防止合同欺詐的三項措施技術

摘要：先后將租用的48輛汽車用于貸款抵押，**元素廣告有限公司法定代表人顧青“空手”設立1000多萬元；48歲的江漢，作為**晶投資有限公司的法定代表人和總經(jīng)理，因偽造國家儲備局文件，詐騙600多萬元人民幣，先后使用48輛出租汽車進行貸款抵押，**元素廣告有限公司的法定代表人顧青。，設立1000多萬元"兩手空空",；48歲的江漢是**京投資有限公司的法定代表人和總經(jīng)理，因偽造國家儲備局文件，詐騙600多萬元，被起訴；在假釋期間，年近50歲的郝*華以幫助購買二手房的名義，利用自己的房地產(chǎn)中介公司詐騙了300多萬美元……

2004年引起媒體關注的大多數(shù)案件都已經(jīng)結束，幾名被告被判合同欺詐罪并入獄。縱觀整個案件，合同逐漸成為騙子青睞的“欺詐工具”

近年來，合同欺詐案件屢見不鮮。騙子們披上看似合法的“合同”外衣進行欺騙，使得他們的違法行為越來越復雜和隱蔽。在這些案件中，受害人或單位被騙，金額從數(shù)萬元到數(shù)千萬元不等

在采訪中，記者發(fā)現(xiàn)，2004年，法院受理了合同詐騙犯罪案件的判決，表現(xiàn)出幾個明顯的特點

豐臺法院今年審理的合同詐騙案中，70%以上的人受過高等教育。他們急于求成,把目光投向非法途徑,利用知識逃避法律,與司法人員進行斗爭,給國家造成一定損失("p")()此外,這些被告人多有多次受騙,詐騙數(shù)額巨大。雖然大多數(shù)被告沒有犯罪記錄，但他們多次成功犯罪。這些人通常會欺騙很多次，甚至輪流使用相同的欺騙技巧八到九次。且每次詐騙數(shù)額達到司法解釋規(guī)定的“特別巨額”

合同詐騙罪發(fā)生在合同簽訂和履行過程中，被告人經(jīng)常以虛構單位或他人名義簽訂合同；或者以偽造、變造、作廢的票據(jù)和其他虛假的產(chǎn)權證明作擔保，混淆視聽的；有的騙子沒有實際履行能力，通過先履行小合同或部分履行合同，騙取對方繼續(xù)簽訂和履行合同；或在收到對方支付的貨物、貨款、預付款和擔保財產(chǎn)后逃逸。因此，合同詐騙罪很難被偵破，也很難與一般的經(jīng)濟糾紛區(qū)分開來。

騙徒往往以建筑材料、房屋租賃合同和貸款購車合同等為重點，并收取昂貴的合同。此外，簽訂合同的騙子往往與偽造文件等犯罪密切相關。偽造虛假單位或者實際單位的營業(yè)執(zhí)照、公章，其他人使用偽造的身份證、收入證明、財產(chǎn)證明、車輛登記證、房地產(chǎn)證明、，等等，在簽訂合同的過程中

3被騙的原因

揭示了這層“欺騙”的窗紙，似乎說謊者的伎倆并不聰明。那么，紙質合同成為掩蓋騙子長期欺詐的“屏障”的原因是什么？豐臺法院法官告訴記者，有三個主要原因

受害者承認運氣不好，不尋求法律幫助

首先，許多受害者的法治觀念薄弱。在經(jīng)濟活動中受騙后，他們不主動尋求法律幫助，而是承認運氣不好，這使得犯罪分子肆無忌憚地多次欺騙，多次得逞，客觀上造成更大的損失

企業(yè)管理存在漏洞，犯罪分子有機會

其次，市場上很多中小企業(yè)存在管理混亂的問題，給騙子創(chuàng)造了機會，使犯罪分子利用企業(yè)的漏洞，打著企業(yè)的旗號簽訂合同，騙取他人財物

缺乏防范意識，乘虛而入

此外，一些企業(yè)防范意識不足也是原因之一。由于激烈的市場競爭，許多企業(yè)在生存壓力下忽視防范，急于創(chuàng)業(yè)，對可能發(fā)生的合同詐騙犯罪抱有僥幸心理。然而，這樣的企業(yè)越多，他們就越有可能成為合同欺詐的受害者

法官支持三個舉措

那么，如何將騙子的伎倆完全曝光呢？法官認為，合同詐騙案件的受害人只要稍加注意，稍加調查，就可以避免受騙

增強風險意識，審核并簽訂合同

首先，企業(yè)要增強風險意識和反欺詐能力。企業(yè)應摒棄急功近利的觀念。由于競爭激烈，他們不應該輕易地與不認識的人簽訂合同。審查合同簽訂主體是否合法，簽訂人員是否合格

欺詐行為通報合同公證

其次，司法機關應及時向全社會通報合同欺詐犯罪的相關情況，如犯罪實踐、特點、規(guī)律和發(fā)展趨勢，以及被害人企業(yè)工作和制度中的薄弱環(huán)節(jié)和問題，并提出有效的防范措施和司法建議

此外，建立和完善相關信息披露制度，提高相關行政信息的透明度，加強合同的法律監(jiān)督，實施合同認證和公證制度，提高合同內(nèi)容和合同效力

加強業(yè)務培訓，提高識別能力

最后，鑒于合同欺詐與經(jīng)濟活動的密切關系，為了進一步提高打擊合同欺詐的能力，要加強對公安、檢察、法律機關執(zhí)法人員的業(yè)務培訓，提高他們的相關法律、金融、經(jīng)濟知識，確保他們具備準確識別、打擊合同詐騙的能力