銀監(jiān)發(fā)〔2007〕9號(hào)? 各銀監(jiān)局：? 為做好調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策的試點(diǎn)工作，進(jìn)一步明確貸款公司組建程序和申請(qǐng)材料要求，根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策更好支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)的若干意見》和《貸款公司管理暫行規(guī)定》，銀監(jiān)會(huì)制定了《貸款公司組建審批工作指引》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)結(jié)合實(shí)際認(rèn)真貫徹執(zhí)行。? 請(qǐng)各銀監(jiān)局速將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)各銀監(jiān)分局、商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行。組建過(guò)程中遇到問(wèn)題，要及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。 ? 二○○七年一月二十二日? ? 貸款公司組建審批工作指引? ? 根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策更好支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)的若干意見》和《貸款公司管理暫行規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對(duì)境內(nèi)商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行（以下簡(jiǎn)稱投資人）在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立貸款有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱貸款公司）的組建審批工作指引如下：? 一、組建工作要點(diǎn)? （一）申請(qǐng)籌建的主要工作? 1．確定投資人。主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求的投資人，經(jīng)與擬設(shè)地銀監(jiān)局溝通后，可開展籌建工作。? 2．履行法律手續(xù)。擬設(shè)立貸款公司的投資人應(yīng)召開董事會(huì)、股東（代表）大會(huì)，審議通過(guò)設(shè)立貸款公司的相關(guān)決議、投資人或其授權(quán)的籌建工作小組（以下簡(jiǎn)稱申請(qǐng)人）履行組建工作職責(zé)的相關(guān)決議。? 3．制定籌建方案。擬設(shè)立貸款公司的申請(qǐng)人應(yīng)對(duì)擬設(shè)地的相關(guān)情況進(jìn)行充分的可行性分析研究，并制定籌建工作方案。? 4．預(yù)先核準(zhǔn)名稱。申請(qǐng)人應(yīng)向有名稱核準(zhǔn)管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書。? 5．申請(qǐng)籌建。籌建準(zhǔn)備工作完成后，申請(qǐng)人向銀監(jiān)局提出籌建申請(qǐng)。申請(qǐng)人在擬設(shè)地銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)的，由銀監(jiān)分局受理、初步審查后，在20個(gè)工作日內(nèi)將初步審核意見和全部申請(qǐng)材料上報(bào)銀監(jiān)局審查、決定。銀監(jiān)局自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。申請(qǐng)人在擬設(shè)地銀監(jiān)局所在城市轄區(qū)內(nèi)的，其籌建申請(qǐng)由銀監(jiān)局受理、審查并決定。? （二）申請(qǐng)開業(yè)的主要工作? 1．驗(yàn)資。投資人將注冊(cè)資本撥付到位后，申請(qǐng)人聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。? 2．起草章程草案及各項(xiàng)規(guī)章制度。申請(qǐng)人要按照銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求和實(shí)際情況起草貸款公司章程草案及信貸、財(cái)務(wù)、審計(jì)稽核等各項(xiàng)內(nèi)部管理制度。? 3．申請(qǐng)開業(yè)。籌建工作完成后，申請(qǐng)人在擬設(shè)地銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)的，向銀監(jiān)分局提出開業(yè)申請(qǐng)，銀監(jiān)分局受理、審查并自收到完整申請(qǐng)材料之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。申請(qǐng)人在擬設(shè)地銀監(jiān)局所在城市轄區(qū)內(nèi)的，向銀監(jiān)局提出開業(yè)申請(qǐng)，其開業(yè)申請(qǐng)由銀監(jiān)局受理、審查并決定。? 申請(qǐng)人在收到核準(zhǔn)開業(yè)的文件后，應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)到銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局領(lǐng)取金融許可證，按規(guī)定到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。在金融許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作準(zhǔn)備就緒后開業(yè)，未到工商行政管理部門辦理登記領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何業(yè)務(wù)。申請(qǐng)人應(yīng)事先將貸款公司的開業(yè)日期報(bào)告當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理部門。? （三）報(bào)送程序及格式要求? 1．申請(qǐng)人在擬設(shè)地銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)設(shè)立貸款公司的，其申請(qǐng)籌建的主送機(jī)關(guān)為銀監(jiān)局，抄送機(jī)關(guān)為銀監(jiān)分局。申請(qǐng)由銀監(jiān)分局受理、初步審查，銀監(jiān)局審查、決定。申請(qǐng)人在擬設(shè)地銀監(jiān)局所在城市轄區(qū)內(nèi)設(shè)立貸款公司的，其申請(qǐng)籌建的主送機(jī)關(guān)為銀監(jiān)局，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。? 申請(qǐng)人在擬設(shè)地銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)設(shè)立貸款公司的，其申請(qǐng)開業(yè)的主送機(jī)關(guān)為銀監(jiān)分局，申請(qǐng)由銀監(jiān)分局受理、審查并決定。申請(qǐng)人在擬設(shè)地銀監(jiān)局所在城市轄區(qū)內(nèi)設(shè)立貸款公司的，其申請(qǐng)開業(yè)的主送機(jī)關(guān)為銀監(jiān)局，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。? 2．申請(qǐng)材料采用活頁(yè)裝訂的方式。紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。申請(qǐng)材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請(qǐng)籌建XX貸款公司的材料”或“關(guān)于XX貸款公司開業(yè)申請(qǐng)的材料”字樣，申請(qǐng)材料須用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312小三號(hào)字體書寫，一般應(yīng)雙面印制。申請(qǐng)材料各部分之間應(yīng)有明顯的分隔標(biāo)識(shí)，并與目錄、頁(yè)碼相符。? 3．上報(bào)的申請(qǐng)材料一式2份，受理機(jī)關(guān)1份，決定機(jī)關(guān)1份。受理和決定為同一機(jī)關(guān)時(shí)，只需上報(bào)1份。