一、金融憑證詐騙罪辯護(hù)詞

尊敬的審判長(zhǎng)、審判員：

受被告人葉某委托，并受XXXX律師事務(wù)所指派，本人擔(dān)任葉某被控票據(jù)詐騙罪一案一審階段的辯護(hù)人。為維護(hù)葉某的合法權(quán)益，辯護(hù)人多次審閱了本案的全部證據(jù)材料，并經(jīng)過(guò)兩天的開庭審理，對(duì)本案有著較為清晰的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)結(jié)合庭審情況，針對(duì)本案的事實(shí)認(rèn)定、證據(jù)采信、法律適用發(fā)表以下辯護(hù)意見(jiàn)，供合議庭在審判時(shí)參考并采納：

辯護(hù)人認(rèn)為：廣東省某某市人民檢察院《起訴書》指控葉某涉嫌票據(jù)詐騙罪一案，事實(shí)不清、證據(jù)嚴(yán)重不足，且適用法律錯(cuò)誤，建議貴院依法對(duì)此案作出證據(jù)不足的無(wú)罪判決，以維護(hù)葉某的合法權(quán)益。

辯護(hù)人認(rèn)為：本案純屬客觀原因引發(fā)的民間借貸糾紛與房地產(chǎn)買賣糾紛，被告人葉某客觀上既無(wú)開空頭支票的行為，又無(wú)詐騙的行為，主觀上更無(wú)詐騙的故意和非法占有他人財(cái)物之目的，不符合票據(jù)詐騙罪的構(gòu)成要件。而且XX公司在當(dāng)時(shí)是有履行能力的(當(dāng)時(shí)只是暫時(shí)需要資金周轉(zhuǎn))。具體分述如下：

一、關(guān)于涉案支票是否屬于空頭支票問(wèn)題

《起訴書》指控被告人涉案幾乎都與“空頭支票”有關(guān)，因此，是否屬于“空頭支票”與本案的定罪量刑有著直接的關(guān)聯(lián)性，空頭支票是構(gòu)成票據(jù)詐騙罪的要件之一。辯護(hù)人認(rèn)為，被告人葉某不存在開空頭支票的行為;換言之，《起訴書》所指控的涉案支票不屬于空頭支票。

首先，本案的支票與一般的支票(包括空頭支票)發(fā)生的領(lǐng)域不同、開票流程不同。一般的支票(含空頭支票)發(fā)生在市場(chǎng)交易、買賣領(lǐng)域，以現(xiàn)金支票或轉(zhuǎn)賬支票的形式來(lái)支付貨款或服務(wù)費(fèi)，是有對(duì)價(jià)的;在開票流程方面，一般是買方憑借賣方開出的發(fā)票、發(fā)貨單以及買方的入庫(kù)單之后，才由買方開出并填寫了有出票日期、收款人、具體金額等完整事項(xiàng)的支票(含現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)賬支票)交給賣方，賣方自出票之日起十天內(nèi)提示付款，付款時(shí)出票人(買方)簽發(fā)的支票金額超過(guò)在付款人處(銀行)實(shí)有的存款金額的，為空頭支票。而本案的支票是發(fā)生在民間借貸領(lǐng)域，沒(méi)有對(duì)價(jià)交易關(guān)系，開支票的流程也與一般的流程不同，本案的支票流程是：雙方先簽訂借款協(xié)議、擔(dān)保保證協(xié)議等，等出借方借款金額到賬后(甚至未到賬，被告人先開支票)再開支票，被告人(王某杰、葉某)在交支票給出借方時(shí)會(huì)告知對(duì)方說(shuō)等我們通知再去兌付(換言之，等銀行有錢時(shí)再去兌付、不要擅自去兌付)。詳見(jiàn)被告人王某杰的多次《訊問(wèn)筆錄》：

“問(wèn)：還有什么要補(bǔ)充嗎?

答：有的，我在授權(quán)葉某開支票給袁某前，我跟袁某有說(shuō)過(guò)，他去憑支票去銀行拿錢時(shí)，首先等我通知，等賬戶有錢后再去取款。”

其次，本案支票的用途不同。如上所述，本案支票不用于交易買賣領(lǐng)域而是民間借貸領(lǐng)域，主要意義不是用于支付交易對(duì)價(jià)的兌付，而是用于對(duì)借款的擔(dān)保，既是借款憑證又是擔(dān)保憑證，等還清借款后要收回支票的(詳見(jiàn)前面所述被告人王某杰、葉某的相關(guān)《訊問(wèn)筆錄》及被害人胡某、盧某2、候某、高某的相關(guān)《詢問(wèn)筆錄》)。

由此可見(jiàn)，被告人王某杰、葉某在此并沒(méi)有欺騙行為，而是如實(shí)告知對(duì)方支票只做擔(dān)保用途，等銀行放款后才可以還款給“被害人”，而且如實(shí)告知對(duì)方等通知(等銀行有錢時(shí))再去兌付(不要擅自去兌付)，沒(méi)錢時(shí)不要去兌付(詳見(jiàn)被害人胡某《詢問(wèn)筆錄》：“王某杰、葉某后來(lái)說(shuō)沒(méi)有錢還款不要去銀行對(duì)賬，王某杰說(shuō)外資公司投資還未到，不能支付，多點(diǎn)時(shí)間。對(duì)方說(shuō)沒(méi)錢，所以我沒(méi)去銀行對(duì)方兌付。前三次利息已經(jīng)支付，尚欠50萬(wàn)利息”

再次，本案的支票依法不屬于空頭支票。根據(jù)《票據(jù)法》第87條、第91條的規(guī)定，空頭支票是指出票人簽發(fā)的支票金額超過(guò)其付款時(shí)在付款人處(銀行)實(shí)有的存款金額的，為空頭支票。支票的持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起十日內(nèi)提示付款。由此可見(jiàn)，本案的支票由于被告人(出票人)沒(méi)有填寫出票日期和收款人(被害人、出借人自己填寫的除外，由其自身負(fù)責(zé))，也就是說(shuō)，只要支票上出票人沒(méi)有填寫出票日期(自出票之日起十日內(nèi)提示付款)，付款時(shí)間就不確定，由于付款時(shí)間不確定，也就不能確定出票人付款時(shí)在銀行是否有足夠的存款金額，也就不符合空頭支票的構(gòu)成要件(這是層層遞進(jìn)的關(guān)系，因?yàn)榭疹^支票是建立在付款時(shí)間已確定、已填寫好的前提上，而本案的支票卻沒(méi)有填寫出票日期和收款人。

最后，即便假定控方指控的空頭支票成立，根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于對(duì)簽發(fā)空頭支票行為實(shí)施行政處罰有關(guān)問(wèn)題的通知》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》第三十一條的規(guī)定：簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取財(cái)物為目的的，由中國(guó)人民銀行處以票面金額5%但不低于1000元的罰款。由此可見(jiàn)，對(duì)于不以騙取財(cái)物為目的的簽發(fā)空頭支票的行為(后面將詳細(xì)論述被告人不具備非法占有之目的，不符合詐騙構(gòu)成要件)，應(yīng)該由中國(guó)人民銀行進(jìn)行行政處罰，而不構(gòu)成犯罪(在“姚建林票據(jù)詐騙案”中裁判要旨指出：主觀上不具有非法占有之目的的，不構(gòu)成票據(jù)詐騙罪——詳見(jiàn)《人民法院刑事指導(dǎo)案例裁判要旨通纂》第156頁(yè))。

綜上，辯護(hù)人認(rèn)為，《起訴書》指控本案支票為空頭支票是不能成立的。

二、XX公司等在當(dāng)時(shí)是有履行能力的

《起訴書》指控“被告人明知公司實(shí)際履行能力有限的情況下，虛構(gòu)自己公司經(jīng)營(yíng)狀況良好、實(shí)力雄厚的事實(shí)”純屬主觀臆斷，與客觀證據(jù)不符，也沒(méi)有法律依據(jù)。

首先，金融詐騙犯罪(含票據(jù)詐騙罪)的構(gòu)成要件之一是明知沒(méi)有歸還能力(或明知沒(méi)有履行能力)的情況下，虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相才符合此罪的構(gòu)成要件。而《起訴書》卻降低了入罪標(biāo)準(zhǔn)，將明知公司實(shí)際履行能力有限的情況下入罪顯然是于法無(wú)據(jù)的。

其次，本案有大量證據(jù)(含客觀書證)證實(shí)公司在當(dāng)時(shí)是有履行能力的、經(jīng)營(yíng)狀況是良好的。

三、被告人葉某無(wú)任何虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的欺騙行為

證實(shí)被告人沒(méi)有虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的欺騙行為的證據(jù)有：

①由于以上書證已經(jīng)證實(shí)了XX公司(簡(jiǎn)稱公司)在被指控期間有履行能力、經(jīng)營(yíng)狀況良好，所以被告人在借款時(shí)并沒(méi)有對(duì)此事實(shí)進(jìn)行虛構(gòu)，而是如實(shí)陳述。而且在借款時(shí)，都已經(jīng)給出借人支付了高額利息(詳見(jiàn)葉某《訊問(wèn)筆錄》：“所有6200萬(wàn)投資都是向銀行融資貸款的，由于項(xiàng)目流產(chǎn)(酒店項(xiàng)目沒(méi)有經(jīng)營(yíng)牌照)、銀行追債等，迫使我們以資金過(guò)橋的方式進(jìn)行民間借貸償還債務(wù)。利息千分之二、千分之三一天，先付利息再放本金.”

②“被害人”也對(duì)其公司情況進(jìn)行了相應(yīng)的調(diào)查、核實(shí)，覺(jué)得其公司有履行能力之后才決定借款給被告人公司的(詳見(jiàn)被告人葉某《訊問(wèn)筆錄》)

③雙方還簽訂了借款合同、補(bǔ)充協(xié)議、保證擔(dān)保合同等來(lái)保障債權(quán)的履行(這些擔(dān)保或保證是屬實(shí)的，詳見(jiàn)控方證據(jù)材料)。被告人公司與所有出借人(被害人)都簽訂了借款合同、補(bǔ)充協(xié)議、保證擔(dān)保合同(對(duì)于被害人高某，根據(jù)《起訴書》的內(nèi)容，而且大部分、60%以上的欠款已經(jīng)歸還。并且客觀書證2014年11月2號(hào)雙方簽訂的《擔(dān)保書》將收藏人黃某的字畫(名人字畫)做抵押——補(bǔ)充偵查卷一P63;對(duì)于被害人鄭某，根據(jù)《起訴書》的內(nèi)容，證實(shí)大部分借款已歸還;對(duì)于被害人梁某，除了雙方簽訂了《房地產(chǎn)買賣合同》、《補(bǔ)充協(xié)議》外，還有附件《擔(dān)保書》、《返租抵債協(xié)議》，約定到期未還，可以免費(fèi)收租二十年，而且梁某現(xiàn)在正在行使一年幾百萬(wàn)收入的收租權(quán)(首付1800萬(wàn)已支付，有收取高某的利息50萬(wàn)，其他合同款是有保障的，是房屋買賣糾紛，可以到法院起訴解決)。由此可見(jiàn)，只要擔(dān)保或保證屬實(shí)的話就不能以詐騙論處。另外，對(duì)于《起訴書》列舉的所欠被害人債務(wù)中，百分之六十的債務(wù)已經(jīng)得到清償。

四、最后不能履行、不能歸還欠款是因?yàn)闊o(wú)法控制的客觀原因?qū)е碌?/p>

XX公司出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難是在2015年3月份之后，尤其是2015年6、7月份期間，因?yàn)榇藭r(shí)公司集中面臨民事訴訟及訴訟保全。公司出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難、導(dǎo)致不能歸還欠款的主要原因在于：一是銀行單方面改變貸款條件(需要提供物業(yè)抵押，以前是信用貸款。詳見(jiàn)證人黃某榮(廣發(fā)銀行信貸審查部門工作人員)

由此可見(jiàn)，本案是由于商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)(銀行收緊放貸、高利貸的高風(fēng)險(xiǎn)、高收益)、他人因素(被陳某、盧某利用欺騙)等客觀因素而引發(fā)的，換言之，本案是民事糾紛，不是刑事案件。

五、即便出現(xiàn)上述客觀原因，被告人葉某、王某杰仍然想方設(shè)法創(chuàng)造條件去履行借款合同(含銀行借款)，有繼續(xù)履行合同義務(wù)的行為和誠(chéng)意，具體表現(xiàn)在：

1.在銀行單方面改變貸款條件的情況下(需要提供物業(yè)抵押)，王某杰、葉某積極籌款購(gòu)買了價(jià)值5000多萬(wàn)的某某三路物業(yè)以爭(zhēng)取銀行的新一輪貸款。

2.在被陳某、盧某利用欺騙之后，被告人葉某并沒(méi)有心灰意冷、放任自流，在被訊問(wèn)時(shí)，仍然表達(dá)繼續(xù)履行借款義務(wù)的意愿。

詳見(jiàn)被告人葉某多次《訊問(wèn)筆錄》“問(wèn)：有什么補(bǔ)充說(shuō)明的?答：我懷孕6個(gè)月了，希望公安機(jī)關(guān)給我機(jī)會(huì)與融資方商談融資一事，商談成功后我們就可以還款給借款方和銀行。”

六、關(guān)于《起訴書》指控王某杰、陳某、葉某涉嫌共同票據(jù)詐騙候某1000萬(wàn)的定性

(一)?控方指控王某杰、葉某與陳某共同票據(jù)詐騙候某證據(jù)不足

1.在表面上看，王某杰、葉某與陳某似乎有共同串通騙取候某?1000萬(wàn)借款的行為，但實(shí)際上根據(jù)本案證據(jù)材料顯示：王某杰、葉某向候某借款1000萬(wàn)是受陳某、盧某的逼迫和在盧某的一手操縱之下進(jìn)行的，王某杰、葉某在此事上本身就是受害人(被利用蒙騙了)，具體表現(xiàn)在：賬戶密碼和銀行卡被盧某所派之人陳某控制，利息由陳某支付，收款受益人也是盧某。葉某當(dāng)時(shí)對(duì)轉(zhuǎn)款給盧某不知情，葉某后來(lái)經(jīng)過(guò)查詢才知道當(dāng)天這筆款轉(zhuǎn)至盧某賬戶內(nèi)(后來(lái)才知道，主觀故意以行為時(shí)為準(zhǔn))。葉某以為候某借的這1000萬(wàn)是給自己公司資金周轉(zhuǎn)的，所以才在簽合同中配合他們(本意并不是騙取借款)。由此證實(shí)葉某沒(méi)有詐騙的主觀故意，是民間借貸糾紛。

2.王某杰派人去銀行開戶前，葉某特意叫陳某寫了一張身份證《收據(jù)》，特意交代陳某不要搞其他的事.

3.候某在借款給王某杰、葉某之前，仔細(xì)核實(shí)了王某杰公司經(jīng)營(yíng)狀況、發(fā)現(xiàn)屬實(shí)之后(客觀證據(jù)顯示也是如此)才借款給王某杰、葉某的，王某杰、葉某在此并無(wú)任何虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的欺騙行為，候某更無(wú)因欺騙行為而陷入認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的情形，不符合詐騙罪的犯罪構(gòu)成。而且候某在《詢問(wèn)筆錄》中也否認(rèn)了葉某有欺騙行為，只認(rèn)為是盧某欺騙了他。

4.在案的《借款協(xié)議》、《抵押擔(dān)保協(xié)議》直接證實(shí)了此案系民間借貸糾紛，完全可以通過(guò)民事仲裁、民事訴訟等途徑解決，而且還有擔(dān)保和保證，只要擔(dān)保或保證屬實(shí)(擔(dān)保物與保證人是客觀存在的)話就不能以詐騙論處。

綜上，控方指控王某杰、葉某與陳某共同票據(jù)詐騙候某無(wú)事實(shí)依據(jù)和證據(jù)支持。

(二)?即便存在欺騙行為，那也是民事欺詐，不構(gòu)成票據(jù)詐騙罪

盡管證據(jù)材料客觀上顯示王某杰、葉某配合陳某同被害人候某簽訂了借款合同并未用于約定用途。表面上看來(lái)，王某杰、葉某、陳某、盧某似乎已構(gòu)成了對(duì)候某的詐騙罪。但從實(shí)質(zhì)上來(lái)看，陳某、盧某的真實(shí)目的是想收回對(duì)葉某的2400萬(wàn)債權(quán)，利用了王某杰、葉某等對(duì)候某舉債這種方式來(lái)歸還自己的部分債權(quán)。事后，在公安追查此事時(shí)，盧某一直承認(rèn)收到了這1000萬(wàn)的借款，并說(shuō)王某杰還欠他1400萬(wàn)的債務(wù)(否則就已構(gòu)成具有非法占有之目的的詐騙罪了。由此可見(jiàn)，陳某、盧某的行為構(gòu)成民事欺詐，并不具有非法占有之目的，因?yàn)殛惸场⒈R某的主觀目的在于想收回他對(duì)王某杰的債權(quán)，只不過(guò)這種欺詐方式客觀上損害了候某的合法權(quán)益。但候某可以通過(guò)向王某杰、葉某主張借款合同的違約責(zé)任來(lái)實(shí)現(xiàn)自己的債權(quán)。

綜合全案，本案證據(jù)材料確實(shí)、充分地證明了被告人葉某客觀上既無(wú)開空頭支票的行為、又無(wú)虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的詐騙行為，主觀上更無(wú)非法占有之目的，本案純屬民間借貸及房地產(chǎn)買賣的經(jīng)濟(jì)糾紛，“被害人”(出借人)完全可以通過(guò)民事訴訟或仲裁等途徑來(lái)解決。

最后，辯護(hù)人請(qǐng)求請(qǐng)法庭以事實(shí)(證據(jù))為依據(jù)、以法律為準(zhǔn)繩，為防止冤錯(cuò)案件及錯(cuò)案終身追究責(zé)任的發(fā)生，辯護(hù)人懇請(qǐng)法庭堅(jiān)守法律底線，依法宣判葉某無(wú)罪。

XXX律師事務(wù)所

律師：肖XXX

20XX年XX月?XX日

二、金融憑證詐騙罪量刑標(biāo)準(zhǔn)

金融憑證詐騙罪，是指使用偽造、變?cè)斓?a href='http://www.bjxgfjob.com/weituo/61.html' target='_blank' data-horse>委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證，騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大的行為。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百九十四條?有下列情形之一，進(jìn)行金融票據(jù)詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

(一)明知是偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票而使用的;

(二)明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的;

(三)冒用他人的匯票、本票、支票的;

(四)簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財(cái)?物的;

(五)匯票、本票的出票人簽發(fā)無(wú)資金保證的匯票、本票或者在出票時(shí)作虛假記載，騙取財(cái)物的。

使用偽造、變?cè)斓奈惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀?行結(jié)算憑證的，依照前款的規(guī)定處罰。

第一百九十九條?犯本節(jié)第一百九十二條、第一百九十四條、第一百九十五條規(guī)定之罪，數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失的，處無(wú)期徒刑或者死刑，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

第二百條?單位犯本節(jié)第一百九十二條、第一百九十四條、第一百九十五條規(guī)定之罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑。

以上就是關(guān)于金融憑證詐騙罪辯護(hù)詞的寫法。但是每個(gè)案件的實(shí)際情況不同，到時(shí)候辯護(hù)詞的寫法也不一樣，不能夠所有的金融憑證詐騙案件都套用這份范本。在有需要寫金融憑證詐騙罪辯護(hù)詞時(shí)，可以考慮來(lái)律霸網(wǎng)網(wǎng)站找律師，按照實(shí)際的情況寫一份標(biāo)準(zhǔn)辯護(hù)詞。