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寧波
吸收客戶資金不入賬罪怎樣處置
一、構成吸收客戶資金不入賬罪怎樣處置
銀行或者其他金融機構的工作人員吸收客戶資金不入賬，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
二、如何認定吸收客戶資金不入賬罪
(一)罪與非罪的界限
吸收客戶資金不入賬罪必須具備兩個條件，一是要有造成重大損失的結果，二是要有牟利的目的，不具備這兩個條件，不能構成犯罪。
(二)本罪與挪用公款罪或者挪用資金罪的界限
注意將用賬外客戶資金非法拆借、發放貸款的行為與挪用公款罪和挪用資金罪區別開來。對于利用職務上的便利，挪用已經記入金融機構法定存款賬戶的客戶資金歸個人使用的，或者吸收客戶資金不入賬，卻給客戶開具銀行存單，客戶也認為該款已存入銀行，該款卻被行為人以個人名義借貸給他人的，均應認定為挪用公款罪或者挪用資金罪。
三、本罪的犯罪構成：
(一)侵犯的客體是國家對存貸款的管理秩序。
(二)客觀方面表現為采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于非法拆借、發放貸款，造成重大損失的行為。“吸收客戶資金不入賬”，是指不記入金融機構的法定存款賬目，以逃避國家金融監管，至于是否記入法定賬目以外設立的賬目不影響該罪成立。“非法拆借、發放貸款”，是指將沒有入賬的資金挪借給其他單位，或者將沒有入賬的資金作為貸款發放其他單位或個人。
(三)犯罪主體是特殊主體，即銀行或者其他金融機構的工作人員，單位也可以成為本罪的主體。
(四)主觀方面是故意，且具有牟利的目的。
銀行或者其他金融機構的工作人員，在吸收了客戶資金之后卻不按照規定如實入賬的，要認定構成犯罪，此時必須要同時滿足兩個條件，即這樣的行為造成了重大的損失，同時該工作人員主觀上具有牟利的目的，如若不然就不能按照吸收客戶資金不入賬罪來定罪處罰。
吸收客戶資金不入賬罪犯罪主體是誰？
吸收客戶資金不入賬罪怎么判
吸收客戶資金不入賬罪立案標準是什么
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簡介:
范文康，貴州卓舜律師事務所執業律師，中華全國律師協會會員，畢業于國內知名公安類院校法學專業，法學理論功底深厚、法學專業知識扎實。由于學校的特殊性，范文康律師曾在沿河土家族自治縣公安局學習，協助民警辦理各類治安、刑事案件，成功調解多起疑難經濟糾紛案件，具有豐富的法律實操經驗。范文康律師始終秉承“受人之托、忠人之事”的執業理念。在律師事務所實習、執業期間辦理的案子基本上都實現了委托人的訴訟目的，得到委托人的一致好評。一直為貴州合銳科技有限責任公司、貴州苗小妹電子商務科技有限責任公司、繽幕咖啡店、貴州赤兔馬科技有限公司、沿河一品源電子商務科技有限責任公司、普安縣小茗哥哥茶業科技有限公司等企業提供法律服務，訴訟及非訴業務經驗豐富。
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