保監(jiān)發(fā)〔2007〕54號(hào) 各保監(jiān)局，各保險(xiǎn)公司，機(jī)關(guān)各部門： 　　為規(guī)范行政許可事項(xiàng)的實(shí)施，方便行政許可申請(qǐng)人查閱行政許可申請(qǐng)的有關(guān)信息，根據(jù)法律、行政法規(guī)、我會(huì)規(guī)章和規(guī)范性文件的最新規(guī)定，在2005年首次修訂的基礎(chǔ)上，中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)《中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政許可事項(xiàng)實(shí)施規(guī)程》進(jìn)行了第二次修訂，修訂所涉行政許可事項(xiàng)的具體內(nèi)容見(jiàn)附表。 　　本通知自公布之日起執(zhí)行。 　　附表：《中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政許可事項(xiàng)實(shí)施規(guī)程》（2007年修訂所涉行政許可事項(xiàng)） 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○七年七月五日 中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政許可事項(xiàng)實(shí)施規(guī)程（2007年修訂所涉行政許可事項(xiàng)） 一、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) 項(xiàng) 目 受理機(jī)關(guān) 法律依據(jù) 申請(qǐng)人 申報(bào)材料 審查原則及標(biāo)準(zhǔn) 審查期限 注意事項(xiàng) 1、保險(xiǎn)公司籌建審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》:3、《反洗錢法》。 主要發(fā)起人或擬設(shè)立保險(xiǎn)公司籌備組 1、設(shè)立申請(qǐng)書；2、可行性報(bào)告；3、籌建方案；4、投資人股份認(rèn)購(gòu)協(xié)議書及其董事會(huì)或者主管機(jī)關(guān)同意其投資的證明材料；5、投資人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者其他背景資料，上一年度的經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表；6、投資人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的說(shuō)明；7、投資人認(rèn)可的籌備組負(fù)責(zé)人和擬任公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理名單及本人認(rèn)可證明；8、反洗錢內(nèi)部控制制度方案；9、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 1、設(shè)立保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)遵循下列原則：（1）遵守法律、行政法規(guī)；（2）符合國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略；（3）有利于保險(xiǎn)業(yè)的公平競(jìng)爭(zhēng)和健康發(fā)展。2、設(shè)立保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）具有合格的投資者，股權(quán)結(jié)構(gòu)合理；（2）章程符合《保險(xiǎn)法》和《公司法》的規(guī)定；（3）注冊(cè)資本最低限額為人民幣2億元，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)為實(shí)繳貨幣資本；（4）高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的任職資格條件；（5）具有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；（6）具有與其業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、辦公設(shè)備。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 1、經(jīng)批準(zhǔn)籌建保險(xiǎn)公司的，應(yīng)在1年內(nèi)完成籌建工作；在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作，有正當(dāng)理由的，經(jīng)批準(zhǔn)，籌建期可以延長(zhǎng)3個(gè)月。在延長(zhǎng)期內(nèi)仍未完成籌建工作的，原批準(zhǔn)籌建文件自動(dòng)失效。2、籌建機(jī)構(gòu)在籌建期間不得從事任何保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。3、籌建期間原則上不得變更投資人。未經(jīng)批準(zhǔn)變更投資人的，原批準(zhǔn)籌建文件自動(dòng)失效。 2、保險(xiǎn)公司開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》；3、《反洗錢法》。 籌建機(jī)構(gòu) 1、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書；2、創(chuàng)立大會(huì)的會(huì)議記錄；3、公司章程；4、股東名稱及其所持股份比例，資信良好的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件；5、股東的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者背景資料，上一年度的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表；6、股東之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的說(shuō)明；7、擬任該公司高級(jí)管理人員簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明材料，公司部門設(shè)置及人員基本構(gòu)成情況，公司精算師的簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明材料；8、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)的證明文件；9、3年經(jīng)營(yíng)規(guī)劃和再保險(xiǎn)計(jì)劃；10、擬經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)險(xiǎn)種的計(jì)劃書；11、信息化建設(shè)情況報(bào)告；12、反洗錢具體內(nèi)部控制制度；13、公司名稱預(yù)核準(zhǔn)通知。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式六份） 1、保險(xiǎn)公司的高級(jí)管理人員必須符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的任職資格條件；2、具有與其業(yè)務(wù)規(guī)模和人員數(shù)量相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、辦公設(shè)備；3、開(kāi)業(yè)驗(yàn)收合格；4、具有完整和有效反洗錢內(nèi)部控制制度；5、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定具備的其他條件。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起60日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 經(jīng)核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)持核準(zhǔn)文件及保險(xiǎn)許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可營(yíng)業(yè)。 6、保險(xiǎn)公司變更出資人、股權(quán)轉(zhuǎn)讓審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》。 保險(xiǎn)公司 1、公司董事會(huì)同意股份轉(zhuǎn)讓的決議；2、持有公司股份10%以上的股東轉(zhuǎn)讓其持有股份須報(bào)送股東大會(huì)通過(guò)的決議；3、轉(zhuǎn)讓股數(shù)、轉(zhuǎn)讓價(jià)格及轉(zhuǎn)讓意向書或協(xié)議書；4、股份受讓方的名稱、組織形式、工商執(zhí)照副本復(fù)印件、情況介紹、擬出資增（減）金額及其經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的連續(xù)3年的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表；5、股份受讓方與公司股東之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的說(shuō)明；6、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。 應(yīng)當(dāng)符合保險(xiǎn)公司的股東條件和持股比例的規(guī)定。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 11、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)籌建審批 1、中國(guó)保監(jiān)會(huì)受理保險(xiǎn)公司分公司籌建申請(qǐng)；2、所在地保監(jiān)局受理分公司以下分支機(jī)構(gòu)籌建申請(qǐng)。 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》；3、《保險(xiǎn)公司營(yíng)銷服務(wù)部管理辦法》；4、《反洗錢法》。 1、保險(xiǎn)公司分公司籌建由保險(xiǎn)公司總公司提出申請(qǐng)；2、分公司以下分支機(jī)構(gòu)籌建由保險(xiǎn)公司總公司或其分公司持總公司批準(zhǔn)文件提出申請(qǐng)。 1、除設(shè)立營(yíng)銷服務(wù)部外，申請(qǐng)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)籌建應(yīng)提交以下材料：（1）設(shè)立申請(qǐng)書；（2）上一年度末和最近季度末經(jīng)審計(jì)的償付能力狀況報(bào)告；（3）擬設(shè)機(jī)構(gòu)3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場(chǎng)分析；（4）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷及相關(guān)證明材料；（5）反洗錢內(nèi)部控制制度方案。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份）2、申請(qǐng)保險(xiǎn)公司營(yíng)銷服務(wù)部設(shè)立應(yīng)當(dāng)提交以下材料：（1）設(shè)立營(yíng)銷服務(wù)部的申請(qǐng)文件；（2）營(yíng)銷服務(wù)部申報(bào)表；（3）營(yíng)銷服務(wù)部設(shè)立方案；（4）內(nèi)部管理制度；（5）反洗錢內(nèi)部控制制度方案；（6）擬任職主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷及相關(guān)證明；（7）辦公場(chǎng)所的所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件；（8）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 1、保險(xiǎn)公司在其住所地以外的各省、自治區(qū)、直轄市開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立分公司。中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部或者營(yíng)銷服務(wù)部，由保險(xiǎn)公司根據(jù)實(shí)際情況申請(qǐng)?jiān)O(shè)立。2、保險(xiǎn)公司以《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六條第（三）項(xiàng)規(guī)定的最低資本金額設(shè)立的，在其住所地以外的每一省、自治區(qū)、直轄市首次申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)增加不少于人民幣2千萬(wàn)元的注冊(cè)資本。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司時(shí)，保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本已達(dá)到前款規(guī)定的增資后額度的，可以不再增加相應(yīng)的注冊(cè)資本。保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本達(dá)到人民幣5億元，在償付能力充足的情況下，設(shè)立分公司不需要增加注冊(cè)資本。3、除設(shè)立營(yíng)銷服務(wù)部外，保險(xiǎn)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)具備以下條件：（1）償付能力額度符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定；（2）內(nèi)控制度健全，無(wú)受處罰的記錄；經(jīng)營(yíng)期限超過(guò)2年的，最近2年內(nèi)無(wú)受處罰的記錄；（3）具有符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定任職資格條件的分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員。4、營(yíng)銷服務(wù)部設(shè)立應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（1）主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)從事保險(xiǎn)工作3年以上，并具備相應(yīng)的組織管理能力；（2）符合其職能的辦公設(shè)備和人員；（3）符合要求的固定場(chǎng)所。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者保監(jiān)局自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定。 1、籌建申請(qǐng)被批準(zhǔn)后，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)完成分支機(jī)構(gòu)的籌建。在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作，有正當(dāng)理由的，經(jīng)批準(zhǔn)，籌建期可以延長(zhǎng)3個(gè)月。在延長(zhǎng)期內(nèi)仍未完成籌建工作的，原批準(zhǔn)籌建文件自動(dòng)失效。2、籌建機(jī)構(gòu)在籌建期間不得從事任何保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。3、本項(xiàng)規(guī)定中的營(yíng)銷服務(wù)部包含外資保險(xiǎn)公司營(yíng)銷服務(wù)部。4、營(yíng)銷服務(wù)部的設(shè)立不分籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。依法批準(zhǔn)設(shè)立保險(xiǎn)公司營(yíng)銷服務(wù)部的，核發(fā)《保險(xiǎn)營(yíng)銷服務(wù)許可證》。營(yíng)銷服務(wù)部應(yīng)當(dāng)持《保險(xiǎn)營(yíng)銷服務(wù)許可證》向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，方可從事保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)。 12、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 所在地保監(jiān)局 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》；3、《反洗錢法》。 分支機(jī)構(gòu)的籌建機(jī)構(gòu) 1、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書；2、籌建工作完成情況報(bào)告；3、擬任高級(jí)管理人員簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明；4、擬設(shè)機(jī)構(gòu)辦公場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的有關(guān)證明；信息化建設(shè)情況報(bào)告；內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及從業(yè)人員情況等：5、反洗錢具體內(nèi)部控制制度。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 1、具有合法的辦公場(chǎng)所，安全、消防設(shè)施檢驗(yàn)合格；2、建立了必要的內(nèi)控管理制度；3、建立了計(jì)算機(jī)系統(tǒng)；4、具有符合任職資格條件的高管人員；5、對(duì)員工進(jìn)行了上崗培訓(xùn)；6、籌建期間未開(kāi)辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù);7、機(jī)構(gòu)籌建情況良好,開(kāi)業(yè)驗(yàn)收合格。 保監(jiān)局自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 經(jīng)核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)持核準(zhǔn)文件及保險(xiǎn)許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可營(yíng)業(yè)。 13、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所審批 1、所在地保監(jiān)局受理中資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申請(qǐng)；2、中國(guó)保監(jiān)會(huì)受理外資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申請(qǐng)。 《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》 1、保險(xiǎn)公司分公司變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所由分公司持總公司批準(zhǔn)文件提出申請(qǐng)；2、保險(xiǎn)公司分公司以下分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所由保險(xiǎn)公司分公司提出申請(qǐng)。 1、變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申請(qǐng)；2、變更后營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件；3、消防驗(yàn)收合格證明；4、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。 應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)章的規(guī)定。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者保監(jiān)局自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面規(guī)定。 15、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司籌建審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》；4、《反洗錢法》。 主要發(fā)起人或籌備組 1、設(shè)立申請(qǐng)書；2、擬設(shè)公司的可行性研究報(bào)告及籌建方案；3、股東的基本資料，包括股東的姓名或者名稱、法定代表人、組織形式、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、資格證明文件以及經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近1年資產(chǎn)負(fù)債表和損益表；4、符合《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》第八條規(guī)定條件的股東的證明材料以及經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近3年的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表；5、擬設(shè)公司的籌備負(fù)責(zé)人名單和簡(jiǎn)歷；6、出資人出資意向書或者股份認(rèn)購(gòu)協(xié)議；7、投資人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的說(shuō)明；8、反洗錢內(nèi)部控制制度方案；9、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 1、設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，應(yīng)當(dāng)至少有一家股東或者發(fā)起人為保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)控股（集團(tuán)）公司，該保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)控股（集團(tuán)）公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)8年以上；（2）最近3年未因違反資金運(yùn)用規(guī)定受到行政處罰；（3）凈資產(chǎn)不低于10億元人民幣；總資產(chǎn)不低于50億元人民幣，其中保險(xiǎn)控股（集團(tuán)）公司和經(jīng)營(yíng)有人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司總資產(chǎn)不低于100億元人民幣；（4）符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的償付能力要求；（5）具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度；（6）設(shè)有資產(chǎn)負(fù)債匹配管理部門和風(fēng)險(xiǎn)控制部門，具有完備的投資信息管理系統(tǒng)；（7）資金運(yùn)用部門集中運(yùn)用管理的資產(chǎn)占公司總資產(chǎn)的比例不低于50%，其中經(jīng)營(yíng)有人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司不低于80%；（8）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。2、境內(nèi)保險(xiǎn)公司合計(jì)持有保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股份不得低于75%。3、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的注冊(cè)資本最低限額為3000萬(wàn)元人民幣或者等值的自由兌換貨幣；其注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)為實(shí)繳貨幣資本。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的注冊(cè)資本不得低于其受托管理的保險(xiǎn)資金的千分之一，低于千分之一的，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加資本金。但其注冊(cè)資本達(dá)到5億元人民幣的，可不再增加資本金。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)（會(huì)同證監(jiān)會(huì)）進(jìn)行審查，自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 1、申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到批準(zhǔn)籌建文件之日起6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作。在規(guī)定的期限內(nèi)未完成籌建工作，經(jīng)批準(zhǔn)，籌建期可延長(zhǎng)3個(gè)月。籌建期滿仍未完成籌建工作的，原批準(zhǔn)籌建文件自動(dòng)失效。2、籌建機(jī)構(gòu)在籌建期間不得從事任何經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)活動(dòng)。 16、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》；4、《反洗錢法》。 籌建機(jī)構(gòu) 1、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)報(bào)告；2、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬憑證復(fù)印件；3、擬任高級(jí)管理人員、主要從業(yè)人員的名單和簡(jiǎn)歷；4、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件；5、公司章程和內(nèi)部管理制度；6、信息化建設(shè)情況報(bào)告、資金運(yùn)用交易設(shè)備和安全防范設(shè)施的資料；7、反洗錢具體內(nèi)部控制制度；8、股東之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的說(shuō)明；9、公司名稱預(yù)核準(zhǔn)通知；10、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式六份） 1、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的高級(jí)管理人員必須符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的任職資格條件；2、具有與其業(yè)務(wù)規(guī)模和人員數(shù)量相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、辦公設(shè)備；3、開(kāi)業(yè)驗(yàn)收合格；4、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定具備的其他條件。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)（會(huì)同證監(jiān)會(huì)）自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 經(jīng)核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)持核準(zhǔn)文件及《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可證》，向工商行政管理部門辦理登記手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可營(yíng)業(yè)。 23、外資保險(xiǎn)公司籌建審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》；3、《實(shí)施細(xì)則》；4、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》；5、《關(guān)于外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)分公司改建為獨(dú)資財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司有關(guān)問(wèn)題的通知》；6、《反洗錢法》。 1、擬設(shè)立外資保險(xiǎn)公司的外國(guó)保險(xiǎn)公司；2、設(shè)立合資公司的由中外合資方共同申請(qǐng)。（港、澳、臺(tái)地區(qū)的保險(xiǎn)公司在內(nèi)地設(shè)立和營(yíng)業(yè)的保險(xiǎn)公司，比照適用。）3、外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)分公司改建為獨(dú)資財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的由外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司申請(qǐng)。 1、外資保險(xiǎn)公司籌建應(yīng)提交下列材料：（1）申請(qǐng)人法定代表人簽署的申請(qǐng)書，其中設(shè)立合資保險(xiǎn)公司的，申請(qǐng)書由合資各方法定代表人共同簽署； (2)外國(guó)申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照(副本)、對(duì)其符合償付能力標(biāo)準(zhǔn)的證明及對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書； (3)外國(guó)申請(qǐng)人的公司章程、最近3年的年報(bào)； (4)設(shè)立合資保險(xiǎn)公司的，中國(guó)申請(qǐng)人的有關(guān)資料； (5)擬設(shè)公司的可行性研究報(bào)告及籌建方案； (6)擬設(shè)公司的籌建負(fù)責(zé)人員名單、簡(jiǎn)歷和任職資格證明； （7）反洗錢內(nèi)部控制制度方案；(8)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他資料。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份）2、外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司分公司改建為獨(dú)資財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司應(yīng)提交下列材料；（1）改建申請(qǐng)；（2）改建報(bào)告，包括可行性研究報(bào)告、詳細(xì)的改建方案；（3）外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司承擔(dān)擬改建分公司改建前的稅務(wù)、債務(wù)等責(zé)任的擔(dān)保書；（4）外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司對(duì)擬改建分公司的改建事宜向社會(huì)公告的有關(guān)材料；（5）擬改建后公司的章程；（6）外國(guó)保險(xiǎn)公司所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本），以及對(duì)其符合償付能力標(biāo)準(zhǔn)的證明；（7）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；（8）擬改建后公司的高級(jí)管理人員名單、簡(jiǎn)歷和任職資格證明；（9）擬改建后公司未來(lái)三年的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和分保方案；（10）反洗錢內(nèi)部控制制度方案；（11）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提供的其他材料。 1、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外資保險(xiǎn)公司的外國(guó)保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （1）經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)30年以上； （2）在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上； （3）提出設(shè)立申請(qǐng)前1年年末總資產(chǎn)不少于50億美元； （4）所在國(guó)家或者地區(qū)有完善的保險(xiǎn)監(jiān)管制度，并且該外國(guó)保險(xiǎn)公司已經(jīng)受到所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管； （5）符合所在國(guó)家或者地區(qū)償付能力標(biāo)準(zhǔn)； （6）所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請(qǐng)； （7）設(shè)立經(jīng)營(yíng)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的外資保險(xiǎn)公司和經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的外資保險(xiǎn)公司，其設(shè)立形式、外資比例由中國(guó)保監(jiān)會(huì)按照《實(shí)施細(xì)則》有關(guān)規(guī)定確定；（8）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。2、合資保險(xiǎn)公司、獨(dú)資保險(xiǎn)公司的注冊(cè)資本最低限額為2億元人民幣或者其等值的自由兌換貨幣；其注冊(cè)資本最低限額必須為實(shí)繳貨幣資本。外國(guó)保險(xiǎn)公司的出資，應(yīng)當(dāng)為自由兌換貨幣。 3、外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司應(yīng)當(dāng)由其總公司無(wú)償撥給不少于2億元人民幣等值的自由兌換貨幣的營(yíng)運(yùn)資金。 4、中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)外資保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模，可以提高前兩款規(guī)定的外資保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金的最低限額。5、外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司分公司改建為獨(dú)資財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的，除符合《中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》和《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》以外，還應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司分公司設(shè)立一年以上；（2）外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司分公司內(nèi)控制健全、機(jī)構(gòu)運(yùn)轉(zhuǎn)正常，其總公司符合所在國(guó)家或者地區(qū)償付能力標(biāo)準(zhǔn)；（3）在華營(yíng)業(yè)以來(lái)無(wú)重大違法、違規(guī)行為；（4）具有符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的任職資格的高級(jí)管理人員；（5）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 1、對(duì)于外資保險(xiǎn)公司的籌建，中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。2、對(duì)于外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)分公司改建為獨(dú)資財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司，中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 1、設(shè)立外資保險(xiǎn)公司的地區(qū)，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)按照有關(guān)規(guī)定確定。2、申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自接到正式申請(qǐng)表之日起1年內(nèi)完成籌建工作；在規(guī)定的期限內(nèi)未完成籌建工作，有正當(dāng)理由的，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)3個(gè)月。申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期的，應(yīng)當(dāng)在籌建期期滿之日的前1個(gè)月以內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交書面申請(qǐng)，并說(shuō)明理由。在延長(zhǎng)期內(nèi)仍未完成籌建工作的，原批準(zhǔn)籌建文件自動(dòng)失效。3、籌建機(jī)構(gòu)在籌建期間不得從事任何保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。 24、外資保險(xiǎn)公司開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》；3、《實(shí)施細(xì)則》；4、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》；5、《反洗錢法》。 籌建機(jī)構(gòu) 1、正式申請(qǐng)表；2、籌建報(bào)告；3、擬設(shè)公司的章程；4、擬設(shè)公司的出資人及其出資額；5、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；6、對(duì)擬任該公司主要負(fù)責(zé)人的授權(quán)書；7、擬設(shè)公司的高級(jí)管理人員名單、簡(jiǎn)歷和任職資格證明；8、擬設(shè)公司未來(lái)3年的經(jīng)營(yíng)規(guī)劃和分保方案；9、擬在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)辦保險(xiǎn)險(xiǎn)種的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率及責(zé)任準(zhǔn)備金的計(jì)算說(shuō)明書；10、擬設(shè)公司的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；11、設(shè)立外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司的，其總公司對(duì)該分公司承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書；12、設(shè)立合資保險(xiǎn)公司的，其合資經(jīng)營(yíng)合同；13、反洗錢具體內(nèi)部控制制度；14、信息化建設(shè)情況報(bào)告；15、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)章的規(guī)定。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起60個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 經(jīng)核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的外資保險(xiǎn)公司，申請(qǐng)人憑經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。 28、外資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)籌建審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》；3、《實(shí)施細(xì)則》；4、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》；5、《反洗錢法》。 擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的外資保險(xiǎn)公司 1、設(shè)立申請(qǐng)書；2、上一年度末和最近季度末經(jīng)審計(jì)的償付能力狀況報(bào)告；3、擬設(shè)機(jī)構(gòu)3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場(chǎng)分析。4、擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷及相關(guān)證明材料；5、反洗錢內(nèi)部控制制度方案。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 1、償付能力額度符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定；2、內(nèi)控制度健全，無(wú)受處罰的記錄；經(jīng)營(yíng)期限超過(guò)2年的，最近2年無(wú)受處罰的記錄； 3、具有符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定任職資格的分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 1、申請(qǐng)被批準(zhǔn)后，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)完成分支機(jī)構(gòu)的籌建。在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作，有正當(dāng)理由的，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，籌建期可延長(zhǎng)3個(gè)月。在延長(zhǎng)期內(nèi)仍未完成籌建工作的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)作出的原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。2、籌建機(jī)構(gòu)不得從事任何保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。 29、外資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》；3、《實(shí)施細(xì)則》；4、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》；5、《反洗錢法》。 籌建機(jī)構(gòu) 分支機(jī)構(gòu)籌建工作完成后，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，并提交下列材料：1、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書；2、籌建工作完成情況報(bào)告；3、擬任高級(jí)管理人員簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明；4、擬設(shè)機(jī)構(gòu)辦公場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)的有關(guān)證明，信息化建設(shè)情況報(bào)告，內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及從業(yè)人員情況等；5、反洗錢具體內(nèi)部控制制度。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)章的規(guī)定。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 經(jīng)核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)持核準(zhǔn)文件及保險(xiǎn)許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可營(yíng)業(yè)。 31、外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的設(shè)立及重大事項(xiàng)變更（包括外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)更換首席代表和外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)變更名稱）審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》。 1、外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)；2、港、澳、臺(tái)地區(qū)的保險(xiǎn)公司。 1、設(shè)立駐華代表機(jī)構(gòu)，需提交下列材料：（1）正式申請(qǐng)表； （2）由董事長(zhǎng)或者總經(jīng)理簽署的致中國(guó)保監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書； （3）所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者合法開(kāi)業(yè)證明或者注冊(cè)登記證明的復(fù)印件； （4）機(jī)構(gòu)章程，董事會(huì)成員名單、管理層人員名單或者主要合伙人名單； （5）申請(qǐng)之日前3年的年報(bào)； （6）所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局出具的對(duì)申請(qǐng)者在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立代表處的意見(jiàn)書，或者由所在行業(yè)協(xié)會(huì)出具的推薦信。意見(jiàn)書或者推薦信應(yīng)當(dāng)陳述申請(qǐng)者在出具意見(jiàn)書或者推薦信之日前3年受處罰的記錄； （7）代表處設(shè)立的可行性和必要性研究報(bào)告；（8）由董事長(zhǎng)或者總經(jīng)理簽署的首席代表授權(quán)書；(9) 申請(qǐng)者就擬任首席代表在申請(qǐng)日前3年沒(méi)有因重大違法違規(guī)行為受到所在國(guó)家或者地區(qū)處罰的聲明；（10）擬任首席代表的簡(jiǎn)歷；（9）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份）2、更換首席代表，應(yīng)提交下列材料：（1）由其代表的外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或者總經(jīng)理簽署的致中國(guó)保監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書； （2）由其代表的外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或者總經(jīng)理簽署的擬任總代表或者首席代表的授權(quán)書； （3）擬任總代表或者首席代表的身份證明、學(xué)歷證明和簡(jiǎn)歷。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份）3、代表機(jī)構(gòu)變更名稱，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)，并提交由其所代表的外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或者總經(jīng)理簽署的致中國(guó)保監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書以及相關(guān)更名證明。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立代表處的外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“申請(qǐng)者”）應(yīng)當(dāng)具備下列條件： 1、經(jīng)營(yíng)狀況良好； 2、外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)有保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)20年以上，沒(méi)有經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)成立20年以上；3、申請(qǐng)之日前3年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄； 4、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)主席批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)10日，并應(yīng)當(dāng)將延長(zhǎng)期限的理由告知申請(qǐng)人。 1、“營(yíng)業(yè)執(zhí)照”、“合法開(kāi)業(yè)證明”和 “注冊(cè)登記證明”的復(fù)印件必須經(jīng)其所在國(guó)家或者地區(qū)依法設(shè)立的公證機(jī)構(gòu)公證或者經(jīng)中國(guó)駐該國(guó)使、領(lǐng)館認(rèn)證。2、代表處應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取批準(zhǔn)書之日起3個(gè)月內(nèi)遷入固定的辦公場(chǎng)所，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)書面報(bào)告下列事項(xiàng)：（一）工商登記注冊(cè)證明；（二）辦公場(chǎng)所的合法使用權(quán)證明；（三）辦公場(chǎng)所電話、傳真、郵政通訊地址；（四）首席代表移動(dòng)電話、電子郵箱。代表處自領(lǐng)取批準(zhǔn)書之日起3個(gè)月內(nèi)未向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交書面報(bào)告的，視為未遷入固定辦公場(chǎng)所，原批準(zhǔn)書自動(dòng)失效。3、經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)20年以上，是指外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)持續(xù)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)20年以上，外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)吸收合并其他機(jī)構(gòu)或者與其他機(jī)構(gòu)合并設(shè)立新保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的，不影響其經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)年限的計(jì)算。4、外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)子公司經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的年限，自該子公司設(shè)立時(shí)開(kāi)始計(jì)算。5、外國(guó)保險(xiǎn)集團(tuán)公司經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的年限，以下列時(shí)間中較早的一項(xiàng)時(shí)間開(kāi)始計(jì)算：（一）該集團(tuán)開(kāi)始經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)間；（二）該集團(tuán)中經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的子公司開(kāi)始經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)間。6、總代表或者首席代表應(yīng)當(dāng)常駐代表機(jī)構(gòu)主持日常工作，并且常駐時(shí)間每年累計(jì)不得少于240日。7、代表機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年２月底前向當(dāng)?shù)刂袊?guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送上一年度的工作報(bào)告一式兩份，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)。工作報(bào)告應(yīng)當(dāng)按中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的格式填寫。 32、境內(nèi)保險(xiǎn)和非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立（投資入股、收購(gòu)）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（含保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)）審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》；4、《保險(xiǎn)公司設(shè)立境外保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)管理辦法》5、《非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資境外保險(xiǎn)類企業(yè)管理辦法》 1、境內(nèi)保險(xiǎn)公司；2、境內(nèi)除保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司以外的企業(yè) 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立境外分支機(jī)構(gòu)、境外保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料：1、申請(qǐng)書；2、國(guó)家外匯管理局外匯資金來(lái)源核準(zhǔn)決定的復(fù)印件；3、上一年度經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的公司財(cái)務(wù)報(bào)表及外幣資產(chǎn)負(fù)債表；4、上一年度經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的償付能力狀況報(bào)告；5、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；6、擬設(shè)境外保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)的基本情況說(shuō)明，包括名稱、住所、章程、注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金、股權(quán)結(jié)構(gòu)及出資額、業(yè)務(wù)范圍、籌建負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷及身份證明材料復(fù)印件；7、擬設(shè)境外保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)的可行性研究報(bào)告、市場(chǎng)分析報(bào)告和籌建方案；8、擬設(shè)境外保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)所在地法律要求保險(xiǎn)公司為其設(shè)立的境外保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)承擔(dān)連帶責(zé)任的，提交相關(guān)說(shuō)明材料；9、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。保險(xiǎn)公司申請(qǐng)收購(gòu)境外保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料：1、申請(qǐng)書；2、國(guó)家外匯管理局外匯資金來(lái)源核準(zhǔn)決定的復(fù)印件；3、上一年度經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的公司財(cái)務(wù)報(bào)表及外幣資產(chǎn)負(fù)債表；4、上一年度和最近季度經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的償付能力狀況報(bào)告及其說(shuō)明；5、內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；6、擬被收購(gòu)的境外保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)的基本情況說(shuō)明，包括名稱、住所、章程、注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金、業(yè)務(wù)范圍、負(fù)責(zé)人情況說(shuō)明；7、擬被收購(gòu)的境外保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)上一年度經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的公司財(cái)務(wù)報(bào)表；8、收購(gòu)境外保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)的可行性研究報(bào)告、市場(chǎng)分析報(bào)告、收購(gòu)方案；9、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)投資境外保險(xiǎn)類企業(yè)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列申請(qǐng)材料：1、公司法人代表簽署的設(shè)立境外保險(xiǎn)類企業(yè)申請(qǐng)書；2、企業(yè)的章程及基本情況介紹；3、上一年度經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的公司財(cái)務(wù)報(bào)表及外幣資產(chǎn)負(fù)債表；4、上級(jí)主管部門同意其在境外投資保險(xiǎn)類企業(yè)的意見(jiàn)書；5、設(shè)保險(xiǎn)類企業(yè)的可行性研究報(bào)告、市場(chǎng)分析報(bào)告和籌建方案；6、擬設(shè)保險(xiǎn)類企業(yè)的基本情況說(shuō)明，包括名稱、住所、章程、注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金、股權(quán)結(jié)構(gòu)及出資額、業(yè)務(wù)范圍、負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷及身份證明材料復(fù)印件；7、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立境外保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：1、開(kāi)業(yè)2年以上；2、上年末總資產(chǎn)不低于50億元人民幣；3、上年末外匯資金不低于1500萬(wàn)美元或者其等值的自由兌換貨幣；4、償付能力額度符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定；5、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定；6、最近2年內(nèi)無(wú)受重大處罰的記錄；7、擬設(shè)立境外保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)所在的國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管制度完善，并與中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持有效的監(jiān)管合作關(guān)系；8、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資境外保險(xiǎn)類企業(yè)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：1、具有合法的外匯資金來(lái)源；2、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定，財(cái)務(wù)狀況良好。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。 1、保險(xiǎn)公司在境外設(shè)立的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)有其他發(fā)起人的，還應(yīng)當(dāng)提交其他發(fā)起人的名稱、股份認(rèn)購(gòu)協(xié)議書復(fù)印件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照以及上一年度經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表。2、擬被收購(gòu)境外保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司的，還應(yīng)當(dāng)提交其上一年度和最近季度經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的償付能力狀況報(bào)告及說(shuō)明。3、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在境外保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)獲得許可證或者收購(gòu)交易完成后20日內(nèi)，將境外保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)的下列情況書面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)：1）許可證復(fù)印件； 機(jī)構(gòu)名稱和住所； 機(jī)構(gòu)章程；2）機(jī)構(gòu)的組織形式、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金、其他股東或者合伙人的出資金額及出資比例；3）機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人姓名及聯(lián)系方式；4）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。4、非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬收購(gòu)境外保險(xiǎn)類企業(yè)的，應(yīng)當(dāng)提供境外保險(xiǎn)類企業(yè)的工商登記注冊(cè)證明、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、公司章程、公司股權(quán)結(jié)構(gòu)、公司情況介紹、公司近3年的年報(bào)，以及擬派出的負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷及身份證明復(fù)印件。5、非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在境外保險(xiǎn)類企業(yè)獲得許可證或者收購(gòu)交易完成后20日內(nèi)，將境外保險(xiǎn)類企業(yè)的下列情況書面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)：1）許可證復(fù)印件； 2）機(jī)構(gòu)名稱和住所； 3）機(jī)構(gòu)章程；4）機(jī)構(gòu)的組織形式、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金、其他股東投資金額及投資比例；5）機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人姓名及聯(lián)系方式；6）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。 33、境內(nèi)保險(xiǎn)及非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股份轉(zhuǎn)讓審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》；4、《保險(xiǎn)公司設(shè)立境外保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)管理辦法》;5、《非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資境外保險(xiǎn)類企業(yè)管理辦法》。 擬轉(zhuǎn)讓股份的境內(nèi)保險(xiǎn)及非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) （具體內(nèi)容待定） （具體內(nèi)容待定） （具體內(nèi)容待定） 34、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立代表機(jī)構(gòu)審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》；3、《保險(xiǎn)公司設(shè)立境外保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)管理辦法》；4、《保險(xiǎn)公司設(shè)立境外保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)管理辦法》；5、《非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資境外保險(xiǎn)類企業(yè)管理辦法》。 擬在境外設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)?jiān)诰惩庠O(shè)立代表機(jī)構(gòu)、聯(lián)絡(luò)機(jī)構(gòu)或者辦事處等非營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列文件：1、申請(qǐng)書；2、擬設(shè)境外代表機(jī)構(gòu)、聯(lián)絡(luò)機(jī)構(gòu)或者辦事處等非營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的基本情況說(shuō)明，包括名稱、住所、營(yíng)運(yùn)經(jīng)費(fèi)預(yù)算、負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷及身份證明材料復(fù)印件；3、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。 保險(xiǎn)公司在境外設(shè)立代表機(jī)構(gòu)、聯(lián)絡(luò)機(jī)構(gòu)或者辦事處等非營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：1、具有合法的外匯資金來(lái)源；2、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定；3、最近2年內(nèi)無(wú)受重大處罰的記錄； 4、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。 1、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在境外代表機(jī)構(gòu)、聯(lián)絡(luò)機(jī)構(gòu)或者辦事處等非營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)設(shè)立后20日內(nèi)，將境外代表機(jī)構(gòu)、聯(lián)絡(luò)機(jī)構(gòu)或者辦事處等非營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的下列情況書面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)：1）登記證明的復(fù)印件；2）名稱和住所；3）負(fù)責(zé)人姓名及聯(lián)系方式；4）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。 二、高級(jí)管理人員、責(zé)任人資格及從業(yè)資格 項(xiàng) 目 受理機(jī)關(guān) 法律依據(jù) 申請(qǐng)人 申報(bào)材料 審查原則及標(biāo)準(zhǔn) 審查期限 注意事項(xiàng) 1、保險(xiǎn)公司董事及高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn) 1、中國(guó)保監(jiān)會(huì)受理總公司董事、高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)；2、所在地保監(jiān)局受理轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng) 。 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》；4、《保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》；5、《保險(xiǎn)公司獨(dú)立董事管理暫行辦法》。 1、保險(xiǎn)公司總公司的董事和高級(jí)管理人員、分公司的高管人員任職資格由總公司提出申請(qǐng)；2、保險(xiǎn)公司分公司以下分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格由保險(xiǎn)公司總公司或者對(duì)其任命的分公司提出申請(qǐng)。 1、擬任董事、高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)書；2、擬任董事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表；3、擬任董事、高級(jí)管理人員身份證、學(xué)歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件；4、對(duì)擬任董事、高級(jí)管理人員品行、專業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定；5、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定進(jìn)行離任審計(jì)的，提交離任審計(jì)報(bào)告；6、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料；7、獨(dú)立董事提名人對(duì)獨(dú)立董事的書面意見(jiàn)。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 1、不存在《保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》第十七條規(guī)定的禁任情形。2、董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備誠(chéng)實(shí)信用的良好品行和履行職務(wù)必需的專業(yè)知識(shí)、從業(yè)經(jīng)歷和管理能力。3、中資保險(xiǎn)公司的法定代表人應(yīng)當(dāng)是中華人民共和國(guó)公民。4、董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和保險(xiǎn)監(jiān)管制度,遵守保險(xiǎn)公司章程。5、擔(dān)任保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員應(yīng)具備以下條件：（1）擔(dān)任保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具備大學(xué)本科以上學(xué)歷；從事金融工作5年以上，或者從事經(jīng)濟(jì)工作8年以上；具有在企事業(yè)單位或者國(guó)家機(jī)關(guān)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)或者管理職務(wù)的任職經(jīng)歷。（2）擔(dān)任保險(xiǎn)公司其他董事應(yīng)當(dāng)具有5年以上金融、法律、財(cái)會(huì)等與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。（3）擔(dān)任保險(xiǎn)公司董事會(huì)秘書應(yīng)當(dāng)具備大學(xué)本科以上學(xué)歷；5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。（4）擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具備大學(xué)本科以上學(xué)歷；從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上。（5）擔(dān)任保險(xiǎn)公司獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)具有獨(dú)立性，能夠?qū)ΡｋU(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立客觀的判斷，且不存在《保險(xiǎn)公司獨(dú)立董事管理辦法》所列的禁任情形。（6）擬任董事、高級(jí)管理人員具有保險(xiǎn)、金融、經(jīng)濟(jì)管理、投資、法律、財(cái)會(huì)類專業(yè)碩士以上學(xué)位的，從事經(jīng)濟(jì)工作的年限可以適當(dāng)放寬。（7）擬任董事長(zhǎng)、高級(jí)管理人員從事保險(xiǎn)工作8年以上或者在保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)有突出貢獻(xiàn)的，學(xué)歷可以由大學(xué)本科放寬至大學(xué)專科。（8）擔(dān)任獨(dú)立董事的是否符合《保險(xiǎn)公司獨(dú)立董事管理暫行辦法》第5條規(guī)定的任職資格要求。（9）擔(dān)任獨(dú)立董事的是否有《保險(xiǎn)公司獨(dú)立董事管理暫行辦法》第6條所列的禁止任職情形。（10）擔(dān)任獨(dú)立董事的是否符合《保險(xiǎn)公司獨(dú)立董事管理暫行辦法》第7條的規(guī)定。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定核準(zhǔn)的，頒發(fā)任職資格核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書面決定并說(shuō)明理由。 2、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司董事及高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn) 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》。 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司 （參照保險(xiǎn)公司董事及高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)） （參照保險(xiǎn)公司董事及高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)） 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定核準(zhǔn)的，頒發(fā)任職資格核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書面決定并說(shuō)明理由。 3、保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司董事及高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn) 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》；4、《保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》。 保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司 （參照保險(xiǎn)公司董事及高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)） （參照保險(xiǎn)公司董事及高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)） 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定核準(zhǔn)的，頒發(fā)任職資格核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書面決定并說(shuō)明理由。 4、外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn) 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》；4、《保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》。 外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) （參照中資） （參照中資） 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 申請(qǐng)的書面材料應(yīng)當(dāng)用中文書寫。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國(guó)公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本。 7、保險(xiǎn)公司法律責(zé)任人資格核準(zhǔn) 1、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；2、《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率管理辦法》；3、《人身保險(xiǎn)產(chǎn)品備案管理辦法》。 1、資格審核申請(qǐng)表；2、擬任人身份證明和住所證明復(fù)印件；3、擬任人學(xué)歷證明和專業(yè)資格證明復(fù)印件；4、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 1、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)有住所；2、法律專業(yè)本科以上學(xué)歷，或者具有《律師資格證書》或者《法律職業(yè)資格證書》；3、有3年以上國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)或者法律從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；4、過(guò)去2年內(nèi)未因執(zhí)業(yè)行為違法受到行政處罰；5、未受過(guò)刑事處罰；6、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定；決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。 三、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng) 項(xiàng) 目 受理機(jī)關(guān) 法律依據(jù) 申請(qǐng)人 申報(bào)材料 審查原則及標(biāo)準(zhǔn) 審查期限 注意事項(xiàng) 3、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)條款費(fèi)率審 批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》；3、《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率管理辦法》；4、關(guān)于實(shí)施《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率管理辦法》有關(guān)問(wèn)題的通知。 保險(xiǎn)公司 1、申請(qǐng)文件；2、審批表一式兩份；3、保險(xiǎn)條款和費(fèi)率文本；4、保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率的說(shuō)明材料，包括保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率的主要特點(diǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析；5、精算責(zé)任人簽署的保險(xiǎn)費(fèi)率精算報(bào)告，包括精算假設(shè)、方法、公式和測(cè)算過(guò)程；6、精算責(zé)任人聲明書；7、法律責(zé)任人聲明書；8、所有報(bào)送材料的電子文本；9、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料；10、上述材料的電子文檔。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 1、完整性：申報(bào)材料完整、齊備。2、準(zhǔn)確性：結(jié)構(gòu)清晰、文字準(zhǔn)確、表達(dá)嚴(yán)謹(jǐn)、通俗易懂。3、合法合規(guī)性：不得違反國(guó)家法律、法規(guī)、國(guó)家政策以及中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。4、公平性：不失公平，不侵害被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益，不損害社會(huì)公眾利益。5、公正性：不得以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)為目的。6、謹(jǐn)慎性：費(fèi)率不危及償付能力。7、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定；決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。 1、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)報(bào)批條款費(fèi)率的，應(yīng)提交總公司的批準(zhǔn)文件；2、不受理保險(xiǎn)公司內(nèi)設(shè)部門的申請(qǐng)；3、法律責(zé)任書和精算責(zé)任書應(yīng)提供簽字原件；4、中國(guó)保監(jiān)會(huì)作出批準(zhǔn)決定過(guò)程中，依法需要聽(tīng)證、鑒定和專家評(píng)審的，所需時(shí)間不計(jì)算在“審查期限”內(nèi)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)將所需時(shí)間書面告知申請(qǐng)人。 4、投資連結(jié)保險(xiǎn)的投資賬戶設(shè)立、合并、分立、關(guān)閉清算等事項(xiàng)審批 中國(guó)保監(jiān)人 1、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；2、《投資連結(jié)保險(xiǎn)管理暫行辦法》。 保險(xiǎn)公司 1、申請(qǐng)說(shuō)明書；2、投資賬戶說(shuō)明書應(yīng)包括以下內(nèi)容：（1）賬戶特征；（2）主要投資工具及投資策略；（3）投資組合限制；（4）主要投資風(fēng)險(xiǎn)；（5）保單持有人的權(quán)利義務(wù)。3、賬戶設(shè)立應(yīng)提供賬戶獨(dú)立性說(shuō)明；4、賬戶合并、分立、關(guān)閉、清算應(yīng)提供相關(guān)法律文件；5、法律聲明書。 1、符合有關(guān)法律、行政法規(guī)、國(guó)家政策以及中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定；2、不得損害被保險(xiǎn)人的利益；3、投資賬戶的資產(chǎn)單獨(dú)管理。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 法律聲明書應(yīng)包含對(duì)投資賬戶獨(dú)立性內(nèi)控保障的合法合規(guī)性的聲明 5、保險(xiǎn)公司拓寬資金運(yùn)用形式審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資管理暫行辦法》；4、《關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資商業(yè)銀行股權(quán)的通知》。 保險(xiǎn)公司 一、保險(xiǎn)公司申請(qǐng)直接或者委托保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司從事股票投資，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列文件和材料一式三份：1、申請(qǐng)書；2、關(guān)于股票投資的董事會(huì)決議；3、內(nèi)部管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度和內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置情況；4、股票資產(chǎn)托管人的有關(guān)材料和托管協(xié)議草案；5、相關(guān)的高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員名單及簡(jiǎn)歷；6、最近3年經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的公司財(cái)務(wù)報(bào)表；7、現(xiàn)有的交易席位、證券賬戶及資金賬戶；8、股票投資策略，至少應(yīng)當(dāng)說(shuō)明股票投資的理念、投資目標(biāo)以及投資組合方向；9、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提供的其他文件和材料。保險(xiǎn)公司申請(qǐng)直接從事股票投資的，還應(yīng)當(dāng)提交有關(guān)投資分析系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)的說(shuō)明。二、基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目投資（一）委托人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列申請(qǐng)材料：1、投資申請(qǐng)書；2、投資于投資計(jì)劃的可行性報(bào)告；3、公司董事會(huì)通過(guò)投資于投資計(jì)劃的決議；4、受托人、托管人有關(guān)材料及合同文本；5、內(nèi)部管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、項(xiàng)目評(píng)估及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)制度；6、相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)置及主要業(yè)務(wù)人員情況；7、經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近3年公司財(cái)務(wù)報(bào)表；8、會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的最近3年公司內(nèi)控管理建議書；9、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他文件及材料。（二）受托人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送下列文件及材料：1、設(shè)立投資計(jì)劃申請(qǐng)書；2、營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）或者營(yíng)業(yè)執(zhí)照有效復(fù)印件；3、公司治理的說(shuō)明；4、內(nèi)部管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、操作流程及內(nèi)部稽核監(jiān)控、基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目評(píng)估、甄選及管理制度，包括董事會(huì)和高級(jí)經(jīng)營(yíng)管理層的有效監(jiān)控手段、獨(dú)立的外部審計(jì)安排等；5、經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近3年公司財(cái)務(wù)報(bào)表；6、會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的最近3年公司內(nèi)控管理建議書；7、公司全體董事履行受托職責(zé)的承諾書；8、主要業(yè)務(wù)人員的名單和履歷； 9、投資計(jì)劃包括的所有法律文件及投資計(jì)劃受益權(quán)的劃分方法；10、投資計(jì)劃可行性報(bào)告及項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告；11、基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目立項(xiàng)報(bào)告及有關(guān)部門批復(fù)；12、執(zhí)業(yè)5年以上具有專業(yè)經(jīng)驗(yàn)律師出具的有關(guān)投資計(jì)劃的法律意見(jiàn)書；13、盡職調(diào)查報(bào)告；14、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他文件及材料。 （三）獨(dú)立監(jiān)督人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送下列文件材料：1、相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證和相應(yīng)資質(zhì)證明文件的有效復(fù)印件；2、公司基本材料，至少應(yīng)當(dāng)包括公司名稱、組織架構(gòu)、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍，以及會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一年公司財(cái)務(wù)報(bào)表；3、內(nèi)部管理制度，至少應(yīng)當(dāng)包括實(shí)施監(jiān)督的動(dòng)態(tài)監(jiān)控制度、信息披露制度、監(jiān)控操作流程、監(jiān)督報(bào)告制度等；4、基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目監(jiān)督經(jīng)歷及監(jiān)督主要項(xiàng)目說(shuō)明；5、監(jiān)督基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目建設(shè)及運(yùn)營(yíng)的專業(yè)人員簡(jiǎn)歷；6、監(jiān)督基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目建設(shè)和運(yùn)營(yíng)的基本方法及措施；7、依法履行監(jiān)督職責(zé)的承諾書；8、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。三、商業(yè)銀行股權(quán)投資（一）投資銀行股權(quán)低于5％的一般投資審查材料 ： 1、投資商業(yè)銀行股權(quán)申請(qǐng)；2、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)基本情況，包括公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)狀況、投資決策程序和資金托管機(jī)制等；3、擬投銀行基本情況，包括擬投銀行名稱、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、法人代表、營(yíng)業(yè)范圍、業(yè)務(wù)資格、公司治理、股東結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)質(zhì)量、管理能力、行業(yè)地位和主要指標(biāo)等;4、投資可行性研究報(bào)告,包括擬投銀行業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)、歷史財(cái)務(wù)狀況和銀行股權(quán)轉(zhuǎn)讓方基本情況；保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資金來(lái)源、投資規(guī)模、持有期限、預(yù)期回報(bào)、收益現(xiàn)金流測(cè)算;主要風(fēng)險(xiǎn)、承受能力狀況和股權(quán)退出計(jì)劃；投資的必要性、可行性、合理性和合法性等；5、投資協(xié)議應(yīng)當(dāng)說(shuō)明約定的交易方式、交易價(jià)格、權(quán)利義務(wù)、違約責(zé)任等；6、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。 （二）投資銀行股權(quán)5％－10％的重大投資審查材料： 1、投資商業(yè)銀行股權(quán)申請(qǐng)；2、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)基本情況，除一般投資報(bào)備材料規(guī)定的內(nèi)容外，還包括公司發(fā)展戰(zhàn)略和投資銀行股權(quán)后的主營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃； 3、擬投銀行基本情況，除一般投資報(bào)備材料外，還應(yīng)當(dāng)包括擬投銀行的客戶類別、分布結(jié)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)狀況和品牌優(yōu)勢(shì)；董事會(huì)、管理層的議事規(guī)則、決策程序、激勵(lì)和約束機(jī)制；未來(lái)三年的業(yè)務(wù)拓展計(jì)劃等； 4、投資可行性研究報(bào)告，除一般投資報(bào)備材料規(guī)定的內(nèi)容外，還包括財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告，盡職調(diào)查報(bào)告，擬投銀行財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)管理評(píng)估意見(jiàn)，以及與投資相關(guān)的法律、財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，建議采取的投資方式、價(jià)格、交易安排等； 5、投資協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)取得擬投銀行一個(gè)以上決策或監(jiān)督機(jī)構(gòu)席位等；6、有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審核意見(jiàn)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。（三）投資銀行股權(quán)10％以上的審查材料：1、投資商業(yè)銀行股權(quán)申請(qǐng)；2、預(yù)審材料除重大投資申請(qǐng)材料規(guī)定的內(nèi)容外，還應(yīng)當(dāng)在投資可行性研究報(bào)告中說(shuō)明，投資銀行股權(quán)可能產(chǎn)生的影響，如對(duì)金融市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)和公共利益產(chǎn)生的影響，對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)效率、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制、管理能力產(chǎn)生的影響，以及對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未來(lái)三年業(yè)務(wù)發(fā)展和盈利能力產(chǎn)生的影響等; 3、審批材料除預(yù)審材料規(guī)定的內(nèi)容外，還應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)基本情況中說(shuō)明，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與擬投銀行的關(guān)聯(lián)關(guān)系，最近三年的償付能力狀況，銀行股權(quán)的估值方法、定價(jià)依據(jù)；投資股權(quán)的報(bào)價(jià)區(qū)間、時(shí)間進(jìn)度、后續(xù)處置、補(bǔ)救措施、信息披露和相關(guān)利益保障等; 4、擬投銀行基本情況還包括，擬投銀行股本結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu)、董事職責(zé)、專業(yè)委員會(huì)職能、投資運(yùn)作機(jī)制和管理團(tuán)隊(duì)素質(zhì)；預(yù)期貸款情況、最近三年貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提情況、不良資產(chǎn)期限結(jié)構(gòu)、銀行不良資產(chǎn)處置方案和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制等; 5、投資可行性研究報(bào)告還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明投資銀行股權(quán)后，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與銀行的經(jīng)營(yíng)方向、資源整合和綜合能力狀況；未來(lái)三年的發(fā)展計(jì)劃、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)派出人員情況和銀行管理層安排等。投資協(xié)議還應(yīng)當(dāng)約定投資銀行股權(quán)的退出機(jī)制等。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 一、股票投資（一）符合下列條件的保險(xiǎn)公司，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以委托符合《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資管理暫行辦法》第五條規(guī)定條件的相關(guān)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司從事股票投資：1、償付能力額度符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定；2、內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度符合《保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)控制指引》的規(guī)定；3、設(shè)有專門負(fù)責(zé)保險(xiǎn)資金委托事務(wù)的部門；4、相關(guān)的高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員符合《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資管理暫行辦法》規(guī)定條件；5、建立了股票資產(chǎn)托管機(jī)制； 6、最近3年無(wú)重大違法、違規(guī)投資記錄；7、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。（二）符合下列條件的保險(xiǎn)公司，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以直接從事股票投資：1、償付能力額度符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定；2、內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度符合《保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)控制指引》的規(guī)定；3、設(shè)有專業(yè)的資金運(yùn)用部門；4、設(shè)有獨(dú)立的交易部門；5、建立了股票資產(chǎn)托管機(jī)制；6、相關(guān)的高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員符合《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資管理暫行辦法》規(guī)定的條件；7、具有專業(yè)的投資分析系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)；8、最近3年無(wú)重大違法、違規(guī)投資記錄；9、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。二、基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目投資（一） 委托人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：1、內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度符合《保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)控制指引（試行）》規(guī)定，且執(zhí)行規(guī)范；2、建立了項(xiàng)目評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)制度；3、引入了投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)托管機(jī)制；4、擁有一定數(shù)量的相關(guān)專業(yè)投資人員；5、最近3年無(wú)重大投資違法違規(guī)記錄；6、償付能力符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定；7、風(fēng)險(xiǎn)管理符合本辦法第九章的有關(guān)規(guī)定；8、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。（二）委托人投資于投資計(jì)劃應(yīng)當(dāng)符合下列有關(guān)投資比例的規(guī)定：1、人壽保險(xiǎn)公司投資的余額，按成本價(jià)格計(jì)算不得超過(guò)該公司上季度末總資產(chǎn)的5%；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司投資的余額，按成本價(jià)格計(jì)算不得超過(guò)該公司上季度末總資產(chǎn)的2％；2、人壽保險(xiǎn)公司投資單一基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的余額，按成本價(jià)格計(jì)算不得超過(guò)該項(xiàng)目總預(yù)算的20％；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司投資單一基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的余額，按成本價(jià)格計(jì)算不得超過(guò)該項(xiàng)目總預(yù)算的5％；3、保險(xiǎn)公司獨(dú)立核算的產(chǎn)品賬戶投資的余額，按成本價(jià)格計(jì)算不得超過(guò)保險(xiǎn)條款具體約定的比例。（二） 受托人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：1、具有國(guó)家有關(guān)監(jiān)管部門認(rèn)定的最高級(jí)別資質(zhì)；2、具有完善的公司治理結(jié)構(gòu)，信譽(yù)良好，管理科學(xué)；3、具有完善的內(nèi)部管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、操作流程及內(nèi)部稽核監(jiān)控制度，且執(zhí)行規(guī)范；4、具有完善的基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目評(píng)估、甄選及管理體系； 5、具有獨(dú)立的外部審計(jì)制度及定期審計(jì)安排； 6、具有足夠數(shù)量的基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目投資管理人員，重要崗位人員專業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富；7、具有投資計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任人，建立了風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任認(rèn)定及責(zé)任追究制度；8、董事會(huì)和高級(jí)管理人員具備對(duì)業(yè)務(wù)人員和投資計(jì)劃執(zhí)行的有效監(jiān)控制度；9、最近2年連續(xù)盈利；10、最近3年無(wú)到期未償還債務(wù)、未發(fā)生到期不履約現(xiàn)象、無(wú)挪用受托財(cái)產(chǎn)等違法違規(guī)行為；11、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。（三） 獨(dú)立監(jiān)督人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：1、具有相關(guān)領(lǐng)域內(nèi)國(guó)家有關(guān)部門認(rèn)定的最高級(jí)別資質(zhì)；2、具有良好的誠(chéng)信和市場(chǎng)形象；3、具有完善的內(nèi)部管理、項(xiàng)目監(jiān)控和操作制度，并且執(zhí)行規(guī)范；4、具備承擔(dān)獨(dú)立監(jiān)督職責(zé)的專業(yè)知識(shí)及技能；5、從事相關(guān)業(yè)務(wù)3年以上并有相關(guān)經(jīng)驗(yàn)；6、近3年未被主管部門或者監(jiān)管部門處罰；7、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。三、商業(yè)銀行股權(quán)投資1、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行一般投資，必須具有較為完善的公司治理, 健全有效的風(fēng)險(xiǎn)管理,快速處理重大突發(fā)事件的應(yīng)急機(jī)制，主營(yíng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近三年償付能力達(dá)到規(guī)定要求，保費(fèi)收入持續(xù)增長(zhǎng)，公司實(shí)現(xiàn)盈利，保險(xiǎn)資產(chǎn)實(shí)行獨(dú)立托管，沒(méi)有發(fā)生重大違法違規(guī)問(wèn)題。2、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行重大投資，除符合一般投資要求外，還必須具有確定的公司發(fā)展戰(zhàn)略、主營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)劃和相應(yīng)的專業(yè)管理能力，能夠準(zhǔn)確評(píng)估擬投銀行的績(jī)效和風(fēng)險(xiǎn)。投資銀行股權(quán)在5％-10％之間的，保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司上年末總資產(chǎn)不低于200億元，保險(xiǎn)公司上年末總資產(chǎn)不低于1000億元；投資銀行股權(quán)在10％以上的，保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司上年末總資產(chǎn)不低于300億元，保險(xiǎn)公司上年末總資產(chǎn)不低于1500億元。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行重大投資，一般不超過(guò)兩家商業(yè)銀行。3、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行一般投資，擬投銀行應(yīng)當(dāng)具有完善的公司治理和投資分紅規(guī)定，嚴(yán)格的貸款審查和五級(jí)分類管理制度，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，誠(chéng)實(shí)守信，最近三年業(yè)務(wù)增長(zhǎng)較快，盈利能力較強(qiáng)，財(cái)務(wù)狀況良好，信息公開(kāi)透明，沒(méi)有發(fā)生重大違法違規(guī)問(wèn)題。按有關(guān)法律和規(guī)定，該銀行上年末資本充足率達(dá)到8％，核心資本充足率達(dá)到4％，呆壞賬撥備比率不低于70％，撥備前資產(chǎn)利潤(rùn)率達(dá)到1％，凈資產(chǎn)收益率達(dá)到12％，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)收益率達(dá)到1.2％，不良貸款率不超過(guò)5％，中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近評(píng)級(jí)在A級(jí)以上，或者國(guó)際信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近評(píng)級(jí)在BBB級(jí)以上。4、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行重大投資，除符合一般投資要求外，投資銀行股權(quán)在5％至10％之間的，擬投銀行必須具有豐富的客戶、網(wǎng)絡(luò)等經(jīng)濟(jì)資源，較好的業(yè)務(wù)品牌，清晰確定的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，素質(zhì)較高的管理團(tuán)隊(duì)，能與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)互補(bǔ)形成新的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，承諾保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)取得決策或者監(jiān)督機(jī)構(gòu)的席位；投資銀行股權(quán)在10％以上的，擬投銀行總資產(chǎn)不低于500億元，呆壞賬撥備比率不低于50％，不良貸款率在10％以下，并有切實(shí)可行的不良資產(chǎn)處置和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償方案，承諾保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)取得一個(gè)以上決策或者監(jiān)督機(jī)構(gòu)的席位。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。 1、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司接受委托從事股票投資，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度符合《保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)控制指引》的規(guī)定；（2）設(shè)有獨(dú)立的交易部門；（3）相關(guān)的高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員符合《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資管理暫行辦法》規(guī)定條件；（4）具有專業(yè)的投資分析系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)；（5）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。2、中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為必要時(shí)，可以對(duì)保險(xiǎn)公司的申請(qǐng)事項(xiàng)進(jìn)行專家評(píng)審，并將專家評(píng)審所需時(shí)間書面告知保險(xiǎn)公司。3、保險(xiǎn)公司直接從事股票投資的，應(yīng)當(dāng)在辦理股票投資相關(guān)手續(xù)后10日內(nèi)，將正式托管協(xié)議、投資業(yè)績(jī)衡量基準(zhǔn)以及有關(guān)交易席位、證券賬戶和資金賬戶的材料報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)。保險(xiǎn)公司委托相關(guān)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司從事股票投資的，應(yīng)當(dāng)在辦理股票投資相關(guān)手續(xù)后10日內(nèi)，將委托協(xié)議、正式托管協(xié)議、投資指引、投資業(yè)績(jī)衡量基準(zhǔn)以及有關(guān)交易席位、證券賬戶和資金賬戶的材料報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)。前兩款規(guī)定的內(nèi)容發(fā)生變更的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在辦理變更手續(xù)后5日內(nèi)報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將有關(guān)交易席位、證券賬戶和資金賬戶的材料，同時(shí)抄報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)。 9、外資保險(xiǎn)公司與其關(guān)聯(lián)企業(yè)的再保險(xiǎn)分出或者分入業(yè)務(wù)審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》；2、《關(guān)于印發(fā)〈外資保險(xiǎn)公司與其關(guān)聯(lián)企業(yè)從事再保險(xiǎn)交易的審批項(xiàng)目實(shí)施規(guī)程〉的通知》。 外資保險(xiǎn)公司 1、 申請(qǐng)函；2、 關(guān)聯(lián)企業(yè)所在地、注冊(cè)地、適用稅率、主營(yíng)業(yè)務(wù)介紹（尤其是再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)）；3、關(guān)聯(lián)企業(yè)的公司章程和近3年的年報(bào)；4、關(guān)聯(lián)企業(yè)所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對(duì)其當(dāng)年符合償付能力標(biāo)準(zhǔn)的證明；5、關(guān)聯(lián)企業(yè)所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對(duì)其近3年重大違法違規(guī)行為記錄；6、關(guān)聯(lián)企業(yè)經(jīng)由標(biāo)準(zhǔn)普爾（Standard&Poor）或穆迪（Moody）或AM.Best的最新評(píng)級(jí)；7、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。 1、關(guān)聯(lián)企業(yè)符合所在國(guó)家或者地區(qū)償付能力標(biāo)準(zhǔn)；2、關(guān)聯(lián)企業(yè)近3年沒(méi)有重大違法違規(guī)行為；3、關(guān)聯(lián)企業(yè)具有健全的內(nèi)部管理制度；4、符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理的有關(guān)規(guī)定；5、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定具備的其他條件。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 外資保險(xiǎn)公司應(yīng)于每年第4季度申報(bào)下年度再保險(xiǎn)關(guān)聯(lián)企業(yè)的材料。 四、保險(xiǎn)中介 項(xiàng) 目 受理機(jī)關(guān) 法律依據(jù) 申請(qǐng)人 申報(bào)材料 審查原則及標(biāo)準(zhǔn) 審查期限 注意事項(xiàng) 1、設(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)審批 所在地保監(jiān)局 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》；4、《反洗錢法》。 擬設(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人（可由全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人指定的代表或者共同委托代理人承擔(dān)具體事務(wù)） 1、全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人簽署的《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表》；2、《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)委托書》；3、公司章程或者合伙協(xié)議；4、自然人股東、發(fā)起人或者合伙人的身份證明復(fù)印件和簡(jiǎn)歷，非自然人股東、發(fā)起人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋財(cái)務(wù)印章的最近1年財(cái)務(wù)報(bào)表；5、具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明、資本金入賬原始憑證復(fù)印件；6、可行性報(bào)告，包括市場(chǎng)情況分析、近3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃等；7、企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件；8、內(nèi)部管理制度，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和人事制度等；9、反洗錢內(nèi)部控制制度方案；10、本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)；11、擬任高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)材料，業(yè)務(wù)人員的《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》復(fù)印件；12、保險(xiǎn)公司出具的委托代理意向書；13、住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明文件；14、計(jì)算機(jī)軟硬件配備情況說(shuō)明。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式兩份） 1、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)以合伙企業(yè)或者有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，其注冊(cè)資本或者出資不得少于人民幣50萬(wàn)元；以股份有限公司形式設(shè)立的，其注冊(cè)資本不得少于人民幣1000萬(wàn)元。2、公司章程或者合伙協(xié)議符合法律規(guī)定。3、高級(jí)管理人員符合規(guī)定的任職資格條件。4、持有《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》的員工人數(shù)在2人以上，并不得低于員工總數(shù)的二分之一。5、具備健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度。6、有固定的、與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。7、有與開(kāi)展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施。8、至少取得一家保險(xiǎn)公司出具的委托代理意向書。9、擬設(shè)立的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)代理”字樣，且其字號(hào)不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)中介