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非法集資的七種常見形式是什么

來源: 律霸小編整理 · 2021-06-18 · 170人看過

涉嫌非法集資的七種常見形式是什么

1.以投融資（融資）信息咨詢公司等民間金融公司為平臺進行非法集資。這類公司只需工商注冊，業(yè)務僅限于信息咨詢。然而，許多公司越界非法經(jīng)營，公然宣稱進行所謂的投資理財，向社會吸收資金或變相吸收資金。如部分私募股權投資超出經(jīng)營范圍，涉嫌向社會非法集資；非融資性擔保企業(yè)和部分融資性擔保公司以從事?lián)I(yè)務的名義非法集資，或者為非法集資提供擔保；一些農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社以分紅為誘餌，吸收農(nóng)民資金到外地投資或放高利貸

3.假冒私人銀行名義，借用國家扶持民間資本的政策，發(fā)起設立金融機構，謊稱已取得或正在申請民營銀行牌照，冒充民營銀行名義，以境外投資、高新技術開發(fā)等名義出售原有股份或吸收存款，偽造、編造國際知名公司網(wǎng)站，并在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布境外基金、原始股、境外上市、高新技術開發(fā)等信息。他們虛構股權上市的增值前景或承諾高預期收益，誘使人們將資金匯入指定的個人賬戶，然后關閉網(wǎng)站，攜款逃跑，以高回報、提供養(yǎng)老服務為誘餌，誘使老年人“參與投資”，或通過舉辦所謂的健康講座、免費體檢、免費旅游、小禮品等方式，誘使老年人籌集資金，以郵票等所謂收藏品為工具，聲稱有巨大的升值空間，承諾在約定時間后高價回購，引誘群眾購買，然后攜款潛逃

7.以P2P名義非法集資。即運用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新理念，搭建所謂的P2P網(wǎng)絡借貸平臺，以高額利息為誘餌，采取虛構借款人和資金使用的手段，發(fā)布虛假競價信息吸納公款，突然關閉網(wǎng)站或攜款潛逃如何認定非法集資罪。因此，有必要對我國現(xiàn)行刑法中非法集資罪的具體構成要件作進一步的分析和探討：（1）犯罪主體是一般主體，包括自然人和單位。有必要強調法人虛擬人格主體單位的合法性，否則，我們將無法在司法實踐中規(guī)范大量單位的非法集資行為（可以由單個單位實施，也可以由單位和自然人實施，犯罪的主觀方面是故意。當事人知道自己的非法集資行為會對社會造成危害，并希望這種結果能夠發(fā)生。在單位非法集資的情況下，這種意圖表現(xiàn)為單位負責人、直接責任人和其他責任人為了單位利益，以單位名義，故意追求給社會造成具體危害結果的行為。單位犯罪故意是單位成員的共同認識和意志，與單位成員的個人認識和意志有著嚴格的區(qū)別。（3）犯罪客體是國家財政管理秩序。從形式上講，非法集資是一種資本運作過程，即通過發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證，將非特定對象的資金集中起來，使其成為正式投資者（股東和債權人），往往涉及人員多、金額大，嚴重損害了國家財政管理秩序。因此，建議將非法集資罪納入刑法第三章第四節(jié)，確立其在整個刑法體系中的應有地位。（4）犯罪的客觀方面是未經(jīng)有關部門批準的集資行為。主要是通過非法發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債務憑證，向非特定社會對象募集資金，并承諾以貨幣形式向投資者償還本息或者給予其他回報，上述知識是小編對“涉嫌非法集資的七種常見形式是什么”問題的回答。涉嫌非法集資的七種常見形式包括利用投融資公司非法集資、超范圍非法集資等，歡迎需要法律幫助的讀者到律霸進行法律咨詢

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