各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市、經濟特區分行，總行營業部：

　　為進一步提高工作效率，增強服務功能，推進儲蓄業務臨柜操作制度改革，總行制定了《中國銀行儲蓄業務單人收付操作管理試行辦法》，業經全國存款工作會議及總行有關部門討論修改，現將該辦法正式下發。

　　單人收付操作是一項新制度，請各行應本著積極、慎重的原則，先試點后推廣。

　　各行在實施中有何問題望及時上報，以使該辦法在實踐中得到進一步完善。

　　第一章　總則

　　第一條　為進一步提高工作效率，向儲戶提供快捷、高效、優質的柜臺服務，適應業務不斷發展的需要，在具備條件的儲蓄業務崗位試行有限度的單人收付操作工作方法。

　　第二條　為使單人收付操作納入規范化管理軌道，按照儲蓄業務有關的管理制度，結合單人收付操作的實際需要，特制定本管理試行辦法。

　　第二章　基本條件

　　第三條　試行單人收付操作的單位由其管轄行處根據業務需要選定后逐級上報二級（或以上）分行核準并報省分行、城市分行及經濟特區備案，也可由管轄分行選定試點單位。

　　第四條　試行單人收付操作單位必須具備以下條件：

　　（一）儲蓄業務已應用電腦操作；

　　（二）業務量每天在1000筆左右，并設有多個電腦儲蓄業務崗位；

　　（三）內部管理工作完善，達標考核評定在二級以上；

　　（四）柜臺及工作臺的設置應方便顧客監督。

　　第五條　臨柜人員必須具有較高的思想覺悟，恪守本行職業道德，工作認真負責，并具備以下業務素質：

　　（一）必須經過儲蓄業務基礎知識及電腦操作等培訓并合格，有一年以上實際工作經驗；

　　（二）熟悉電腦儲蓄業務和現金出納工作的各項規章制度；

　　（三）能獨立操作電腦處理日常儲蓄業務，并掌握儲蓄、掛失、托收、繼承等較復雜業務的操作要領；

　　（四）掌握現金出納工作的操作規程，具有現金整點，識別本、外幣真假鈔的基本技能。

　　第三章　業務范圍及有關要求

　　第六條　實行單人收付操作的儲蓄業務崗位，由支行以上存款主管部門根據需要和條件確定開辦全部或部分儲蓄業務項目。

　　第七條　有關要求

　　（一）凡實行單人收付的單位，應按業務崗位設置現金尾箱和業務印章，實行一崗一箱一套章。現金尾箱的庫存限額根據有關制度規定按業務量大小確定，超限額部分應及時上繳入庫；

　　（二）實行單人收付操作的單位，必須視業務量設立一名或若干名后臺業務復核員。

　　第四章　崗位責任

　　第八條　實行單人收付操作的有關人員必須遵守儲蓄會計帳務核算、出納現金管理和電腦儲蓄授權管理等有關制度和規定，并建立相應的崗位責任制度。

　　第九條　操作員的崗位責任

　　（一）辦理業務時必須嚴格做好帳、折（單）、有價單證、印鑒和現金的核對，認真自我復核，嚴禁辦理無單（折）支取存款；

　　（二）對人民幣壹萬元（或等值外幣）以上的大額現金支付，必須經過授權復核后辦理。

　　（三）上下班必須堅持電腦簽到簽退制度，工作時間中途暫離崗位亦須在電腦上暫簽退、鎖尾箱和印章，待回崗后重新簽到開箱辦理業務；

　　（四）交接班手續必須清楚，要求做到電腦數據準確，業務單據齊全，帳務與現金相符。交接內容包括尾箱現金、業務印章、重要空白憑證、有價單證；

　　（五）嚴格執行現金限額管理的規定，尾箱現金超過核定的庫存限額必須及時整點入庫；

　　（六）領入現金庫及時拆封復點；

　　（七）凡發生長短款等業務事故，應立即如實報告業務主管人員，不得隱瞞，并按有關規定及時處理；

　　（八）對儲蓄特殊業務（如掛失、托收、繼承、止付、沖帳等）必須經過復核員復核后辦理；

　　（九）營業終了，負責打印電腦班結清單，清點尾箱現金和重要空白憑證及有價單證無誤后交復核員核對并確認簽章后封箱封鎖入庫保管。

　　第十條　后臺復核員的崗位責任

　　（一）后臺復核員，負責對當天前臺操作員已完成的各筆儲蓄業務憑證逐筆進行合規性復核，及時發現和處理業務差錯，與操作員辦理憑證交接手續，并負責保管當天已經復核的業務原始憑證；

　　（二）經所主任或業務主管人員授權，對前臺壹萬元人民幣（或等值外幣）以上的現金支付進行復核，無誤后在有關單據上簽章確認；

　　（三）負責對儲蓄特殊業務的復核，復核無誤并在有關憑證上簽章確認后交前臺操作員處理；

　　（四）負責當天帳務綜合和有關帳表的匯總上報工作；

　　（五）營業終了，負責復點尾箱現金和重要空白憑證及有價單證，并與營業日報表核對確認。

　　第五章　獎懲辦法

　　第十一條　獎勵

　　考慮到實行單人收付操作制度后，操作員所承擔的勞動強度和風險責任較過去有所增大，各行可根據條件設立單人收付操作員專項崗位津貼，并結合現行獎金考核辦法制定業務量安全獎勵制度，具體標準由各省分行、計劃單列城市及經濟特區分行按實際情況確定；

　　（二）單人收付操作的有關人員仍享受原有的各種崗位津貼。

　　第十二條　處罰

　　（一）單人收付操作員有貪污、盜竊、套匯等違法亂紀行為的，不論數額大小自當日起一律取消所有津貼和獎勵，并視情節輕重依法依章處理；

　　（二）凡不執行規章制度而發生的差錯和事故者，不論金額大小一律自賠，并扣發當月專項崗位津貼和安全獎；

　　（三）凡發生技術性差錯造成的短款，除按有關規定全額或部分自賠外，并酌情扣發當月專項崗位津貼和安全獎；

　　（四）凡隱瞞長短款不報者，一經發現，不論金額大小，一律取消當月所有津貼和獎勵，短款全額自賠，長款按出納制度有關規定處理。

　　第十三條　鑒于復核員承擔著一定的風險責任，復核員原則上可以享受專項崗位津貼，具體標準由各行視情況自定。經復核后發生的業務差錯和事故，區別性質和責任，參照第十二條處罰規定處理。

　　第六章　附則

　　第十四條　本辦法由中國銀行總行制定，各省分行、計劃單列城市及經濟特區分行可制定具體實施細則并報總行備案。

　　第十五條　本辦法自下發之日起試行。