（１９８８年１１月１日） 　　為適應(yīng)對外經(jīng)濟文化交流的擴大和旅游事業(yè)發(fā)展的需要，由總行與有關(guān)國家（地區(qū)）的金融機構(gòu)簽訂代售旅行支票業(yè)務(wù)協(xié)議，為便于旅行支票業(yè)務(wù)的開展，特制定本辦法。 　　一、代售旅行支票 　　（一）代售旅行支票的幣種包括美元、英鎊、法國法郎、瑞士法郎、西德馬克、日元及港幣等。 　　（二）領(lǐng)取未出售旅行支票。凡由總行指定代售旅行支票的和分、支行，如需代售有關(guān)金融機構(gòu)的旅行支票，可備函直接向其索取所需面額的旅行支票，并在第一次函索時抄報總行國際業(yè)務(wù)部備案。收到寄來的旅行支票時，應(yīng)立即清點，經(jīng)核對無誤，在附來的回執(zhí)上簽字后按指定地址寄還有關(guān)金融機構(gòu)。如有差錯必須及時查詢，改正后方可入庫，視同現(xiàn)鈔妥善保管，并通過“２７８有價單證”表外科目“未出售代售旅行支票帳戶”按面額分戶核算。 　　（三）旅行支票的銷售對象。政府部門、各企事業(yè)單位、外商投資企業(yè)因公出國人員，經(jīng)公安部門批準(zhǔn)出國定居、探親、留學(xué)的人員等，持有外幣現(xiàn)匯或現(xiàn)鈔者，以及外幣存款現(xiàn)匯戶均可購買旅行支票。 　　（四）出售旅行支票。客戶購買時，應(yīng)填寫“購票協(xié)議書”一式四聯(lián)，詳細(xì)填明所需旅行支票的面額、張數(shù)和金額。國內(nèi)單位和個人購買旅行支票需提供符合外匯管理規(guī)定的有關(guān)證明。如用外幣現(xiàn)鈔購買，應(yīng)按“鈔買／匯賣”折算；如用外幣現(xiàn)匯或存在我行的外幣存款購買，對同種貨幣以一比一計算；對不同貨幣應(yīng)按套匯辦理；如用人民幣購買，憑外匯管理部門簽批的“非貿(mào)易外匯額度通知書”，按賣出價計算。 　　經(jīng)辦行出售時的處理： 　　１．審核客戶提交的“購買協(xié)議書”填寫內(nèi)容無誤后，按購買的合計金額收妥外匯，并按收費標(biāo)準(zhǔn)收取手續(xù)費。 　　２．根據(jù)“購買協(xié)議書”所列面額、張數(shù)配齊旅行支票，在“購買協(xié)議書”上填明所配支票號碼，務(wù)請購買人在旅行支票的指定處逐張預(yù)留本人簽字，以便兌付時憑以與本人當(dāng)面的復(fù)簽核對。 　　３．以一聯(lián)“購票協(xié)議書”作兌換水單，加蓋業(yè)務(wù)公章后連同旅行支票一并交給客戶，要求購票人應(yīng)將旅行支票與“購票協(xié)議書”分別保管，以便萬一旅行支票遺失或被盜時掛失用。 　　（五）出售旅行支票款項的撥付。 　　１．經(jīng)辦行于每日營業(yè)終了后，對與總行有帳戶關(guān)系的發(fā)行行，根據(jù)當(dāng)日出售的總金額，按行別填具“請借記通知書”或“貸方報單”連同一聯(lián)“購票協(xié)議書”寄給有關(guān)銀行，憑以通過總行在該行的帳戶撥付頭寸。 　　２．對與總行無帳戶關(guān)系的有關(guān)金融機構(gòu)，可開出以該機構(gòu)為抬頭人，以總行的帳戶行為付款行的匯票，連同一聯(lián)“購票協(xié)議書”寄給該機構(gòu)。俟總行接到付款行“借記報單”后，以聯(lián)行外匯往來，郵劃借方報單劃付經(jīng)辦行。 　　（六）未用旅行支票的退還。客戶交來未用的旅行支票，經(jīng)辦行可按兌還日的外匯買入價作買入外幣票據(jù)處理，或者將旅行支票退回發(fā)行旅行支票的金融機構(gòu)辦理退款。但旅行支票必須由原購票人當(dāng)面復(fù)簽。 　　（七）旅行支票的掛失與補償。 　　１．各經(jīng)辦行既為代售行，也是補償行，所以遇到客戶要求掛失與補償，屬于經(jīng)辦行代售的旅行支票可以接受辦理。 　　客戶申請掛失與補償，應(yīng)提供原“購票協(xié)議書”及身份證件（護照等），然后填寫“補償申請書”，經(jīng)審查申請人“補償申請書”上的簽字與原“購票協(xié)議書”上的簽字核對相符后將客戶的證件號碼抄錄在補償申請書上，由對外有權(quán)簽字人，在補償?shù)纳暾垥虾炞执_認(rèn)并及時電報通知發(fā)行機構(gòu)。補償?shù)慕痤~如超過發(fā)行機構(gòu)規(guī)定的限額或顧客無法提供原“購票協(xié)議書”時，應(yīng)先電詢發(fā)行機構(gòu)，獲得同意，方能受理。 　　２．補償旅行支票，應(yīng)重新填寫“購票協(xié)議書”，注明“補償”二字，將一聯(lián)“購票協(xié)議書”連同已當(dāng)面初簽的旅行支票交給顧客。并將新的“購票協(xié)議書”連同向客戶收加的原“購票協(xié)議書”及“補償申請書”一并寄與發(fā)行機構(gòu)，相應(yīng)減少我行的庫存。 　　３．辦理補償不收客戶手續(xù)費，而按協(xié)議由發(fā)行機構(gòu)付給手續(xù)費和電詢電報費。 　　（八）發(fā)行旅行支票的金融機構(gòu)要向各經(jīng)辦行具體介紹出售旅行支票的各項規(guī)定和注意事項，并提供有關(guān)旅行支票的樣本、憑征及宣傳品等。 　　（九）以上各點，如總行與有關(guān)金融機構(gòu)簽訂的協(xié)議另有規(guī)定的，應(yīng)按協(xié)議規(guī)定辦理。 　　二、兌付旅行支票 　　兌付旅行支票的工作，既要防止冒領(lǐng)、假票，又要給正當(dāng)持票人以必要的方便。 　　（一）由于兌付旅行支票是銀行墊款買入票據(jù)，為了安全收匯，平時對幾種常用的票樣的發(fā)行機構(gòu)名稱、貨幣、面額、版面、紙質(zhì)、通常的戳記文字等要熟悉，遇有不熟悉的或疑問，應(yīng)查對原票樣。尚無票樣的，原則上不能買入。對規(guī)定有效期的旅行支票若已逾期，不能買入。 　　（二）核對持票人的初簽和復(fù)簽是否一致，復(fù)簽要持票人在兌付柜臺前當(dāng)面簽署以保真實性。復(fù)簽時如有走樣，可在支票背面再簽一次。已有復(fù)簽的，請持票人在支票背面當(dāng)場再簽一次。發(fā)生這兩種情況，應(yīng)要求持票人出示護照，核對護照姓名，并將護照號碼摘抄在支票背面和銀行兌換水單上。 　　對沒有初簽的旅行支票，一般不予辦理。 　　（三）沒有抬頭人（Pay to the order of或Pay to ……or order）或注明“不可轉(zhuǎn)讓的”（Not negotiable）旅行支票當(dāng)然不能轉(zhuǎn)讓，只能由持票人向銀行兌付。有抬頭人的旅行支票，按理是可以轉(zhuǎn)讓的，但應(yīng)謹(jǐn)慎處理。如受讓人是我國企業(yè)的，銀行基于對該企業(yè)的信任而予兌付。如個人之間的轉(zhuǎn)讓、票上有甲的初簽、復(fù)簽，乙在背面背書持來兌付，一般應(yīng)予婉拒。 　　（四）開立外匯兌換水單，抬頭人姓名，要按護照上的全名書寫清楚，留底并注明號碼，并在留底聯(lián)上將發(fā)售行名，地址、日期記錄下來，以備需要時再查考。 　　（五）買入各種外幣旅行支票，一律按外匯買入價折算。由于銀行墊款買入旅行支票，需等托收收妥后，才能索回外匯墊款。這段時間應(yīng)按規(guī)定貼現(xiàn)率扣減貼息后，按當(dāng)時外匯牌價結(jié)付人民幣。 　　三、其他 　　（一）本辦法由中國工商銀行總行制定，解釋、修改亦同。 　　（二）各省、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市分行可根據(jù)本辦法制定實施細(xì)則。