第一章　總則

　　第二章　總行二級托管中心

　　第三章　分行處理系統

　　第四章　營業網點

　　第五章　附則

　　第一章　總則

　　第一條　為規范柜臺記賬式國債交易及二級托管業務的操作，根據《中國農業銀行柜臺記賬式國債交易及二級托管業務管理辦法》和《中國農業銀行柜臺記賬式國債交易及二級托管業務風險控制辦法》的規定，制定本操作規程。

　　第二條　柜臺記賬式國債（以下簡稱債券）交易及二級托管業務必須嚴格執行本操作規程，建立健全內部管理制度，嚴格按照操作規程辦理債券交易，準確、快捷地為投資人辦理業務，真實、完整地反映交易狀況。

　　第三條　本規程適用范圍包括總行二級托管中心、分行、營業網點。

　　第二章　總行二級托管中心

　　第四條　日初處理。

　?。ㄒ唬┸浖_發中心職責：

　　1．備份中央結算公司傳來的上日交易明細與匯總數據，并對明細與匯總數據進行核對，核對不正確的，應檢查是本身通訊問題，還是與中央結算公司之間的問題，直至數據核查正確。

　　2．每個營業日上午8：30前啟動交易系統；對于節假日，經辦人員應于節假日期間運行假日處理程序。

　?。ǘ┵Y產負債管理部職責：

　　1．確認柜臺專項結算指令。每日上午9：00－10：00之間進入中央結算公司簿記系統，確認前一營業日的柜臺專項結算指令。當出現通訊故障、IC卡損壞、自營戶凍結、停辦當日或IC卡處于停辦狀態無法確認時，通知中央結算公司市場部并說明原因。接收中央結算公司的結算指令單傳真，確認后加密傳真至中央結算公司。

　　2．檢查債券結算合同履行情況。確認指令匹配后，檢查合同履行情況，合同履行情況分為：應履行、部分履行、成功、失敗四種。對于因自營戶余額不足而引起的應履行和部分履行的合同，應檢查其他債券是否被凍結，并補足債券。至營業日結束時仍無法補足債券而導致合同失敗的，應說明原因，送中央結算公司。

　　3．處理中央結算公司反饋文件。接收中央結算公司反饋文件，檢查賬戶總量對照表。如遇通訊故障、系統原因及其他原因，系統無法接收反饋文件時，可向中央結算公司申請應急反饋（磁介質方式或加密傳真方式），以保證在營業日交易開始之前收到中央結算公司的反饋文件。

　　4．維護債券信息及發布交息相關信息。在每日交易開始前，根據中央結算公司的相關文件，調整并維護債券相關信息，設置債券交易狀態，向投資人公布債券轉托管停辦日、債權登記日、截止過戶日等相關信息。

　　5．確定、發布債券雙邊報價及交易限額。每營業日上午10：00前，根據各相關業務指標對債券行情走勢進行分析，確定當日雙邊報價及交易限額，填制《債券柜臺業務報價審批表》，按程序報批后，由經辦人員輸入債券交易系統，經換人復核后確認，由系統打印出報價文件留檔，并同時向中國債券網公布報價信息。

　　6．每營業日10：00以前，準時開通交易系統，到下午15：30結束，午間不停盤。

　?。ㄈ﹤€人業務部職責：

　　負責核對處理中央結算公司就前一交易日的各類反饋數據。

　　第五條　日間處理。

　　（一）軟件開發中心職責：

　　1．對于各分行沒有接收到牌價數據或其他債券信息的，當班經辦人員應及時協助廣播牌價與債券信息。

　　2．協助分行和業務部門進行債券交易系統的注冊、簽退，對于分行和業務部門因通訊或其他原因不能進行債券交易或債券實時監控的應幫助它們及時進行故障診斷，并恢復系統正常運行。

　?。ǘ┵Y產負債管理部職責：

　　1．調整交易價格及交易限額。根據債券市場實時行情及我行債券庫存情況，在權限范圍以內，由經辦人員及時調整交易價格及交易限額。超出權限的，由經辦人員填制《債券柜臺業務調價審批表》，按程序報批后，由經辦人員輸入債券交易系統，經換人復核后確認，由系統打印出報價文件留檔，并同時向中國債券網公布。

　　2．資金清算。核對軟件開發中心送交的前一營業日日終報表中的債券交易清算報表，按程序報批后，交總行資金清算中心作資金劃撥處理。

　　3．調賬的處理。因轉托管失敗調賬、債券凍結或停辦新業務／賬戶凍結或停辦新業務、傳送總量數據與明細數據不符時，經辦人員向中央結算公司提出調賬申請，填制《柜臺交易業務調賬申請》，并加蓋與中央結算公司預留印鑒相同的印章，加密傳真至中央結算公司托管部；接收中央結算公司填制的《柜臺交易業務調賬確認書》，作為交割憑證予以記賬、對賬。

　　4．債券付息、兌付的處理。在債權登記日次日，核對軟件開發中心提交的派息、兌付報表，按程序報批后，于派息日或兌付日交總行資金清算中心向分行作資金劃撥賬務處理。

　　5．接收中央結算公司發來臨時通知，并按要求作相關處理。

　　第六條　日終處理。

　?。ㄒ唬┸浖_發中心職責：

　　1．經辦人員應于每天3：30關閉交易系統，并按照“債券系統批處理流程單”提交批處理作業，做好數據備份，對于批處理過程中出現異常情況的，經辦人員應及時通知有關技術人員進行處理。

　　2．批處理結束后，應將批處理生成的每日明細數據與匯總數據傳送至中央結算公司，并通過電話加以確認。因批處理延誤而不能及時將數據傳送至中央結算公司時，應及時向中央結算公司說明原因并打印交易匯總數據應急報告，交業務部門確認后傳真至中央結算公司，交易明細數據于下一工作日補傳。

　　3．每日批處理后的各類報表應于批處理后及時提交給相關的業務部門，對于報表中數據存在問題的應通知相關技術人員協助業務部門加以解決。

　　4．對于批處理生成的交易數據應及時通知分行接收，對于分行接收數據有效性檢查不正確或因故障接收不到數據的，經辦人員應通過一些應急方式將數據傳給各分行。

　　5．業務部門對于交易中發現的差錯或與中央結算公司數據不一致而發出錯賬更正指令的，應及時進行差錯處理，并將處理結果傳至中央結算公司和業務部門。

　?。ǘ┵Y產負債管理部職責：

　　1．在軟件開發中心負責傳輸數據（不包括應急方式）之后，負責與中央結算公司業務值班人員聯系，確認其總量數據有效性檢查結果。如果出現異常情況，接收中央結算公司加密傳真《分類總量對照表—余額變動類／賬戶資料類》，并通知軟件開發中心處理。

　　2．簽收軟件開發中心送交的當日日終報表。

　　3．債券分銷處理。債券分銷期間，應于當日21：30前將分銷過戶交易指令傳真至中央結算公司，并確認指令接收情況。

　　4．根據當日交易價格及交易量變化情況，進行分析并提供當天交易報告。

　　（三）個人業務部職責：

　　負責與中央結算公司確認當日代理戶總量數據有效性檢查結果。

　　第三章　分行處理系統

　　第七條　日初處理。

　?。ㄒ唬┴撠煼中刑幚硐到y初始化工作。

　　（二）營業日上午9點30分向總行簽到。

　?。ㄈ┙邮詹⑥D發二級托管中心下傳的債券價格信息文件、債券公告信息文件、對賬信息數據。

　　第八條　日間處理。

　?。ㄒ唬I業日上午9點50分向營業網點開放。

　?。ǘ┙邮詹⑥D發二級托管中心下傳的債券價格、債券公告信息文件。

　?。ㄈ┴撠煓嘞迌葌灰椎牟铄e處理。

　?。ㄋ模┚S護并保證債券交易系統的正常運行。

　　第九條　日終處理。

　?。ㄒ唬I業日下午15點30分向總行二級托管中心簽退。

　?。ǘ┳龊脭祿A備份。

　　（三）接受總行二級托管中心對賬信息文件。

　?。ㄋ模┌炊壏中校ㄖ校┣宸纸灰琢魉?/p>

　?。ㄎ澹┐蛴〔铑~報告表。

　　（六）下傳記賬信息文件至二級分行（支行）。

　?。ㄆ撸┳龊卯斎諗祿浞?。

　　第四章　營業網點

　　第十條　日初處理。

　?。ㄒ唬┻M入債券交易系統。

　　（二）接收下傳的債券信息和數據資料。

　?。ㄈ┰陔娮釉O備上顯示債券信息或公告。

　　第十一條　日間處理。

　?。ㄒ唬╅_戶。

　　1．經辦人員接到個人投資人填寫的債券開戶申請表后，應要求投資人提供本人有效身份證件和復印件及金穗借記卡（以下簡稱借記卡），經審核合格后與投資人簽訂《柜臺記賬式國債交易協議書》一式兩份并收取債券賬戶開戶費。

　　2．經辦人員接到機構投資人填寫的債券開戶申請表后，應要求投資人向銀行提供企業法人營業執照及復印件、機構代碼證；事業法人和社團法人需提供民政部門或主管部門頒發的注冊登記證書及復印件、法人授權書、法人代表和代理人有效身份證及復印件、單位借記卡。開戶單位為分支機構的，還應提交法人授權開戶的書面證明，經審核合格后與投資人簽訂《柜臺記賬式國債交易協議書》一式兩份并收取債券賬戶開戶費。

　　3．經辦人員進入債券賬戶開戶菜單，刷卡讀入借記卡號，投資人輸入借記卡密碼，經辦人員輸入開戶資料，將開戶信息提交債券交易系統處理。

　　機構投資人身份識別碼應優先使用由國家技術監督局頒發的組織機構代碼。個人投資者身份證件的證件編號中如含有漢字，則保留第一個漢字的拼音的第一個拼音字母，漢字省略，同時保留證件編號中的字母數字部分。

　　4．收到成功受理信息后，打印開戶及收費憑證一式兩聯，核對無誤后加蓋業務公章和經辦人名章，交投資人簽名，機構投資人還需加蓋公章。第一聯開戶憑證、收費憑證、協議書、身份證復印件等相關資料銀行留存；第二聯開戶憑證、收費憑證、協議書、身份證件等相關資料交還投資人。

　　5．收到受理不成功信息時須向投資人說明原因，并將身份證件、借記卡等相關資料交還投資人。

　　6．發生系統超時，須做末筆查詢。若確已成功的，按步驟4補打受理憑證；若未成功的重新辦理開戶業務。

　?。ǘ┱J購及現券買入。

　　1．經辦人員接到投資人填寫的《債券委托買入受理憑證》及借記卡后，應對投資人填寫內容的完整性、有效性進行審核。無誤后刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼，經辦人員輸入債券代碼、買入（認購）凈價、債券數量，并進行2次輸入確認。大額認購或現券買入時，個人投資人5萬元以上、機構投資人50萬元以上，必須換人復核，無誤后提交債券交易系統。

　　2．收到成功受理信息后，打印《債券委托買入受理憑證》一式兩聯，核對無誤后加蓋業務公章和經辦人名章，交投資人簽名。憑證第一聯銀行留存，第二聯及借記卡交還投資人。

　　3．收到受理不成功信息時，須向投資人說明不成功的原因，并將憑證及借記卡交還投資人。

　　4．系統超時必須做末筆查詢，確認交易是否成功受理。若確已成功的，按步驟2補打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。

　　（三）現券賣出。

　　1．經辦人員接到投資人填寫的《債券委托賣出受理憑證》及借記卡后，應對投資人填寫內容的完整性、有效性進行審核。無誤后刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼，經辦人員輸入債券代碼、賣出凈價、債券數量并進行2次輸入確認。大額賣出時，個人投資人5萬元以上、機構投資人50萬元以上，必須換人復核，無誤后提交債券交易系統。

　　2．收到成功受理信息后打印《債券委托賣出受理憑證》一式兩聯，核對無誤后加蓋業務公章和經辦人名章，交投資人簽名。憑證第一聯銀行留存，第二聯連同借記卡交還投資人。

　　3．收到受理不成功信息時，須向投資人說明不成功的原因，并將憑證和借記卡交還投資人。

　　4．系統超時必須做末筆查詢，確認交易是否成功受理。若確已成功的，按步驟2補打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。

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　　1．投資人債券賬戶發生認購、買入、賣出、非交易過戶、轉托管、付息、兌付付息業務時，可從次日起2個月內，到營業網點或自助設備打印交割單。

　　2．投資人申請要求補打交割單的，應要求投資人出示有效證件，機構投資人還應填寫“補打交割單申請表”。經辦人員審核無誤后方可補打交割單（憑證上應當有“補”字樣）。

　　3．經辦人員刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼后，打印交割單據。

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　　1．經辦人員接到投資人填寫的《撤單委托書》及借記卡后，應對投資人填寫內容的完整性、有效性進行審核。無誤后刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼，經辦人員輸入原債券買賣業務委托號，核對無誤后提交債券交易系統。

　　2．收到撤單交易成功受理信息后，打印撤單委托憑證一式兩聯，交投資人簽名，第一聯銀行留存，第二聯連同借記卡交還投資人。

　　3．收到撤單交易受理不成功信息后，應向投資人告知撤單不成功的原因，并將《撤單委托書》和借記卡交還投資人。

　　4．系統超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。若確已成功的，按步驟2補打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。

　　（六）付息與本息兌付。

　　1．債券付息與本息兌付當日，營業網點應予以公告。

　　2．收到債券交易系統付息與本息兌付信息后，經辦人員可根據投資人要求打印付息或本息兌付交割單或對賬流水。

　　（七）非交易過戶。

　　營業網點根據下列不同情況受理非交易過戶申請。

　　1．債券贈與。

　?。?）個人投資者債券贈與。經辦人員接到投資人提交的《非交易過戶委托書》后，應要求投資人出具所在地公證機關簽發的公證書及復印件，過出方身份證件和復印件及借記卡，過入方身份證件和復印件，同時收取非交易過戶費。

　?。?）機構投資者債券贈與。經辦人員接到投資人提交的《非交易過戶委托書》后，應要求投資人出具所在地公證機關簽發的公證書和復印件、過出方與過入方企業法人營業執照原件及復印件、機構代碼證；事業法人和社團法人需提供民政部門或主管部門頒發的注冊登記證書及復印件、法人授權書、法人代表和代理人有效身份證件及復印件、過出方借記卡，同時收取非交易過戶費。

　?。?）營業網點負責人審核批準簽字后，交經辦人員辦理。經辦人員刷卡讀入過出方借記卡號，過出方輸入密碼，經辦人員輸入過出方債券賬戶號、債券代碼、債券數量、過出方證件種類及號碼、過入方證件種類及號碼、過入方債券賬號、非交易過戶原因等，二級操作員輸入密碼并進行復核確認，核對無誤后提交債券交易系統。

　　2．依法繼承。

　?。?）經辦人員接到繼承人提交的《非交易過戶委托書》后，應要求其出具遺產繼承法律證明文件和復印件、繼承人有效身份證件和復印件，被繼承人借記卡，同時繳納非交易過戶費。經營業網點負責人審核批準簽字后，交經辦人員辦理。

　?。?）經辦人員輸入被繼承人借記卡號、過出方證件種類及號碼、過出方債券賬號、債券代碼、債券數量；過入方證件種類及號碼、過入債券賬號、非交易過戶原因等，二級操作員進行復核確認，無誤后輸入密碼并提交債券交易系統。

　　3．司法判決。

　?。?）經辦人員接到司法執行人提交的《非交易過戶委托書》后，應要求司法執行人出示有效身份證件和工作證件及有權機關縣團以上機構簽發的法律文書或有關決定書；過入方有效證件和復印件；過出方借記卡。營業網點負責人審核批準簽名后，交經辦人員辦理。

　?。?）經辦人員輸入過出方借記卡號、債券賬號、債券代碼、債券數量；過入方證件種類及號碼、債券賬號、非交易過戶原因等。二級操作員進行復核確認，無誤后輸入密碼并提交債券交易系統。

　　4．收到受理成功信息后，打印過戶受理憑證一式兩聯，經確認無誤，加蓋業務公章和經辦人名章，債券贈與的由過出方簽名、依法繼承的由過入方簽名、司法判決的由過出方簽字（如過出方未到場，網點按照司法判決書執行），過戶受理憑證第一聯銀行留存專夾保管；憑證第二聯債券贈予的交過出方，依法繼承的交過入方，司法判決的交過出方（如過出方未到場，網點留存）。公證書復印件、當事人身份證件復印件等有關資料銀行留存專夾保管；公證書、收費憑證、身份證件等有關資料交還當事人。二級操作人員在《協助司法判決登記簿》上登記。

　　5．收到不成功受理信息的，應告知不成功的原因，并將有關資料、身份證件和非交易過戶費交還當事人。

　　6．系統超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。若確已成功的，按步驟4補打受理憑證；若未成功的須重新辦理。

　?。ò耍┎樵兠艽a重置。

　　1．經辦人員接到投資人辦理查詢密碼重置業務的口頭申請后，應要求投資人提供有效證件和借記卡。

　　2．經辦人員對投資人提出的債券查詢密碼重置申請及有效證件進行審核，無誤后，經辦人員刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼，經辦人員選擇密碼重置功能并提交債券交易系統。

　　3．收到債券查詢密碼重置受理成功信息后，打印受理憑證一式兩聯，核對無誤后，投資人簽名，憑證第一聯銀行留存，第二聯連同借記卡、有效證件交還投資人。查詢密碼重置需經中央結算公司確認后，次日才能重置成功，密碼重置后的初始碼為身份識別碼后6位，不足6位前面補0.經辦人員須提醒投資人密碼重置成功后，到中央結算公司查詢系統更改查詢密碼。

　　4．密碼重置受理不成功時，應向投資人告知不成功的原因，將借記卡、有效證件交還投資人。

　　5．系統超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。若確已成功的，按步驟3補打受理憑證；若未成功的須重新辦理。

　?。ň牛焓Ш徒鈷?。

　　用于債券交易的借記卡及密碼掛失和解掛，按《金穗借記卡業務管理辦法》辦理。掛失后補辦的借記卡應與債券賬戶建立對應關系。借記卡及密碼掛失后，債券賬戶即停止債券交易；解掛后，債券賬戶即恢復債券交易。

　?。ㄊ﹥鼋Y和解凍。

　　1．債券凍結。

　　（1）經辦人員接到司法執行人提交的債券凍結申請時，應要求司法執行人出示有效身份證件和工作證件；有權機關縣團級以上機構簽發的債券凍結通知書（行政法規規定應由有權機關主要負責人簽字的，應由主要負責人簽字）；法院或其他有權機關出具的凍結決定書。營業網點負責人應按照人民銀行的有關規定對司法執行人提供的法律文件、有效身份證件、工作證件進行審核，無誤后批準簽名，交經辦人員辦理。

　?。?）經辦人員輸入借記卡號、債券代碼、債券數量、凍結期限（凍結期限不得超過6個月，逾期自動撤銷）、凍結原因、兌付（付息）入賬方式等有關內容，二級操作員進行復核確認，無誤后，輸入密碼并提交債券交易系統。

　　（3）收到成功受理信息后，打印凍結受理憑證一聯，確認無誤，加蓋業務公章和經辦人名章，憑證及相關法律文件銀行留存專夾保管；身份證件和工作證件等相關資料交還司法執行人。二級操作人員在《債券凍結／解凍登記簿》上登記。

　　（4）收到凍結交易不成功信息，應向司法執行人告知不成功的原因，并將身份證件、工作證件等相關資料交還司法執行人。

　?。?）系統超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。若已成功的，按步驟（3）補打受理憑證；若未成功的重新辦理。

　　（6）經辦人員應提醒司法執行人保留凍結交易憑證。債券解凍或對凍結債券進行處置時需提供凍結受理憑證。

　　2．債券解凍。

　?。?）經辦人員接到司法執行人債券解凍申請時，應要求司法執行人出示有效身份證件和工作證件、凍結受理憑證、有權機關縣團級以上機構簽發的債券解凍通知書（行政法規規定應由有權機關主要負責人簽字的，應由主要負責人簽字）。營業網點負責人審核無誤后批準簽名，交經辦人員辦理。

　?。?）經辦人員輸入借記卡號、債券代碼、債券數量、凍結交易委托號、解凍原因等，二級操作員進行復核確認，無誤后，輸入密碼并提交債券交易系統。

　　（3）收到成功受理信息后，打印解凍受理憑證一聯，加蓋業務公章和經辦人名單。憑證及債券解凍通知書專夾保管，身份證件和工作證件等相關資料交還司法執行人；并由二級操作員在《債券凍／解凍登記簿》上登記。

　　（4）收到解凍不成功信息，應告知不成功的原因，并將有關證件及資料交還司法執行人。

　?。?）系統超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。若已成功的，按步驟（3）補打受理憑證；若未成功的重新辦理債券解凍業務。

　　3．凍結債券的處置。

　?。?）經辦人員接到司法執行人凍結債券處置通知書時，應要求司法執行人出示有效身份證件和工作證件；有權機關縣團級以上機構簽發的凍結債券的處置通知書（行政法規規定應由有權機關主要負責人簽字的，應由主要負責人簽字）。營業網點負責人應按照人民銀行的有關規定對司法執行人提供的法律文件、有效身份證件、工作證件進行審核，無誤后批準簽名，交經辦人員辦理。

　?。?）經辦人員應根據有權機構的要求，對凍結債券進行處置。處置后由二級操作員在《協助司法判決登記簿》上登記。

　?。ㄊ唬┵|押和解押。

　　1．質押。

　?。?）經辦人員接到投資人填寫的債券質押申請后，應要求投資人提供借記卡和有效身份證件，機構投資人還需提供法人授權書、法人和代理人身份證件及復印件。

　　（2）經辦人員對投資人填寫的債券質押申請及有效身份證件等資料進行審核，無誤后刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼，經辦人員輸入質押債券代碼、質押數量、質押期限、質押原因等，二級操作員進行復核確認，無誤后，輸入密碼并提交債券交易系統。

　?。?）收到成功信息后，打印質押受理憑證，無誤后加蓋業務公章和經辦人名章，交投資人簽名。第一聯和申請表及有關資料銀行留存專夾保管，并在《質押／解押登記簿》上進行登記，第二聯連同借記卡和身份證件等有關資料交還投資人。

　?。?）收到不成功信息，應告知投資人不成功的原因，并將申請表、借記卡、身份證件等相關資料交還投資人。

　　（5）系統超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。若已成功的，按步驟（3）補打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。

　　（6）經辦人員應提醒質押人保留質押受理憑證。債券解押時需提供質押受理憑證。

　　2．解押。

　?。?）經辦人員接到信貸部門通知和投資人提交的債券解押申請后，應要求投資者提供借記卡、有效證件及復印件、還款憑證原件及復印件、質押受理憑證，機構投資者還須提供法人授權書、代理人有效身份證件及復印件。

　　（2）營業網點負責人需對投資人提供的還款憑證、質押憑證、身份證件等資料進行嚴格審查，無誤后批準并簽名，交經辦人員辦理。

　?。?）經辦人員刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼，經辦人員輸入質押委托號、解押債券代碼、債券數量、解押原因等，二級操作員進行復核確認，無誤后，輸入密碼并提交債券交易系統。

　?。?）收到成功信息后，打印解押受理憑證一式兩聯，加蓋業務公章和經辦人名章，交投資人簽名。解押受理憑證第一聯、解押申請表、質押受理憑證、還款憑證復印件、身份證復印件等資料銀行留存專夾保管，第二聯連同借記卡、身份證件及還款憑證原件等資料交還投資人；經辦人員須在《質押／解押登記簿》上進行登記。

　?。?）收到不成功信息時，應當向投資人告知不成功的原因，并將解押申請表、還款憑證、身份證、借記卡等相關資料交還投資人。

　?。?）系統超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。若已成功的，按步驟（4）補打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。

　　3．質押債券的處置。

　　根據質押貸款業務有關規定，營業網點接到信貸部門的質押債券處置通知書后，經營業網點負責人審批并簽字，經辦員方可對質押債券進行處置。

　?。ㄊ┺D托管。

　　1．經辦人員接到投資人填寫的《債券轉托管委托書》后，應要求個人投資者提供借記卡、有效身份證件及復件印；機構投資人提供企業法人營業執照原件及復印件、機構代碼證、事業法人和社團法人需提供民政部門或主管部門頒發的注冊登記證書原件及復印件、法人授權書、法人和代理人有效身份證件及復印件、單位借記卡。

　　2．經辦人員對投資人填寫的《債券轉托管委托書》及有效身份證件等資料進行嚴格審核，無誤后刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼，經辦人員輸入轉托管債券代碼、債券數量、轉入方托管賬號，經二級操作員復核確認后提交債券交易系統。

　　3．收到成功受理信息后，收取相關費用并打印轉托管受理憑證及收費憑證一式兩聯，確認無誤后加蓋業務公章和經辦人員名章，交投資人簽名，轉托管憑證和收費憑證第一聯及身份證復印件等有關資料營業網點專夾保管，轉托管憑證和收費憑證第二聯連同借記卡及身份證件等資料交還投資人。

　　4．收到不成功信息，應說明不成功的原因，并將委托書、借記卡、身份證件及有關資料交還投資人，同時退還轉托管費。

　　5．系統超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。若已成功的，按步驟3補打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。

　?。ㄊ┻w出和遷入。

　　1．遷出。

　　（1）經辦人員接到投資人填寫的《債券遷出憑證》后，應要求個人投資人提供借記卡和有效身份證件及復印件；機構投資人提供企業法人營業執照原件及復印件、機構代碼證、事業法人和社團法人需提供民政部門或主管部門頒發的注冊登記證書原件及復印件、法人授權書、法人和代理人有效身份證件及復印件、單位借記卡。

　?。?）經辦人員對投資人填寫的《債券遷出憑證》及有效身份證件等資料進行審核。無誤后刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼后，經辦人員輸入身份證件種類及號碼等，確認無誤后提交債券交易系統。

　?。?）收到成功受理信息后，打印遷出受理憑證和收費憑證一式兩聯，交投資人簽名，遷出憑證及收費憑證第一聯和身份證復印件等有關資料營業網點專夾保管，遷出憑證和收費憑證的第二聯連同借記卡及身份證件等有關資料交還投資人。

　?。?）收到不成功信息的，應告知不成功的原因，并將身份證件、借記卡等有關資料交還投資人。

　?。?）系統超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。若已成功的，按步驟（3）補打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。

　　2．遷入。

　?。?）經辦人員接到投資人填寫的《債券遷入憑證》后，應要求個人投資人提供遷出憑證、有效身份證件及復印件、遷入地借記卡；機構投資人需提供遷出憑證、企業法人營業執照及復印件、機構代碼證、事業法人和社團法人需提供民政部門或主管部門頒發的注冊登記證書及復印機、法人授權書、法人和代理人有效身份證件及復印件、遷入地單位借記卡。

　　（2）經辦人員需對投資人提交的《債券遷入憑證》、遷出受理憑證及有效身份證件等資料進行審核，無誤后刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼，經辦人員輸入有效身份證件種類及號碼、遷出交易流水號、債券賬號、遷出地借記卡號等，核對無誤后提交債券交易系統。

　?。?）收到成功受理信息后，打印遷入受理憑證一式兩聯，交投資人簽名，遷入憑證第一聯和遷入憑證第二聯及身份證復印件等有關資料銀行留存專夾保管，遷入憑證第二聯連同借記卡及身份證等資料交還投資人。

　?。?）收到不成功信息，應告知不成功的原因，并將身份證件等有關資料交還投資人。

　?。?）系統超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。若已成功的，按步驟（3）補打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。

　　3．撤銷遷出。

　　（1）原遷出行營業網點經辦人員接到投資人撤銷遷出申請后，應首先查驗原遷出業務是否為本網點辦理，如果不是則告知投資人回原遷出網點辦理，還應要求個人投資人提供遷出憑證、有效身份證件及復印件、借記卡；機構投資人需提供遷出憑證、企業法人營業執照及復印件、機構代碼證、事業法人和社團法人需提供民政部門或主管部門頒發的注冊登記證書及復印件、法人授權書、法人和代理人有效身份證件及復印件、單位借記卡。投資人遷出憑證丟失，可憑投資人有效證件查詢遷出編號。

　　（2）經辦人員對投資人提交的撤銷遷出申請及身份證件等資料進行審核，無誤后進入遷入交易菜單，刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼，經辦人員輸入身份證件種類及號碼、遷出交易流水號、投資人債券賬號、遷出地借記卡號等，確認無誤后提交債券交易系統。

　　（3）打印遷入受理憑證一式兩聯，交投資人簽名，遷入憑證第一聯、遷出憑證第二聯和身份證復印件等有關資料銀行留存專夾保管，遷入憑證第二聯連同借記卡及身份證等資料交還投資人。

　?。?）受理不成功時，應告知不成功的原因，并將身份證件、借記卡等資料交還投資人。

　　（5）系統超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。若已成功的，按步驟（3）補打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。

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　　1．經辦人員接到投資人提出查詢查復申請后，應要求投資人提交借記卡并口頭或書面告知查詢內容。

　　2．司法查詢，應當出具有權機關縣團級以上機構簽發的協助查詢通知書以及查詢人的有效身份證件、工作證件，營業網點負責人應按照人民銀行的有關規定對司法執行人提供的法律文件、有效身份證件、工作證件進行審核，無誤后批準簽名，交經辦人員辦理。

　　3．經辦人員刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼，經辦人員根據投資人或有權機關要求選擇查詢內容，確認無誤后，提交債券交易系統。司法查詢的，由經辦人員輸入借記卡號，由二級操作員進行確認，輸入二級操作密碼提交債券交易系統。

　　4．收到查復內容后，打印或口頭告知投資人；屬投資人歷史交易明細查詢的，可根據查詢內容及時間收取查詢手續費并打印收費憑證，連同借記卡及相關資料交還查詢人。

　　5．收到不成功信息，應告知不成功的原因，并將借記卡及相關資料交還投資人。

　　6．系統超時的，可重新辦理查詢業務。

　?。ㄊ澹┵Y料變更。

　　經辦人員接到投資人提交的客戶資料修改申請表后，應根據客戶提出的變更內容，將其分為一般資料變更和重要資料變更。

　　1．一般資料變更。

　?。?）經辦人員接到投資人提交的《客戶資料變更申請表》及借記卡后，對申請填寫內容進行審核，無誤后刷卡讀入借記卡號，投資人輸入借記卡密碼后，經辦人員根據投資人申請進行資料修改，無誤后提交債券交易系統。

　　（2）收到成功受理信息后打印受理憑證一式兩聯，核對無誤后加蓋業務公章和經辦人名章，交投資人簽名。第一聯銀行留存，第二聯連同借記卡一并交還投資人。

　　（3）收到受理不成功信息時，須向投資人說明不成功的原因，并將憑證和借記卡交還投資人。

　?。?）系統超時必須做末筆查詢，確認交易是否成功受理。若確已成功的，按步驟（2）補打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。

　　2．重要資料變更。

　　（1）經辦人員接到個人投資人要求變更姓名、身份證件種類及號碼的，應要求投資人提供有效身份證件及復印件、借記卡及公安部門出具的法律證明文件原件及復印件。

　　（2）經辦人員接到機構投資人要求變更機構名稱、機構代碼、地址、法人代表姓名和身份證件種類及號碼、代理人姓名和身份證件種類及號碼等內容時，應要求投資人提供企業法人營業執照及復印件、機構代碼證、事業法人和社團法人需提供民政部門或主管部門頒發的注冊登記證書及復印件、法人授權書、法人代表和代理人有效身份證件及復印件、單位借記卡、工商行政等有關部門出具的法律證明文件。

　　3．經辦人員對投資人提交的申請表及各類資料進行審核，并對借記卡客戶資料與債券賬戶資料的一致性進行審核，無誤后刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼，經辦人員根據投資人申請進行資料修改，二級操作員進行復核確認，無誤后輸入二級操作密碼提交債券交易系統。

　　4．經辦人員收到成功受理信息，打印受理憑證一式兩聯，確認無誤后，加蓋業務公章和個人名章，交投資人簽名，機構投資人還需加蓋公章，第一聯及身份證復印件等相關資料銀行留存專夾保管，第二聯連同身份證件、借記卡及相關資料交還投資人。

　　5．接到不成功信息，應向投資人告知不成功的原因，將身份證件、借記卡等相關資料交還投資人。

　　6．系統超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。如交易未成功，須重新辦理業務。

　　（十六）銷戶。

　　1．經辦人員接到投資人填寫的債券銷戶申請表后，應要求個人投資人提供借記卡、有效身份證件及復印件；機構投資人提供機構代碼證和營業執照、事業法人和社團法人需提供民政部門或主管部門辦理的注冊登記證書、法人授權書、法人代表和代理人有效身份證件及復印件、單位借記卡。

　　2．經辦人員對投資人提交的申請表及各類資料進行審核，無誤后進入銷戶菜單，刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼，經辦人員輸入投資人證件種類及號碼等，經再次核對無誤后提交債券交易系統。

　　3．經辦人員收到成功受理信息，打印受理憑證一式兩聯，確認無誤后，加蓋業務公章和個人名章，交投資人簽名，機構投資人還須加蓋公章。銷戶憑證第一聯及身份證復印件等有關資料銀行留存專夾保管，銷戶憑證第二聯連同借記卡及身份證等資料交還投資人。

　　4．收到銷戶不成功信息的，應當向投資人告知不成功的原因，并將身份證件等有關資料交還投資人。

　　5．系統超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。如未成功，重新辦理銷戶。

　　（十七）交易中斷處理。

　　在辦理業務過程中，如發生系統或通訊等故障，營業網點應及時查詢并打印故障前交易狀態，立即與分行債券處理中心聯系，及時排除故障。

　　第十二條　日終處理。

　　每日營業終了，經辦人員打印當日交易流水等報表，存檔保管。

　　第十三條　交易差錯處理。

　?。ㄒ唬┙涋k人員操作失誤，造成交易差錯，應及時報告網點負責人，并通知投資人協商解決處理，同時做好交易差錯處理記錄。

　　1．未成交的債券交易差錯，作撤單處理。

　　2．買賣類交易差錯須經營業網點負責人批準方可辦理。造成多買、多賣、少買、少賣差錯的，由經辦人員作反向交易處理，并由二級操作員確認后提交債券交易系統。經辦人員要在買賣憑證上注明此憑證為差錯處理交易，同時要求投資人簽名確認。超權限買賣差錯處理，需上級行批準方可辦理。

　　3．特殊交易如非交易過戶、轉托管等業務的差錯，應與有關當事人（機構）協商解決。

　　4．其他非買賣類交易差錯，由經辦人員操作，二級操作員確認進行差錯更正。

　?。ǘ┎铄e處理權限：

　　1．50萬元（含）以下，由營業網點報支行，在1個工作日內處理。

　　2．50萬元以上、100萬元（含）以下，由網點逐級上報二級分行，在2個工作日內處理。

　　3．100萬元以上，500萬元（含）以下，由網點逐級上報一級分行，在2個工作日內處理。

　　4．500萬元以上，由網點逐級上報總行，在3個工作日內處理。

　?。ㄈ┎铄e處理的交易憑證、交易差錯記錄由營業網點專夾保管。

　　第五章　附則

　　第十四條　本規程由中國農業銀行總行負責制定、修改、解釋。

　　第十五條　本規程自下發之日起施行。