證監(jiān)發(fā)[2007]110號(hào) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市監(jiān)管局，上海、深圳證券交易所，中國(guó)證券登記結(jié)算公司： 　　為全面貫徹全國(guó)金融工作會(huì)議精神，進(jìn)一步推進(jìn)證券市場(chǎng)基礎(chǔ)制度改革，各證券公司按照新《證券法》的要求和綜合治理工作安排，全面推進(jìn)客戶交易結(jié)算資金第三方存管。作為其中的一項(xiàng)重要配套工作，規(guī)范賬戶管理不僅是全面實(shí)現(xiàn)第三方存管的前提，也是提高證券公司投資者管理和服務(wù)水平的基礎(chǔ)，對(duì)于提高證券市場(chǎng)透明度，增強(qiáng)監(jiān)管工作有效性和落實(shí)《反洗錢法》要求具有重要意義。按照“統(tǒng)一安排、分散實(shí)施，平穩(wěn)推進(jìn)”的原則，現(xiàn)將賬戶規(guī)范工作有關(guān)事項(xiàng)通知如下： 　　一、對(duì)休眠賬戶另庫(kù)存放，激活規(guī)范后恢復(fù)使用 　　證券市場(chǎng)經(jīng)過(guò)多年發(fā)展，沉積了一批賬戶資產(chǎn)低于交易要求、長(zhǎng)期不使用的休眠賬戶。這些休眠賬戶不僅擠占證券交易所、登記結(jié)算公司和證券公司的系統(tǒng)資源，制約市場(chǎng)運(yùn)行效率，還直接影響了第三方存管工作的推進(jìn)。為合理使用系統(tǒng)資源，提高市場(chǎng)運(yùn)行效率，全面推進(jìn)第三方存管工作，需要對(duì)休眠賬戶另庫(kù)存放，妥善處理，即讓休眠賬戶暫時(shí)退出交易領(lǐng)域，單獨(dú)存放管理，待投資者申請(qǐng)使用時(shí)，經(jīng)核實(shí)并規(guī)范賬戶后予以激活，激活后恢復(fù)使用。 　　（一）登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)制定休眠賬戶的標(biāo)準(zhǔn)和處理辦法，規(guī)定另庫(kù)存放的時(shí)間期限、具體方式、實(shí)施程序和恢復(fù)使用的激活流程，并及時(shí)向市場(chǎng)公告。另庫(kù)存放的休眠賬戶，投資者可按現(xiàn)行做法持本人身份證件辦理查詢手續(xù)；經(jīng)投資者申請(qǐng)并規(guī)范后予以激活，激活后次日應(yīng)可恢復(fù)使用。 　　（二）證券交易所應(yīng)當(dāng)根據(jù)登記結(jié)算公司提交的休眠賬戶明細(xì)資料，在交易系統(tǒng)中做相應(yīng)的技術(shù)處理。休眠賬戶激活后應(yīng)及時(shí)恢復(fù)交易功能。 　　（三）各證監(jiān)局要督促指導(dǎo)證券公司根據(jù)登記結(jié)算公司關(guān)于休眠賬戶的標(biāo)準(zhǔn)和處理辦法，以及第三方存管的有關(guān)要求和工作進(jìn)度，制定休眠賬戶另庫(kù)存放、規(guī)范激活后恢復(fù)使用的工作方案和具體措施，并將休眠賬戶另庫(kù)存放的時(shí)間安排及恢復(fù)使用的激活方式等內(nèi)容及時(shí)公告。證券公司應(yīng)當(dāng)明確告知投資者仍可按照現(xiàn)行做法查詢休眠賬戶信息，并應(yīng)依法妥善保存休眠賬戶的客戶資料，履行對(duì)客戶信息的保密義務(wù)。 　　二、規(guī)范不合格賬戶，分類解決歷史遺留問(wèn)題 　　合格賬戶是指開戶資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，投資者身份真實(shí)，資產(chǎn)權(quán)屬關(guān)系清晰，證券賬戶與資金賬戶實(shí)名對(duì)應(yīng)，符合賬戶相關(guān)規(guī)定的賬戶。不符合上述條件的賬戶為不合格賬戶。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)處置、日常監(jiān)管和第三方存管工作，對(duì)歷史上存在的不合格賬戶的規(guī)范工作已經(jīng)取得了較大進(jìn)展，目前，有必要在此基礎(chǔ)上按照明確的要求和標(biāo)準(zhǔn)，徹底解決歷史遺留的不合格賬戶問(wèn)題。 　　（一）登記結(jié)算公司應(yīng)制定并公布不合格賬戶的規(guī)范辦法，規(guī)定規(guī)范不合格賬戶的時(shí)間期限、具體方式和實(shí)施程序。對(duì)不合格賬戶，要求證券公司視不同情況逐步采取限制轉(zhuǎn)托管（轉(zhuǎn)指定）、限制存取款、限制買入等控制措施。對(duì)于未按期規(guī)范的不合格賬戶要另庫(kù)存放，中止交易，完全符合合格賬戶條件后，方可恢復(fù)使用；對(duì)于資產(chǎn)余額為零的不合格賬戶要按有關(guān)規(guī)定在登記結(jié)算公司辦理注銷手續(xù)。 　　（二）證券交易所應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)不合格賬戶的一線監(jiān)控。對(duì)在賬戶規(guī)范期間發(fā)生異常交易的不合格賬戶，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定及時(shí)采取限制措施。對(duì)未按期規(guī)范的不合格賬戶，應(yīng)當(dāng)根據(jù)登記結(jié)算公司提供的賬戶明細(xì)資料，采取相應(yīng)技術(shù)處理，中止交易；對(duì)不合格賬戶在規(guī)范過(guò)程中涉及的交易需求，要研究在現(xiàn)行交易規(guī)則范圍內(nèi)，提出相應(yīng)的配套安排，以最大限度降低對(duì)市場(chǎng)的影響。 　　（三）各證監(jiān)局要督促證券公司根據(jù)登記結(jié)算公司關(guān)于不合格賬戶的處理辦法，結(jié)合第三方存管的有關(guān)要求和工作進(jìn)度，進(jìn)一步完善不合格賬戶規(guī)范的具體工作方案。要求證券公司及時(shí)公告對(duì)不合格賬戶的規(guī)范措施和時(shí)間安排等信息。各證券公司應(yīng)結(jié)合自身具體情況，對(duì)不合格賬戶分類處理，逐步采取限制轉(zhuǎn)托管（轉(zhuǎn)指定）、限制存取款、限制買入等措施；對(duì)資產(chǎn)余額為零的不合格賬戶應(yīng)按照登記結(jié)算公司的有關(guān)規(guī)定辦理注銷手續(xù)；對(duì)規(guī)范過(guò)程中已撤銷指定或已轉(zhuǎn)托管的不合格賬戶信息，應(yīng)及時(shí)報(bào)送登記結(jié)算公司，統(tǒng)一監(jiān)控；對(duì)未按期完成規(guī)范的不合格賬戶，應(yīng)另庫(kù)存放、中止交易，并將賬戶明細(xì)報(bào)送登記結(jié)算公司和公司所在地證監(jiān)局；對(duì)于中止交易的賬戶，將嚴(yán)格按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，履行法定程序進(jìn)行規(guī)范，完全符合合格賬戶條件的可恢復(fù)使用。證券公司應(yīng)依法妥善保存不合格賬戶的客戶資料，履行對(duì)客戶信息的保密義務(wù)。 　　三、嚴(yán)格新開賬戶管理，防止出現(xiàn)新的不合格賬戶 　　在解決現(xiàn)有不合格賬戶問(wèn)題的同時(shí),要嚴(yán)格新開賬戶管理,防止出現(xiàn)新增不合格賬戶。要進(jìn)一步健全證券賬戶管理規(guī)則，完善資金賬戶管理辦法，建立賬戶規(guī)范管理的長(zhǎng)效機(jī)制。 　　（一）登記結(jié)算公司要加強(qiáng)對(duì)證券公司開戶代理業(yè)務(wù)的監(jiān)督和檢查。加大對(duì)新開不合格賬戶責(zé)任人的處理力度, 及時(shí)采取內(nèi)部通報(bào)、公開譴責(zé)，直至?xí)和！⑷∠_戶代理機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)資格等措施。發(fā)現(xiàn)新的不合格賬戶要迅速采取糾正措施，并將有關(guān)情況通報(bào)相關(guān)證監(jiān)局。 　　（二）證券交易所要加強(qiáng)對(duì)證券交易活動(dòng)的一線監(jiān)管。對(duì)發(fā)現(xiàn)的異常交易行為，要及時(shí)進(jìn)行調(diào)查，要求相關(guān)證券公司予以配合；對(duì)調(diào)查中發(fā)現(xiàn)的新的不合格賬戶及時(shí)采取相應(yīng)措施，要求證券公司立即予以糾正，并通報(bào)登記結(jié)算公司和相關(guān)證監(jiān)局。 　　（三）各證監(jiān)局要定期對(duì)證券公司賬戶開立與使用情況進(jìn)行抽查核實(shí)，督促指導(dǎo)證券公司嚴(yán)把“開戶關(guān)”。要督促證券公司健全賬戶開立與復(fù)核工作制度和流程，切實(shí)履行對(duì)投資者身份資料的審核職責(zé)，做到投資者證券賬戶與資金賬戶實(shí)名對(duì)應(yīng)，資料真實(shí)準(zhǔn)確完整；堅(jiān)決杜絕接收和使用新的不合格賬戶，發(fā)現(xiàn)不合格賬戶要及時(shí)糾正，并向登記結(jié)算公司和相關(guān)證監(jiān)局報(bào)告；要求證券公司結(jié)合投資者服務(wù)工作，完善賬戶日常管理制度，加強(qiáng)賬戶管理工作的內(nèi)部檢查，及時(shí)向登記結(jié)算公司報(bào)送證券賬戶的更新信息，對(duì)投資者名稱、身份證件號(hào)碼、聯(lián)系地址、聯(lián)系電話等重要信息的日常維護(hù)要作為一項(xiàng)常規(guī)工作，并至少每三年進(jìn)行一次全面的核實(shí)，核實(shí)情況要報(bào)告登記結(jié)算公司和相關(guān)證監(jiān)局。 　　各證監(jiān)局要督促指導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)證券公司嚴(yán)格按照本通知的要求，結(jié)合各公司已確定的第三方存管方案和工作進(jìn)度，采取切實(shí)有效的措施，依法、合規(guī)、平穩(wěn)、準(zhǔn)確地開展證券賬戶和資金賬戶的規(guī)范工作；對(duì)休眠賬戶、不合格賬戶所涉及的資金賬戶，要及時(shí)采取相應(yīng)的規(guī)范措施，并在公司交易系統(tǒng)和存管銀行進(jìn)行配套處理。對(duì)未按要求落實(shí)的證券公司，應(yīng)當(dāng)視情況依法采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，嚴(yán)肅追究有關(guān)人員責(zé)任。我會(huì)將把賬戶規(guī)范工作作為下一年度證券公司評(píng)價(jià)與分類的重要項(xiàng)目，根據(jù)工作質(zhì)量、進(jìn)度分別予以加分或扣分。請(qǐng)各證監(jiān)局對(duì)轄區(qū)各證券公司的相關(guān)情況如實(shí)進(jìn)行監(jiān)管記錄和客觀評(píng)估。 　　特此通知。 　　 二○○七年八月七日