在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
互聯網金融詐騙有什么特點,如何防范
目前來看，互聯網金融詐騙包括兩種情況：一種是以非法占有為目的，利用互聯網作為手段，騙取公私財物，破壞金融管理秩序的行為;另一種是以非法占有為目的，假冒“互聯網金融”或者通過互聯網金融平臺，騙取他人財物的行為。
要懲治和防范互聯網金融詐騙行為就需要對其特點有所了解和認識。筆者認為，互聯網金融詐騙案件的特點有以下五點：
一是犯罪主體技術性強。
二是犯罪隱蔽性強。網絡的虛擬性使犯罪分子不受時空限制，可以不與被害人面對面接觸的情況下進行詐騙活動。而且犯罪分子在實施詐騙過程中往往使用虛假的身份證明及其他相關信息，難以追蹤定位。
三是犯罪取證難。由于計算機中的數據很容易被篡改和刪除，而且刪除后不保留任何痕跡，加上很多信息系統在向用戶提供服務的時候安全防范設置不強，不具備數據保護等功能。犯罪分子實施破壞、竊取數據后，系統沒有自動保留犯罪痕跡，故案發后難以取證和調查。
四是犯罪成本低，收益高。犯罪分子不用鎖定特定犯罪對象，在上網的電腦上輕點鼠標就可以修改信息或者將詐騙信息發布出去，短時間內往往就會收益較大甚至巨大。
五是犯罪涉及面廣。網絡不受時空限制，故此類犯罪的犯罪地不僅僅局限在一個地區甚至一個國家，被害人也可能分布在多個省市甚至多個國家、地區，這也直接導致了國內多個司法機關或者多個國家、地區對此類犯罪具有管轄權。
2015年7月18日，中國人民銀行等十個部門聯合發布了《關于促進互聯網金融健康發展的指導意見》，其中第18條對反洗錢和防范金融犯罪做了明確規定。結合《意見》規定及實踐情況，懲治與防范互聯網金融，需要重點做好五個方面工作。
首先，要加大查處力度，提高違法犯罪成本。互聯網金融詐騙屬于貪利性犯罪，與傳統犯罪主要存在犯罪手段的差別。在“互聯網+”的時代，司法機關要高度重視此類犯罪的社會危害性，互聯網金融詐騙犯罪與傳統金融詐騙犯罪在侵害財產法益、破壞金融管理秩序上沒有實質區別，不能因為犯罪手段、犯罪場所的不同而低估互聯網金融詐騙犯罪的社會危害性，對此，要完善案件線索發現、受理機制和快速查處機制，著力提升偵查和司法認定水平以及對新類型案件、疑難復雜案件的認定能力，特別是收集、固定、審查判斷電子數據的能力。
最高司法機關需要加強調研，制定關于電子數據的相關規定，為依法懲治互聯網犯罪夯實證據基礎。通過加大查處和依法嚴懲力度，最大限度降低犯罪黑數，提高違法犯罪成本，有效震懾不法分子，防范互聯網金融詐騙犯罪的發生。
其次，加大典型性案件的警示教育力度，擠壓犯罪空間。互聯網金融詐騙犯罪屬于新類型犯罪，要通過典型性案例，如網絡非法集資、釣魚網站詐騙、“偽P2P”、網絡理財詐騙等，提示常見違法犯罪手段，教育群眾尤其是網絡投資者如何識別互聯網金融詐騙行為，以及認定合規互聯網金融的方式方法，如審查網站的注冊備案情況是否屬實可信、互聯網理財平臺是否在工商局進行注冊、投資項目是否經過相關部門審批發行等。此外，還要警示投資者理性對待高額回報承諾的網絡理財宣傳，提示投資者受騙后及時報案，保全相關證據，如頁面拍照、電腦截圖等。只有通過提高防范意識，才能有效擠壓違法犯罪空間。
第三，強化風險控制體系，增強互聯網金融平臺的安全性。加大資金投入，加強技術創新，可以通過360安全中心等技術截獲金融投資類釣魚網站;引入第三方服務商的數據和技術，提升互聯網金融平臺的風險控制和反欺詐能力;做好互聯網金融平臺的系統升級，加強日常檢查，及時發現、完善系統漏洞;完善征信系統，充分利用大數據，方便對互聯網金融參與者身份的甄別和資信的審查;建立互聯網金融違法犯罪的預警系統，等等，最大程度地防范各類詐騙行為。當然，也需要平臺自身的努力以及平臺間的聯防聯控，需要用戶對電腦定期殺毒、安裝程序補丁、升級防火墻和防病毒軟件;手機用戶不能隨便點擊鏈接網站，以防受騙、泄露個人信息。
第四，完善互聯網金融監管制度。對互聯網金融機構進行嚴格規范的工商注冊登記，督促互聯網金融從業者和機構遵循金融法律法規，嚴格自律，嚴守金融部門制定的“金融紅線”即不能非法集資，要嚴防工作人員利用職務或者工作便利從事相關的違法犯罪行為。電信主管部門和金融監管部門(包括人民銀行、銀監會、證監會、保監會等)要形成合力，加大對互聯網金融的監管和執法力度，及時發現違法違規行為和虛假信息、詐騙信息，依法取締詐騙網站，對于涉嫌犯罪的及時移交司法機關處理。
最后，加大區域、國際司法合作力度。鑒于互聯網金融詐騙犯罪涉及地域廣、突破時空、超越國境等特點，需要加強區域間、國際間的合作，特別是司法合作。如加強與世界刑警組織以及其他國家、地區金融監管部門和司法部門的合作，簽訂有關條約，進行交流研討等，共同打擊跨區域、跨國境的互聯網金融詐騙犯罪行為。
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
簡介:
覃濤律師，寧波高勝訴率、暢銷律師。浙江大學民商法學碩士研究生，全國律協會員，曾經任職法院，浙江中遠空運法律顧問。多年法律工作經驗，處理過眾多法律糾紛，為當事人挽回大量利益.覃律師法學素養深厚，精涉于負擔行為與處分行為，有著豐富的司法實踐經驗,在刑事辯護、民間借貸、經濟糾紛、婚姻繼承糾紛等方面尤其擅長，深得當事人好評。辦案過程中，覃律師堅持受人之托，忠人之事的執業原則，堅持依法辦事，公正維權的執業理念，不放過任何一個案件細節.不遺漏任何一條法律規定.不放棄任何一項當事人的合法利益.深得當事人的認可和支持。覃律師提供各類法律咨詢，法律顧問服務。
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
夫妻一方擅自捐錢給疫區，另一方能提出撤銷捐贈嗎？
2020-03-01一類知識產權——你值得了解
2020-03-06行賄罪刑事責任規定
2020-03-27員工在職期間兼職，公司能否解除勞動合同？
2020-03-31租賃房屋的拆遷補償
2020-04-09未簽訂勞動合同如何補償
2020-04-13被控騷擾女性情況屬實，處罰方法是什么
2020-04-23金融借款合同糾紛中追償權之相關法律
2020-04-23商標注冊查詢有哪些方式
2020-04-24農村房屋繼承需要多少錢稅費
2020-04-26夫妻共同債務能因離婚而免除嗎？
2020-04-27高速公路發生交通事故，無過錯責任賠償原則是什么
2020-04-27簽訂合同是否可以寫終身有法律效力
2020-04-27員工離職需要公司批準嗎
2020-04-27勞動法對員工曠工有哪些規定？
2020-04-30勞動違約金的上限是多少？
2020-04-30夫妻離婚但仍生活在一起，能得到死亡賠償金嗎
2020-04-30孩子撫養權如何爭取？怎么變更？
2020-04-302020離婚程序怎么走？
2020-04-30房產過戶需要準備哪些資料？
2020-05-01遇到包庇罪犯怎么辦？
2020-05-02變更子女撫養權需要提供什么證據？
2020-05-022020怎么樣到法院起訴離婚？
2020-05-03雙方可不可以在離婚協議寫明共同撫養權？
2020-05-04離婚爭奪子女撫養權需要提供哪些證據？
2020-05-04簡單的租房合同可以隨意解除嗎？
2020-05-05對方有婚外情能離婚嗎？如何辦理離婚？
2020-05-05婚內房產轉移離婚如應該何分割？
2020-05-06協議離婚以后再爭奪子女撫養權怎么走流程？
2020-05-08提起訴訟一方財產怎么分和夫妻財產分割原則是什么？
2020-05-09假冒注冊商標糾紛
2020-05-09公司更改名字需要重新簽合同嗎
2020-05-09離婚協議要不要列明婚前財產?多久可以生效？
2020-05-10繼子女是否擁有親生子女一樣的繼承權？
2020-05-11什么情況下可以減刑
2020-05-11“掃黑除惡”的斗爭
2020-05-12子女撫養費給付多少？對方不肯給付怎么辦？
2020-05-12父母出資買房如何寫借條
2020-05-12最新社會保險法解讀看過來！
2020-05-13整容失敗醫院是否要承擔賠償責任
2020-05-13