各省、自治區(qū)、直轄市分行，各計(jì)劃單列市分行：

　　現(xiàn)將《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行外匯交易項(xiàng)下人民幣業(yè)務(wù)清算辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)轉(zhuǎn)發(fā)給所轄該項(xiàng)業(yè)務(wù)分行，認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

　　執(zhí)行中有什么意見(jiàn)和問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)向總行國(guó)際部反映。

　　附：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行外匯交易項(xiàng)下人民幣業(yè)務(wù)清算辦法

　　為進(jìn)一步規(guī)范總行外匯／人民幣交易資金清算業(yè)務(wù)，加速人民幣資金的清算速度，特制定本清算辦法。

　　第一條　凡在清算中心已開(kāi)立外匯清算業(yè)務(wù)的各外匯業(yè)務(wù)自營(yíng)行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)分行），如委托總行辦理外匯／人民幣交易業(yè)務(wù)，須同時(shí)在清算中心開(kāi)立相應(yīng)的人民幣帳戶(hù)，以利于外匯／人民幣交易清算的正常進(jìn)行。

　　開(kāi)戶(hù)的具體辦法：

　　（1）分行向清算中心開(kāi)立的人民幣帳戶(hù)行劃入人民幣頭寸；

　　（2）委托總行辦理賣(mài)匯業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)入人民幣頭寸；

　　（3）由總行墊付人民幣買(mǎi)匯；

　　以上即被視同已在清算中心開(kāi)立人民幣帳戶(hù)。

　　第二條　清算中心為辦理人民幣匯劃及外匯／人民幣交易等業(yè)務(wù)，已在中國(guó)人民銀行總行營(yíng)業(yè)部和農(nóng)業(yè)銀行北京分行營(yíng)業(yè)部開(kāi)立了人民幣帳戶(hù)。

　　第三條　各分行國(guó)際業(yè)務(wù)部也應(yīng)同時(shí)在人民銀行當(dāng)?shù)胤中泻娃r(nóng)業(yè)銀行營(yíng)業(yè)部開(kāi)立人民幣清算專(zhuān)戶(hù)，以開(kāi)通人民幣匯路。

　　第四條　各分行接到本辦法須將在上述地方開(kāi)立的帳戶(hù)行名稱(chēng)、行號(hào)、戶(hù)名、帳號(hào)加蓋業(yè)務(wù)公章郵寄至總行國(guó)際部清算中心備案。

　　第五條　清算中心對(duì)全國(guó)外匯交易中心的人民幣交割通過(guò)中國(guó)人民銀行總行營(yíng)業(yè)部進(jìn)行，外匯交割通過(guò)總行的境外帳戶(hù)進(jìn)行。

　　第六條　為保證總行和各分行的外匯和人民幣正常清算，總行國(guó)際部有關(guān)處和各分行應(yīng)根據(jù)自身付匯和交易的業(yè)務(wù)需要，在清算中心保留與自身業(yè)務(wù)相應(yīng)的人民幣和外匯頭寸。

　　第七條　各分行要求賣(mài)匯時(shí)，應(yīng)在清算中心存有相應(yīng)幣種的等額外匯方予辦理。

　　第八條　分行在清算中心的人民幣頭寸不足而要委托總行買(mǎi)匯時(shí)，總行可逐筆全額或部分墊付相應(yīng)的人民幣；清算中心將按資金處的墊付人民幣資金水單，貸記有關(guān)分行的人民幣帳戶(hù)；墊付到期時(shí)，清算中心按資金處的有關(guān)指示，主動(dòng)借記該分行的人民幣帳戶(hù)。

　　第九條　各分行與清算中心的人民幣往來(lái)利率按中國(guó)人民銀行規(guī)定的系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)利率計(jì)付。

　　第十條　總行原則上不允許分行人民幣帳戶(hù)透支，如發(fā)生透支（3天之內(nèi)，不計(jì)收罰息），第四天將按累計(jì)透支金額的萬(wàn)分之五計(jì)收罰息（包含前3天罰息）。分行的存款利息由清算中心按季貸記分行人民幣帳戶(hù)，分行的透支罰息由清算中心主動(dòng)借記分行人民幣帳戶(hù)。

　　第十一條　總行規(guī)定人民幣記帳符號(hào)為01，英文縮寫(xiě)為CNY。

　　第十二條　各分行可用SWIFT報(bào)文（參加SWIFT系統(tǒng)的分行須用SWIFT發(fā)報(bào)）或加押電傳方式，向清算中心發(fā)送人民幣付款指示。

　　第十三條　各分行在總行辦理外匯／人民幣交易項(xiàng)下業(yè)務(wù)的流程：總行國(guó)際部資金處收到分行要求辦理外匯／人民幣交易的電傳指示，按市場(chǎng)匯率辦理外匯／人民幣交易手續(xù)，并向各發(fā)生外匯／人民幣交易的分行發(fā)送確認(rèn)電傳；清算中心憑資金處的外匯／人民幣買(mǎi)賣(mài)成交水單記帳，并按注明的起息日起息，然后以日對(duì)帳單形式通知有關(guān)分行。

　　第十四條　人民幣款項(xiàng)的匯出：各分行根據(jù)自身在清算中心的人民幣頭寸情況，向清算中心發(fā)出加押匯劃指示（參加SWIFT系統(tǒng)的分行須用SWIFT發(fā)報(bào)），清算中心對(duì)各分行在每一營(yíng)業(yè)日（每周一至每周五）11∶00以前發(fā)至清算中心的人民幣付款指示或匯轉(zhuǎn)指示，在分行備有足額頭寸的情況下于當(dāng)日按有關(guān)手續(xù)辦理記帳，以日對(duì)帳單形式通知分行。

　　第十五條　人民幣款項(xiàng)的匯入：清算中心在每一營(yíng)業(yè)日16∶00以前收到人民幣帳戶(hù)行通知收妥的進(jìn)帳單后，于當(dāng)日貸記分行在清算中心的人民幣帳戶(hù)，并以日對(duì)帳單形式通知分行。

　　第十六條　人民幣款項(xiàng)的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)：此業(yè)務(wù)是指在清算中心開(kāi)立了人民幣帳戶(hù)的分行之間進(jìn)行的人民幣資金的劃撥，資金的匯出行應(yīng)在每一營(yíng)業(yè)日16∶00以前用SWIFT或加押電傳向清算中心發(fā)出匯劃指示，清算中心均以當(dāng)日為起息日，將人民幣資金從匯出行人民幣帳戶(hù)劃入?yún)R入行的人民幣帳戶(hù)中，業(yè)務(wù)終了由清算中心分別向匯出行和匯入行發(fā)送借貸記對(duì)帳單。

　　第十七條　外匯／人民幣交易及人民幣匯劃業(yè)務(wù)的本外幣頭寸管理、帳戶(hù)及帳戶(hù)行情況、帳務(wù)處理、借貸記通知可向清算中心查詢(xún)。

　　第十八條　本辦法由總行國(guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。

　　第十九條　本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。原《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于辦理外匯交易項(xiàng)下人民幣清算業(yè)務(wù)暫行辦法》（農(nóng)銀發(fā)〔1994〕年156號(hào)）同時(shí)廢止。