀行，要服從國(guó)家金融宏觀調(diào)控，嚴(yán)格控制信貸總量，合理籌措、營(yíng)運(yùn)農(nóng)業(yè)政策性信貸資金，按照國(guó)家的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)政策和區(qū)域發(fā)展政策，確保嚴(yán)格界定農(nóng)業(yè)政策性信貸業(yè)務(wù)的資金需要。
　　（二）以信貸計(jì)劃為主導(dǎo)，合理籌措、調(diào)度信貸資金的原則。農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行通過編制、實(shí)施信貸資金計(jì)劃，具體貫徹落實(shí)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、區(qū)域發(fā)展政策和信貸政策，合理籌措、調(diào)度運(yùn)用信貸資金。
　　（三）充分發(fā)揮信貸資金計(jì)劃管理的業(yè)務(wù)綜合、協(xié)調(diào)平衡的原則。信貸資金計(jì)劃管理是全行的業(yè)務(wù)綜合性工作。在各級(jí)行行長(zhǎng)的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，通過各部門的業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)和國(guó)民經(jīng)濟(jì)各有關(guān)部門的協(xié)作，以保證信貸計(jì)劃的順利實(shí)現(xiàn)和信貸資金的良性循環(huán)。
　　（四）信貸計(jì)劃剛性約束與信貸資金封閉運(yùn)行相結(jié)合的原則。信貸計(jì)劃對(duì)于信貸資金營(yíng)運(yùn)具有引導(dǎo)投向、規(guī)定投量的作用，是資金封閉運(yùn)行的前提，針對(duì)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，通過“庫(kù)貸掛鉤”、專戶管理、“約法三章”等一系列嚴(yán)格的管理措施，逐步建立健全分級(jí)分層次的監(jiān)控體系，保證農(nóng)業(yè)政策性資金的封閉運(yùn)行和信貸計(jì)劃的順利實(shí)現(xiàn)。
　

　　　　　　　　　　　　第二章　信貸計(jì)劃管理

　第五條　農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的信貸計(jì)劃實(shí)行“全年計(jì)劃、分季實(shí)施、核定限額、資金配套”的管理辦法。

　第六條　信貸計(jì)劃的編報(bào)。各級(jí)行要按照總行規(guī)定的表式和要求編報(bào)年度、季度信貸計(jì)劃。編報(bào)時(shí)間：年度信貸計(jì)劃要求在計(jì)劃年度前兩個(gè)月上報(bào)，季度信貸計(jì)劃要求在計(jì)劃季度前４０天上報(bào)，同時(shí)抄報(bào)同級(jí)人民銀行。
　　年度信貸計(jì)劃主要包括存款計(jì)劃和貸款計(jì)劃，貸款計(jì)劃包括農(nóng)副產(chǎn)品收購(gòu)貸款計(jì)劃、農(nóng)業(yè)開發(fā)性貸款計(jì)劃等。農(nóng)副產(chǎn)品收購(gòu)貸款計(jì)劃的編制要按照庫(kù)貸掛鉤原則，根據(jù)糧棉油等重要農(nóng)副產(chǎn)品的購(gòu)、銷、調(diào)、存情況，預(yù)測(cè)本期農(nóng)副產(chǎn)品收購(gòu)資金需求量，在落實(shí)分級(jí)分部門籌措責(zé)任制的基礎(chǔ)上，農(nóng)發(fā)行應(yīng)承擔(dān)部分納入年度信貸計(jì)劃；農(nóng)業(yè)開發(fā)性貸款計(jì)劃要根據(jù)選項(xiàng)并與有關(guān)部門銜接，采取自下而上方法編制。存款計(jì)劃包括：企事業(yè)單位存款計(jì)劃、專項(xiàng)存款計(jì)劃等。年度信貸計(jì)劃經(jīng)行務(wù)會(huì)通過后上報(bào)。
　　季度貸款計(jì)劃是年度信貸計(jì)劃的分季實(shí)施計(jì)劃。季度貸款計(jì)劃只編制各項(xiàng)貸款。各分行根據(jù)總行核批的年度信貸計(jì)劃，結(jié)合信貸計(jì)劃的實(shí)施情況和信貸收支規(guī)律，按期編報(bào)季度貸款計(jì)劃。

　第七條　信貸計(jì)劃核批堅(jiān)持“一口出、一支筆”的原則。信貸計(jì)劃安排、調(diào)整意見確定后，由資金計(jì)劃部門簽發(fā)貸款規(guī)模通知書，核批所轄行執(zhí)行，以維護(hù)計(jì)劃管理的嚴(yán)肅性。

　第八條　農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的年度貸款總規(guī)模、農(nóng)副產(chǎn)品收購(gòu)貸款計(jì)劃、農(nóng)業(yè)開發(fā)性貸款計(jì)劃實(shí)行指令性計(jì)劃管理，未經(jīng)總行批準(zhǔn)，不得擅自突破。各級(jí)行要嚴(yán)格按計(jì)劃組織實(shí)施農(nóng)副產(chǎn)品收購(gòu)貸款，計(jì)劃不足要提前上報(bào)上級(jí)行申請(qǐng)追加，經(jīng)批準(zhǔn)后執(zhí)行。

　第九條　資金計(jì)劃管理工作要與全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)緊密結(jié)合，各級(jí)行資金計(jì)劃管理部門要增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，與有關(guān)業(yè)務(wù)職能部門密切配合，以保證信貸計(jì)劃的順利實(shí)施。

　第十條　為財(cái)政、企業(yè)墊付農(nóng)副產(chǎn)品收購(gòu)貸款計(jì)劃的管理，要堅(jiān)持“分清責(zé)任、先墊后還、核定限額、單獨(dú)管理”的原則，按照墊付貸款管理辦法組織實(shí)施。

　第十一條　農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行各級(jí)行對(duì)本地區(qū)的信貸資金計(jì)劃執(zhí)行情況要按旬進(jìn)行監(jiān)測(cè)，按月進(jìn)行分析，對(duì)計(jì)劃執(zhí)行過程中出現(xiàn)的新情況、新問題要進(jìn)行專題調(diào)查和專題分析，并及時(shí)形成文字材料上報(bào)總行。總行對(duì)各分行計(jì)劃執(zhí)行情況進(jìn)行考核，并將考核情況通報(bào)各行。
　

　　　　　　　　　　　　第三章　信貸資金管理

　第十二條　農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金管理的主要內(nèi)容包括：資金使用計(jì)劃的編報(bào)與借款額度的核定；資金頭寸限額的核定與管理；信貸資金靈活調(diào)度的管理等。

　第十三條　信貸資金使用計(jì)劃的編報(bào)。各分行要在總行核定的季度貸款計(jì)劃和季度資金頭寸限額的指導(dǎo)下，結(jié)合本季財(cái)務(wù)收支、存款（含專項(xiàng)存款）增減預(yù)測(cè)、往來資金變化規(guī)律等編制按季分月資金使用計(jì)劃，并于季初５日內(nèi)報(bào)總行資金計(jì)劃部，以便總行籌措、調(diào)度資金。

　第十四條　系統(tǒng)內(nèi)借款額度的核定。系統(tǒng)內(nèi)借款額度的核定采取自上而下、逐級(jí)核定的方式，核定系統(tǒng)內(nèi)借款額度主要依據(jù)各分行編報(bào)的資金使用計(jì)劃，其中包括信貸投放計(jì)劃、財(cái)務(wù)收支計(jì)劃、年初實(shí)際頭寸占用與資金頭寸限額的差額，各項(xiàng)存款計(jì)劃，上期借款限額實(shí)際執(zhí)行情況等；核定各分行借款額度與各分行編報(bào)的資金使用計(jì)劃的時(shí)間段一致。總行按季核定季度中間總行調(diào)整各分行的季度貸款計(jì)劃和資金頭寸限額時(shí)，相應(yīng)調(diào)整借款額度。調(diào)整供應(yīng)信貸資金嚴(yán)格按借款額度執(zhí)行。在執(zhí)行中借款額度不足，要及時(shí)申請(qǐng)說明原因，酌情調(diào)整。

　第十五條　資金頭寸限額的核定和管理。為了加強(qiáng)系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)控力度，靈活調(diào)度信貸資金，力求實(shí)現(xiàn)少閑置、快周轉(zhuǎn)、不脫節(jié)，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展，總行按季對(duì)分行核定最高資金頭寸限額（資金頭寸包括：存放中央銀行款項(xiàng)余額＋庫(kù)存現(xiàn)金±存放同業(yè)款項(xiàng)與同業(yè)存放款項(xiàng)的軋差余額±存放農(nóng)行款項(xiàng)與農(nóng)行存放款項(xiàng)的軋差余額），各分行要在資金頭寸限額內(nèi)對(duì)基層經(jīng)營(yíng)行核定“庫(kù)存現(xiàn)金”限額，根據(jù)資金頭寸報(bào)表和項(xiàng)目電報(bào)及時(shí)進(jìn)行監(jiān)測(cè)，資金頭寸限額不足時(shí)及時(shí)請(qǐng)調(diào)資金，超限額部分的資金占用必須逐級(jí)歸還上級(jí)行；“庫(kù)存現(xiàn)金”超限額部分要及時(shí)存入開戶人民銀行；及時(shí)清算同業(yè)、農(nóng)行往來資金。總行按季對(duì)各分行資金頭寸限額執(zhí)行情況進(jìn)行考核，分類排隊(duì)并通報(bào)。
　　完善資金頭寸報(bào)表制度。在目前人工報(bào)表的條件下，仍實(shí)行資金頭寸雙日?qǐng)?bào)制度，隨著農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行辦公自動(dòng)化事業(yè)的發(fā)展，資金頭寸報(bào)表將逐步通過電腦進(jìn)行自動(dòng)傳輸匯總，實(shí)現(xiàn)日?qǐng)?bào)制。

　第十六條　實(shí)行業(yè)務(wù)代理地區(qū)的農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行資產(chǎn)負(fù)債表中，庫(kù)存現(xiàn)金科目不得反映余額。開戶企業(yè)提取或交存現(xiàn)金，由業(yè)務(wù)代理行自身的現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫(kù)予以辦理，通過兩行資金往來科目進(jìn)行核算，并及時(shí)進(jìn)行資金清算。

　第十七條　為了保證信貸資金的合理營(yíng)運(yùn)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展的正常資金需要，實(shí)行信貸資金、財(cái)務(wù)資金、往來資金統(tǒng)一管理、分別平衡、統(tǒng)一調(diào)度的方法，各分行在信貸資金管理上，要根據(jù)資金使用的變化趨勢(shì)，協(xié)調(diào)好三項(xiàng)資金的營(yíng)運(yùn)關(guān)系，瞻前顧后，統(tǒng)籌安排。

　第十八條　農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥，堅(jiān)持按系統(tǒng)內(nèi)借款限額和資金頭寸限額占用情況適時(shí)劃撥的原則。各分行根據(jù)用款進(jìn)度，適時(shí)請(qǐng)調(diào)資金，超資金頭寸限額占用的資金，應(yīng)及時(shí)自動(dòng)上劃總行。

　第十九條　建立聯(lián)行匯差資金清算制度。農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行要逐級(jí)建立聯(lián)行匯差資金報(bào)表、清算制度。聯(lián)行匯差資金的清算按照“分別計(jì)算、統(tǒng)一繳撥、按旬清算”的辦法，清算匯差資金。億元以上采取轉(zhuǎn)賬處理，億元以下實(shí)調(diào)資金。
　

　　　　　　　　　　　　　第四章　籌資管理

　第二十條　農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金來源渠道主要有：企事業(yè)單位存款、專項(xiàng)存款、向人民銀行借款、發(fā)行政策性金融債券、境外籌資以及其他資金來源。

　第二十一條　向人民銀行借款、發(fā)行政策性金融債券、境外籌資等渠道在目前體制下屬于總行統(tǒng)籌統(tǒng)還的管理范疇。分行及其以下分支機(jī)構(gòu)（含業(yè)務(wù)代理行）的信貸資金需求，主要通過組織企事業(yè)單位存款、專項(xiàng)存款和向上級(jí)行借款予以平衡。在農(nóng)副產(chǎn)品收購(gòu)?fù)净蛴鲇刑厥馇闆r，資金臨時(shí)不足，可向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行申請(qǐng)日拆性借款解決，待資金到位后及時(shí)歸還人民銀行。

　第二十二條　各級(jí)行要加強(qiáng)企事業(yè)單位存款管理，一方面要在提供服務(wù)上下功夫，進(jìn)一步理順體制上的關(guān)系，完善服務(wù)功能，盡最大努力為開戶企業(yè)提供開戶、結(jié)算、提取現(xiàn)金、業(yè)務(wù)咨詢等方面的優(yōu)質(zhì)服務(wù)；另一方面，要加強(qiáng)監(jiān)督與管理，堅(jiān)決制止政策性企業(yè)多頭開戶，造成資金流失。進(jìn)一步加強(qiáng)銀行內(nèi)部計(jì)劃、信貸、會(huì)計(jì)等職能部門的業(yè)務(wù)組織與協(xié)調(diào)，發(fā)揮整體優(yōu)勢(shì)，建立健全存款管理責(zé)任制，為政策性信貸資金的封閉運(yùn)行奠定良好基礎(chǔ)。

　第二十三條　各級(jí)行要加強(qiáng)專項(xiàng)存款的監(jiān)督與管理。專項(xiàng)存款是農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行代理?yè)芨兜闹醒搿⒌胤截?cái)政支持農(nóng)業(yè)的預(yù)算內(nèi)資金或預(yù)算外資金，監(jiān)督其按規(guī)定的比例和金額及時(shí)進(jìn)入專戶、足額到位并按政策規(guī)定合理使用是國(guó)家賦予農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的職責(zé)，也是更加有效地貫徹國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的手段。各級(jí)行要按照有關(guān)規(guī)定，做好糧食政策性財(cái)務(wù)掛賬本息的監(jiān)督撥付、消化以及中央補(bǔ)助和地方自籌糧食風(fēng)險(xiǎn)基金，糧棉油收購(gòu)、儲(chǔ)備的各種撥補(bǔ)款項(xiàng)到位、撥補(bǔ)使用的監(jiān)測(cè)反饋工作，促進(jìn)逐步行使財(cái)政支農(nóng)資金的代理?yè)芨逗蜌w口管理。

　第二十四條　資本金管理。資本金實(shí)行總行統(tǒng)一管理、分級(jí)使用。為保持資本金的完整性，各行要嚴(yán)格按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定進(jìn)行列賬使用。建立資本金補(bǔ)充制度，逐步達(dá)到注冊(cè)資本的標(biāo)準(zhǔn)并不斷增加。
　

　　　　　　　　　　　　　第五章　利率管理

　第二十五條　各級(jí)行要嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家制定的統(tǒng)一利率政策，不得擅自提高或降低各利率檔次標(biāo)準(zhǔn)。農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行暫不實(shí)行浮動(dòng)利率。

　第二十六條　除違約違規(guī)外，扶貧貸款、扶貧貼息貸款逾期后，不加收利息。糧棉油收購(gòu)貸款到期后，經(jīng)開戶行根據(jù)庫(kù)貸掛鉤的原則，同意辦理展期的，不加收利息。其他貸款逾期部分和擠占挪用貸款均按加收利息規(guī)定執(zhí)行。

　第二十七條　總行與分行的系統(tǒng)內(nèi)資金往來利率由總行制定，省以下系統(tǒng)內(nèi)資金往來利率由各分行自定。

　第二十八條　各分行每年要定期（分上下半年）組織兩次利率檢查，可采用自查、抽查、聯(lián)查相結(jié)合的方法。在檢查分析利率執(zhí)行情況的基礎(chǔ)上，撰寫檢查報(bào)告，及時(shí)上報(bào)總行。
　

　　　　　　　　　　　　　第六章　現(xiàn)金管理

　第二十九條　現(xiàn)金計(jì)劃編報(bào)。各級(jí)行要按總行規(guī)定的要求和日期編制現(xiàn)金收支計(jì)劃，在主報(bào)上級(jí)行直至總行的同時(shí)，要抄報(bào)同級(jí)人民銀行。

　第三十條　加強(qiáng)現(xiàn)金計(jì)劃管理。各分行應(yīng)切實(shí)做好所轄區(qū)現(xiàn)金計(jì)劃的編制、上報(bào)、執(zhí)行、調(diào)整、分析和監(jiān)測(cè)等項(xiàng)工作，對(duì)總行下達(dá)的年度現(xiàn)金計(jì)劃應(yīng)認(rèn)真執(zhí)行，并按月向總行報(bào)告計(jì)劃執(zhí)行情況，確保全年現(xiàn)金計(jì)劃的完成。

　第三十一條　做好農(nóng)副產(chǎn)品收購(gòu)現(xiàn)金供應(yīng)工作。各級(jí)行要認(rèn)真做好現(xiàn)金調(diào)運(yùn)、保管工作，確保農(nóng)副產(chǎn)品收購(gòu)現(xiàn)金供應(yīng)不出現(xiàn)斷檔現(xiàn)象。有什么情況和問題，要及時(shí)向上級(jí)行和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告反映。

　第三十二條　加強(qiáng)現(xiàn)金管理和工資基金監(jiān)督工作，做好現(xiàn)金管理的組織領(lǐng)導(dǎo)。各級(jí)行應(yīng)在行長(zhǎng)的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，建立農(nóng)發(fā)行內(nèi)部現(xiàn)金管理責(zé)任制，落實(shí)部門職責(zé)，共同嚴(yán)把現(xiàn)金支付關(guān)。

　第三十三條　加強(qiáng)對(duì)企事業(yè)單位的大額現(xiàn)金支付管理。各級(jí)行要對(duì)開戶企業(yè)核定庫(kù)存現(xiàn)金限額，對(duì)企業(yè)超限額庫(kù)存現(xiàn)金，要督促其及時(shí)歸行，對(duì)違反現(xiàn)金管理規(guī)定的支用情況，要給予及時(shí)糾正和必要的處罰。

　第三十四條　強(qiáng)化現(xiàn)金的管理與服務(wù)手段。各級(jí)行應(yīng)配備專兼職現(xiàn)金管理人員，定期或不定期對(duì)銀行內(nèi)部現(xiàn)金管理情況進(jìn)行全面檢查或抽查，經(jīng)常深入企事業(yè)單位進(jìn)行現(xiàn)金管理的宣傳和檢查，督促企業(yè)自覺執(zhí)行有關(guān)規(guī)定。

　第三十五條　各分行每年要分半年和全年對(duì)全轄現(xiàn)金管理情況進(jìn)行全面檢查，定期分析掌握情況，及時(shí)向總行報(bào)告檢查執(zhí)行結(jié)果。
　

　　　　　　　　　　　　　　第七章　附則

　第三十六條　本辦法由中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行資金計(jì)劃部負(fù)責(zé)解釋。

　第三十七條　本辦法適用于農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行各級(jí)行及業(yè)務(wù)代理行。

　第三十八條　本辦法自１９９８年１月１日起執(zhí)行，原規(guī)定與本辦法有抵觸的，以本辦法為準(zhǔn)。