近年來(lái)，典當(dāng)業(yè)在方便人民群眾生活，救急解難、緩解社會(huì)矛盾等方面發(fā)揮了積極的作用；同時(shí)，作為輔助性的融資渠道，促進(jìn)了中小企業(yè)、個(gè)體私營(yíng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。但典當(dāng)業(yè)發(fā)展中還存在一些亟待解決的問(wèn)題，如有的典當(dāng)行違規(guī)經(jīng)營(yíng)，擾亂正常經(jīng)營(yíng)秩序；少數(shù)典當(dāng)行被不法分子利用，參與銷贓洗錢活動(dòng)；個(gè)別典當(dāng)行非法集資，引發(fā)群體事件等。為加強(qiáng)典當(dāng)業(yè)監(jiān)管，解決當(dāng)前存在的突出問(wèn)題，促進(jìn)典當(dāng)業(yè)規(guī)范發(fā)展，現(xiàn)就有關(guān)問(wèn)題通知如下：

　　一、加強(qiáng)典當(dāng)經(jīng)營(yíng)秩序的監(jiān)督與規(guī)范

　　根據(jù)全國(guó)人大十屆一次會(huì)議批準(zhǔn)的《國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案》，典當(dāng)業(yè)監(jiān)管職責(zé)由原國(guó)家經(jīng)貿(mào)委劃入商務(wù)部。各地商務(wù)主管部門要繼續(xù)貫徹執(zhí)行《典當(dāng)行管理辦法》（原國(guó)家經(jīng)貿(mào)委令第22號(hào)，我部已重新公告，以下簡(jiǎn)稱《辦法》），切實(shí)履行職責(zé)，做好典當(dāng)業(yè)監(jiān)管工作，重點(diǎn)防范和及早化解可能出現(xiàn)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、金融風(fēng)險(xiǎn)與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。

　　（一）嚴(yán)格禁止典當(dāng)行非法集資、吸收或者變相吸收存款、發(fā)放信用貸款以及從金融機(jī)構(gòu)以外的單位和個(gè)人借款。

　　（二）嚴(yán)厲查處典當(dāng)行虛假出資、抽逃注冊(cè)資本、超比例負(fù)債、超比例放款、故意收當(dāng)贓物、強(qiáng)迫當(dāng)戶贖當(dāng)?shù)葒?yán)重違規(guī)行為。

　　（三）加強(qiáng)對(duì)當(dāng)票購(gòu)領(lǐng)使用、當(dāng)物估價(jià)、息費(fèi)收取、絕當(dāng)物處理的監(jiān)督與管理，對(duì)于有違規(guī)行為又不按要求進(jìn)行整改的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令其停業(yè)整頓。

　　（四）嚴(yán)厲打擊非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，依法取締非法經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，維護(hù)正常的典當(dāng)經(jīng)營(yíng)秩序。

　　（五）實(shí)行重大事項(xiàng)報(bào)告制度。轄區(qū)內(nèi)典當(dāng)行如發(fā)生重大事件和問(wèn)題，各地商務(wù)主管部門應(yīng)在24小時(shí)之內(nèi)向當(dāng)?shù)卣臀也繄?bào)告，并及時(shí)采取有效措施，化解矛盾，妥善處理問(wèn)題，努力維護(hù)人民群眾正常生活秩序、經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定。

　　（六）建立健全典當(dāng)業(yè)監(jiān)管組織網(wǎng)絡(luò)。各地商務(wù)主管部門要按照誰(shuí)審批、誰(shuí)監(jiān)管、誰(shuí)負(fù)責(zé)的原則，確定一個(gè)處室負(fù)責(zé)典當(dāng)業(yè)監(jiān)管工作，并將職責(zé)落實(shí)到人。2004年6月底以前，各地商務(wù)主管部門要落實(shí)本轄區(qū)縣級(jí)以上典當(dāng)業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和人員，并及時(shí)將有關(guān)情況報(bào)我部。

　　二、嚴(yán)格典當(dāng)行市場(chǎng)準(zhǔn)入

　　典當(dāng)業(yè)是一個(gè)特殊的行業(yè)，各地商務(wù)主管部門要嚴(yán)格市場(chǎng)準(zhǔn)入，確保典當(dāng)業(yè)規(guī)范有序發(fā)展。一方面要加強(qiáng)新增典當(dāng)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入管理，另一方面要加強(qiáng)典當(dāng)行變更管理。

　　（一）各地商務(wù)主管部門應(yīng)嚴(yán)格按照我部批準(zhǔn)的典當(dāng)行年度發(fā)展規(guī)劃批設(shè)新增典當(dāng)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，不得超越規(guī)劃擅自批準(zhǔn)。各地商務(wù)主管部門按原國(guó)家經(jīng)貿(mào)委下達(dá)的《關(guān)于各地2003年度典當(dāng)行發(fā)展規(guī)劃的批復(fù)》（國(guó)經(jīng)貿(mào)綜合[2003]134號(hào)）批準(zhǔn)新增的典當(dāng)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)中，未向原國(guó)家經(jīng)貿(mào)委辦理備案登記手續(xù)的，請(qǐng)于2003年底以前到我部補(bǔ)辦有關(guān)手續(xù)，逾期未補(bǔ)辦的，我部將不予受理。

　　（二）一般變更事項(xiàng)，包括典當(dāng)行變更機(jī)構(gòu)名稱、住所、分支機(jī)構(gòu)名稱、住所、法定代表人、經(jīng)營(yíng)范圍、增資或者減資后注冊(cè)資本低于1000萬(wàn)元的，報(bào)省級(jí)商務(wù)主管部門批準(zhǔn)。省級(jí)商務(wù)主管部門應(yīng)當(dāng)收回原典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證、并將批準(zhǔn)文件、相關(guān)的申請(qǐng)與證明材料及典當(dāng)行備案登記事項(xiàng)變更表（見(jiàn)附件1）一并報(bào)我部。

　　（三）影響典當(dāng)行數(shù)量、布局及與行業(yè)發(fā)展規(guī)模密切相關(guān)的特殊變更事項(xiàng)，包括典當(dāng)行分立、合并、跨省區(qū)市（地市）遷移住所、增資或者減資后注冊(cè)資本在1000萬(wàn)元以上的，實(shí)行嚴(yán)格管理，由省級(jí)商務(wù)主管部門批準(zhǔn)，報(bào)我部備案。

　　（四）加強(qiáng)對(duì)典當(dāng)行增資及調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的管理。典當(dāng)行原有股東增加出資，或者相互之間轉(zhuǎn)讓股份的，應(yīng)當(dāng)制定增資或者轉(zhuǎn)讓股份的方案，報(bào)請(qǐng)省級(jí)商務(wù)主管部門批準(zhǔn)。各地商務(wù)主管部門要從嚴(yán)管理典當(dāng)行對(duì)外轉(zhuǎn)讓股份，切實(shí)防止不具備資格的企業(yè)和個(gè)人進(jìn)入典當(dāng)業(yè)。對(duì)于新增以及增資的法人股，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行投資能力調(diào)查和投資資格確認(rèn)；對(duì)于新增個(gè)人股，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行資格審查并調(diào)查其資金來(lái)源的合法性；對(duì)于增資數(shù)額或者幅度過(guò)大、對(duì)外轉(zhuǎn)讓50%以上股份、控股股東轉(zhuǎn)讓全部出資、一年內(nèi)連續(xù)增資或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)等非正常變更事項(xiàng)，必須實(shí)行嚴(yán)格控制，特別要防止個(gè)別典當(dāng)行借機(jī)變相集資吸儲(chǔ)或者倒賣經(jīng)營(yíng)資格。

　　（五）典當(dāng)行申請(qǐng)?jiān)黾幼?cè)資本，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：開(kāi)業(yè)時(shí)間在一年以上、沒(méi)有違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)紀(jì)錄；業(yè)務(wù)發(fā)展比較穩(wěn)定、盈利不低于行業(yè)平均水平；最近6個(gè)月平均典當(dāng)余額達(dá)到注冊(cè)資本的75%以上，不增資影響業(yè)務(wù)正常開(kāi)展。

　　三、認(rèn)真做好年審工作

　　年審是典當(dāng)業(yè)監(jiān)管的一項(xiàng)重要工作，也是強(qiáng)制違法違規(guī)典當(dāng)行退出市場(chǎng)的重要手段。2003年上半年，各地商務(wù)主管部門組織開(kāi)展了2002年度典當(dāng)行年審工作，有關(guān)這次年審的匯總情況，包括年審的組織領(lǐng)導(dǎo)及工作進(jìn)展情況，典當(dāng)行守法經(jīng)營(yíng)及違規(guī)整改情況，年審反映出來(lái)的突出問(wèn)題與相關(guān)的政策建議，以及2002年度典當(dāng)行年審情況匯總表（見(jiàn)附件2），請(qǐng)于2003年12月15日前上報(bào)我部。對(duì)于有《關(guān)于對(duì)典當(dāng)行進(jìn)行年審的通知》（國(guó)經(jīng)貿(mào)綜合[2002]1009號(hào)）第十條規(guī)定的行為，未通過(guò)年審的典當(dāng)行，各地商務(wù)主管部門應(yīng)當(dāng)收回《典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證》，組織清算，公告撤銷，填制《典當(dāng)行（分支機(jī)構(gòu)）注銷備案登記表》（見(jiàn)附件3），于2003年12月31日以前向我部辦理注銷備案登記手續(xù)。

　　聯(lián)系單位及聯(lián)系人：市場(chǎng)體系建設(shè)司標(biāo)準(zhǔn)處 孫勇、胡劍萍

　　聯(lián)系電話：010－85187055、85187052 傳真：85187054

　　附件：1、典當(dāng)行備案登記事項(xiàng)變更表（略）

　　2、2002年度典當(dāng)行年審情況匯總表（略）

　　3、典當(dāng)行（分支機(jī)構(gòu)）注銷備案登記表（略）

　　????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????二00三年十一月二十五日