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寧波
中國建設銀行關于加強質押貸款審查確認工作有關事宜的通知
最近，我行發現多起社會上不法分子利用偽造、變造的銀行定期存單及假確認書申請質押貸款、圖謀詐騙銀行資金的情況，應引起各級行的高度警惕和重視。為防范詐騙、減少風險，現就各級行辦理質押貸款業務時應注意的有關事項通知如下：
一、凡借款人以匯票、本票、支票、存款單、倉單、提單等權利憑證出質，向建設銀行申請質押貸款的，無論是否具備確認書，經辦行都應依照《中國人民建設銀行貸款擔保辦法》的有關規定進行嚴格的審查評估，同時必須對借款人提交的權利憑證的真實性、合法性和有效性進行確認。
二、對借款人提交的由其他單位制作的權利憑證，經辦行必須及時向該單位請求確認，除特殊情況外，應取得該單位出具的書面確認答復；對借款人提交的建設銀行系統內分支機構制作的權利憑證，經辦行應當向憑證簽出行負責人請求確認或向其上級行請求協助確認。特殊情況通過電話確認的，都要形成電話記錄，經辦人應在電話記錄上記明答復人的姓名、職務、聯系電話、所在單位及答復內容并將該記錄作為待審材料與其他資料一起提交有關部門及領導審查。
三、各級建設銀行應高度重視質押貸款審查確認工作，各經辦行（部門）要把質押權利憑證的確認作為辦理質押貸款業務的必經程序；各級行法規部門（人員）要嚴格按照《中國建設銀行法律性文件審查制度暫行規定》的要求進行審查。凡發現質押權利憑證有偽造、變造跡象的，應重新確認，經確認確實為偽造、變造的，應及時向有關部門報案。
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