（2000年8月17日　建總發(fā)[2000]85號(hào)） ?　第一章　總則 　?第一條　為加強(qiáng)電子匯劃業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)傳輸管理，規(guī)范匯劃業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)傳輸處理手續(xù)，防范電子匯劃資金風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)《中國建設(shè)銀行電子匯劃業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》和我行有關(guān)會(huì)計(jì)管理制度，制定本規(guī)定。 　?第二條　電子匯劃業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)傳輸，是指會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)與資金清算系統(tǒng)直聯(lián)，電子匯劃業(yè)務(wù)在匯出行、匯入行（即匯劃網(wǎng)點(diǎn)或集中匯劃點(diǎn)）與資金清算部門之間實(shí)行聯(lián)網(wǎng)傳送。查詢、查復(fù)等事務(wù)類信息相應(yīng)比照匯劃業(yè)務(wù)實(shí)行聯(lián)網(wǎng)傳送。 　?第三條　通過聯(lián)網(wǎng)傳輸?shù)碾娮訁R劃信息與紙式匯劃憑證具有同等的效力。匯出行、匯入行和清算中心（組）均以電子匯劃信息為依據(jù)進(jìn)行賬務(wù)處理。記賬所需的匯劃憑證、清單、清算日?qǐng)?bào)表等，由各單位按核算手續(xù)各自打印所需聯(lián)次，并加蓋相應(yīng)轉(zhuǎn)訖章或附件章。網(wǎng)絡(luò)正常情況下，紙式憑證、清單、報(bào)表等不再相互傳送。 　?第四條　會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)與資金清算系統(tǒng)的直聯(lián)可采取前臺(tái)直聯(lián)和后臺(tái)直聯(lián)兩種方式。前臺(tái)直聯(lián)是指由城市綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)（以下簡稱“城綜網(wǎng)”）前臺(tái)或單機(jī)系統(tǒng)分別與清算系統(tǒng)聯(lián)接，分別發(fā)送和接收匯劃信息；后臺(tái)直聯(lián)是指在同一城綜網(wǎng)內(nèi)，由城綜網(wǎng)后臺(tái)與清算系統(tǒng)主機(jī)聯(lián)接，各營業(yè)機(jī)構(gòu)的匯劃信息通過城綜網(wǎng)后臺(tái)對(duì)清算中心發(fā)送和接收。后臺(tái)直聯(lián)按照匯劃模式不同，又可分為后臺(tái)集中匯劃直聯(lián)和后臺(tái)分散匯劃直聯(lián)兩種模式。后臺(tái)集中匯劃直聯(lián)是指在城綜網(wǎng)內(nèi)設(shè)立集中匯劃點(diǎn)，各營業(yè)機(jī)構(gòu)的異地匯劃業(yè)務(wù)，由集中匯劃點(diǎn)使用一個(gè)全國聯(lián)行行號(hào)統(tǒng)一對(duì)清算中心辦理；后臺(tái)分散匯劃直聯(lián)是指在現(xiàn)有匯劃模式下，城綜網(wǎng)內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)的異地匯劃業(yè)務(wù)，由其使用各自全國聯(lián)行行號(hào)經(jīng)城綜網(wǎng)后臺(tái)對(duì)清算中心辦理。 　?第五條　實(shí)行后臺(tái)直聯(lián)的行，涉及聯(lián)行機(jī)構(gòu)和清算機(jī)構(gòu)變動(dòng)的，必須報(bào)經(jīng)總行批準(zhǔn)。實(shí)行集中匯劃的營業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)按照聯(lián)行管理有關(guān)要求加強(qiáng)內(nèi)部管理，防止匯劃業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。 　?第六條　實(shí)行電子匯劃業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)傳輸?shù)男校仨毑扇∮行Т胧ＷC電子匯劃業(yè)務(wù)在錄入、復(fù)核、發(fā)送、接收以及網(wǎng)絡(luò)傳輸過程中的安全、完整、真實(shí)、準(zhǔn)確。 ? 第二章　匯劃程序 　?第七條　通過聯(lián)網(wǎng)辦理電子匯劃業(yè)務(wù)，全部采用無紙化電子信息傳遞，匯劃業(yè)務(wù)始于匯出行發(fā)出的匯劃信息，經(jīng)過聯(lián)網(wǎng)傳輸，終于匯入行對(duì)匯劃信息的確認(rèn)接收。 　?第八條　實(shí)行前臺(tái)直聯(lián)和后臺(tái)分散匯劃直聯(lián)的，匯出行制發(fā)匯劃信息時(shí)，經(jīng)過記賬、加編業(yè)務(wù)密押、復(fù)核后，須送除上述經(jīng)辦人員以外的指定人員審核確認(rèn)，無誤后，通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)送清算中心（組）。實(shí)行后臺(tái)集中匯劃直聯(lián)的，匯劃網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)過記賬、復(fù)核以及指定人員審核確認(rèn)后，發(fā)送集中匯劃點(diǎn)，由其統(tǒng)一生成匯劃流水并加編業(yè)務(wù)密押后發(fā)送清算中心。 　?第九條　清算中心（組）對(duì)從會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)接收的匯劃信息由計(jì)算機(jī)自動(dòng)簽收核對(duì)，確認(rèn)無誤后上網(wǎng)發(fā)送。 　?第十條　實(shí)行前臺(tái)直聯(lián)和后臺(tái)分散匯劃直聯(lián)的，匯入行對(duì)從清算中心（組）接收的匯劃信息先由計(jì)算機(jī)對(duì)其完整、合規(guī)性進(jìn)行技術(shù)性檢查，然后按照規(guī)定進(jìn)行審查、核押，無誤后辦理入賬，并打印有關(guān)憑證、清單。實(shí)行后臺(tái)集中匯劃直聯(lián)的，由集中匯劃點(diǎn)對(duì)匯劃信息審查、核押后，直接入賬或發(fā)送匯入營業(yè)機(jī)構(gòu)確認(rèn)入賬。 　?第十一條　日終，清算中心（組）完成日終勾對(duì)和匯差核對(duì)后，辦理匯差清算，并打印有關(guān)清算憑證網(wǎng)絡(luò)或人工通知集中匯劃點(diǎn)或匯劃網(wǎng)點(diǎn)辦理匯差清算。 　　根據(jù)聯(lián)網(wǎng)傳輸方式不同，匯差資金清算方式分為三種：實(shí)行前臺(tái)直聯(lián)的，按照現(xiàn)行方式辦理資金清算；實(shí)行后臺(tái)分散匯劃直聯(lián)的，按照“自上而下，逐級(jí)清算”的方式，在清算中心與會(huì)計(jì)部門及上下級(jí)會(huì)計(jì)部門間辦理清算；實(shí)行后臺(tái)集中匯劃直聯(lián)的，先由清算中心對(duì)集中匯劃點(diǎn)清算，然后再由集中匯劃點(diǎn)比照分散方式對(duì)下辦理匯差清算。 　?第十二條　查詢、查復(fù)等事務(wù)類信息，按照原有規(guī)定，比照匯款業(yè)務(wù)程序辦理。 ?　　第三章　安全控制 　?第十三條　實(shí)行電子匯劃業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)傳輸，應(yīng)從業(yè)務(wù)和技術(shù)兩方面對(duì)匯劃信息的安全性進(jìn)行雙線控制，嚴(yán)格崗位制約和操作手續(xù)，加強(qiáng)計(jì)算機(jī)的安全管理。 　?第十四條　實(shí)行聯(lián)網(wǎng)傳輸?shù)臓I業(yè)機(jī)構(gòu)要設(shè)立記賬崗、編（核）押崗、復(fù)核崗和審核確認(rèn)崗（實(shí)行集中匯劃的，由集中匯劃點(diǎn)集中編、核押），實(shí)行分崗操作，嚴(yán)禁兼崗。匯劃信息在制發(fā)過程中，經(jīng)記賬、編押、復(fù)核形成待發(fā)送信息后，必須經(jīng)審核確認(rèn)崗審核授權(quán)后方可上網(wǎng)發(fā)送。實(shí)行集中匯劃的，經(jīng)匯劃網(wǎng)點(diǎn)記賬、復(fù)核、審核授權(quán)后發(fā)送集中匯劃點(diǎn)，由其集中編押后上網(wǎng)發(fā)送。匯入行對(duì)接收的匯劃信息由計(jì)算機(jī)自動(dòng)審核判斷，經(jīng)審查、核押后入賬。 　?第十五條　匯劃信息在聯(lián)網(wǎng)傳輸過程中，任何人不得對(duì)其作增、刪和修改。實(shí)行集中匯劃的，集中匯劃點(diǎn)只能對(duì)已有匯劃信息生成匯劃流水號(hào)，加編聯(lián)行密押，不得作其他改動(dòng)。傳輸過程中的各個(gè)節(jié)點(diǎn)應(yīng)由計(jì)算機(jī)對(duì)匯劃信息自動(dòng)加密和解密，保證數(shù)據(jù)信息在網(wǎng)絡(luò)上傳輸?shù)陌踩⑼暾⒄鎸?shí)、準(zhǔn)確。 　?第十六條　匯出、匯入營業(yè)機(jī)構(gòu)及其相聯(lián)結(jié)的集中匯劃點(diǎn)、清算中心（組）要加強(qiáng)對(duì)匯劃信息的核對(duì)。信息傳輸過程中，接收方要對(duì)接收的匯劃信息簽收確認(rèn)，并及時(shí)向發(fā)出方發(fā)回接收確認(rèn)信息。營業(yè)日終了，聯(lián)網(wǎng)的相臨節(jié)點(diǎn)要對(duì)相互傳送的匯劃信息（包括待匯出信息）進(jìn)行逐筆勾對(duì)，發(fā)現(xiàn)不符應(yīng)及時(shí)聯(lián)系，查明原因后處理。 　?第十七條　匯出、匯入營業(yè)機(jī)構(gòu)及其相聯(lián)結(jié)的集中匯劃點(diǎn)、清算中心（組），對(duì)當(dāng)日通過網(wǎng)絡(luò)接收和發(fā)送的匯劃信息要設(shè)置登記簿登記，對(duì)有關(guān)賬務(wù)處理數(shù)據(jù)要按規(guī)定做好日終備份，以備網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)故障時(shí)的數(shù)據(jù)恢復(fù)和歷史信息的查詢。 　?第十八條　聯(lián)網(wǎng)行要加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行的監(jiān)控和維護(hù)，保證網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行的正常、安全。由于特殊原因造成網(wǎng)絡(luò)中斷，匯劃信息無法聯(lián)網(wǎng)傳輸?shù)模瑓R劃業(yè)務(wù)采用傳遞紙式憑證、清單或傳遞電子文件同時(shí)傳送紙式憑證、清單方式，按有關(guān)規(guī)定辦理。 　?第十九條　實(shí)行聯(lián)網(wǎng)傳輸后，匯劃網(wǎng)點(diǎn)、集中匯劃點(diǎn)和清算中心（組）要加強(qiáng)對(duì)密押器、電子匯劃專用章、電子清算劃收（付）款專用憑證、電子匯劃收（付）款補(bǔ)充報(bào)單等重要物品及單證的管理，保證崗位制約等制度的落實(shí)，防止重要物品丟失和失控。 ?　　　 第四章　附則 　?第二十條　本規(guī)定由中國建設(shè)銀行總行負(fù)責(zé)解釋。 　?第二十一條　本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)行，過去有關(guān)規(guī)定與本規(guī)定有抵觸的以本規(guī)定為準(zhǔn)。