第一章　總則

　　第一條　為規(guī)范中國建設(shè)銀行證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)證券業(yè)務(wù)的客戶服務(wù)工作，向客戶提供安全、方便、快捷的服務(wù)，依據(jù)《商業(yè)銀行法》、《證券法》、《商業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易管理辦法》、《證券投資基金管理暫行辦法》、《開放式證券投資基金試點辦法》、《開放式基金交易規(guī)則》、《中國建設(shè)銀行證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則》等國家有關(guān)法律法規(guī)和中國建設(shè)銀行有關(guān)規(guī)章制度制定本章程。

　　第二條　本章程所指證券業(yè)務(wù)客戶（包括個人投資者和機構(gòu)投資者）服務(wù)是指中國建設(shè)銀行依托本行證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)，為客戶提供開放式基金、記賬式債券等證券的開戶、交易、權(quán)益分配、資金轉(zhuǎn)賬等證券業(yè)務(wù)服務(wù)。

　　第三條　中國建設(shè)銀行證券業(yè)務(wù)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和渠道包括全行范圍內(nèi)開辦證券業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點及逐步開通的電話銀行、網(wǎng)上銀行、CALL CENTER等。

　　第四條　建設(shè)銀行與客戶應(yīng)共同遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和本章程。

　　第五條　客戶應(yīng)充分認(rèn)識到買賣開放式基金、記賬式債券等證券的風(fēng)險。建設(shè)銀行受理客戶委托，代理客戶買賣證券，風(fēng)險由客戶自行承擔(dān)。

　　第六條　建設(shè)銀行對客戶委托事項及賬戶內(nèi)容負(fù)有保密責(zé)任，法律和行政法規(guī)另有規(guī)定除外。

　　第七條　客戶在建設(shè)銀行辦理證券相關(guān)業(yè)務(wù)前須仔細(xì)閱讀本章程。客戶在建設(shè)銀行開戶或開始辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，即視為同意并遵守本章程的有關(guān)條款。

　　第二章　重要名詞釋義

　　第八條　證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)：中國建設(shè)銀行設(shè)立的集中辦理開放式基金、記賬式債券等證券的發(fā)售、注冊登記、存管、交易、結(jié)算、資金轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)的綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

　　第九條　證券卡：證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)的交易工具為專用磁條式磁卡，稱龍卡證券卡。客戶開戶后憑證券卡可在開戶網(wǎng)點所在一級分行轄內(nèi)開辦證券業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點（機構(gòu)客戶須到證券賬戶開戶網(wǎng)點）及逐步開通的電話銀行、網(wǎng)上銀行、CALL CENTER上辦理證券交易、查詢、密碼修改等相關(guān)業(yè)務(wù)。

　　第十條　證券賬戶：建設(shè)銀行為客戶以實名設(shè)立的，用于準(zhǔn)確記載客戶所持有的證券種類、名稱、數(shù)量及相應(yīng)權(quán)益和變動情況的賬戶。證券賬戶包括建設(shè)銀行證券賬戶、建設(shè)銀行基金賬戶、中央國債登記結(jié)算有限公司（以下簡稱“中央結(jié)算公司”）債券二級托管賬戶、華夏基金賬戶、代理其他注冊登記機構(gòu)開設(shè)的證券賬戶。

　　（一）建行基金賬戶：用于核算由建設(shè)銀行代理注冊登記的客戶基金賬戶。

　　（二）建行證券賬戶：用于核算建設(shè)銀行組織發(fā)行，由建設(shè)銀行代理注冊登記的客戶證券賬戶。

　　（三）中央結(jié)算公司債券二級托管賬戶：用于核算由中央結(jié)算公司統(tǒng)一組織發(fā)行并辦理一級托管的客戶債券賬戶。

　　（四）其他登記機構(gòu)賬戶：用于核算客戶辦理由其他登記機構(gòu)注冊登記，只在建行證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)交易或二級托管的賬戶。

　　第十一條　證券資金賬戶：建設(shè)銀行為客戶以實名設(shè)立的，用于準(zhǔn)確記載客戶資金變動情況的賬戶。

　　第十二條　開戶：客戶在建設(shè)銀行證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)開立證券賬戶和證券資金賬戶。

　　第十三條　銷戶：客戶證券資金賬戶和全部證券賬戶的取消。

　　第十四條　人工轉(zhuǎn)賬：客戶在指定的本人名下建設(shè)銀行轉(zhuǎn)賬簽約存款賬戶和證券資金賬戶之間辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

　　第十五條　單向自動轉(zhuǎn)賬：客戶在辦理證券委托時，當(dāng)證券資金賬戶余額不足時，建設(shè)銀行證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)將客戶證券資金賬戶不足部分款項自動從對應(yīng)的客戶本人名下轉(zhuǎn)賬簽約存款賬戶劃轉(zhuǎn)到客戶證券資金賬戶。

　　第十六條　記賬式債券：經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)在商業(yè)銀行柜臺發(fā)售和交易的，以記賬方式登記債權(quán)的政府債券、政策性銀行金融債券、商業(yè)銀行金融債券等。

　　第十七條　非交易業(yè)務(wù)：對客戶證券賬戶和證券資金賬戶的查詢、凍結(jié)、扣劃、非交易過戶、交易遷入遷出、轉(zhuǎn)托管等。

　　第十八條　紅利再投資：對于開放式基金，客戶將分紅現(xiàn)金轉(zhuǎn)化為同一只基金的基金單位。

　　第十九條　遷出遷入：客戶在建設(shè)銀行系統(tǒng)內(nèi)不同一級分行之間進(jìn)行委托渠道的變更。

　　第二十條　債券轉(zhuǎn)托管：在建設(shè)銀行證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)開立中央結(jié)算公司債券二級托管賬戶的客戶在不同托管機構(gòu)（包括其他二級托管銀行和中央結(jié)算公司一、二級托管賬戶）之間辦理轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入手續(xù)。

　　第二十一條　基金轉(zhuǎn)托管：客戶將持有的基金在同一基金托管賬戶不同銷售機構(gòu)之間辦理基金單位的轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入手續(xù)。

　　第三章　開立賬戶

　　第二十二條　客戶必須以實名申請開立賬戶并填寫開戶申請書。申請開戶時，個人客戶須出具本人法定身份證及復(fù)印件和客戶本人名下的建設(shè)銀行19位儲蓄卡。機構(gòu)客戶須出具有效法人證明文件（法人營業(yè)執(zhí)照及正本復(fù)印件、企業(yè)代碼證、法定代表人或董事會證明書、授權(quán)委托書等）和被授權(quán)人法定身份證件及復(fù)印件。

　　第二十三條　客戶申請開戶所提供的有效證件等資料必須真實、合法、有效，因資料不符、不實所帶來的一切后果均由客戶自行承擔(dān)。

　　第二十四條　客戶申請經(jīng)建設(shè)銀行審查合格后，建設(shè)銀行可以為其辦理證券卡并開立證券賬戶和證券資金賬戶。

　　第二十五條　在建設(shè)銀行證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)，針對各注冊登記機構(gòu)，每個客戶只能開立惟一的建設(shè)銀行證券賬戶、建設(shè)銀行基金賬戶、中央國債結(jié)算公司債券二級托管賬戶和其他證券類賬戶，且僅限客戶本人（機構(gòu)）使用。

　　第二十六條　在開立證券賬戶時，客戶需要與建設(shè)銀行約定證券資金賬戶和在同一分行轄內(nèi)網(wǎng)點開立的存款賬戶之間的轉(zhuǎn)賬。

　　第二十七條　轉(zhuǎn)賬分為人工轉(zhuǎn)賬與單向自動轉(zhuǎn)賬，客戶可以任選其一。客戶需將證券資金賬戶內(nèi)的資金轉(zhuǎn)回到其對應(yīng)簽約存款賬戶時，需要客戶自行辦理。

　　第二十八條　客戶開戶時，其簽約存款賬戶內(nèi)應(yīng)有不低于規(guī)定金額的資金。

　　第二十九條　客戶開戶時應(yīng)設(shè)置龍卡證券卡密碼。凡使用卡號、密碼進(jìn)行的交易均視為持卡人本人所為；依據(jù)卡號、密碼辦理的證券交易所產(chǎn)生的電子信息記錄均為該項交易的有效憑證。客戶對密碼應(yīng)負(fù)保密責(zé)任，并承擔(dān)密碼泄露所導(dǎo)致的一切經(jīng)濟及法律后果。

　　第三十條　客戶開立賬戶，即已委托建設(shè)銀行為其管理證券資料，辦理證券委托交易、結(jié)算、交割等業(yè)務(wù)。

　　第三十一條　客戶證券資金賬戶內(nèi)的資金按照中國人民銀行規(guī)定的活期存款利率及計算方法計付利息。

　　第四章　證券買賣

　　第三十二條　客戶可通過證券賬戶開戶網(wǎng)點所在一級分行轄內(nèi)開辦證券業(yè)務(wù)的網(wǎng)點（機構(gòu)客戶須到開立證券賬戶的網(wǎng)點）及逐步開通的網(wǎng)上銀行、電話銀行等交易渠道辦理證券的委托交易、成交確認(rèn)、查詢、撤單等業(yè)務(wù)。

　　第三十三條　客戶認(rèn)購某種證券的數(shù)量及持有比例、單筆認(rèn)購量及認(rèn)購次數(shù)須遵照所認(rèn)購證券的有關(guān)招募說明書及發(fā)行公告中相關(guān)規(guī)定。

　　第三十四條　某種證券交易的確定原則按此證券的招募說明書等發(fā)行文件辦理。

　　第三十五條　客戶證券交易方式為現(xiàn)貨交易，不能買空、賣空證券。

　　第三十六條　建設(shè)銀行受客戶委托買賣證券，客戶須提供證券的買賣數(shù)量、買賣價格（開放式基金、記賬式債券除外）及買賣方向，建設(shè)銀行不接受全權(quán)委托。

　　第三十七條　證券買賣成交后，客戶可在規(guī)定日期內(nèi)到網(wǎng)點憑“證券買入（賣出）委托單”辦理交割手續(xù)，打印“證券清算交割單”。過期視同客戶自動認(rèn)可交易結(jié)果，客戶如有需要可到網(wǎng)點打印歷史成交明細(xì)清單。

　　第三十八條　證券的認(rèn)購委托不能撤單。其他已提交但尚未成交的申報客戶可以申請撤銷該筆委托。客戶在委托提交后申請撤單，應(yīng)提供法定證件、證券卡、證券買（賣）委托單客戶聯(lián)，并填寫“證券買賣（基金申購／贖回）委托撤銷單”。客戶也可通過逐步開通的電話銀行、網(wǎng)上銀行系統(tǒng)辦理撤單。

　　第五章　證券權(quán)益分配及債券兌付

　　第三十九條　證券權(quán)益分配指客戶通過建設(shè)銀行證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)所投資證券的派息、兌付、分紅等。

　　第四十條　建設(shè)銀行收到有關(guān)證券權(quán)益分配及債券兌付的信息后，將及時通過網(wǎng)點向客戶發(fā)布。

　　第四十一條　權(quán)益登記日登記的債權(quán)為債券派息的依據(jù)。債券兌付、派息資金由建設(shè)銀行直接記入客戶證券資金賬戶。

　　第四十二條　截止過戶日為債券兌付時最終的權(quán)益登記日，該日的權(quán)益登記為債券到期兌付的依據(jù)。

　　第四十三條　基金紅利分配比照債券的派息和兌付程序辦理。

　　第六章　換卡

　　第四十四條　客戶證券卡因損壞、變形、磁條信息消失等原因需要更換時，客戶需持證券卡、法定證件辦理申請換卡手續(xù)。個人客戶可以到證券賬戶開戶網(wǎng)點所在一級分行轄內(nèi)辦理證券業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點辦理，機構(gòu)客戶需到證券賬戶開戶營業(yè)網(wǎng)點辦理。

　　第四十五條　客戶提出換卡申請后，按當(dāng)?shù)亟ㄐ幸?guī)定日期可到申請換卡網(wǎng)點領(lǐng)取新卡。換卡期間客戶仍可通過逐步開通的電話銀行、網(wǎng)上銀行等辦理交易。

　　第七章　掛失

　　第四十六條　證券卡掛失、解除掛失、掛失補發(fā)原則上由客戶本人辦理，并出具有效證件；密碼掛失、掛失改密業(yè)務(wù)須由客戶本人（機構(gòu)客戶須由授權(quán)人）親自辦理，并出具有效證件。

　　第四十七條　客戶遺失證券卡、遺忘密碼，可到開戶網(wǎng)點所在一級分行轄內(nèi)開辦證券業(yè)務(wù)的網(wǎng)點辦理口頭掛失手續(xù)。

　　第四十八條　客戶辦理口頭掛失后，須在五個工作日內(nèi)到網(wǎng)點辦理正式掛失手續(xù)。機構(gòu)客戶須到證券賬戶的原開戶網(wǎng)點辦理正式掛失手續(xù)；若逾期，賬戶止付自行失效。

　　第四十九條　客戶辦理正式掛失后，在三個工作日后方能辦理證券卡的掛失補發(fā)手續(xù)。

　　第五十條　證券卡密碼遺忘，客戶可憑有效證件及證券卡向發(fā)卡網(wǎng)點（機構(gòu)客戶須向證券賬戶開戶網(wǎng)點）書面申請密碼掛失，在一個工作日后可辦理掛失改密。客戶辦理口掛失、卡掛失后，可以辦理解除掛失。

　　第八章　銷戶

　　第五十一條　客戶辦理證券賬戶銷戶時，應(yīng)確保其證券賬戶和證券資金賬戶內(nèi)無余額、無權(quán)益、無掛失、無凍結(jié)，無未完成的交易委托等。

　　第五十二條　個人客戶可到開戶網(wǎng)點所在一級分行轄內(nèi)開辦證券業(yè)務(wù)的網(wǎng)點辦理銷戶手續(xù)，并提交證券卡和法定身份證件；機構(gòu)客戶應(yīng)到證券賬戶開戶網(wǎng)點辦理銷戶手續(xù)，并提交證券卡和有效證件。

　　第九章　其他

　　第五十三條　個人客戶的姓名、身份證件名稱及號碼等相關(guān)資料發(fā)生變化時，應(yīng)及時到開戶網(wǎng)點所在一級分行轄內(nèi)開辦證券業(yè)務(wù)的網(wǎng)點辦理資料變更；機構(gòu)投資者的法定代表人、機構(gòu)證件及號碼、被授權(quán)人等相關(guān)資料發(fā)生變化時，應(yīng)及時到原開戶網(wǎng)點辦理資料變更。

　　第五十四條　建設(shè)銀行為個人客戶提供證券委托渠道建設(shè)銀行系統(tǒng)內(nèi)不同分行之間的遷出遷入業(yè)務(wù)。遷出遷入須由客戶本人辦理，系統(tǒng)內(nèi)不辦理客戶證券賬戶的部分遷出遷入。

　　第五十五條　建設(shè)銀行為客戶提供證券委托轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)托管手續(xù)必須客戶本人辦理。

　　第五十六條　客戶在建設(shè)銀行辦理證券相關(guān)業(yè)務(wù)須按有關(guān)規(guī)定交納有關(guān)稅費。

　　第十章　附則

　　第五十七條　對因自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭等不可抗力原因造成的客戶損失，建設(shè)銀行不承擔(dān)責(zé)任。

　　第五十八條　客戶應(yīng)對其違反國家法律、法規(guī)及本章程的行為承擔(dān)全部責(zé)任，給建設(shè)銀行造成損失的應(yīng)予以賠償。

　　第五十九條　本章程隨國家有關(guān)法律法規(guī)和建設(shè)銀行有關(guān)規(guī)定的調(diào)整進(jìn)行修改。

　　第六十條　本章程修改，一經(jīng)公布即為生效，無需另行通知。修改后的條款對客戶有同等約束力。如發(fā)生爭議，依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)處理。

　　第六十一條　本章程由中國建設(shè)銀行修改和解釋。

　　第六十二條　本章程自發(fā)布之日起生效。