交通銀行各分、支行： 　　根據(jù)國家有關(guān)會計(jì)法規(guī)、交通銀行會計(jì)出納基本制度以及有關(guān)儲蓄、外匯等制度辦法和規(guī)定，總行制訂了《交通銀行會計(jì)達(dá)標(biāo)升級試行辦法》和《交通銀行會計(jì)達(dá)標(biāo)升級考核標(biāo)準(zhǔn)》，現(xiàn)印發(fā)給你們，并就有關(guān)事項(xiàng)通知如下： 　　一、開展會計(jì)工作達(dá)標(biāo)升級活動的目的是對全行各級行處的會計(jì)工作進(jìn)行摸底和總結(jié)，表揚(yáng)優(yōu)秀，改進(jìn)不足；同時(shí)也是推動各級行加強(qiáng)會計(jì)管理和內(nèi)部控制，為交通銀行進(jìn)一步完善和改革會計(jì)制度打下基礎(chǔ)。各分支行應(yīng)圍繞這一中心開展會計(jì)達(dá)標(biāo)升級工作。 　　二、會計(jì)達(dá)標(biāo)升級工作計(jì)劃 　　會計(jì)達(dá)標(biāo)升級工作不同于一般的會計(jì)制度檢查，是一項(xiàng)要求高、涉及面廣、時(shí)間跨度長、工作量大的工作，整個(gè)過程包括制訂辦法、組織學(xué)習(xí)、自查申報(bào)、考核復(fù)審、抽查確認(rèn)、核發(fā)證書等。因此，對這一工作開展的進(jìn)度計(jì)劃如下： 　　１．各分支行在接到總行文件后，應(yīng)成立由分管行長負(fù)責(zé)牽頭，財(cái)會、稽核、儲蓄、國外業(yè)務(wù)部、人教等部門參加的會計(jì)達(dá)標(biāo)升級工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并組成日常工作辦公室，設(shè)在財(cái)會部門，負(fù)責(zé)人員組織、擬訂計(jì)劃、檢查申報(bào)、考核評分等具體工作。 　　各級行應(yīng)及時(shí)組織有關(guān)會計(jì)出納人員學(xué)習(xí)會計(jì)達(dá)標(biāo)升級試行辦法和考核標(biāo)準(zhǔn)。管轄、直屬行可以選取個(gè)別營業(yè)單位結(jié)合制度檢查進(jìn)行試行考核、模擬評分，取得經(jīng)驗(yàn)，并將試點(diǎn)情況上報(bào)總行。 　　年底，各分支行及下屬單位在熟悉辦法和考核標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，結(jié)合做好年終決算準(zhǔn)備工作，開展自查評分，對自查中發(fā)現(xiàn)的問題，采取措施及時(shí)整改，為正式提出申報(bào)作準(zhǔn)備。 　　２．１９９８年一季度，管轄、直屬分行向總行上報(bào)開展會計(jì)達(dá)標(biāo)升級活動的工作計(jì)劃；各分支行考核單位根據(jù)自查評分情況，向上級行提出申報(bào)。各分支行根據(jù)考核確認(rèn)權(quán)限，完成達(dá)標(biāo)考核單位的考核確認(rèn)。全行應(yīng)基本實(shí)現(xiàn)會計(jì)工作達(dá)標(biāo)。 　?。常保梗梗改甓径?，各分支行對符合三級的考核單位提出考核意見和推薦材料，符合一、二級的考核單位提出申報(bào)。管轄、直屬分行完成會計(jì)工作三級的抽查確認(rèn)工作，并向總行提出符合二級考核單位的考核意見和推薦材料、一級考核單位的申報(bào)材料。 　　４．１９９８年下半年，總行組織抽查，完成對二級考核單位的抽查確認(rèn)和一級行的考核確認(rèn)；管轄、直屬分行填寫并上報(bào)會計(jì)工作達(dá)標(biāo)升級考核匯總表。各級行總結(jié)會計(jì)達(dá)標(biāo)升級工作，按考核確認(rèn)權(quán)限頒發(fā)證書，對獲得會計(jì)工作達(dá)標(biāo)以上（含達(dá)標(biāo)）的單位給予一定的精神和物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。 　　三、做好會計(jì)達(dá)標(biāo)升級工作的幾點(diǎn)要求 　?。保J(rèn)真做好會計(jì)達(dá)標(biāo)升級的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作 　　各管轄、直屬分行應(yīng)按照職責(zé)范圍，充分發(fā)揮對轄屬行的管理職能。應(yīng)根據(jù)近幾年總行下發(fā)有關(guān)文件精神，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，進(jìn)一步細(xì)化財(cái)務(wù)會計(jì)管理制度，在實(shí)施《考核標(biāo)準(zhǔn)》時(shí)作為參考依據(jù)。各管轄、直屬分行應(yīng)于１９９８年一季度內(nèi)將歷年制定的有關(guān)會計(jì)、財(cái)務(wù)、出納、儲蓄、外匯等實(shí)施細(xì)則和補(bǔ)充規(guī)定整理后報(bào)總行備案。 　?。玻己藛挝缓涂己朔秶嫔钊? 　　要求所有符合規(guī)定的營業(yè)單位都納入考核單位，每一考核單位的考核項(xiàng)目除無相應(yīng)業(yè)務(wù)外都要納入考核范圍?？己藛挝粚Ρ締挝患拜爟?nèi)會計(jì)、出納網(wǎng)點(diǎn)的自查面要達(dá)到１００％，上級行對下級行的考核確認(rèn)抽查面不得低于２５％。 　?。常ズ脮?jì)檢查的重要環(huán)節(jié) 　　檢查的重點(diǎn)是：（１）人員的配備和素質(zhì)，（２）崗位的職責(zé)、授權(quán)和事后監(jiān)督，（３）會計(jì)業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化，（４）會計(jì)核算和服務(wù)質(zhì)量，（５）重要空白憑證、有價(jià)單證、密押等的管理，（６）財(cái)務(wù)、結(jié)算制度執(zhí)行情況。 　　４．會計(jì)達(dá)標(biāo)升級工作務(wù)求實(shí)效 　　（１）各級行應(yīng)有專人負(fù)責(zé)會計(jì)達(dá)標(biāo)升級活動的日常工作，組織自查、申報(bào)及對下級行的考評。 　　（２）制訂全面詳細(xì)的工作計(jì)劃，使會計(jì)達(dá)標(biāo)升級工作有組織、有計(jì)劃、有重點(diǎn)地開展。 　?。ǎ常┐_?？己速|(zhì)量，避免流于形式。各級行處必須從嚴(yán)掌握考核標(biāo)準(zhǔn)，對好的經(jīng)驗(yàn)要積極推廣和交流，對不足之處要提出改進(jìn)措施限期整改，對發(fā)現(xiàn)的問題應(yīng)及時(shí)上報(bào)，不可隱瞞。 　?。ǎ矗┳⒁獗４婧头e累考核評分的資料。 　?。担l(fā)揮各級檢查輔導(dǎo)員的作用 　　《考核標(biāo)準(zhǔn)》下發(fā)后，各級行的檢查輔導(dǎo)員應(yīng)對照《考核標(biāo)準(zhǔn)》，對下屬的機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查、輔導(dǎo)，寫出檢查報(bào)告。檢查報(bào)告連同以前按檢查輔導(dǎo)報(bào)告制度積累的檢查輔導(dǎo)工作資料，將作為上級行對會計(jì)達(dá)標(biāo)升級單位考核驗(yàn)收的一個(gè)重要依據(jù)。 　　四、本次會議達(dá)標(biāo)升級工作的考核時(shí)間范圍自１９９７年７月１日至考核檢查日。 　　各分支行在貫徹實(shí)施《交通銀行會計(jì)達(dá)標(biāo)升級試行辦法》和《交通銀行會計(jì)達(dá)標(biāo)升級考核標(biāo)準(zhǔn)》中遇到什么問題，請及時(shí)上報(bào)總行財(cái)會部。 　1997年12月11日 　　附1： 交通銀行會計(jì)達(dá)標(biāo)升級試行辦法 　　第一條　為了進(jìn)一步加強(qiáng)交通銀行會計(jì)基礎(chǔ)工作，提高會計(jì)工作的質(zhì)量，充分發(fā)揮會計(jì)工作在銀行經(jīng)營活動中核算、監(jiān)督、管理和服務(wù)的職能作用，實(shí)現(xiàn)交通銀行會計(jì)工作制度化、規(guī)范化、現(xiàn)代化。現(xiàn)根據(jù)國家有關(guān)會計(jì)法規(guī)及交通銀行會計(jì)、出納基本制度，結(jié)合交通銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和會計(jì)工作的實(shí)際，制定本辦法。 　　第二條　交通銀行會計(jì)達(dá)標(biāo)升級活動按照“統(tǒng)一管理、分級考核”的原則，在總行領(lǐng)導(dǎo)下布置實(shí)施。 　　第三條　交通銀行市內(nèi)支行（含分、支行營業(yè)部）、跨地區(qū)辦事處等營業(yè)單位作為會計(jì)工作達(dá)標(biāo)升級的考核單位。 　　市內(nèi)支行、跨地區(qū)辦事處轄屬辦事處、分理處不單獨(dú)參加會計(jì)達(dá)標(biāo)升級考核，但應(yīng)作為市內(nèi)支行、跨地區(qū)辦事處的組成部分，在考核其管轄單位時(shí)同時(shí)列入考核范圍。 　　第四條　會計(jì)達(dá)標(biāo)升級的考核范圍包括對公、儲蓄、外匯等業(yè)務(wù)的會計(jì)核算和會計(jì)管理，以及出納業(yè)務(wù)。 　　會計(jì)達(dá)標(biāo)升級的考核內(nèi)容分九個(gè)方面： 　?。ㄒ唬?jì)機(jī)構(gòu)和人員； 　?。ǘ?jì)管理； 　?。ㄈ┗局贫葓?zhí)行； 　?。ㄋ模?jì)核算； 　?。ㄎ澹┙Y(jié)算和聯(lián)行； 　?。┏黾{工作； 　　（七）財(cái)務(wù)管理； 　?。ò耍?jì)檔案； 　　（九）服務(wù)質(zhì)量。 　　第五條　會計(jì)工作等級分為：會計(jì)工作達(dá)標(biāo)（簡稱達(dá)標(biāo)）、會計(jì)工作三級（簡稱三級）、會計(jì)工作二級（簡稱二級）、會計(jì)工作一級（簡稱一級）四個(gè)等級。 　　第六條　會計(jì)工作各等級的基本要求： 　　達(dá)標(biāo)：能貫徹執(zhí)行國家有關(guān)行政和會計(jì)法規(guī)，以及交通銀行會計(jì)、出納、結(jié)算、聯(lián)行、財(cái)務(wù)、儲蓄、外匯等各項(xiàng)規(guī)章制度，按規(guī)定建立崗位責(zé)任制，正確組織核算和處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，核算質(zhì)量符合規(guī)定要求。對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)上機(jī)率達(dá)到１００％，儲蓄網(wǎng)點(diǎn)上機(jī)率達(dá)到９０％。轄內(nèi)會計(jì)、出納、儲蓄網(wǎng)點(diǎn)１００％達(dá)到達(dá)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)。 　　三級：在達(dá)標(biāo)的基礎(chǔ)上，按總行頒發(fā)的內(nèi)部崗位分級授權(quán)規(guī)范制度，逐步完善內(nèi)部管理所必須的崗位責(zé)任制和管理措施，會計(jì)核算和服務(wù)質(zhì)量較高，考核期內(nèi)基本完成上級行下達(dá)的有關(guān)財(cái)務(wù)費(fèi)用指標(biāo)，轄內(nèi)會計(jì)、出納、儲蓄網(wǎng)點(diǎn)８０％達(dá)到三級標(biāo)準(zhǔn)，２０％達(dá)到達(dá)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)。 　　二級：在三級的基礎(chǔ)上，按總行頒發(fā)的內(nèi)部崗位分級授權(quán)規(guī)范制度，在轄內(nèi)初步建成一套健全有效的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，核算和服務(wù)質(zhì)量達(dá)到先進(jìn)水平，考核期內(nèi)全面完成上級行下達(dá)的有關(guān)財(cái)務(wù)費(fèi)用指標(biāo)。轄內(nèi)會計(jì)、出納、儲蓄網(wǎng)點(diǎn)７０％達(dá)到二級標(biāo)準(zhǔn)，３０％達(dá)到三級標(biāo)準(zhǔn)。 　　一級：會計(jì)核算、管理工作達(dá)到全行先進(jìn)水平，創(chuàng)造出有一定推廣價(jià)值的會計(jì)工作和管理的經(jīng)驗(yàn)，連續(xù)三年完成上級行下達(dá)的有關(guān)財(cái)務(wù)費(fèi)用指標(biāo)。轄內(nèi)會計(jì)、出納、儲蓄網(wǎng)點(diǎn)７０％達(dá)到一級標(biāo)準(zhǔn)，３０％達(dá)到二級標(biāo)準(zhǔn)。 　　第七條　各等級的考核確認(rèn)權(quán)限。 　　達(dá)標(biāo)：由市內(nèi)支行（含分支行營業(yè)部）、跨地區(qū)辦事處申報(bào)，上級分支行組織考核確認(rèn)并頒發(fā)證書。 　　三級：由市內(nèi)支行（含分支行營業(yè)部）、跨地區(qū)辦事處申報(bào)，上級分支行組織考核，提出考核意見和推薦材料，報(bào)管轄分行進(jìn)行抽查確認(rèn)，并頒發(fā)證書。 　　直屬分行有權(quán)核發(fā)三級證書。 　　二級：由分、支行預(yù)先考核后集中申報(bào)，管轄、直屬分行組織考核，提出考核意見和推薦材料，報(bào)總行進(jìn)行抽查確認(rèn)，并頒發(fā)證書。 　　一級：由管轄、直屬分行集中申報(bào)，總行組織考核確認(rèn)，頒發(fā)證書。 　　第八條　會計(jì)工作達(dá)標(biāo)升級考核兩年進(jìn)行一次，按照《交通銀行會計(jì)工作達(dá)標(biāo)升級考核標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定的項(xiàng)目考核評定。 　　考核采用千分制計(jì)分法，凡達(dá)標(biāo)考核達(dá)到８００～８５０分的為會計(jì)工作達(dá)標(biāo)單位；凡考核達(dá)到８５１～９００分的為會計(jì)工作三級單位；凡考核達(dá)到９０１～９５０分的為會計(jì)工作二級單位；凡考核達(dá)到９５１分以上的為會計(jì)工作一級單位。 　　對被考核單位沒有相應(yīng)業(yè)務(wù)的考核項(xiàng)目（條款），該考核項(xiàng)目（條款）不計(jì)分，并采取等比例折算方法計(jì)算總分： 　　被考核單位總分?jǐn)?shù)=被考核單位實(shí)得分?jǐn)?shù)÷〔１０００－不計(jì)分的考核項(xiàng)目（條款）的分值〕×１０００ 　　第九條　申報(bào)單位首先應(yīng)按照《交通銀行會計(jì)達(dá)標(biāo)升級試行辦法》和《交通銀行會計(jì)達(dá)標(biāo)升級考核標(biāo)準(zhǔn)》對轄內(nèi)會計(jì)、出納、網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行自查評分，對自查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)采取措施，及時(shí)整改。在整改過程中嚴(yán)禁對會計(jì)憑證、賬簿、報(bào)表、登記簿等會計(jì)資料進(jìn)行重制或更換。整改后，根據(jù)自查評分的情況，向上級行申報(bào)相應(yīng)的會計(jì)等級，提供申報(bào)表和自查報(bào)告。各級行的會計(jì)工作達(dá)標(biāo)升級考核，應(yīng)由低到高依次進(jìn)行，一般不得跨級申報(bào)、確認(rèn)。 　　第十條　按照考核確認(rèn)權(quán)限，各級行應(yīng)由分管行長負(fù)責(zé)，成立會計(jì)工作達(dá)標(biāo)升級考核評定小組，考評小組內(nèi)具有中級職稱以上專業(yè)技術(shù)職務(wù)的人員須占６０％以上。各級考評小組在收到各單位的申報(bào)后，應(yīng)按照達(dá)標(biāo)升級辦法和考核標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)考核確認(rèn)權(quán)限進(jìn)行考核和抽查，抽查的網(wǎng)點(diǎn)不得低于２５％，抽查的賬務(wù)應(yīng)包括檢查日前后的賬務(wù)和半年前的賬務(wù)，被查行常規(guī)性的檢查記錄和檢查報(bào)告應(yīng)作為考核的重要依據(jù)?？己撕?，評定小組根據(jù)考核情況提出書面考核意見，并填制考核計(jì)分表?？己艘庖姲ǎ? 　?。保陥?bào)單位會計(jì)工作的基本經(jīng)驗(yàn)； 　　２．存在問題和改進(jìn)意見； 　?。常己私Y(jié)論及推薦意見。 　　考評小組負(fù)責(zé)人及申報(bào)單位負(fù)責(zé)人應(yīng)分別在考核意見和考核評分表上簽字確認(rèn)。經(jīng)考核確認(rèn)的會計(jì)工作達(dá)標(biāo)升級單位，由有權(quán)單位核發(fā)相應(yīng)的等級證書。 　　第十一條　凡獲得會計(jì)工作達(dá)標(biāo)以上（含達(dá)標(biāo)）的單位，由上級行給予一定的精神和物質(zhì)鼓勵(lì)。 　　獲得會計(jì)工作等級作為評定先進(jìn)集體的重要依據(jù)。 　　第十二條　考核期內(nèi)有以下情形之一的，當(dāng)年不得參加會計(jì)達(dá)標(biāo)升級考核。 　　一、嚴(yán)重違反會計(jì)法規(guī)和財(cái)經(jīng)紀(jì)律，亂用科目、篡改賬目、弄虛作假、搞賬外賬的； 　　二、發(fā)生與會計(jì)工作崗位有直接責(zé)任的經(jīng)濟(jì)案件，造成資金損失達(dá)２萬元人民幣（等值外幣）以上（含２萬元）的；發(fā)生重大差錯(cuò)事故，造成資金損失達(dá)５０００元人民幣（等值外幣）以上（含５０００元）的； 　　三、丟失重要空白憑證及有價(jià)單證、重要業(yè)務(wù)印章、密押機(jī)、壓數(shù)機(jī)的； 　　四、嚴(yán)重違反結(jié)算紀(jì)律，受到總行、管轄分行或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行通報(bào)批評的。 　　第十三條　已達(dá)標(biāo)升級的單位應(yīng)經(jīng)常對會計(jì)工作進(jìn)行自查。在此基礎(chǔ)上，上級考評小組應(yīng)每年組織復(fù)查，復(fù)查可以采取抽查方式。抽查時(shí)發(fā)現(xiàn)已達(dá)標(biāo)或達(dá)級單位內(nèi)有兩個(gè)以上網(wǎng)點(diǎn)明顯未達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)對被查單位提出警告，限期整改。 　　對限期整改未明顯好轉(zhuǎn)，會計(jì)工作質(zhì)量明顯下降以及第十二條情形之一的，應(yīng)視情節(jié)給予降級或撤銷其等級的處罰，兩年內(nèi)不準(zhǔn)重新申報(bào)。 　　第十四條　本辦法由總行制定、解釋，修改權(quán)歸總行。 　　第十五條　本辦法自１９９８年１月１日起實(shí)行。 　　 附2： 交通銀行會計(jì)工作達(dá)標(biāo)升級考核標(biāo)準(zhǔn) －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜考核項(xiàng)目｜　　　考　核　標(biāo)　準(zhǔn)　　　　?。鼧?biāo)準(zhǔn)分｜　　　評　分　標(biāo)　準(zhǔn)　　　　　　　　　｜ ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　?。。保凑諛I(yè)務(wù)需要和制度規(guī)　　｜　　?。　”豢己藛挝晃窗匆?guī)定配備會計(jì)　　　?。? ｜　　　?。ㄔO(shè)置會計(jì)機(jī)構(gòu)，配備會計(jì)出　?。　　。鞴艿牟坏梅?；未按規(guī)定配備會計(jì)輔　　?。? ｜　　　?。{人員。儲蓄網(wǎng)點(diǎn)人員不得　　?。　　。鼘?dǎo)人員扣１０分（按基本制度規(guī)定：各　?。? ｜　　　?。儆冢慈?，營業(yè)時(shí)不少于３人　?。　　。壭袝?jì)部門必須配備會計(jì)主管。　　　?。? ｜?。ㄒ唬R柜?！　　　　　　　　　　　。常胺郑唇煌ㄣy行會計(jì)檢查輔導(dǎo)員的職責(zé)　　　　｜ ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。腿蝿?wù)規(guī)定：管轄分行配備３～５名，　　｜ ｜　　會　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。话惴种信鋫洌薄趁麢z查輔導(dǎo)　　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。鼏T）；儲蓄網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)人員缺一人扣５　　?。? ｜　　計(jì)?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。??！　　　　　　　　　　　　　　　　。? ｜　　　　｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　機(jī)?。。玻畷?jì)主管人員和一般會　?。　　。　≈幸陨蠒?jì)主管任免、調(diào)動未　　?。? ｜　　　?。?jì)人員的任免、調(diào)動符合《會　?。　　。?jīng)上級主管部門同意的，或一般會計(jì)　　　｜ ｜　　構(gòu)?。?jì)法》和《會計(jì)制度》的有關(guān)規(guī)?。　　。黾{人員調(diào)動未商得本單位會計(jì)主　　　?。? ｜　　　?。ā！　　　　　　　　　　　　。玻胺郑苋藛T同意的，或重要崗位人員的任　　?。? ｜　　和?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。殹⒆儎游窗匆?guī)定審批同意的，每人　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。郏保胺??！　　　　　　　　　　　　　。? ｜　　人　｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　?。。常畷?jì)主管應(yīng)精通會計(jì)?！　。　　。　?jì)主管人員、檢查輔導(dǎo)員制度　　?。? ｜　　員?。鼧I(yè)知識，具有相應(yīng)會計(jì)專業(yè)技　　｜　　?。芾韱T未達(dá)到助師以上專業(yè)技術(shù)職　　　?。? ｜　　　?。g(shù)職稱；一般會計(jì)出納人員應(yīng)　　｜　　　｜稱的每人扣５分，最多扣１０分；一般　?。? ｜?。福胺郑肿C上崗。　　　　　　　　　?。常胺郑鼤?jì)出納人員未經(jīng)上崗培訓(xùn)及會計(jì)　　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。藛T無會計(jì)證上崗的，每人扣２分，　　　｜ ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。疃嗫郏玻胺??！　　　　　　　　　　　。? ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　?。。矗⒔∪珝徫回?zé)任制和　　｜　　?。保凑J(rèn)真制訂和實(shí)行崗位責(zé)任制的　　　｜ ｜?。ǘ|(zhì)量考核制度，以崗定責(zé)，職　?。　　。郏玻胺?；操作員對崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)　　?。? ｜　　　　｜責(zé)明確，定期考核，獎(jiǎng)懲分明。?。　　。幚頇?quán)限不明確的，查到一項(xiàng)扣５　　　　｜ ｜　　會　｜　　　　　　　　　　　　　　　｜　　?。?，最多扣２０分。　　　　　　　　　　｜ ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。玻醇皶r(shí)轉(zhuǎn)發(fā)或部署上級行有關(guān)制　　　｜ ｜　　計(jì)　｜　　　　　　　　　　　　　　　｜　　?。纫?guī)定，未能按本行實(shí)際情況制訂必　　　｜ ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。膶?shí)施細(xì)則或操作管理制度的，視　　　｜ ｜　　管　｜　　　　　　　　　　　　　　　｜　　?。楣?jié)輕重扣３至２０分?！　　　　　　　。? ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。叮胺郑常磮?zhí)行總行頒發(fā)的崗位分級授權(quán)　　?。? ｜　　理?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。贫鹊模榈揭豁?xiàng)扣７．５分，最多扣　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。保捣??！　　　　　　　　　　　　　　。? ｜１００分｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。矗唇①|(zhì)量考核制度或差錯(cuò)事故　　　｜ ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。治鲋贫鹊目郏捣帧！　　　　　　　　　。? ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜?。ǘ。担茨?、按季制定工作計(jì)　　｜　　?。保窗茨甓戎贫z查輔導(dǎo)工作計(jì)劃　　?。? ｜　　會?。鼊潱龊眯〗Y(jié)，有計(jì)劃、有組　?。　　。目郏保胺??！　　　　　　　　　　　　。? ｜　　　　｜織、有重點(diǎn)地開展會計(jì)工作，　?。　　。玻粗朴喣甓裙ぷ饔?jì)劃、未進(jìn)行年度　?。? ｜　　計(jì)?。⒈４嫦嚓P(guān)記錄和資料。　　　?。　　。ぷ骺偨Y(jié)的；總結(jié)流于形式、無重點(diǎn)、　　｜ ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。鼰o分析的扣５～１０分?！　　　　　　　。? ｜　　管?。　　　　　　　　　　　　　　。矗胺郑常窗匆?guī)定開展柜組自查，檢查輔導(dǎo)　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。鼏T抽查和定期檢查的扣１０分?！　　　　。? ｜　　理　｜　　　　　　　　　　　　　　　｜　　?。矗畽z查輔導(dǎo)報(bào)告制度不健全，資料記　　｜ ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。洸煌暾目郏捣?。　　　　　　　　　?。? ｜１００分｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。担患皶r(shí)反饋整改意見的扣５分?！　　。? ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　?。。叮畤?yán)格執(zhí)行內(nèi)部制約制度，?。　　。保醋龅诫p人坐柜、錢賬分管、換人　?。? ｜　　　　｜做好復(fù)核工作和事后監(jiān)督；重　?。　　。鼜?fù)核或一人操作業(yè)務(wù)全過程的不得　　　　｜ ｜　　　?。獦I(yè)務(wù)必需雙簽有效?！　　　　。　　。帧！　　　　　　　　　　　　　　　　。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。玻畠π顦I(yè)務(wù)未按要求異地設(shè)立事后　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。O(jiān)督，或前后臺有串崗（監(jiān)督人員到　　　｜ ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。槐O(jiān)督人員崗位頂班）現(xiàn)象的不得　　　　｜ ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。??！　　　　　　　　　　　　　　　　。? ｜　（三）｜　　　　　　　　　　　　　　?。担胺郑常醋龅接⊙鹤C三分管的不得分；營　?。? ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。鼧I(yè)終了印、證未入庫保管的不得分；　　　｜ ｜　　基?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。苎簷C(jī)管理不善的不得分?！　　　　　　。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。矗匆?guī)定經(jīng)批準(zhǔn)實(shí)行柜員制的，可不　　｜ ｜　　本?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。吹冢秉c(diǎn)考核，但對不符合相互制　　　　｜ ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。s、未認(rèn)真執(zhí)行有關(guān)崗位授權(quán)制度的　　　｜ ｜　　制?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。坏梅帧！　　　　　　　　　　　　　　。? ｜　　　　｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　度?。。罚畤?yán)格遵守操作規(guī)程，正確?。　　。保醋龅浆F(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)　?。? ｜　　　?。k理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。　　　　　　　　｜　　?。鸶冻鱿扔涃~后付款、轉(zhuǎn)賬憑證先借　　?。? ｜　　執(zhí)?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。筚J的，發(fā)現(xiàn)一次扣５分，最多扣１５　　｜ ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。?；　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜　　行　｜　　　　　　　　　　　　　　?。常捣郑玻醋龅街Ц稇{證先審票驗(yàn)印后記　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。~付款，或存折戶違反規(guī)定無折支取　　?。? ｜２１０分｜　　　　　　　　　　　　　　　｜　　?。?，發(fā)現(xiàn)一次扣１０分，最多扣２０分?！。? ｜　　　　｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　?。。福畷?jì)出納人員變動、短期　｜　　?。保畷?jì)出納人員或機(jī)構(gòu)調(diào)整未按規(guī)　　?。? ｜　　　?。x職應(yīng)按規(guī)定辦妥交接手續(xù)；　?。　　。ㄞk理交接手續(xù)的不得分；　　　　　　　｜ ｜　　　?。鼨C(jī)構(gòu)調(diào)整、撤、并要有上級行　　｜２０分｜２．會計(jì)出納人員交接手續(xù)不全的一　　?。? ｜　　　?。O(jiān)交，手續(xù)清楚?！　　　　　　。　　。?xiàng)扣５分；機(jī)構(gòu)調(diào)整交接手續(xù)不全　　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。?，一次扣１０分，最多扣２０分?！　　。? ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　?。。梗畷?jì)核算應(yīng)用計(jì)算機(jī)應(yīng)　?。　　。保鳈C(jī)（日終）操作員和終端（日間）?。? ｜　　　　｜嚴(yán)格按照制度執(zhí)行，做到崗位　?。　　。僮鲉T、授權(quán)操作員混崗的扣１０分；　?。? ｜　　　?。鞔_、責(zé)任分明、安全可靠；計(jì)?。　　。玻畷?jì)主管對本轄操作員號管理不　　?。? ｜　　　?。銠C(jī)生成的憑證、賬簿、報(bào)表，?。　　。鼑?yán)的、操作員不設(shè)定密碼或密碼保密　　　｜ ｜　　　?。鼞?yīng)符合有關(guān)規(guī)定。　　　　　　?。　　。胧┎粐?yán)的扣１５分；　　　　　　　　?。? ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　｜　　　｜３．備份的磁盤、磁帶不按規(guī)定專人?！　。? ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。?、異地存放的扣５分；　　　　　　　　｜ ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。矗薷奈募畔⒂涗?、抹賬清單、紅　?。? ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。譀_正記賬憑證、特權(quán)操作明細(xì)清　　　　｜ ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。矗捣郑鼏?、調(diào)整積數(shù)清單、開銷戶清單、分戶　?。? ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。~賬頁清單、打印信息總文件、銀行　　?。? ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。鼌R票打印清單、交易操作流水未按規(guī)　　?。? ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。ù蛴』蛭窗匆?guī)定審查的，發(fā)現(xiàn)一項(xiàng)　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。郏卜?，最多扣１０分；　　　　　　　?。? ｜?。ㄈ　　　　　　　　　　　　　　。　　。担畽C(jī)房未按規(guī)定管理、未執(zhí)行雙人開　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。P(guān)機(jī)的扣５分。　　　　　　　　　　　?。? ｜　　基?。? ｜　　　　｜　１０．有價(jià)單證、重要空白憑?。　　。保袃r(jià)單證、重要空白憑證未列入表　?。? ｜　　本?。C和業(yè)務(wù)公章的管理應(yīng)符合　　?。　　。饪颇亢怂愕牟坏梅郑瑹o專人專庫　　　　｜ ｜　　　?。?guī)定，做到手續(xù)嚴(yán)密、賬實(shí)相　　｜　　?。ü瘢┍９艿牟坏梅?；經(jīng)辦人員交接未　　｜ ｜　　制?。?、保證安全?！　　　　　　　。　　。k理書面登記手續(xù)的不得分；未做到　　?。? ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。坝∽C分管”的不得分。　　　　　　　?。? ｜　　度?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。玻l(fā)生非業(yè)務(wù)人員領(lǐng)用有價(jià)單證、重　　｜ ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。瞻讘{證或有價(jià)單證，重要空白憑　　?。? ｜　　執(zhí)　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。C賬實(shí)不符的不得分（不包括自查發(fā)　　　｜ ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。F(xiàn)并已糾正的）?！　　　　　　　　　　。? ｜　　行　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。常橛蓄I(lǐng)發(fā)手續(xù)不嚴(yán)密的，一次扣５　?。? ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。郑皇褂糜袃r(jià)單證和重要空白憑證未　　　｜ ｜２１０分｜　　　　　　　　　　　　　　　｜　　?。鸸P銷號、或未按規(guī)定摘錄起訖號、　　　｜ ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。白鲝U憑證未按規(guī)定處理的，發(fā)現(xiàn)一　　　｜ ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。担胺郑慰郏捣郑陨献疃嗫郏玻胺??！　　　　。? ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。矗畷?jì)主管（或柜、所長）每月未核對　｜ ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。鼛齑鏀?shù)和登記簿并作記錄備查的，發(fā)　　　｜ ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。F(xiàn)一次扣５分，最多扣１０分?！　　　　。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。担畼I(yè)務(wù)公章未按規(guī)定刻制、使用、?！　。? ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。艿?，發(fā)現(xiàn)一次扣１０分，未定期對公　　｜ ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。逻M(jìn)行核對檢查的，缺一次扣５分，　　　｜ ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。陨献疃嗫郏玻胺??！　　　　　　　　　。? ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　｜?。保保畤?yán)格執(zhí)行《關(guān)于辦理儲?。　　。鼉π畲鎲危ㄕ郏焓В¤b掛失、更換、　｜ ｜　　　?。顔握蹝焓У葮I(yè)務(wù)的暫行規(guī)　　?。保胺郑a(bǔ)留、取消，密碼遺忘、更換、補(bǔ)留、取?。? ｜　　　　｜定》?！　　　　　　　　　　　。　　。葮I(yè)務(wù)未按規(guī)定處理的，發(fā)現(xiàn)一次　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。郏卜帧！　　　　　　　　　　　　　　。? ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　｜?。保玻畷?jì)核算執(zhí)行權(quán)責(zé)發(fā)生?。　　。∥磮?zhí)行的不得分，執(zhí)行不全面的，　　?。? ｜　　　?。??！　　　　　　　　　　　　。玻胺郑l(fā)現(xiàn)一項(xiàng)扣５分。　　　　　　　　　　?。? ｜　　　　｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　?。。保常_使用會計(jì)科目、賬?。　　。〔话匆?guī)定使用會計(jì)科目和賬戶的　　　?。? ｜　　　?。鼞簦òū硗饪颇浚?，反映真　　｜２０分｜不得分；錯(cuò)用會計(jì)科目和賬戶的，每　　　｜ ｜　　　?。鼘?shí)?！　　　　　　　　　　　　。　　。鼈€(gè)科目或賬戶扣２分?！　　　　　　　　。? ｜　　　　｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　?。。保矗畷?jì)憑證使用正確，受?。　　。保畱{證使用錯(cuò)誤、要素不全、內(nèi)容不　?。? ｜　　　?。響{證認(rèn)真審查，各種憑證要　?。　　。暾?，按抽查比例扣分，每１％扣２　?。? ｜　　　?。佚R全、填寫正確，憑證傳遞　?。常胺郑?；憑證傳遞不符合規(guī)定或手續(xù)不嚴(yán)　　　｜ ｜　　　　｜程序準(zhǔn)確、及時(shí)，手續(xù)嚴(yán)密?！　。　　。模l(fā)現(xiàn)一筆扣２分?！　　　　　　　　。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。玻l(fā)生會計(jì)憑證丟失的不得分。　　　?。? ｜　　　?。? ｜　　　　｜?。保担匆?guī)定設(shè)置和使用會計(jì)?。　　。保~、簿、卡設(shè)置不全的缺一項(xiàng)扣２　?。? ｜　　　?。~簿，賬、簿、表、卡設(shè)置齊全；｜　　　｜分，設(shè)置錯(cuò)誤的錯(cuò)一項(xiàng)扣２分，最多　　　｜ ｜　　　?。鈳刨~戶應(yīng)按幣種設(shè)置賬戶。　　｜　　　｜扣１０分；　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　?。袷赜涃~規(guī)則，正確沖正錯(cuò)　　　｜　　?。玻窗匆?guī)定手續(xù)辦理錯(cuò)賬沖正和調(diào)　　?。? ｜?。ㄋ模~，按規(guī)定辦理賬務(wù)結(jié)轉(zhuǎn)。　　　｜　　　｜整賬務(wù)的，每筆扣３分，最多扣６分；　　｜ ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。常胺郑常~戶記載不規(guī)范，每筆扣１分，最　?。? ｜　　會?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。嗫郏捶郑弧　　　　　　　　　　　　　。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。矗钦Ｐ詷I(yè)務(wù)掛賬手續(xù)不全的，每　?。? ｜　　計(jì)?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。P扣５分，最多扣１０分。　　　　　　?。? ｜　　　?。? ｜　　核?。。保叮慈哲堎~，總分核對，余｜　　?。保窗匆?guī)定進(jìn)行總、分核對的，或查　　｜ ｜　　　?。~表核對，庫存現(xiàn)金核對及年　?。　　。綉{證同日結(jié)單不符、日結(jié)單同日計(jì)　　?。? ｜　　算　｜度銀企對賬。賬務(wù)核對做到　　?。　　。聿环牟坏梅郑晃醋龅饺召~日清的　　?。? ｜　　　?。~賬、賬款、賬據(jù)、賬實(shí)、賬表、｜　　?。坏梅?，發(fā)生挪用庫款的不得分。　　　　｜ ｜２１０分｜內(nèi)外賬務(wù)相符?！　　　　　　　。　　。玻灿匈~款、賬卡、賬據(jù)、賬實(shí)不符　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。?，一處扣５分，最多扣１５分?！　　　。? ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　｜　　?。常畬~單回收率達(dá)到７０％以上的不　　｜ ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。鄯郑罚埃ヒ韵旅拷档停担タ郏卜?；回　｜ ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。矗胺郑諏~單未指定專人勾對未達(dá)的，扣　　?。? ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。捣?，以上最多扣１５分?！　　　　　　。? ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。矗?jì)算機(jī)生成的總賬和明細(xì)賬不按　　?。? ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。鼤r(shí)打印、未指定專人管理的扣５分，　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。蛴〉姆謶糍~賬頁未指定專人根據(jù)　　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。胺謶糍~賬頁清單”核對份數(shù)或檢查　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。l(fā)現(xiàn)編號不連續(xù)的，一次扣５分，以　　?。? ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。献疃嗫郏保胺??！　　　　　　　　　　。? ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　｜　１７．按規(guī)定的利率、計(jì)息期?。　　。保畽z查發(fā)現(xiàn)錯(cuò)、漏計(jì)息的，每一筆扣　　｜ ｜　　　?。藓头椒?，計(jì)收、計(jì)付利息，并?。　　。捣郑疃嗫郏保胺?；　　　　　　　　?。? ｜　　　　｜加強(qiáng)監(jiān)督、檢查?！　　　　　　。玻胺郑玻Y(jié)息期未對計(jì)息積數(shù)、積數(shù)調(diào)整、　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。蕶n次進(jìn)行事前復(fù)核、事后檢查的　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。郏保胺?。　　　　　　　　　　　　　?。? ｜　　　?。? ｜　　　?。。保福畷?jì)核算數(shù)據(jù)正確，無?。　　。保l(fā)生與會計(jì)出納崗位有直接聯(lián)系　　　｜ ｜　　　?。F(xiàn)金收付差錯(cuò)，未發(fā)生與會計(jì)　?。　　。睦塾?jì)資金損失２萬元以下經(jīng)濟(jì)案　　　　｜ ｜　　　?。块T有直接聯(lián)系的事故和案　　?。　　。屠塾?jì)資金損失５０００元以下差錯(cuò)　?。? ｜?。ㄋ模??！　　　　　　　　　　　　。　　。鹿实牟坏梅郑ń?jīng)濟(jì)案件累計(jì)資金損　　　｜ ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。В踩f元以上或事故累計(jì)資金損失　　　　｜ ｜　　會　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。担埃埃霸陨袭?dāng)年不得參加考核）；　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。常胺郑玻畷?jì)差錯(cuò)率控制在萬分之一以內(nèi)　　?。? ｜　　計(jì)?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。牟豢鄯郑幻砍^十萬分之一扣５　　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。?；現(xiàn)金收付差錯(cuò)率控制在百萬分之　　?。? ｜　　核?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。灰詢?nèi)的不扣分，每超過千萬分之一　　　｜ ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。郏捣郑灰陨峡鄯肿疃嗖怀^３０分。　?。? ｜　　算　｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　?。。保梗匆?guī)定編報(bào)各類會計(jì)報(bào)?。　　。保畧?bào)表數(shù)據(jù)不真實(shí)不得分；外匯會計(jì)　?。? ｜２１０分｜表，要求及時(shí)、真實(shí)、內(nèi)容完　?。　　。鼒?bào)表未按規(guī)定匯率折算的不得分?！　　　。? ｜　　　?。?、數(shù)字準(zhǔn)確、簽章齊全?！　　。　　。玻话匆?guī)定種類編報(bào)會計(jì)報(bào)表的缺　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。环N扣５分，內(nèi)容不完整一處扣２　　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。?，簽章不齊全一處扣１分，數(shù)字不　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。玻胺郑暯右惶幙郏捣郑陨献疃嗫郏保胺帧！　。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。常糠N報(bào)表比要求遲報(bào)一天扣２分，　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。疃嗫郏保胺??！　　　　　　　　　　　。? ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　｜?。玻埃匆?guī)定正確、及時(shí)辦理　｜　　?。保袎浩?、任意退票的，一次扣５分；?。? ｜?。ㄎ澹鞣N結(jié)算業(yè)務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行“三　?。　　。?guī)定外附加條件影響匯路暢通的，一　　?。? ｜　　結(jié)?。粶?zhǔn)”?！　　　　　　　　　　。　　。慰郏捣?；受理無理拒付的，一次扣５　?。? ｜　　算　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。郑晃窗唇Y(jié)算規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，影響客　　?。? ｜　　和?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。鼞糍Y金使用的發(fā)現(xiàn)一次扣５分，以上　　?。? ｜　　聯(lián)?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。疃嗫郏保捣??！　　　　　　　　　　　。? ｜　　行　｜　　　　　　　　　　　　　　　｜　　?。玻窗匆?guī)定審批手續(xù)和授權(quán)制度越　　?。? ｜１００分｜　　　　　　　　　　　　　　?。常胺郑鼨?quán)簽發(fā)銀行承兌匯票的，一筆扣１０　　　｜ ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　｜　　?。郑徊话匆?guī)定簽發(fā)現(xiàn)金匯票的，一筆　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。郏捣?，以上最多扣１５分?！　　　　　。? ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　?。。玻保畤?yán)格執(zhí)行銀行賬戶管理?。　　。保_立基本賬戶無人行批準(zhǔn)的開戶　　?。? ｜　　　　｜辦法和現(xiàn)金管理制度?！　　　　。　　。S可證的，一般賬戶、專用賬戶、臨時(shí)　?。? ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。~戶手續(xù)不全的扣１分，最多扣４　　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。郑弧　　　　　　　　　　　　　　　　。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。玻_銷戶登記簿與開戶申請書不一　　　｜ ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。碌?，扣２分，最多扣４分；　　　　　　｜ ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。常窗慈嗣胥y行現(xiàn)金管理制度支付　　?。? ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。玻胺郑F(xiàn)金的，一次扣１分，最多扣４分；　　　｜ ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。矗N戶未結(jié)清存貸款利息及收回重　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。瞻讘{證的，一戶扣２分，最多扣４　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。?；　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。担鄢鲋蔽窗匆?guī)定進(jìn)行控號的扣　　　｜ ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。捶??！　　　　　　　　　　　　　　　。? ｜?。ㄎ澹? ｜　　　?。。玻玻匆?guī)定及時(shí)、完整、準(zhǔn)確｜　　　｜　結(jié)算報(bào)表報(bào)送時(shí)間超過規(guī)定期限　　　　｜ ｜　　結(jié)　｜地報(bào)送各類結(jié)算報(bào)表?！　　　　。　　。模淮慰郏撤?；報(bào)送內(nèi)容不完整的，　　｜ ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。玻胺郑恳豁?xiàng)扣２分；報(bào)送數(shù)字不準(zhǔn)確的，　　?。? ｜　　算?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。恳豁?xiàng)扣２分?！　　　　　　　　　　　。? ｜　　　　｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　和?。。玻常措娮訁R兌業(yè)務(wù)處理辦?。　　。保l(fā)現(xiàn)未按規(guī)定及時(shí)接收電子匯兌　　?。? ｜　　　　｜法準(zhǔn)確、及時(shí)地傳輸和接收數(shù)　　｜　　?。鼇碣~數(shù)據(jù)的，扣５分；　　　　　　　　?。? ｜　　聯(lián)　｜據(jù)，及時(shí)處理賬務(wù)和查詢查復(fù)　?。　　。玻胁椴粡?fù)或查復(fù)不及時(shí)的，每筆扣　?。? ｜　　　　｜事項(xiàng)，按規(guī)定備份數(shù)據(jù)?！　　　。　　。狈?，最多扣５分；　　　　　　　　　　｜ ｜　　行　｜　　　　　　　　　　　　　　　｜　　?。常呵按蛴∏鍐挝磁鋫鋵Ｈ苏J(rèn)真勾　　?。? ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　｜　　?。鼘徍说?，扣５分；　　　　　　　　　?。? ｜１００分｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。矗爟?nèi)往來報(bào)單未堅(jiān)持逐日勾對未　　　｜ ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。_(dá)的，扣５分；　　　　　　　　　　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。常胺郑担岢鎏峄亟粨Q憑證未嚴(yán)格保管、傳　?。? ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。f、交接手續(xù)的扣５分；　　　　　　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。叮蚩傂袀魉吐?lián)行對賬數(shù)據(jù)不全或　　?。? ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。鲥e(cuò)的，每次扣１分，最多扣５分?！　　。? ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　?。。玻矗F(xiàn)金收付雙人臨柜換人　｜　　?。保F(xiàn)金收付未做到雙人臨柜、換人復(fù)　?。? ｜　　　　｜復(fù)核（柜員制除外），堅(jiān)持先收?。　　。?、雙人開裝箱、雙人核庫、復(fù)收員空　?。? ｜　　　　｜款后記賬、先記賬后付款的原　　｜　　?。渖瞎竦牟坏梅?；　　　　　　　　　　?。? ｜　　　　｜則；賬款當(dāng)日核對，午休及營　　｜　　?。玻~款未當(dāng)日核對結(jié)清的，發(fā)現(xiàn)一次　　｜ ｜　　　?。鼧I(yè)終了，所有現(xiàn)金及有價(jià)單證　?。　　。郏捣?，最多扣１０分?！　　　　　　　。? ｜　　　　｜入庫并填制入庫票（儲蓄所庫　?。　　。常缧莺蜖I業(yè)終了未軋賬或現(xiàn)金款　　?。? ｜　　　　｜款箱入鋼箱保管）?！　　　　　。　　。湮慈霂?，或無人值班的，一次扣５　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。常胺郑郑疃嗫郏保胺?；　　　　　　　　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。矗铐?xiàng)轉(zhuǎn)移未按規(guī)定辦理交接的、出　?。? ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。霂煳刺钪瞥鋈霂炱钡模淮慰郏怠　　　。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。?，最多扣１０分；　　　　　　　　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。担囆袉稳藛螎彽谋匦栌袊?yán)格的事　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。蟊O(jiān)督檢查和授權(quán)操作制度，可不按　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。谝粭l考核，但未按有關(guān)制約和監(jiān)督　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。贫葓?zhí)行的不得分?！　　　　　　　　　。? ｜　　　?。? ｜　　　　｜?。玻担睅耪c(diǎn)及時(shí)、準(zhǔn)確，出｜　　　｜１．票幣整點(diǎn)未做到筆筆清、內(nèi)外清的　?。? ｜　（六）｜納錯(cuò)款按規(guī)定處理，無空、溢　　｜　　?。郏捣?；　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜　　　　｜庫和白條或?qū)嵨锏謳飕F(xiàn)金；防　?。　　。玻L、短款未按規(guī)定處理的，扣５分；　｜ ｜　　出?。辜賻帕魅?、流出，不得拒收、?。　　。常唇?jīng)復(fù)點(diǎn)的票幣對外支付或上繳　　　｜ ｜　　　?。鼡Q輔、殘幣?！　　　　　　　　。　　。诵械拿看慰郏卜?，最多扣６分；　　　　｜ ｜　　納　｜　　　　　　　　　　　　　　　｜２０分｜４．不按規(guī)定挑剔損傷票幣的，發(fā)現(xiàn)一　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。慰郏狈郑疃嗫郏捶?。　　　　　　　?。? ｜　　工　｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　｜?。玻叮畤?yán)格庫款和現(xiàn)金運(yùn)送管?。　　。保磮?zhí)行雙人管庫、同進(jìn)同出、雙人　?。? ｜　　作?。?，堅(jiān)持雙人管庫、雙人押運(yùn)，　｜　　?。哼\(yùn)的不得分；　　　　　　　　　　　?。? ｜　　　　｜鑰匙和密碼分管?！　　　　　　。　　。玻€匙和密碼未分管的不得分，鑰匙　　｜ ｜１００分｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。兔艽a的副本未按規(guī)定保管的不得　　　?。? ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。?；　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。常軒烊藛T未經(jīng)審核的不得分，管庫　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。藛T頂班未辦理交接手續(xù)或未執(zhí)行　　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。玻胺郑醉敿?、乙頂乙的，發(fā)現(xiàn)一次扣５分，　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。疃嗫郏保胺郑弧　　　　　　　　　　　。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。矗畮靸?nèi)放置未成捆鈔券或非保管范　　　｜ ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。鼑锲返目郏捣?；　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。担菭I業(yè)時(shí)間無雙人管庫的，發(fā)現(xiàn)即　　｜ ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。郏捣??！　　　　　　　　　　　　　　。? ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　｜?。玻罚畧?jiān)持查庫制度，做好查?。　　。保鞴苄虚L每年至少進(jìn)行一次全面　　　｜ ｜　　　?。鼛煊涗洠ㄇ妩c(diǎn)庫存現(xiàn)金、面額　?。　　。閹?，會計(jì)負(fù)責(zé)人每季至少全面查庫　　?。? ｜　　　?。鼏巫C、安全措施和設(shè)備等）?！　。　　。淮危鶎犹幩?fù)責(zé)人每月至少查庫　　?。? ｜　（六）｜　　　　　　　　　　　　　　?。保捣郑淮?，上述少查一次扣５分，最多扣　　?。? ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。保胺?；　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜　　出?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。玻閹焓掷m(xù)不齊的一次扣２分，查庫　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。鼉?nèi)容記載不全的一次扣２分，最多扣　　?。? ｜　　納?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。捣帧！　　　　　　　　　　　　　　　。? ｜　　　　｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　工?。。玻福畮旆亢蜖I業(yè)室安全設(shè)施?。　　。保畮旆亢蜖I業(yè)室安全設(shè)施缺一項(xiàng)扣　　?。? ｜　　　　｜齊全，庫房整潔整齊，出納機(jī)　　｜　　?。撤?，不符合規(guī)定的一項(xiàng)扣２分，最　　　｜ ｜　　作　｜具設(shè)備管理符合規(guī)定。　　　　　｜　　?。嗫郏斗?；　　　　　　　　　　　　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。保捣郑玻畮旆坑须s物、堆放不整齊，或有蟲　?。? ｜１００分｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。⑹笠А⒚?fàn)€等現(xiàn)象的扣３分；　　　?。? ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。常黾{機(jī)具設(shè)備無專人管理并建立　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。怯洸镜目郏捶?；　　　　　　　　　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。矗畮旆績?nèi)照明用電為明線的扣２分?！　。? ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　?。。玻梗匆?guī)定編制財(cái)務(wù)收支計(jì)?。　　。保窗匆?guī)定編報(bào)財(cái)務(wù)收支計(jì)劃的不　　　｜ ｜　　　?。鼊?，定期開展財(cái)務(wù)收支活動的　?。　　。梅?；不全面的扣５分，最多扣１０　　?。? ｜　　　　｜預(yù)測和分析，檢查財(cái)務(wù)收支執(zhí)　?。　　。帧！　　　　　　　　　　　　　　　　。? ｜　　　?。星闆r?！　　　　　　　　　　。　　。玻窗醇鹃_展財(cái)務(wù)活動分析的一次　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。郏捣郑回?cái)務(wù)分析內(nèi)容流于形式、無　　?。? ｜?。ㄆ撸　　　　　　　　　　　　　　。玻胺郑倪M(jìn)措施的，一次扣２分，以上最多　　　｜ ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。郏保胺??！　　　　　　　　　　　　　。? ｜　　財(cái)　｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　?。。常埃杀尽①M(fèi)用開支符合規(guī)?。　　。保杀举M(fèi)用突破上級指標(biāo)的，每超過　　｜ ｜　　務(wù)?。?，費(fèi)用指標(biāo)不突破；無私設(shè)　?。　　。保タ郏狈?；任意掛賬、亂攤成本的，　?。? ｜　　　?。〗饚?、濫發(fā)獎(jiǎng)金實(shí)物等違紀(jì)　?。　　。恳还P扣５分，以上最多扣１０分。　　　｜ ｜　　管?。袨??！　　　　　　　　　　　。　　。玻薪亓衾麧?、轉(zhuǎn)移收入和私設(shè)小金　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。鼛斓冗`法行為不得分?！　　　　　　　　。? ｜　　理?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。常l(fā)現(xiàn)未按規(guī)定計(jì)提折舊、呆賬準(zhǔn)備　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。玻胺郑傂薪y(tǒng)一計(jì)提的除外）、壞賬準(zhǔn)備、　?。? ｜１００分｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。鼞?yīng)收應(yīng)付利息的扣５分?！　　　　　　　。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。矗l(fā)現(xiàn)其他違紀(jì)、違規(guī)的扣５分?！　　。? ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜?。ㄆ撸。常保訌?qiáng)應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)及?。　　。?yīng)收款項(xiàng)中有非營業(yè)性占款的，一　　?。? ｜　　　?。f延、無形資產(chǎn)管理，做到無　?。　　。P扣５分；未按規(guī)定列支遞延資產(chǎn)、　　?。? ｜　　財(cái)?。菭I業(yè)性占款。　　　　　　　?。常胺郑鼰o形資產(chǎn)的，每筆扣５分?！　　　　　　。? ｜　　　　｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　務(wù)?。。常玻潭ㄙY產(chǎn)分類設(shè)簿建卡?。　　。」潭ㄙY產(chǎn)、低值易耗品應(yīng)建未建　　　　｜ ｜　　　　｜并記載完整，低值易耗品建立　?。　　。~、卡、簿的，缺一項(xiàng)扣２分，賬實(shí)不　　｜ ｜　　管?。怯洸?，做到賬實(shí)相符。　　　　｜１０分｜符的一項(xiàng)扣２分?！　　　　　　　　　　。? ｜　　　　｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　理?。。常常嫱瓿缮霞壭邢逻_(dá)的　｜　　?。∝?cái)務(wù)費(fèi)用指標(biāo)未完成的，一項(xiàng)扣　　　　｜ ｜１００分｜有關(guān)財(cái)務(wù)費(fèi)用指標(biāo)?！　　　　　。玻胺郑保胺?，超過兩項(xiàng)不得分?！　　　　　　。? ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　?。。常矗畷?jì)檔案要求按規(guī)定保?。　　。保窗匆?guī)定將會計(jì)資料收集、整理、　　｜ ｜　　　?。芷谙薹诸愓?、登記歸檔，　?。　　。鼩w檔保管的不得分；未設(shè)置有專人負(fù)　　?。? ｜　　　?。鼘Ｈ素?fù)責(zé)；人員調(diào)動時(shí)要辦理　　｜　　?。?zé)的會計(jì)檔案庫的不得分；檔案丟　　　?。? ｜　　　?。唤樱淮判越橘|(zhì)檔案按規(guī)定?！　。　　。?、不全的不得分。　　　　　　　　　?。? ｜　　　?。?。　　　　　　　　　　　　?。　　。玻畾w檔年限混亂、種類不分的，每冊　　｜ ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。郏狈郑粺o專人負(fù)責(zé)的扣２分，以上　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。疃嗫郏保捣帧！　　　　　　　　　　　。? ｜　（八）｜　　　　　　　　　　　　　　?。玻捣郑常判越橘|(zhì)檔案管理不符合規(guī)定的　　?。? ｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　?。　　。郏捣郑弧　　　　　　　　　　　　　　。? ｜　　會?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。矗平粫?jì)檔案未造列清單辦理交　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。邮掷m(xù)的扣５分?！　　　　　　　　　　。? ｜　　計(jì)?。? ｜　　　?。。常担畤?yán)格遵守會計(jì)檔案調(diào)　?。　　。保{(diào)（查）閱手續(xù)不符合規(guī)定的，每次?。? ｜　　檔?。ú椋╅喓弯N毀制度?！　　　　。　　。郏狈?，最多扣５分；　　　　　　　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。玻N毀檔案手續(xù)不符合規(guī)定的，一次　?。? ｜　　案　｜　　　　　　　　　　　　　　?。玻捣郑郏捣?，最多扣１０分；　　　　　　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。常丛O(shè)調(diào)（查）閱和銷毀登記簿或按　?。? ｜?。担胺郑　　　　　　　　　　　　　　。　　。?guī)定登記的各扣５分。　　　　　　　　?。? ｜－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　?。。常叮e極開展優(yōu)質(zhì)服務(wù)活　?。　　。∥磼炫品?wù)的，一人扣２分；與顧　　?。? ｜　　　　｜動，堅(jiān)持文明用語、掛牌服務(wù)；?。　　。陀袪幊承袨榈模l(fā)現(xiàn)一次不得分；　　?。? ｜　　　?。?guī)范舉止行為，柜面服務(wù)做到　　｜　　?。窗础督煌ㄣy行員工行為規(guī)范》２２條　?。? ｜　　　　｜“五個(gè)一樣”、“七個(gè)不準(zhǔn)”。?。保捣郑龅健捌邆€(gè)不準(zhǔn)”的，發(fā)現(xiàn)一次扣５　　　｜ ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。?。　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜?。ň牛? ｜　　　　｜?。常罚ぷ鳝h(huán)境整潔，公布營?。　　。」ぷ鳝h(huán)境臟亂差的扣５分；未公布　　?。? ｜　　服　｜業(yè)時(shí)間，設(shè)立監(jiān)督電話和意見　　｜　　　｜營業(yè)時(shí)間或擅自更改或縮補(bǔ)營業(yè)時(shí)　　　?。? ｜　　　?。??！　　　　　　　　　　　　。　　。g的，發(fā)現(xiàn)一次扣５分；未設(shè)監(jiān)督電　　?。? ｜　　務(wù)?。　　　　　　　　　　　　　　。保捣郑捄鸵庖姴镜目郏捣?，收到顧客意見　　?。? ｜　　　?。　　　　　　　　　　　　　　。　　。醇皶r(shí)處理的扣５分?！　　　　　　　　。? ｜　　質(zhì)?。? ｜　　　?。。常福\(yùn)用現(xiàn)代化手段提供優(yōu)?。　　。∫曢_展四講一服務(wù)活動的情況在　　　?。? ｜　　量　｜質(zhì)、高效、安全的服務(wù)?！　　　。保胺郑薄保胺址秶鷥?nèi)評分?！　　　　　　　。? ｜　　　?。? ｜?。担胺郑。常梗I(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度，加?。　　。∥唇I(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度的不得分?！　　　。? ｜　　　?。鼜?qiáng)對會計(jì)出納員工的培訓(xùn)和　　?。保胺郑　　　　　　　　　　　　　　　　　　。? ｜　　　　｜教育?！　?