附：一、中國銀行對基金管理公司和證券公司融資管理規定

　　第一章　管理原則

　　第二章　業務權限

　　第三章　清算及賬務處理

　　第四章　風險監控措施

　　第五章　罰則

　　第六章　附則

各省、自治區、直轄市分行，深圳市分行：

　　根據人民銀行《關于印發〈基金管理公司進入銀行間同業市場管理規定〉和〈證券公司進入銀行間同業市場管理規定〉的通知》（銀發[1999]288號文）的規定，為了規范與基金管理公司和證券公司的融資業務，總行制定了《中國銀行對基金管理公司和證券公司融資管理規定》，各分行要認真學習，明確業務權限，在總行的授權授信額度內開展與券商的融資業務。

　　附：一、中國銀行對基金管理公司和證券公司融資管理規定

　　附：二、中國人民銀行關于印發《基金管理公司進入銀行間同業市場管理規定》和《證券公司進入銀行間同業市場管理規定》的通知（1999年8月19日銀發[1999]288號）（略）

　　附：一、中國銀行對基金管理公司和證券公司融資管理規定

　　根據人民銀行《關于印發〈基金管理公司進入銀行間同業市場管理規定〉和〈證券公司進入銀行間同業市場管理規定〉的通知》的規定（銀發［1999］288號文），結合中國銀行有關融資管理辦法，特制定本管理規定。

　　第一章　管理原則

　　第一條　嚴格執行人民銀行公布的《基金管理公司進入銀行間同業市場管理規定》和《證券公司進入銀行間同業市場管理規定》。

　　第二條　嚴格執行人民銀行公布的《銀行間債券回購業務暫行規定》、《銀行間債券交易規則》、《銀行間債券交易結算規則》。

　　第三條　嚴格執行人民銀行及總行風險控制的有關規定。

　　第四條　遵守人民銀行有關貨幣市場管理規定，嚴格按照“公平公正、誠實守信、自律守法”的原則，自覺維護中國銀行的信譽。

　　第五條　中國銀行融資管理原則為“集中管理、分類授權、限額監控、適時調整”。

　　第二章　業務權限

　　第六條　總行交易對象為所有經人民銀行批準入市的基金管理公司和證券公司法人。

　　第七條　分行交易對象：

　　1.經總行授權已入市分行的交易對象為代理清算的當地證券公司法人，其與已入市證券公司法人交易必須在一級網上進行；

　　2.未經總行授權入市的分行交易對象僅為其代理清算的未入市當地證券公司法人，其代理清算的已入市證券公司法人有融資需求時，總行直接與之交易。

　　第八條　信用拆借。

　　1.總行與有授信額度的入市證券公司法人進行信用拆出，期限在七天以內；

　　2.經總行授權進入一級網進行信用拆出交易的分行在總行下達的授權、授信額度內與代理清算的已入市證券公司法人進行信用拆出，期限在七天以內；

　　3.分行與其代理清算的未入市證券公司法人進行信用拆出必須經總行授權后方可辦理，期限為一天；

　　4.總行與入市證券公司法人可進行信用拆入，期限四個月內；

　　5.經總行授權進入一級網進行信用拆入交易的分行不得從代理清算的已入市證券公司法人拆入資金，以避免同業存款轉為高成本的同業拆入款。

　　第九條　債券回購。

　　1.總行與入市基金管理公司和證券公司法人進行債券正回購、逆回購交易，期限在一年之內，可用質押債券為托管在中央國債登記結算有限公司的可上市國債和政策性金融債；

　　2.分行未經總行授權不得進行債券回購交易。

　　第十條　現券買賣。

　　1.總行與入市基金管理公司和證券公司法人進行現券買賣，可買賣券種為托管在中央國債登記結算有限公司的可上市國債和政策性金融債；

　　2.分行未經總行授權不得進行現券買賣。

　　第三章　清算及賬務處理

　　第十一條　與基金管理公司和證券公司的融資業務清算一律通過轉賬方式進行，不得收付現金。

　　第十二條　交易與賬務處理必須分開。資金部門負責融資業務交易；清算部門負責賬務處理。

　　第十三條　資金部門要建立融資臺賬，臺賬記錄應完整、清晰、準確。

　　第四章　風險監控措施

　　第十四條　總行金融機構部對人行批準入市的證券公司要進行人民幣同業拆借業務的授信，并根據證券公司的經營情況適時調整授信額度。

　　第十五條　總行資金部在金融機構部對入市證券公司的授信額度內進行信用拆出交易，并負責對分行的授權和分配授信額度。分行承做的拆出資金業務，每旬報備資金部，資金部負責匯總全行的融資業務并嚴格進行監控、考核，同時反饋資產負債管理部。

　　第十六條　為保證資金安全，資金部要及時了解提出信用拆借需求的證券公司當前經營情況，并與同業市場成員保持橫向聯系。

　　第十七條　資金部從交易第一線獲得的信息要與行內有關部門及時進行溝通，對疑點問題必要時要求證券公司說明。對信息交流方面不合作的證券公司，我行金融機構部要調整對其包括融資在內的各項業務授信。

　　第十八條　金融機構部、資金部及分行資金計劃部門、代理證券公司作清算的部門應注意收集有關基金管理公司和證券公司的信息，并在我行內部及時交流，提高對市場的敏感度。

　　第十九條　資產負債管理部每月根據全行經營策略對融資業務提出價格和期限的要求，資金部據此在市場上進行操作。

　　第二十條　資金交易總量和結構的確定應遵循資產負債管理部提出的全行的資產負債管理政策。

　　第二十一條　總行及被授權進入一級網的分行必須在網上與證券公司進行交易，否則按違規處理；分行承做的業務不得突破總行的各項授權、授信。

　　第二十二條　承做融出資金業務的分行必須遵循以下交易規程：

　　1.收到客戶融資需求后檢查該客戶授信使用情況，交易前必須有足夠的授信額度；

　　2.有權簽字人在授權限額內審批；

　　3.簽訂拆借合同，非網上交易必須簽訂書面拆借合同并報備當地人民銀行，網上交易必須遵守交易中心制定的交易規則，以成交單作為拆借合同；

　　4.清算部門憑拆借合同，按時劃撥期初款項，并確保到賬；

　　5.資金部門憑拆借合同準確登記資金拆借臺賬；

　　6.按時收回到期資金本息；

　　7.每旬匯總報備總行資金部。

　　第二十三條　總行融資業務實行資金部交易員、處長、總經理三級簽字制度；超過總經理單筆審批權限的業務需報經主管行領導批準。各級建立授權簽字權限。

　　分行實行交易員、資金科長、主管處長三級簽字制度，處長的單筆審批權限為0.5億元，超過此審批權限的業務由分行主管行長審批。

　　第二十四條　訂立交易合同的方式必須是貨幣市場正式認可的方式，根據貨幣市場的有關管理規定，可根據需要自行選擇書面合同或以成交單作為合同的方式。書面合同格式由總行統一制定（詳見附件），具體交易時可根據雙方意見進行合理補充。合同不得展期。

　　第五章　罰則

　　第二十五條　與基金管理公司和證券公司進行融資業務的分行如違反本規定和全國銀行間同業市的其他管理規定，總行將視情況給予警告、通報、暫停其在銀行間同業市場的業務、取消對其的融資授權等處罰。

　　第六章　附則

　　第二十六條　本管理規定由中國銀行總行資金部制定并解釋。

　　第二十七條　本規定自1999年11月1日起執行。

　　附表：資金拆借合同　　　　　　 資金拆借合同

　　簽約日期：　　年　月　日　　合同編號：

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｜拆｜名　　稱：　　　　　　｜拆｜名　　稱：　　　　　　　　　　｜
｜出｜開戶銀行：　　　　　　｜入｜開戶銀行：　　　　　　　　　　｜
｜單｜賬　　號：　　　　　　｜單｜賬　　號：　　　　　　　　　　｜
｜位｜電　　話：　　　　　　｜位｜電　　話：　　　　　　　　　　｜
｜∧｜傳　　真：　　　　　　｜∧｜傳　　真：　　　　　　　　　　｜
｜甲｜　　　　　　　　　　　｜乙｜　　　　　　　　　　　　　　　｜
｜方｜　　　　　　　　　　　｜方｜　　　　　　　　　　　　　　　｜
｜∨｜　　　　　　　　　　　｜∨｜　　　　　　　　　　　　　　　｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜拆借金額：人民幣（大寫）　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜拆借期限：自　　年　　月　　日起至　　年　月　日止　共計　　天｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜拆借利率：　　　　％　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
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　　甲乙雙方經協商一致，甲方同意向乙方借出資金，乙方同意按期歸還本息，為維護甲乙雙方正當權益，根據恪守信用、平等互利的原則，特訂立下列條款：

　　一、甲方拆出款項、乙方歸還款項，均應按合同規定按期劃款，并確保款項當天到賬。因資金未按時達賬而造成的損失，由違約方承擔。

　　二、利息清算：拆借資金利隨本清，拆借利息按實際天數計算。

　　三、逾期與提前還款：拆借資金必須按本合同規定的還款時間歸還，逾期部分，自逾期日起按每日萬分之五加收罰息。拆借合同未到期，未經雙方同意不得提前還款，否則違約方要賠償提前還款造成的經濟損失。

　　四、生效：本合同經雙方法定代表人（或授權代表人）簽名，并加蓋單位公章后生效。

　　五、終止：甲方收到乙方歸還的本合同的全部款項，經查收無誤后，本合同即終止。六、合同份數：本合同一式四份，由甲、乙雙方分別留存；如需報當地人民銀行分支行備案，當地人民銀行留存一份。

　　拆出方（蓋章）　　　　　　拆入方（蓋章）

　　法人代表（簽章）　　　　　法人代表（簽章）

　　（或授權代表人）　　　　　（或授權代表人）