集資詐騙罪公訴意見(jiàn)書(shū)

某某法院：

為進(jìn)一步證實(shí)被告人集資詐騙的犯罪行為，使合議庭對(duì)案件的事實(shí)、證據(jù)和定性有進(jìn)一步客觀(guān)、全面的了解，依法作出公正的判決，公訴人現(xiàn)就本案的證據(jù)和事實(shí)情況，結(jié)合與辯護(hù)人有分歧的焦點(diǎn)問(wèn)題發(fā)表如下公訴意見(jiàn)，供合議庭評(píng)議時(shí)參考。

一、本案的事實(shí)、定性及證據(jù)評(píng)析

非法吸收公眾存款與集資詐騙這兩個(gè)罪名確有相似之處，比如一般都具有承諾高額回報(bào)的行為方式，但是，區(qū)別也是顯而易見(jiàn)的。簡(jiǎn)單的說(shuō)：

首先，從主觀(guān)目的上，是否具有非法占有的主觀(guān)故意；

其次，從行為構(gòu)成上看，是否使用了詐騙的方法（虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相）；

第三，從客觀(guān)后果上，是否造成了募集資金無(wú)法返還的嚴(yán)重后果，是二罪之間的重要區(qū)別。

集資詐騙罪具有三個(gè)顯著特征：手法欺騙性、被害人涉眾性、損失嚴(yán)重性，行為體現(xiàn)了“非法占有的主觀(guān)故意”，本案具備了這些屬性。我們不妨回顧一下本案。本案中，陳某采用詐騙的方法集資，虛構(gòu)了以下三個(gè)事實(shí)：

1、虛構(gòu)的第一個(gè)事實(shí)：在公司設(shè)立之初，被告人向親友、員工虛構(gòu)自己是某某集團(tuán)“共管投資基金”操盤(pán)手，甚至向自己的父親提供了偽造的勞動(dòng)合同，騙取親友對(duì)他的信任，幫助他開(kāi)辦公司，招攬客戶(hù)。事實(shí)上，陳某最初的客戶(hù)資源都是其員工親朋，為滿(mǎn)足自己膨脹的野心，陳某不惜利用身邊人對(duì)他的青睞與認(rèn)同；

2、虛構(gòu)的第二個(gè)事實(shí)：24%的高回報(bào)，這是被告人吸引客戶(hù)投資的最重要手段，無(wú)論是他以公司名義與客戶(hù)簽訂理財(cái)協(xié)議中所承諾的收益，還是他向員工提供的投資清算單，他的戰(zhàn)績(jī)一直保持在24%的盈利，基本沒(méi)有虧損的不良記錄，這也是他僅憑員工、朋友的口口相傳就能在短時(shí)間內(nèi)聚集幾百名客戶(hù)，并且投資門(mén)檻從500萬(wàn)一升再升高達(dá)1000萬(wàn)元的重要原因；

3、虛構(gòu)的第三個(gè)事實(shí)：對(duì)資金真實(shí)用途，被告人并未全部投入期貨交易，按照客戶(hù)的委托理財(cái)協(xié)議，被告人有義務(wù)將客戶(hù)資金全部投入期貨賬戶(hù)，專(zhuān)款專(zhuān)用不可挪作他用，但事實(shí)上，只有很小部分資金約8000萬(wàn)元進(jìn)入期貨賬戶(hù)，不到資金總量的20%，其他絕大部分被被告人用于開(kāi)辦自己的其他公司，經(jīng)營(yíng)某某車(chē)隊(duì)。相關(guān)證據(jù)顯示，僅車(chē)隊(duì)營(yíng)運(yùn)一項(xiàng)就動(dòng)輒幾千萬(wàn)投入。另外，被告人還為滿(mǎn)足私欲，購(gòu)買(mǎi)了大量的房產(chǎn)和40余輛豪車(chē)，這些用于個(gè)人揮霍的資金均來(lái)自于客戶(hù)的投資。

相關(guān)的法律規(guī)定

根據(jù)最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題的解釋》中的規(guī)定，“詐騙方法”是指行為人采取虛構(gòu)集資用途，以虛假的證明文件和高回報(bào)率為誘餌，騙取集資款的手段。顯而易見(jiàn)，本案被告人陳某系采用詐騙的方法集資斂財(cái)。此外，根據(jù)2010年最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第4條第2款第1項(xiàng)的規(guī)定，“使用詐騙方法非法集資”，“集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例”、“肆意揮霍集資款”致使集資款不能返還的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”。

公訴人在這里具體剖析陳某的欺詐行為，也是為了證實(shí)他具有非法占有的主觀(guān)故意。

我們?cè)賮?lái)看看本案的第二個(gè)特征—被告人向社會(huì)公眾吸收資金，具有涉眾性。

被告人以公司員工、親友為媒介，采用口口相傳的方式對(duì)外斂資，由于其員工、親友本人在某某公司均有投資，因此，介紹來(lái)的客戶(hù)也對(duì)陳某的盈利能力深信不疑，短短幾年里，招攬客戶(hù)達(dá)580余人，涉及資金3.9億余元。回顧案情，我們可以看到被告人采用的具體實(shí)施方法為：

1、對(duì)于員工完成客戶(hù)指標(biāo)實(shí)施具體獎(jiǎng)懲制度，激勵(lì)員工廣泛吸納客戶(hù)資金；

2、定期刊發(fā)企業(yè)廣告手冊(cè)，召開(kāi)客戶(hù)推廣會(huì)議，吸引大客戶(hù)和潛在客戶(hù)投資；

3、提高投資門(mén)檻，讓客戶(hù)自行籌措資金以滿(mǎn)足最低限額要求，因此，除了與某某公司簽約的580人以外，還有其他隱名投資者，實(shí)際涉眾范圍更加廣泛。

《全國(guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》中明確規(guī)定，對(duì)于行為人“明知沒(méi)有歸還能力而大量騙取資金的”造成數(shù)額較大資金不能歸還，可以認(rèn)定為具有非法占有的目的。對(duì)于以非法占有為目的而非法集資，或者在非法集資過(guò)程中產(chǎn)生了非法占有他人資金的故意，均構(gòu)成集資詐騙罪。我們看到，陳某沒(méi)有履約能力，置投資人資金安全于不顧的行為，再一次印證了他非法占有的故意。

綜上，本案被告人被告人的行為應(yīng)認(rèn)定為集資詐騙罪。

二、關(guān)于個(gè)人犯罪還是單位犯罪問(wèn)題的說(shuō)明

本案中雖然從形式上來(lái)看，被告人是以某某公司的名義與客戶(hù)簽訂相關(guān)委托理財(cái)協(xié)議，但仍應(yīng)該認(rèn)定為個(gè)人犯罪。

1、某某公司的成立與日常經(jīng)營(yíng)由被告人一人決定，包括他將客戶(hù)的錢(qián)用于其他項(xiàng)目投資，用于購(gòu)房購(gòu)車(chē)，均不需要與公司其他掛名股東達(dá)成一致，并非股東意志的統(tǒng)一，沒(méi)有單位意志的體現(xiàn)；

2、從實(shí)際資金流向來(lái)看，簽約后客戶(hù)資金均按照陳某的要求打入其個(gè)人賬戶(hù)，支配和使用均按照陳某個(gè)人指示；

3、自某某公司成立，所開(kāi)展的唯一業(yè)務(wù)就是同客戶(hù)簽訂期貨交易的委托理財(cái)合同，而該公司根本沒(méi)有期貨投資的資質(zhì)，就是“以犯罪為目的而成立的公司”，而且在成立后“以實(shí)施犯罪為主要活動(dòng)”。

所以本案不應(yīng)以單位犯罪論，而應(yīng)認(rèn)定為被告人個(gè)人犯罪。

三、關(guān)于某某公司員工非本案共犯問(wèn)題的說(shuō)明

辯護(hù)人在質(zhì)證時(shí)提出，公司員工均參與到公司經(jīng)營(yíng)和斂資的過(guò)程里，他們的行為到底如何評(píng)判。

本案中，被告人被告人以某某公司的員工作為推廣理財(cái)產(chǎn)品的主要媒介，為員工設(shè)立績(jī)效考核的獎(jiǎng)懲制度，但是，員工不是被告人的共犯：首先，某某公司的員工對(duì)于被告人以詐騙的方式斂財(cái)并不知情，沒(méi)有共同的犯罪故意，他們?yōu)槭裁磿?huì)注資成為股東，為什么會(huì)介紹身邊至親好友加入投資隊(duì)伍，就是因?yàn)樗麄円脖魂惸趁稍诠睦?，就像被告人所供述，除了他自己沒(méi)有人知道原來(lái)事實(shí)的真相如此可怕；其次，某某公司員工的工資及收益是陳某為了給自己披上合法經(jīng)營(yíng)的外衣所付出的成本，絕非分贓性質(zhì)；第三，很多某某公司的員工也參與投資，因本案受損也是被害人的身份。我們?cè)跄軐⑦@些受利用、受鼓惑、受損失的某某公司員工被評(píng)價(jià)為共犯？

四、公司經(jīng)營(yíng)費(fèi)用不應(yīng)從認(rèn)定的犯罪金額中扣除

本案中，被告人被告人用于公司經(jīng)營(yíng)的費(fèi)用共分成三部分：第一部分用于某某公司日常開(kāi)支，第二部分投資某某公司，第三部分某某車(chē)隊(duì)運(yùn)營(yíng)，這三部分開(kāi)支均不應(yīng)從本案認(rèn)定的犯罪金額中扣除，原因如下：

1、某某公司作為被告人犯罪的載體，是其吸納客戶(hù)投資的渠道，該公司的員工也是招攬客戶(hù)的主要媒介，根據(jù)最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題的解釋》“對(duì)于行為人為實(shí)施金融詐騙活動(dòng)而支付的中介費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、回扣等，均應(yīng)計(jì)入金融詐騙的犯罪數(shù)額?！痹谠摴窘?jīng)營(yíng)過(guò)程中所產(chǎn)生的費(fèi)用是陳某的犯罪成本，應(yīng)計(jì)入犯罪數(shù)額，不必扣除。

2、投資某某公司以的費(fèi)用是被告人對(duì)所騙取資金的支配和使用行為，他違反誠(chéng)實(shí)信用原則，在未告知客戶(hù)的情況下，將投資期貨的資金挪作他用，所侵犯的不僅僅是集資者的知情權(quán)，更是幾百人的切身利益，所查證的上述資金全部有去無(wú)回，實(shí)際上也證明了被告人置投資者的利益于不顧，為滿(mǎn)足自己好大喜功的一己私欲而對(duì)騙得資金的處置，從斥巨資經(jīng)營(yíng)車(chē)隊(duì)卻分毫未賺的情況來(lái)看，甚至可以將這樣的做法定義為“變相揮霍行為”，當(dāng)然不能將這些費(fèi)用從犯罪金額中扣除。

綜上所述，被告人“賭博人生”的態(tài)度造成了自己今天的悲劇，同時(shí)也造成了很多投資人整個(gè)家庭的舉步維艱，被告人理應(yīng)為自己的行為承擔(dān)責(zé)任。被告人到案后，認(rèn)罪態(tài)度較好，但是，目前尚未彌補(bǔ)被害人的損失，希望合議庭結(jié)合本案的犯罪事實(shí)情節(jié)綜合作出公正的裁判。

某某檢察院

日期

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