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寧波
反洗錢處于兩難境地 通過變相福利洗錢也是犯罪
他表示，其實這種在國內相當普遍的現象就是一種典型的洗錢方式，是一種犯罪行為。
洗錢就是通過各種方式將非法資金合法化。它是一種嚴重的經濟犯罪行為，而且洗錢活動與販毒、走私、恐怖活動、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴重刑事犯罪相聯系，已對一個國家的政治穩定、社會安定、經濟安全以及國際政治經濟體系的安全構成嚴重威脅。“我國反洗錢工作取得重大成果，僅2005年的一個案子，就有60家金融機構因違反反洗錢規定接受處罰，罰款金額高達5690萬元。”中國人民銀行副行長項俊波今天在“中俄經濟工商界高峰論壇”上說，中國政府加大對洗錢活動的打擊力度始于2003年，目前，我國反洗錢工作仍處于起步、完善階段，還需要向包括俄羅斯在內的其他國家學習。
今天下午，中俄雙方的金融代表團在北京交流了各自在反洗錢、反恐怖活動方面的經驗。正在此間訪問的俄羅斯金融監管局主席祖布科夫對中國公民反洗錢意識的淡薄深有體會。
21日晚，祖布科夫在下榻酒店游泳時遇到兩名中國人。交流中祖布科夫向兩人透露，自己是俄反洗錢官員，但解釋數次，兩名中國人仍搞不懂什么是洗錢。祖布科夫向同行的歐陽衛民表示，反洗錢在俄已家喻戶曉，中國的反洗錢工作仍然任重道遠。“反腐敗在中國已經做到了家喻戶曉，但人們對反洗錢的認知仍很模糊。”歐陽衛民說，這在一定程度上影響了有關部門對洗錢活動的打擊力度，而金融情報機構(FIU)的功能障礙，則使得國內反洗錢活動處于兩難境地。
國內的FIU是央行反洗錢監測中心。它的職能就是根據從國內及其他國家相關機構獲取的金融情報，分析可疑交易或尋找犯罪痕跡，從而打擊洗錢活動。“但該中心現在只是個事業單位，沒有行政權力，很難獲得需要的信息，比如，無法從海關、稅務機構得到有關被查詢者的逃稅信息。”歐陽衛民說，這是因為相關法律法規沒有授權，即使授權，也不會授給一個事業單位。
國外的反洗錢機構也是情報機構，進出該機構要經過嚴格的檢查，手機、照相機等通訊設備嚴禁帶入。而國內的相應機構，則隨便出入。“要進一步加大反洗錢力度，還需要完成觀念轉變。”歐陽衛民說，首先需要從“為儲戶保密”的傳統觀念轉變為“報告可疑交易”。他解釋說，“為儲戶保密”確實保護了大多數儲戶的利益，但絕對為儲戶保密的做法，也保護了一些犯罪行為。今后的做法是，仍要保護大多數儲戶的利益，但發現大額可疑交易時，需要報告。“這就需要銀行加強對客戶的了解。”歐陽衛民說。
歐陽衛民表示，從金融信息到金融情報的轉變，也是一種挑戰。“這一方面是因為人們對過去情報與現在的金融情報在理解上有偏差，另一方面則是搞情報所需的資金不知由誰來出。”
他說，德意志銀行每年撥款1500萬歐元專門用于反洗錢工作。我國國內搞金融情報，也必須指派對電腦、網絡、金融非常熟悉的人專門去做，還需要開發專門的軟件，相應的資金從何處來，仍然沒有明確。
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