????個人轉賬20萬元以上須報告??
????大額和可疑交易報告制度,通常被視為反洗錢預防監控制度的核心。??
????反洗錢法明確了大額交易和可疑交易報告制度,要求金融機構、特定非金融機構對數額達到一定標準、缺乏明顯經濟和合法目的的異常交易應當及時向反洗錢信息中心報告,以作為發現和追查違法犯罪行為的線索。??
????現行法規設定了“大額”和“可疑交易”的標準:法人、其他組織和個體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付;金額20萬元以上的單筆現金收付,包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付;個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉等交易。??
????可向公安部門核實客戶身份??
????現實生活中,不少機構利用虛假證明開立股票、銀行賬戶,從事金融違法活動,擾亂了金融秩序。??
????反洗錢法要求,金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度。金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時,應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件,進行核對并登記。??
????法律還規定,金融機構不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。金融機構進行客戶身份識別,認為必要時,可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。??
拍賣企業也有義務監控洗錢??
????隨著金融監管制度的不斷嚴格和完善,洗錢逐步向從事房地產銷售、貴金屬和珠寶交易機構、拍賣企業、典當行等非金融機構滲透。??
????反洗錢法將特定非金融機構列入反洗錢義務主體范圍。按照反洗錢法規定,在我國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構,應當依法采取預防、監控措施,建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度,履行反洗錢義務。??
????當被問及如何防范通過房地產、珠寶、古玩等方式進行洗錢活動時,全國人大常委會法制工作委員會刑法室主任郎勝表示,洗錢活動除了通過金融機構進行以外,可能也會通過一些其他的經濟往來進行,比如大額資金流動的經濟活動、房地產交易、貴金屬交易、珠寶交易等。??
主管部門有權進行反洗錢調查??
????隨著技術手段不斷發展,洗錢資金的劃轉和提取非常便捷,一旦得逞,犯罪資金將難以被監控和追繳。??
????反洗錢法明確,國務院反洗錢行政主管部門有權進行反洗錢調查,可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息,國務院有關部門、機構應當提供。國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。??
????在實際中,中國人民銀行為我國反洗錢行政主管部門,并已于2004年建立了我國的金融情報中心--反洗錢監測分析中心。??
????反洗錢法還對反洗錢調查作出嚴格規定,要求在調查可疑交易活動時,調查人員不得少于二人。??
臨時凍結資金不得超48小時??
????有些常委會委員和地方、部門審議時提出,凍結客戶資金影響很大,凍結時間應嚴格限制。??#p#分頁標題#e#
????反洗錢法規定,經調查仍不能排除洗錢嫌疑的,應當立即向有管轄權的偵查機關報案。金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后四十八小時內,未接到偵查機關繼續凍結通知的,應當立即解除凍結。??
????偵查機關接到報案后,對已依照前款規定臨時凍結的資金,應及時決定是否繼續凍結。偵查機關認為需繼續凍結的,依照刑事訴訟法的規定采取凍結措施;認為不需繼續凍結的,應當立即通知國務院反洗錢行政主管部門,國務院反洗錢行政主管部門應當立即通知金融機構解除凍結。?
????
該內容對我有幫助 贊一個
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
中華人民共和國證券法(2014年修訂)
2014-08-31中華人民共和國主席令第一號
2013-03-15中華人民共和國主席令(十屆第73號)
2007-08-30中華人民共和國海洋環境保護法(1999修訂)
1999-12-25中華人民共和國地方各級人民代表大會和地方各級人民政府組織法
1979-07-01全國人民代表大會常務委員會關于修改 《中華人民共和國歸僑僑眷權益保護法》的決定
2000-10-31全國人民代表大會常務委員會關于香港特別行政區第九屆全國人民代表大會代表辭去代表職務的辦法的決定
1999-01-30全國人民代表大會常務委員會關于地區和市合并后市人民代表大會提前換屆問題的決定
1983-05-09全國人民代表大會關于成立中華人民共和國澳門特別行政區基本法起草委員會的決定
1988-04-13全國人民代表大會關于修改《中華人民共和國中外合資經營企業法》的決定 附:修正本
1990-04-04全國人民代表大會常務委員會關于設立全民國防教育日的決定
2001-08-31全國人民代表大會常務委員會關于修改《中華人民共和國律師法》的決定 附:修正本
2001-12-29第十屆全國人民代表大會第一次會議表決議案辦法
2003-03-04中華人民共和國植物新品種保護條例(2014修訂)
2014-07-29人工影響天氣管理條例(2020修訂)
2020-03-27國務院關于在線政務服務的若干規定
2019-04-26中華人民共和國母嬰保健法實施辦法(2017修正)
2017-11-17物業管理條例(2018修正)
2018-03-19建設工程勘察設計管理條例(2015年修訂)
2015-06-12殘疾人教育條例(2011修訂)
2011-01-08國務院辦公廳關于進一步加快煤層氣(煤礦瓦斯)抽采利用的意見
1970-01-01國務院辦公廳關于金融支持小微企業發展的實施意見
2013-08-08國務院關于印發船舶工業加快結構調整促進轉型升級實施方案(2013-2015年)的通知
2013-07-31國務院辦公廳關于成立第三次全國經濟普查領導小組的通知
2013-04-29保險銷售從業人員監管辦法
2013-01-06國務院辦公廳關于批準保定市城市總體規劃的通知
2012-08-17太湖流域管理條例
2011-09-07國務院關于同意將浙江省嘉興市列為國家歷史文化名城的批復
2011-01-24國務院關于修改《工傷保險條例》的決定
2010-12-20國務院辦公廳轉發證監會等部門關于依法打擊和防控資本市場內幕交易意見的通知
2010-11-16