一、什么是非法集資

非法集資在現(xiàn)行成文的法律、法規(guī)中沒(méi)有明確的定義，只有最高人民法院《關(guān)于詐騙罪案件具體適用法律的若干問(wèn)題的解釋》(按照《立法法》的規(guī)定，司法解釋不屬于法律)中規(guī)定，非法集資是指“個(gè)人、法人和其他組織，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)向社會(huì)公眾非法募集資金的行為”，根據(jù)《行政許可法》規(guī)定，法律、行政法規(guī)可以設(shè)定行政許可。部委規(guī)章不得設(shè)定行政許可。根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)或者取得行政許可的集資行為包括：金融機(jī)構(gòu)吸收公眾存款業(yè)務(wù);企業(yè)公開(kāi)發(fā)行股票、債券;從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù);證券投資基金管理機(jī)構(gòu)公開(kāi)發(fā)行基金等。

二、什么是集資詐騙罪

我國(guó)刑法的第一百九十二條以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

1、依據(jù)最高人民法院《關(guān)于詐騙罪案件具體適用法律的若干問(wèn)題的解釋》規(guī)定，集資詐騙罪的詐騙方法是“行為人采用虛構(gòu)集資，以虛假證明文件和高回報(bào)率為誘餌”進(jìn)行集資;

2、依據(jù)《關(guān)于詐騙罪案件具體適用法律的若干問(wèn)題的解釋》，非法集資是指“個(gè)人、法人和其他組織，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)向社會(huì)公眾非法募集資金的行為”可以看出在非法集資罪中，行為人的行為要具有一定的“融資性”。

3、被害人要具有廣泛性，也就是說(shuō)對(duì)象有不特定性，如果犯罪嫌疑人是以騙取一定數(shù)量的熟人或者只是騙取了個(gè)別單位的公私財(cái)物只能以詐騙罪定罪。

4、行為人在主觀上有非法占有募集到的資金的目的，判斷是否具有非法占有的目的，從以下行為進(jìn)行判斷：

(1)攜帶集資款逃跑的；

(2)揮霍集資款，致使集資款無(wú)法返還的；

(3)使用集資款進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，致使集資款無(wú)法返還的；

(4)具有其他欺詐行為，拒不返還集資款，或者致使集資款無(wú)法返還的。

司法實(shí)踐過(guò)程中，我們應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件具體情況具體分析，根據(jù)社會(huì)主義市場(chǎng)體制的日益完善，金融經(jīng)濟(jì)已經(jīng)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)的血液循環(huán)系統(tǒng)中發(fā)揮重要作用。我國(guó)立法者必須進(jìn)一步加強(qiáng)金融法制建設(shè)，依法強(qiáng)化金融監(jiān)管，規(guī)范金融秩序。并且，司法工作者同時(shí)也應(yīng)該加強(qiáng)相關(guān)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。