各部室、各代表處、總行營業部籌建組、上海分行籌建組：

　　現將《中國進出日銀行人民幣存款管理暫行辦法》印發給你們，請遵照執行。

　　中國進出口銀行人民幣存款管理暫行辦法

第一章　總則

　　第一條　根據中國人民銀行《人民幣單位存款管理辦法》的有關規定，制定本暫行辦法。

　　第二條　本辦法適用于中國進出口銀行辦理的人民幣存款業務。

　　第三條　本辦法所稱單位存款是指單位定期存款、單位活期存款、單位通知存款、單位協定存款及經中國人民銀行批準的其他存款。

　　第四條　本行存款一律記名，并預留支取印鑒，憑印鑒支取。

　　第五條　存款種類與期限。

　　人民幣存款按期限劃分為活期存款和定期存款。

　　（一）活期存款是指可以隨時存取、按結息期計算利息的存款。

　　（二）定期存款是約定存款期限，到期支取本息的存款。

　　單位定期存款期限分三個月、半年、一年三個檔次，起存金額100萬元，多存不限。

　　第二章　定期存款及計息

　　第六條　單位定期存款實行賬戶管理。存款單位須向經辦行提交開戶申請書、營業執照正本等，并預留印鑒。印鑒應包括存款單位財務專用章、法定代表人章（或主要負責人印章）和財會人員章。由接受存款的經辦行給存款單位開具“單位定期存款開戶證實書”（以下簡稱證實書），證實書僅對存款單位開戶證實，不得作為質押的權利憑證。

　　第七條　存款單位支取定期存款只能以轉賬方式將存款轉入存款賬戶，不得將定期存款用于結算或從定期存款賬戶中提取現金。支取定期存款時，須出具證實書并提供預留印鑒，經辦行審核無誤后為其辦理支取手續，同時收回證實書。

　　第八條　單位定期存款在存款期內按存款存入日掛牌公告的定期存款利率計付利息，遇利率調整，不分段計息。

　　第九條　單位定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次。全部提前支取的，按支取日掛牌公告的活期存款利率計息；部分提前支取的，提前支取的部分按支取日掛牌公告的活期存款利率計息，其余部分如不低于起存金額由經辦行按原存期開具新的證實書，按原存款開戶日掛牌公告的同檔次定期存款利率計息；不足起存金額則予以清戶。

　　第十條　單位定期存款到期不取，逾期部分按支取日掛牌公告的活期存款利率計付利息。

　　第三章　單位活期存款、通知存款、協定存款

　　第十一條　經辦行對單位活期存款實行賬戶管理。經辦行和開立活期存款賬戶的單位必須遵守《銀行賬戶管理辦法》。

　　第十二條　單位活期存款按結息日掛牌公告的活期存款利率計息，遇利率調整不分段計息。

　　第十三條　經辦行開辦單位通知存款應遵守中國人民銀行核準的通知存款章程。通知存款按支取日掛牌公告的同期同檔次通知存款利率計息。

　　第十四條　經辦行開辦協定存款應遵守中國人民銀行核準的協定存款章程、協定存款利率由中國人民銀行確定并公布。

　　第四章　單位存款的變更，掛失及查詢

　　第十五條　因存款單位人事變動，需要更換單位法定代表人章（或單位負責人章）或財會人員印章時，必須持單位公函及經辦人身份證件在經辦行辦理更換印鑒手續，如為單位定期存款，應同時出示經辦行為其開具的證實書。

　　第十六條　因存款單位機構合并或分立，其定期存款需要過戶或分戶必須持原單位公函、工商部門的變更、注銷或設立登記證明及新印鑒（分戶時還須提供雙方同意的存款分戶協定）等有關證件在經辦行辦理過戶或分戶手續，由經辦行換發新證實書。

　　第十七條　存款單位的密碼失密或印鑒遺失、損毀，必須持單位公函，在經辦行申請掛失。經辦行受理掛失后，掛失生效。如存款在掛失生效前已被按規定手續支取，經辦行不負賠償責任。

　　第十八條　存款單位遷移時，其定期存款如未到期轉移，應辦理提前支取手續，按支取日掛牌公布的活期存款利率一次性結清。

　　第十九條　經辦行應對存款單位的存款保密，有權拒絕除法律、行政法規另有規定以外的任何單位或個人查詢，有權拒絕法律另有規定以外的任何單位凍結、扣劃。

　　第五章　附則

　　第二十條　本辦法由中國進出口銀行制定。解釋、修改權屬總行。

　　第二十一條　本辦法自頒布之日起執行。