（2001年3月5日　中銀結(jié)[2001]25號(hào)） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，深圳市分行： 　　為健全我行一級(jí)法人體制，加強(qiáng)內(nèi)部控制，總行根據(jù)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的發(fā)展變化，對(duì)２０００年６月下發(fā)的《中國(guó)銀行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)授權(quán)管理暫行辦法》（中銀結(jié)〔２０００〕１６６號(hào)文，下稱(chēng)《辦法》）進(jìn)行了修訂，現(xiàn)將修訂后的《辦法》下發(fā)各行，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。同時(shí)說(shuō)明如下： 　　一、《辦法》中所稱(chēng)總行直屬分行包括：各省、自治區(qū)、直轄市分行，深圳市分行。今后如發(fā)生調(diào)整以總行有關(guān)部門(mén)文件為準(zhǔn)。 　　二、各直屬分行開(kāi)立信用證的單筆授權(quán)權(quán)限（詳見(jiàn)附二）。表中規(guī)定的授權(quán)金額及期限，應(yīng)按照所列數(shù)額以下（含）的原則掌握。 　　三、總行以往根據(jù)分行申請(qǐng)為國(guó)際結(jié)算重點(diǎn)客戶(hù)特別核準(zhǔn)的金額權(quán)限，在此次《辦法》修訂時(shí)一并作廢。對(duì)于在我行結(jié)算量大、業(yè)務(wù)穩(wěn)定的重點(diǎn)客戶(hù)，如確有需要，分行應(yīng)以正式行文的方式重新向總行申請(qǐng)?zhí)貏e授權(quán)（參見(jiàn)《辦法》第一章第八條）。在得到總行正式批準(zhǔn)后，方可為相應(yīng)重點(diǎn)客戶(hù)辦理超出其正常受權(quán)的特別受權(quán)業(yè)務(wù)。 　　四、各行應(yīng)嚴(yán)格在規(guī)定的權(quán)限范圍內(nèi)敘辦業(yè)務(wù)，超過(guò)權(quán)限必須報(bào)總行審批。 　　本文自文到之日起執(zhí)行，中銀結(jié)〔２０００〕１６６號(hào)文件同時(shí)廢止。 　　附一、中國(guó)銀行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)授權(quán)管理暫行辦法 　　　二、２００１年中國(guó)銀行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)授權(quán)權(quán)限（略） 附一：　　　　　中國(guó)銀行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)授權(quán)管理暫行辦法 第一章　總則 　　第一條　為健全風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，規(guī)范中國(guó)銀行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)以及《中國(guó)銀行授權(quán)管理辦法》的規(guī)定，制定本辦法。 　　第二條　中國(guó)銀行的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)行總行授權(quán)制，未經(jīng)總行授權(quán)，任何分支機(jī)構(gòu)不得以自身名義對(duì)外辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)。 　　第三條　本辦法所稱(chēng)授權(quán)人指總行，總行結(jié)算業(yè)務(wù)部是國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)授權(quán)的執(zhí)行部門(mén)。 　　第四條　本辦法所稱(chēng)受權(quán)人指總行直屬分行，授權(quán)人可根據(jù)機(jī)構(gòu)管理情況調(diào)整受權(quán)人的范圍。 　　第五條　中國(guó)銀行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)授權(quán)遵循以下原則： 　　（一）實(shí)行直接授權(quán)與轉(zhuǎn)授權(quán)相結(jié)合的逐級(jí)有限授權(quán)制度； 　　（二）根據(jù)受權(quán)人的業(yè)務(wù)質(zhì)量、業(yè)務(wù)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)管理水平、風(fēng)險(xiǎn)控制能力、經(jīng)營(yíng)環(huán)境等情況實(shí)行區(qū)別授權(quán)； 　　（三）根據(jù)受權(quán)人的經(jīng)營(yíng)管理業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、授權(quán)制度執(zhí)行等情況及時(shí)調(diào)整授權(quán)。 　　第六條　受權(quán)人辦理授權(quán)范圍以?xún)?nèi)的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，除授權(quán)人另有特別規(guī)定者以外，無(wú)須逐筆向授權(quán)人報(bào)批。 　　第七條　經(jīng)授權(quán)人批準(zhǔn)，受權(quán)人可在被授予的權(quán)限范圍內(nèi)向下屬分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)，并就轉(zhuǎn)受權(quán)人的行為對(duì)授權(quán)人負(fù)責(zé)。轉(zhuǎn)授權(quán)具有相當(dāng)于直接授權(quán)的效力，但不得超出直接授權(quán)的權(quán)限范圍。 　　第八條　授權(quán)人在必要時(shí)可就受權(quán)人超出權(quán)限范圍的單筆業(yè)務(wù)或其他業(yè)務(wù)（包括重點(diǎn)客戶(hù)的特殊業(yè)務(wù)需求、超權(quán)限的特別業(yè)務(wù)等）進(jìn)行特別授權(quán)。授權(quán)人特別授權(quán)辦理的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，除非授權(quán)人明確批準(zhǔn)，否則受權(quán)人不得進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)。 第二章　授權(quán)范圍 　　第九條　下列權(quán)限由總行直接授權(quán)（總行現(xiàn)行文件已經(jīng)作出規(guī)定的，視同直接授權(quán)）： 　　（一）各直屬分行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)的授權(quán)，包括： 　　１．以自身名義對(duì)外直接辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的資格。 　　經(jīng)總行授權(quán)直接對(duì)外開(kāi)立信用證的機(jī)構(gòu)，可辦理對(duì)代理行、海外聯(lián)行開(kāi)證業(yè)務(wù)及其他國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)。 　　經(jīng)總行授權(quán)辦理對(duì)代理行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，可辦理對(duì)代理行、海外聯(lián)行除開(kāi)證以外的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)。 　　經(jīng)總行授權(quán)辦理對(duì)海外聯(lián)行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，可辦理對(duì)海外聯(lián)行除開(kāi)證以外的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)。 　　經(jīng)總行授權(quán)辦理匯款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，僅可辦理對(duì)海外聯(lián)行的匯款業(yè)務(wù)。 　　２．辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的金額。 　　各直屬分行必須在總行規(guī)定的各項(xiàng)單筆金額及余額權(quán)限內(nèi)辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)。 　　３．辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的期限。 　　各直屬分行必須在總行規(guī)定的各項(xiàng)期限權(quán)限內(nèi)辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)。 　　業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)的授權(quán)可以根據(jù)實(shí)際需要對(duì)外披露，但不主動(dòng)對(duì)外宣傳。 　　（二）各直屬分行轄內(nèi)機(jī)構(gòu)以自身名義對(duì)外直接辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的資格。 　　具體規(guī)定同本條（一）中第１款。 　　第十條　下列授權(quán)由總行批準(zhǔn)直屬分行進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)（直屬分行現(xiàn)行文件已經(jīng)作出規(guī)定的，如不違背總行的授權(quán)規(guī)定，視同總行批準(zhǔn)轉(zhuǎn)授權(quán)）： 　　（一）直屬分行轄內(nèi)機(jī)構(gòu)以上級(jí)行名義辦理或代理上級(jí)行攬收業(yè)務(wù)的資格。 　　對(duì)不能直接對(duì)外辦理某項(xiàng)或多項(xiàng)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的直屬分行轄內(nèi)機(jī)構(gòu)，經(jīng)其上級(jí)受權(quán)人的轉(zhuǎn)授權(quán)，可以其上級(jí)行名義辦理或代理其上級(jí)行攬收業(yè)務(wù)。 　　（二）直屬分行轄內(nèi)機(jī)構(gòu)辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的金額。 　　直屬分行轄內(nèi)機(jī)構(gòu)必須在上級(jí)受權(quán)人規(guī)定的各項(xiàng)單筆金額及余額權(quán)限內(nèi)辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)。 　　（三）直屬分行轄內(nèi)機(jī)構(gòu)辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的期限。 　　直屬分行轄內(nèi)機(jī)構(gòu)必須在上級(jí)受權(quán)人規(guī)定的各項(xiàng)期限權(quán)限內(nèi)辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)。 第三章　授權(quán)的期限、調(diào)整與終止 　　第十一條　總行給予的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)授權(quán)，有效期一般為一年，如到期后未下達(dá)新授權(quán)，則繼續(xù)沿用原授權(quán)。 　　第十二條　國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)特別授權(quán)的有效期為執(zhí)行該授權(quán)事項(xiàng)所需的必要時(shí)間。 　　第十三條　總行有權(quán)根據(jù)直屬分行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、受權(quán)實(shí)施情況、機(jī)構(gòu)或管理制度調(diào)整情況等及時(shí)調(diào)整或終止授權(quán)。 　　第十四條　如發(fā)生下列情況之一，授權(quán)人可臨時(shí)調(diào)減直至撤銷(xiāo)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)授權(quán)： 　　（一）受權(quán)人發(fā)生重大越權(quán)行為； 　　（二）受權(quán)人負(fù)責(zé)人失職造成較大經(jīng)濟(jì)損失或重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)； 　　（三）經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生重大變化； 　　（四）其他不可預(yù)料的情況。 　　第十五條　如發(fā)生下列情況之一，原國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)授權(quán)終止： 　　（一）實(shí)行新的授權(quán)制度或辦法； 　　（二）受權(quán)內(nèi)容被撤銷(xiāo)； 　　（三）受權(quán)人機(jī)構(gòu)被合并或撤銷(xiāo)。 　　第十六條　本章規(guī)定適用于轉(zhuǎn)授權(quán)的期限、調(diào)整與終止。 第四章　授權(quán)的監(jiān)督管理 　　第十七條　總行結(jié)算業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)授權(quán)的具體工作，并對(duì)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)授權(quán)的實(shí)施情況進(jìn)行全面監(jiān)督管理。 　　第十八條　受權(quán)人結(jié)算業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)的具體工作，對(duì)轉(zhuǎn)授權(quán)的實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督。 　　第十九條　總行有權(quán)隨時(shí)對(duì)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)授權(quán)的實(shí)施情況進(jìn)行檢查和考核。 　　第二十條　受權(quán)人應(yīng)于每年年底將國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)受權(quán)的執(zhí)行情況上報(bào)總行，其間發(fā)生的嚴(yán)重越權(quán)事件應(yīng)隨時(shí)上報(bào)。故意隱瞞超越權(quán)行為的，總行將從嚴(yán)追究有關(guān)人員的責(zé)任。 第五章　附則 　　第二十一條　本辦法由總行制定、修改和解釋。 　　第二十二條　本辦法自文到之日起執(zhí)行。