本票也是國際結算的重要支付憑證。詐騙分子常常利用本票進行各種詐騙活動,其主要詐騙形式有:①偽造/假冒本票詐騙、②涂改/傳真本票詐騙、③假證實/擔保/保兌本票詐騙。
①偽造/假冒本票詐騙
(1)偽造/假冒本票詐騙的定義
“偽造/假冒本票詐騙”,意指詐騙分子刻意偽造本票出票人簽字或假冒本票出票行名義,并捏造事實,企圖騙取國內企業的出口貨物或手續費。
(2)偽造/假冒本票詐騙的特點
這種詐騙一般有如下特點:
1.出票人簽名與印簽不符,有模仿跡象;
2.票據要素不全,內容錯漏百出;
3.紙質較薄,油墨較淡;
4.票據填制方法不合常規;
5.所偽冒之出票行大多為**集團成員或與其有密切關系之銀行。
②涂改/傳真本票詐騙
(1)涂改/傳真本票詐騙的定義
“涂改/傳真奉票詐騙”,意指詐騙分子利用從銀行購買的小額本票,涂改成大額本票,或采用本票傳真件,謊稱預付定金或貿易融資,以騙取國內企業的出口貨物或反擔保費。
(2)涂改/傳真本票詐騙的特點
這種詐騙通常有如下特點:
1.出票行為某一國際著名銀行或年鑒上無法查到之銀行;
2.出票人簽名權限與印鑒冊規定不符;
3.票面有涂改痕跡,或以傳真件出現;
4.票據內容欠缺,文義含糊不清;
5.金額巨大,以詐取暴利。
③假證實/擔保/保兌本票詐騙
(1)假證實/擔保/保兌本票詐騙的定義
“假證實/擔保/保兌本票詐騙”,意指詐騙分子在提供假本票前提下,為取得持票人或兌付行的信任,蓄意偽造某一銀行的證實函電、或擔保書或保兌通知,以達到騙取銀行票款或企業財物的目的。
(2)假證實/擔保/保兌本票詐騙的特點
這種詐騙往往有如下特點:
1.出票行為偽造或假冒之銀行;
2.本票加發某一銀行的證實電或隨附擔保書或保兌函;
3.所選擔保行或保兌行一般為國際性大銀行;以增加欺騙性;
4.本票金額較大,關系錯綜復雜;
5.詐騙分子打著貿易或投資的幌子,行騙國內企業和銀行。
在現實生活中的的實際情況是比較復雜的,所以需要我們具體是分析。如果您情況比較復雜,本網站也提供律師在線咨詢服務,歡迎您進行法律咨詢。
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