防止合同欺詐的三項(xiàng)措施技術(shù)

摘要：先后將租用的48輛汽車用于貸款抵押，**元素廣告有限公司法定代表人顧青“空手”設(shè)立1000多萬(wàn)元；48歲的江漢，作為**晶投資有限公司的法定代表人和總經(jīng)理，因偽造國(guó)家儲(chǔ)備局文件，詐騙600多萬(wàn)元人民幣，先后使用48輛出租汽車進(jìn)行貸款抵押，**元素廣告有限公司的法定代表人顧青。，設(shè)立1000多萬(wàn)元"兩手空空",；48歲的江漢是**京投資有限公司的法定代表人和總經(jīng)理，因偽造國(guó)家儲(chǔ)備局文件，詐騙600多萬(wàn)元，被起訴；在假釋期間，年近50歲的郝*華以幫助購(gòu)買二手房的名義，利用自己的房地產(chǎn)中介公司詐騙了300多萬(wàn)美元……

2004年引起媒體關(guān)注的大多數(shù)案件都已經(jīng)結(jié)束，幾名被告被判合同欺詐罪并入獄。縱觀整個(gè)案件，合同逐漸成為騙子青睞的“欺詐工具”

近年來(lái)，合同欺詐案件屢見(jiàn)不鮮。騙子們披上看似合法的“合同”外衣進(jìn)行欺騙，使得他們的違法行為越來(lái)越復(fù)雜和隱蔽。在這些案件中，受害人或單位被騙，金額從數(shù)萬(wàn)元到數(shù)千萬(wàn)元不等

在采訪中，記者發(fā)現(xiàn)，2004年，法院受理了合同詐騙犯罪案件的判決，表現(xiàn)出幾個(gè)明顯的特點(diǎn)

豐臺(tái)法院今年審理的合同詐騙案中，70%以上的人受過(guò)高等教育。他們急于求成,把目光投向非法途徑,利用知識(shí)逃避法律,與司法人員進(jìn)行斗爭(zhēng),給國(guó)家造成一定損失("p")()此外,這些被告人多有多次受騙,詐騙數(shù)額巨大。雖然大多數(shù)被告沒(méi)有犯罪記錄，但他們多次成功犯罪。這些人通常會(huì)欺騙很多次，甚至輪流使用相同的欺騙技巧八到九次。且每次詐騙數(shù)額達(dá)到司法解釋規(guī)定的“特別巨額”

合同詐騙罪發(fā)生在合同簽訂和履行過(guò)程中，被告人經(jīng)常以虛構(gòu)單位或他人名義簽訂合同；或者以偽造、變?cè)臁⒆鲝U的票據(jù)和其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保，混淆視聽(tīng)的；有的騙子沒(méi)有實(shí)際履行能力，通過(guò)先履行小合同或部分履行合同，騙取對(duì)方繼續(xù)簽訂和履行合同；或在收到對(duì)方支付的貨物、貨款、預(yù)付款和擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃逸。因此，合同詐騙罪很難被偵破，也很難與一般的經(jīng)濟(jì)糾紛區(qū)分開(kāi)來(lái)。

騙徒往往以建筑材料、房屋租賃合同和貸款購(gòu)車合同等為重點(diǎn)，并收取昂貴的合同。此外，簽訂合同的騙子往往與偽造文件等犯罪密切相關(guān)。偽造虛假單位或者實(shí)際單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公章，其他人使用偽造的身份證、收入證明、財(cái)產(chǎn)證明、車輛登記證、房地產(chǎn)證明、，等等，在簽訂合同的過(guò)程中

3被騙的原因

揭示了這層“欺騙”的窗紙，似乎說(shuō)謊者的伎倆并不聰明。那么，紙質(zhì)合同成為掩蓋騙子長(zhǎng)期欺詐的“屏障”的原因是什么？豐臺(tái)法院法官告訴記者，有三個(gè)主要原因

受害者承認(rèn)運(yùn)氣不好，不尋求法律幫助

首先，許多受害者的法治觀念薄弱。在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中受騙后，他們不主動(dòng)尋求法律幫助，而是承認(rèn)運(yùn)氣不好，這使得犯罪分子肆無(wú)忌憚地多次欺騙，多次得逞，客觀上造成更大的損失

企業(yè)管理存在漏洞，犯罪分子有機(jī)會(huì)

其次，市場(chǎng)上很多中小企業(yè)存在管理混亂的問(wèn)題，給騙子創(chuàng)造了機(jī)會(huì)，使犯罪分子利用企業(yè)的漏洞，打著企業(yè)的旗號(hào)簽訂合同，騙取他人財(cái)物

缺乏防范意識(shí)，乘虛而入

此外，一些企業(yè)防范意識(shí)不足也是原因之一。由于激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，許多企業(yè)在生存壓力下忽視防范，急于創(chuàng)業(yè)，對(duì)可能發(fā)生的合同詐騙犯罪抱有僥幸心理。然而，這樣的企業(yè)越多，他們就越有可能成為合同欺詐的受害者

法官支持三個(gè)舉措

那么，如何將騙子的伎倆完全曝光呢？法官認(rèn)為，合同詐騙案件的受害人只要稍加注意，稍加調(diào)查，就可以避免受騙

增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，審核并簽訂合同

首先，企業(yè)要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和反欺詐能力。企業(yè)應(yīng)摒棄急功近利的觀念。由于競(jìng)爭(zhēng)激烈，他們不應(yīng)該輕易地與不認(rèn)識(shí)的人簽訂合同。審查合同簽訂主體是否合法，簽訂人員是否合格

欺詐行為通報(bào)合同公證

其次，司法機(jī)關(guān)應(yīng)及時(shí)向全社會(huì)通報(bào)合同欺詐犯罪的相關(guān)情況，如犯罪實(shí)踐、特點(diǎn)、規(guī)律和發(fā)展趨勢(shì)，以及被害人企業(yè)工作和制度中的薄弱環(huán)節(jié)和問(wèn)題，并提出有效的防范措施和司法建議

此外，建立和完善相關(guān)信息披露制度，提高相關(guān)行政信息的透明度，加強(qiáng)合同的法律監(jiān)督，實(shí)施合同認(rèn)證和公證制度，提高合同內(nèi)容和合同效力

加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高識(shí)別能力

最后，鑒于合同欺詐與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的密切關(guān)系，為了進(jìn)一步提高打擊合同欺詐的能力，要加強(qiáng)對(duì)公安、檢察、法律機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高他們的相關(guān)法律、金融、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，確保他們具備準(zhǔn)確識(shí)別、打擊合同詐騙的能力