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網絡金融詐騙陷阱常見的有哪些

來源: 律霸小編整理 · 2025-05-16 · 200人看過

具備一定社會閱歷的公民相信都能夠深刻的體會得到,如今時代當中一些好的機會要比大熊貓還稀少,但生活當中的陷阱卻有可能遍地都是。這句話其實也是提醒大家,對任何突如其來的一些,主觀意識上認為特別好的機會和事情,是絕對不能夠盲目的接受和順從的,比如一些常見的網絡金融詐騙陷阱。

網絡金融詐騙陷阱常見的有哪些?

1、“天天分紅”受騙者眾多

“天天分紅”是時下最為流行的理財詐騙模式之一,興起于2011年。平臺號稱用戶只需要投入少量的錢,就能讓資金在數十天內翻2-3倍,并且每天發放“收益”。

當用戶投入一定的資金后,最初幾天都會按期發放“收益”,用戶如果不再追加投資,平臺就會立即讓其賬戶密碼失效,無法獲取本金。當用戶看到有利可圖,選擇追加投資,這時平臺會按期發放幾天“收益”,等待更大筆的投資追加,如果沒有追加,也會很快讓其賬戶密碼失效,無法獲取本金。

2、銀行理財產品漏洞被利用

今年9月,大量工行、招行和農行等用戶紛紛在網上反饋收到短信提示,稱自己的銀行卡在網上購買了某款理財產品被扣除了大筆資金,并告知“如果不是您本人操作,請與我們聯系。”當網友去ATM機查詢時發現,自己的銀行卡余額竟然真的少了短信中告知的相同金額。

這時,如果真的就給對方打電話要求退款,你就正好走進了對方預先設好的圈套。對方會以退款需要確認是你本人操作為由,拿到你的短信驗證碼,并順利將你的銀行賬戶余額轉走。

實際上,在得知余額莫名減少之后,如果用戶通過去銀行柜臺查詢就可以發現,自己的資金并沒有丟失,只是從銀行活期被轉為定期理財產品,因而在ATM機上無法查看。

原來,詐騙人員通過拖庫與撞庫、公共WiFi、ATM機針孔攝像頭、電腦木馬等途徑獲取的用戶銀行卡賬戶和密碼后,順利登陸賬戶,但由于沒有手機驗證碼無法進行轉賬,因而想到利用銀行卡內將活期理財轉為定期無需短信驗證碼這一特點,順利將余額由活期轉為定期,然后詐騙用戶說出短信驗證碼,盜走資金。

3、P2P平臺頻現虛假投資標的

P2P網貸眼下正發展火熱,截至今年10月,已進入成交規模萬億元時代。然而,許多P2P平臺也借此為目的,圈走了大量錢財。

很多平臺打著“高息”、“保本”、“短期標”等旗號發布大量虛假標的,吸引普通投資者,資金到賬后便攜款“跑路”,出現平臺突然無法登陸、創始人消失或辦公地點虛假等情況。

為了能在短時間內詐騙到大量資金,有平臺在開業前聲稱要連續舉辦數天的優惠活動,等到開業后投資者蜂擁而至,然而平臺很快就無法打開,甚至上午開業下午就“跑路”。

4、虛假借款詐騙

在各大提供借貸的互聯網金融平臺,還盛行著一種借款詐騙。借款人通過信息販賣者獲取有效身份信息,并以他人的身份在互聯網金融平臺進行借款或消費。在一些平臺,不乏員工與借款者內外勾結,過度包裝借款人信息,使得原本無法借款的人也借到款項,變相侵吞公司資產。

5、境外詐騙網站“釣大魚”

當前非法集資違法犯罪活動多發,其手法不斷花樣翻新。在眾多投資理財詐騙網站中,有很多網站均號稱是境外大型國際集團投資,利用政策法規漏洞進行詐騙。

不知名的公司向自己宣傳一些投資理財產品,即使大家真的想要投資,這種和金錢打交道的事情不到正規的機構詳細咨詢工作人員,或者只聽工作人員的片面之詞,都是非常不可取的做法。再有就是,網絡平臺上的一些根本就不存在的投資項目等。



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