（中證協(xié)發(fā)[2005]049號） 各從事相關(guān)創(chuàng)新活動試點證券公司： 　　為做好從事相關(guān)創(chuàng)新活動試點證券公司創(chuàng)新方案的評審工作，根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于推進證券業(yè)創(chuàng)新活動有關(guān)問題的通知》和中國證券業(yè)協(xié)會《關(guān)于從事相關(guān)創(chuàng)新活動證券公司評審暫行辦法》，中國證券業(yè)協(xié)會制定了《試點證券公司創(chuàng)新方案評審暫行辦法》，現(xiàn)予發(fā)布，自發(fā)布之日起施行。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國證券業(yè)協(xié)會 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二00五年五月十七日 試點證券公司創(chuàng)新方案評審暫行辦法 第一章　總則 　　第一條　為做好試點證券公司創(chuàng)新方案的評審工作，根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）《關(guān)于推進證券業(yè)創(chuàng)新活動有關(guān)問題的通知》和中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱協(xié)會）《關(guān)于從事相關(guān)創(chuàng)新活動證券公司評審暫行辦法》，制定本辦法。 　　第二條　本辦法適用于經(jīng)協(xié)會按照《關(guān)于從事相關(guān)創(chuàng)新活動證券公司評審暫行辦法》評審?fù)ㄟ^的試點證券公司。 　　第三條　本辦法所稱創(chuàng)新方案系指試點證券公司根據(jù)現(xiàn)行法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，旨在開展未納入中國證監(jiān)會行政許可或?qū)徟秶淖C券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新方案。證券公司證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新主要系指證券公司根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展需要和行業(yè)發(fā)展趨勢變化，改進或變革現(xiàn)有業(yè)務(wù)或產(chǎn)品的創(chuàng)新行為，包括投資銀行業(yè)務(wù)、經(jīng)紀業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、金融衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)等方面的創(chuàng)新。 　　第四條　試點證券公司的創(chuàng)新方案應(yīng)通過協(xié)會組織的專業(yè)評審后方可實施。 第二章　創(chuàng)新方案的基本要求 　　第五條　試點證券公司的創(chuàng)新方案應(yīng)當具備新穎性或獨創(chuàng)性，并具有實用性。新穎性，是指證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新方案或做法與傳統(tǒng)證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品相比有明顯的不同。獨創(chuàng)性，是指證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新方案或做法與傳統(tǒng)證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品相比有突出的特點和顯著的進步。實用性，是指創(chuàng)新方案能夠?qū)嵤哂邢鄳?yīng)的產(chǎn)品和業(yè)務(wù)管理模式，制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險控制流程，并且能夠產(chǎn)生創(chuàng)新效果。 　　第六條　試點證券公司開展證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新活動，應(yīng)向協(xié)會提交下列申請材料： 　　（一）申請報告；（二）創(chuàng)新方案；（三）創(chuàng)新方案有關(guān)當事人的合同或協(xié)議等法律文本；（四）負責(zé)創(chuàng)新方案運作的高級管理人員任職經(jīng)驗和資格情況；（五）凈資本計算表；（六）協(xié)會要求提交的其他材料。 　　第七條　試點證券公司創(chuàng)新方案應(yīng)當包括下列內(nèi)容：（一）方案說明；（二）可行性研究；（三）信息披露安排；（四）風(fēng)險控制；（五）接受監(jiān)管的安排。 　　第八條　試點證券公司應(yīng)向客戶承諾其創(chuàng)新方案的真實性和合法性，保證創(chuàng)新方案不存在任何虛假內(nèi)容和誤導(dǎo)性陳述，并對產(chǎn)品的風(fēng)險性進行充分揭示。 　　第九條　試點證券公司應(yīng)向客戶提供詳盡的創(chuàng)新方案說明，確保客戶了解創(chuàng)新方案的特性、客戶的權(quán)利與義務(wù)。創(chuàng)新方案說明應(yīng)當包括下列基本內(nèi)容： 　　（一）方案名稱；（二）業(yè)務(wù)目標及特點；（三）業(yè)務(wù)范圍或規(guī)模；（四）業(yè)務(wù)操作及流程；（五）方案存續(xù)期間；（六）方案推廣時間；（七）方案推廣對象及其參與方案的最低條件；（八）方案成立與終止條件；（九）方案有關(guān)當事人的權(quán)利與義務(wù)。 　　第十條　試點證券公司應(yīng)當對創(chuàng)新方案作出科學(xué)、合理、完整的可行性研究。可行性研究應(yīng)當包括下列內(nèi)容： 　　（一）意義和必要性；（二）市場環(huán)境分析；（三）目標客戶分析；（四）申報單位及其相關(guān)管理團隊的優(yōu)勢；（五）就方案意向與監(jiān)管部門、交易所、登記結(jié)算公司等進行的溝通及取得的進展。 　　第十一條　試點證券公司創(chuàng)新方案應(yīng)對下列事項作出信息披露安排： 　　（一）向客戶提供創(chuàng)新業(yè)務(wù)經(jīng)營情況報告的內(nèi)容和時間；（二）客戶查詢的時間、方式和途徑；（三）應(yīng)披露的重大事項及其披露方式。 　　第十二條　試點證券公司應(yīng)當向客戶如實披露其業(yè)務(wù)資質(zhì)、管理能力和業(yè)績等情況，充分揭示與創(chuàng)新活動相關(guān)的風(fēng)險因素。風(fēng)險因素是指試點證券公司開展證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新在法律、法規(guī)、市場環(huán)境、業(yè)務(wù)管理和產(chǎn)品發(fā)展前景等方面可能遇到的困難和不確定性。試點證券公司應(yīng)對風(fēng)險因素盡可能作定量分析或有針對性的定性描述，并對風(fēng)險規(guī)模作出合理的估測，說明其對公司凈資本、財務(wù)指標或?qū)痉€(wěn)健運作的影響程度，以及針對風(fēng)險因素準備采取的措施或?qū)Σ摺? 　　第十三條　試點證券公司應(yīng)對開展證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新活動接受證券監(jiān)管部門、自律組織及其他監(jiān)管部門監(jiān)管的內(nèi)容、方式、頻率作出安排。 　　第十四條　試點證券公司開展證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新活動，應(yīng)當在合法的前提下，與客戶就雙方的權(quán)利義務(wù)和相關(guān)事宜做出明確約定。約定事項包括： 　　（一）創(chuàng)新業(yè)務(wù)產(chǎn)品管理規(guī)模、方式、期限；（二）各類風(fēng)險揭示及客戶承擔風(fēng)險的方式；（三）創(chuàng)新業(yè)務(wù)經(jīng)營信息的提供及查詢方式；（四）當事人的權(quán)利與義務(wù)；（五）與創(chuàng)新業(yè)務(wù)產(chǎn)品有關(guān)的費用的提取、支付方式；（六）合同終止的條件、程序及客戶權(quán)益的清算事宜；（七）爭議解決方式；（八）當事人約定的其他事項。 　　第十五條　試點證券公司應(yīng)建立嚴格的證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新試點工作程序，制定相應(yīng)的內(nèi)控程序和風(fēng)險控制措施，明確責(zé)任人及其職責(zé)。 　　第十六條　試點證券公司開展證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新活動可能出現(xiàn)的風(fēng)險損失，在計算公司凈資本額時予以全額扣減，扣減后的凈資本應(yīng)當不低于凈資產(chǎn)的百分之七十。 　　第十七條　試點證券公司應(yīng)當保證客戶能夠按照合同約定的時間和方式查詢客戶權(quán)益或權(quán)利狀況。發(fā)生合同約定的、可能影響客戶權(quán)益或權(quán)利的重大事項時，試點證券公司應(yīng)當及時告知客戶。 　　第十八條　試點證券公司應(yīng)當定期或不定期地向其客戶提供準確、完整的創(chuàng)新業(yè)務(wù)經(jīng)營情況報告，對報告期內(nèi)客戶權(quán)益或權(quán)利做出詳細說明。 第三章　評審專家 　　第十九條　協(xié)會根據(jù)創(chuàng)新方案的內(nèi)容和特點，聘請有關(guān)專家組成評審委員會對創(chuàng)新方案進行評審。評審專家由中國證監(jiān)會、協(xié)會和業(yè)內(nèi)的有關(guān)人員組成，創(chuàng)新方案涉及銀行、保險等其他金融業(yè)務(wù)的，協(xié)會還可以聘請相應(yīng)監(jiān)管部門的有關(guān)專家參加評審。每次參加評審的專家名單在協(xié)會網(wǎng)站上予以公告。 　　第二十條　評審專家應(yīng)當符合下列條件： 　　（一）堅持原則，公正廉潔，忠于職守，沒有違法、違紀記錄；（二）熟悉有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章；（三）精通所從事行業(yè)的專業(yè)知識，在所從事的領(lǐng)域內(nèi)有較高聲譽；（四）協(xié)會認為需要符合的其它條件。 　　第二十一條　評審專家應(yīng)當遵守下列規(guī)定：（一）勤勉盡職，客觀、公正地對試點證券公司的創(chuàng)新方案進行評審，審慎填寫工作底稿和評審意見，獨立發(fā)表個人評審意見、行使表決權(quán)，并對此承擔相關(guān)責(zé)任；（二）保守試點證券公司的商業(yè)秘密；（三）不得泄露評審會議討論內(nèi)容、表決情況以及其他有關(guān)情況；（四）不得接受試點證券公司提供的任何形式的饋贈；（五）不得有與其他評審專家串通表決的行為。 　　第二十二條　評審專家與試點證券公司存在如下關(guān)系的，該評審專家應(yīng)當主動履行回避義務(wù)： 　　（一）本人或其直系親屬在試點證券公司中工作的；（二）本人近三年內(nèi)曾在試點證券公司中工作的；（三）本人所任職機構(gòu)與試點證券公司存在重大利益沖突的；（四）其他可能影響評審公正性的情形。 第四章　評審程序 　　第二十三條　協(xié)會通過組織召開專家評審會議，對創(chuàng)新方案進行評審。每次參加評審會議的專家為9－11名，其中設(shè)召集人1名。專家評審會議由協(xié)會根據(jù)試點證券公司創(chuàng)新方案的申報情況不定期召開。 　　第二十四條　評審專家應(yīng)當獨立、客觀、公正地對試點證券公司的創(chuàng)新方案進行評審。評審專家應(yīng)當以審慎、負責(zé)的態(tài)度，認真審閱試點證券公司的創(chuàng)新方案申請文件，獨立發(fā)表個人評審意見，并填寫工作底稿。 　　第二十五條　專家評審會議在充分討論的基礎(chǔ)上，經(jīng)召集人總結(jié)主要評審意見后，形成對試點證券公司創(chuàng)新方案的評審意見，并對試點證券公司創(chuàng)新方案進行評審表決。 　　第二十六條　專家評審會議對試點證券公司創(chuàng)新方案作出評審意見之前，可以要求試點證券公司的有關(guān)人員接受評審專家的詢問，也可以經(jīng)協(xié)會組織對試點證券公司進行現(xiàn)場考察。 　　第二十七條　專家評審會議表決采取記名投票方式。表決票設(shè)同意票和反對票，同意票數(shù)達到或超過到會專家三分之二的為通過，同意票數(shù)未達到到會專家三分之二的為未通過。評審專家不得棄權(quán)，投票時應(yīng)當在表決票上說明理由。 　　第二十八條　評審專家發(fā)現(xiàn)存在尚待核實并影響明確判斷的重大問題，經(jīng)到會評審專家的三分之二同意，可以對該試點證券公司創(chuàng)新方案申請暫緩表決。暫緩表決的創(chuàng)新方案申請再次提交專家評審會議評審時，原則上仍由原評審專家評審。 　　第二十九條　專家評審會議結(jié)束后5個工作日內(nèi)，協(xié)會將評審結(jié)果報中國證監(jiān)會備案。在10個工作日內(nèi)中國證監(jiān)會無異議的，協(xié)會在2個工作日內(nèi)將評審結(jié)果書面通知試點證券公司，并在協(xié)會網(wǎng)站上公布，自公布日起，通過評審的創(chuàng)新方案可由試點證券公司組織實施。 第五章　監(jiān)督管理 　　第三十條　評審專家及協(xié)會相關(guān)工作人員應(yīng)保守試點證券公司的商業(yè)秘密，未經(jīng)許可不得擅自復(fù)制、傳播創(chuàng)新方案涉及公司商業(yè)秘密的內(nèi)容。 　　第三十一條　評審專家存在違反本辦法第二十一條規(guī)定的行為，或者存在對所參加專家評審會議應(yīng)當回避而未提出回避的，協(xié)會應(yīng)當根據(jù)情節(jié)輕重對有關(guān)評審專家分別予以批評、解聘等處理。 　　第三十二條　試點證券公司實施創(chuàng)新方案應(yīng)履行有關(guān)的信息公開披露義務(wù)，相關(guān)辦法協(xié)會另行規(guī)定。 　　第三十三條　試點證券公司應(yīng)當自創(chuàng)新方案評審?fù)ㄟ^后的每半年向協(xié)會書面匯報其創(chuàng)新方案實施情況，每年的一月三十一日前還應(yīng)當向協(xié)會提交其上年度創(chuàng)新方案實施情況總結(jié)報告。 　　第三十四條　經(jīng)試點證明成熟的創(chuàng)新做法或措施，協(xié)會在遵從國家關(guān)于知識產(chǎn)權(quán)保護有關(guān)規(guī)定的前提下，支持其在證券業(yè)內(nèi)適時推廣。 第六章　附則 　　第三十五條　本辦法由協(xié)會負責(zé)解釋。 　　第三十六條　本辦法報中國證監(jiān)會備案，自公布日起施行。