一、欺詐客戶概論

欺詐客戶行為，是指證券公司及其從業(yè)人員在證券交易及相關(guān)活動(dòng)中，為了謀取不法利益，而違背客戶的真實(shí)意思進(jìn)行代理的行為，以及誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券交易的行為。證券法規(guī)定，在證券交易中，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：(1)違背客戶的委托為其買賣證券;(2)不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件;(3)挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金;(4)未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券;(5)為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣;(6)利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息;(7)其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為。欺詐客戶行為給客戶造成損失的，行為人應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

二、欺詐客戶種類

禁止證券欺詐行為暫行辦法》將欺詐客戶行為分為10類：

1、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)將自營(yíng)業(yè)務(wù)和代理業(yè)務(wù)混合操作;2、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違背被代理人的指令為其買賣證券;3、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不按國(guó)家有關(guān)法規(guī)和證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則處理證券買賣委托;4、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向被代理人提供證券買賣書面確認(rèn)書;5、證券登記、清算機(jī)構(gòu)不按國(guó)家有關(guān)法規(guī)和本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則辦理清算、交割、過(guò)戶、登記手續(xù)等;6、證券登記清算機(jī)構(gòu)擅自將顧客委托保管的證券用作抵押;7、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以多獲傭金為目的，誘導(dǎo)顧客進(jìn)行不必要的證券買賣，或在客戶的賬戶上翻炒證券;8、發(fā)行人或者發(fā)行人代理人將證券出售給投資者時(shí)未向其提供招募說(shuō)明書;9、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)保證客戶的交易收益或允諾賠償客戶投資損失;10、其他違背客戶真實(shí)意思損害客戶利益的行為。可見該《辦法》對(duì)欺詐客戶的行為主體規(guī)定地較為廣泛，包括發(fā)行人及其代理人、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，證券登記、結(jié)算機(jī)構(gòu)等。而《證券法》僅對(duì)證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中欺詐客戶的行為作了規(guī)定。《證券法》第73條規(guī)定欺詐客戶行為的種類如：1、違背客戶的委托為其買賣證券;2、不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件;3、挪用客戶所委托買賣的證券或客戶賬戶上的資金;4、私自買賣客戶賬戶上的證券，或者假借客戶的名義買賣證券;5、為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣;6、其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為。

三、欺詐客戶的法律責(zé)任

我國(guó)《證券法》對(duì)不同行為主體欺詐客戶行為的法律責(zé)任作了規(guī)定：

1、證券公司違背客戶的季托買賣證券辦理交易事項(xiàng)，以及交易以外的其他事項(xiàng)，給客戶造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款;

2、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員，未經(jīng)客戶的委托，買賣、挪用、出借客戶賬戶上的證券或者將客戶賬戶上的證券用于質(zhì)押的，或者挪用客戶賬戶上的資金的，責(zé)令改正，沒收違法所得，處以違法所得1倍以上5倍以下罰款。并責(zé)令關(guān)閉或者吊銷責(zé)任人員的從業(yè)資格證書。構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任;

3、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券交易服務(wù)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，證券業(yè)協(xié)會(huì)或者證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)的工作人員，故意提供虛假資料，偽造、變?cè)旎蛘咪N毀文件記錄，誘騙投資者買賣證券的，取消從業(yè)資格，并處3萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下的罰款，屬于國(guó)家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)給予行政處分。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任;

4、為證券的發(fā)行、上市或者證券交易活動(dòng)出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見書等文件的專業(yè)機(jī)構(gòu)，就其所應(yīng)負(fù)責(zé)的內(nèi)容弄虛作假的，沒收違法所得，并由有關(guān)主管部門責(zé)令該機(jī)構(gòu)停業(yè)，吊銷直接責(zé)任人的資格證書。造成損失的，承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

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