（１９９５年５月２２日　農(nóng)發(fā)行字〔１９９５〕１２１號） 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行： 　　現(xiàn)將《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行國家專項儲備貸款管理暫行規(guī)定》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行中有什么問題和建議，要及時向總行反映。 附：　　　　　中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行國家專項儲備貸款管理暫行規(guī)定 　　國家建立糧棉油等重要物資的專項儲備制度，是增強(qiáng)國家宏觀調(diào)控能力、保障軍需民用、賑災(zāi)救急、平抑物價、穩(wěn)定市場的物質(zhì)基礎(chǔ)和重要手段。為了加強(qiáng)國家專項儲備貸款的管理，促進(jìn)儲備資金實(shí)現(xiàn)良性循環(huán)，特作如下暫行規(guī)定： 　　一、國家專項儲備貸款的范圍 　　根據(jù)國務(wù)院國發(fā)（１９９４）２５號文件《關(guān)于組建中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的通知》和四總行聯(lián)合下達(dá)的銀發(fā)（１９９４）１１４號文件《關(guān)于向中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行劃轉(zhuǎn)信貸資產(chǎn)與負(fù)債的規(guī)定》精神，當(dāng)前國家專項儲備貸款的范圍是：國務(wù)院確定的、中國人民銀行安排資金、并由中央財政予以貼息的糧食、棉花、油脂（料）、豬肉、食糖、煙葉、羊（絨）毛等重要物資的國家專項儲備貸款。 　　二、國家專項儲備貸款的對象 　　（一）承擔(dān)國家專項儲備糧油任務(wù)的國家儲備庫及有關(guān)代儲庫（站）； 　　（二）承擔(dān)國家專項儲備棉花任務(wù)的國家儲備庫、各級棉麻公司及有關(guān)代儲企業(yè)； 　　（三）承擔(dān)國家專項儲備羊（絨）毛任務(wù)的省、自治區(qū)畜產(chǎn)公司； 　　（四）承擔(dān)國家專項儲備煙葉任務(wù)的各級煙草公司； 　　（五）承擔(dān)國家專項儲備豬肉任務(wù)的中國食品公司及有關(guān)的下屬食品公司； 　　（六）承擔(dān)國家專項儲備食糖任務(wù)的中國糖業(yè)酒類集團(tuán)公司及下屬公司； 　　（七）承擔(dān)國家其他專項物資儲備任務(wù)的企業(yè)。 　　三、國家專項儲備貸款的條件 　　（一）企業(yè)持有工商行政管理部門頒發(fā)的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》，具有法定資本金，并已辦理保險； 　　（二）企業(yè)持有國家下達(dá)的專項物資儲備、調(diào)撥、進(jìn)口計劃； 　　（三）企業(yè)必須在農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行開立基本存款帳戶，并按規(guī)定報送有關(guān)的經(jīng)營情況和財務(wù)、統(tǒng)計報表； 　　（四）財政補(bǔ)貼專項物資儲備的各項費(fèi)用，必須足額落實(shí)，按期到位。 　　四、國家專項儲備貸款的原則和有關(guān)規(guī)定 　　對國家專項物資儲備、調(diào)撥和進(jìn)口所需資金，銀行保證供應(yīng)；并實(shí)行有借有還，到期歸還，專款專用，按季付息，挪用加息的信貸原則。 　　貸款期限：按儲備期限掌握，原則上不超過十二個月。 　　貸款利率：執(zhí)行國家優(yōu)惠利率。 　　貸款方式：一般采取信用（或擔(dān)保）的貸款方式，并由借款雙方簽訂書面合同。 　　五、國家專項儲備貸款的資金清算 　　（一）國家專項儲備物資調(diào)出或調(diào)入的貨款結(jié)算，堅持“現(xiàn)貨交易，錢貨兩清”的結(jié)算方式。 　　（二）在中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行聯(lián)行系統(tǒng)未建立之前，貨款結(jié)算一律通過人民銀行聯(lián)行辦理。 　　六、國家墳項儲備貸款的基礎(chǔ)管理 　　（一）農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行及各級代理行要深入儲備企業(yè)和主管部門，掌握了解專項儲備物資的品種、數(shù)量、調(diào)出、調(diào)入以及貨款結(jié)算等情況；協(xié)調(diào)落實(shí)財政部門應(yīng)撥補(bǔ)的資金及時足額撥補(bǔ)到位；預(yù)測資金的需求，確保專項物資儲備、調(diào)撥、進(jìn)口的順利進(jìn)行。 　　（二）辦理國家專項儲備貸款必須堅持與商品庫存掛鉤的原則。專項儲備物資庫存增加（包括調(diào)入、進(jìn)口、補(bǔ)庫等），貸款相應(yīng)增加；專項儲備物資庫存減少（包括調(diào)出、加工、銷售等），貸款相應(yīng)下降。 　　（三）國家專項儲備貸款和特種儲備基金要堅持分別管理，國家特種儲備物資不得占用國家專項儲備貸款。 　　（四）為了及時、準(zhǔn)確、完整地掌握國家專項儲備物資與貸款的情況，各地銀行要建立相應(yīng)的統(tǒng)計報表和資料檔案，以便逐級進(jìn)行監(jiān)督考核。