一、審核股份制商業銀行機構準入要加強綜合評估。人民銀行在核準股份制商業銀行機構發展規劃（含新設機構和機構升格）時，應進行綜合評估，重點是其內部控制的有效性、信息管理系統的健全性，公司治理結構的合理性和業務經營發展的穩健性，并測算其資本充足率水平。依據評占和測算結果，實行區別對待的市場準入政策，對于評估結果好的，鼓勵發展；評估結果差的，限制發展。
　　人民銀行要按照持續監管的原則，對股份制商業銀行新設機構的經營管理、業務發展等情況進行跟蹤評估，并將評估結果作為核準其新的機構發展規劃和審批新設機構的重要參考依據。
　　在股份制商業銀行機構規劃執行過程中，若有關銀行出現重大案件、嚴重違規、重要監管指標惡化等情況，人民銀行應停止受理該銀行的機構準入申請，已受理的機構準人申請應暫緩或停止審批。

　二、審核股份制商業銀行機構準人要考慮市場環境。人民銀行審核股份制商業銀行機構發展規劃和籌建計劃時，要進行市場環境調查，其機構的發展應與經濟發展、市場需求相適應。要依據擬設機構所在地經濟、金融發展水平及同業經營情況和競爭狀況，判斷擬設機構的發展空間，對股份制商業銀行擬設機構的可行性報告提出審核意見。對于多家銀行申請在同一城市籌建分行的，要結合對當地經濟發展、金融市場的分析，在對各家銀行綜合評估的基礎上，提出設立分行的意見，避免出現過度競爭。今后一段時期，對于各項存款達到１０００億元并且國內生產總值（ＧＤＰ）達到３００億元的城市，一年之內最多新設２家股份制商業銀行分行（２家機構的籌建時間至少間隔半年）；對于相關指標達不到上述規模的城市，一年之內只允許新設１家分行。

　三、嚴格掌握股份制商業銀行機構準入的條件。
　?。ㄒ唬┕煞葜粕虡I銀行在某一城市初次設立機構，只能設立分行（因收購或兼并中小金融機構而設立機構的除外），并應符合以下條件：
　　１．符合中國人民銀行批復的機構發展規劃。
　?。玻淇傂懈黜椫匾O控指標符合有關監管要求，內部控制健全有效，連續三年無嚴重違規行為或重大案件發生，能夠貫徹中國人民銀行的監管意見。
　?。常哂袚芨稜I運資金的能力。
　?。矗當M設立機構的城市具有良好的經濟發展前景和市場潛力，其國內生產總值（ＧＤＰ）應達到１００億元，同時，各項存款余額應達到３００億元。對于中西部地區的省會城市及經濟輻射功能較強的重要城市，可適當放寬上述經濟指標限制。
　?。ǘ┕煞葜粕虡I銀行支行升格分行，除具備前款所列條件外，還應同時符合以下條件：
　?。保當M升格支行連續兩年盈利且資產季度平均余額穩定在２０億元人民幣以上。
　?。玻當M升格支行內部控制健全有效，連續三年無嚴重違規行為或重大案件發生。
　　（三）股份制商業銀行設立境外分支機構（含代表機構）除應符合《境外金融機構管理辦法》（中國人民銀行令（１９９０）第１號）的有關規定外，還應具備以下條件：
　?。保洜I狀況良好，提出申請前三年連續盈利。
　?。玻锨笆觯ㄒ唬┰O立分行條件中第２款所列監管指標、合法合規經營等條件。
　　３．經批準經營外匯業務五年以上，并擁有與其外匯業務相適應的專業人員。
　?。矗暾埱耙荒昴┵Y產余額達到１０００億元人民幣以上。
　　５．具有合法足額的外匯資金來源。

　四、股份制商業銀行不得在縣（含縣級市，下同）及縣以下設立機構，但因收購或兼并中小金融機構確需在縣及縣以下設立機構的除外。股份制商業銀行因收購中小金融機構在縣及縣以下設立機構的，由人民銀行各分行、營業管理部比照新設機構的條件進行審批，并事前向總行備案。

　五、股份制商業銀行不得在擬設立機構獲準籌建之前開展招聘人員、租用場地等工作；不得在籌建機構獲準開業之前，事先擇定開業日期。一經發現，人民銀行將給予相應的處理，直至停止批準機構籌建、開業。

　六、股份制商業銀行應按照“雙人原則”配備高級管理人員，并配備正職行長。其分、支行正職行長未經人民銀行批準不得由上級行人員兼任；經批準兼任的，必須保證在正職崗位的實際工作時間。凡不符合上述要求的，人民銀行應督促其在２００１年年底前調整完畢。
　　人民銀行各分行、營業管理部要加強對股份制商業銀行擬任高級管理人員前任職務離任稽核報告的審查，提出審查意見；對離任稽核報告中指出的問題是否影響擬任職務，必須提出明確的意見。
　　人民銀行各分行、營業管理部應依據本通知精神，改進股份制商業銀行機構準人管理工作。對于本通知實施過程中存在的問題，應加強調查研究，提出改進意見，并及時上報總行。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國人民銀行
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二００一年六月五日