在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
《反洗錢法通過 個人轉賬超20萬須報告》
????個人轉賬20萬元以上須報告??
????大額和可疑交易報告制度，通常被視為反洗錢預防監控制度的核心。??
????反洗錢法明確了大額交易和可疑交易報告制度，要求金融機構、特定非金融機構對數額達到一定標準、缺乏明顯經濟和合法目的的異常交易應當及時向反洗錢信息中心報告，以作為發現和追查違法犯罪行為的線索。??
????現行法規設定了“大額”和“可疑交易”的標準：法人、其他組織和個體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉等交易。??
????可向公安部門核實客戶身份??
????現實生活中，不少機構利用虛假證明開立股票、銀行賬戶，從事金融違法活動，擾亂了金融秩序。??
????反洗錢法要求，金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度。金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。??
????法律還規定，金融機構不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。??
拍賣企業也有義務監控洗錢??
????隨著金融監管制度的不斷嚴格和完善，洗錢逐步向從事房地產銷售、貴金屬和珠寶交易機構、拍賣企業、典當行等非金融機構滲透。??
????反洗錢法將特定非金融機構列入反洗錢義務主體范圍。按照反洗錢法規定，在我國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。??
????當被問及如何防范通過房地產、珠寶、古玩等方式進行洗錢活動時，全國人大常委會法制工作委員會刑法室主任郎勝表示，洗錢活動除了通過金融機構進行以外，可能也會通過一些其他的經濟往來進行，比如大額資金流動的經濟活動、房地產交易、貴金屬交易、珠寶交易等。??
主管部門有權進行反洗錢調查??
????隨著技術手段不斷發展，洗錢資金的劃轉和提取非常便捷，一旦得逞，犯罪資金將難以被監控和追繳。??
????反洗錢法明確，國務院反洗錢行政主管部門有權進行反洗錢調查，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。??
????在實際中，中國人民銀行為我國反洗錢行政主管部門，并已于2004年建立了我國的金融情報中心－－反洗錢監測分析中心。??
????反洗錢法還對反洗錢調查作出嚴格規定，要求在調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人。??
臨時凍結資金不得超48小時??
????有些常委會委員和地方、部門審議時提出，凍結客戶資金影響很大，凍結時間應嚴格限制。??#p#分頁標題#e#
????反洗錢法規定，經調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后四十八小時內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。??
????偵查機關接到報案后，對已依照前款規定臨時凍結的資金，應及時決定是否繼續凍結。偵查機關認為需繼續凍結的，依照刑事訴訟法的規定采取凍結措施；認為不需繼續凍結的，應當立即通知國務院反洗錢行政主管部門，國務院反洗錢行政主管部門應當立即通知金融機構解除凍結。?
????
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
簡介:
郭煒律師，法學學士、工商管理學士，是廣東洋三律師事務所專職律師。廣東洋三律師事務所是廣東省中山市第一批改制成立的合伙制律師事務所，因出色的業績被中國政法大學定點為“教學實踐基地”。郭煒律師從事法律職業多年，通過多年從事法律學習和實踐，始終恪守法律底線，勤勉盡責地處理每一個案件，為當事人提供最專業的法律服務。 擅長領域主要包括常年法律顧問（協助企業處理日常法律事務以及訴訟事務），商事訴訟業務（民商事領域的爭議解決與訴訟、公司勞動人事、交通事故等）及刑事辯護。 如需要委托代理，聯系電話、微信：13326980486。地址：廣東省中山市東區東裕路26號洋三律師大廈
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
中華人民共和國文物保護法
1982-11-19全國人民代表大會常務委員會公告〔十一屆〕第十四號
2010-02-26全國人大常委會法制工作委員會關于如何掌握地方性法規清理標準問題的答復
1996-11-08全國人大常委會關于批準《中華人民共和國和蒙古國引渡條約》的決定
1998-06-26全國人民代表大會常務委員會關于關于批準《中華人民共和國、吉爾吉斯共和國和哈薩克斯坦共和國關于三國國界交界點的協定》的決定
2000-04-29全國人大常委會關于縣、鄉兩級人民代表大會代表選舉時間的決定(2004)
2004-10-27全國人大常委會關于《中華人民共和國香港特別行政區基本法》第五十三條第二款的解釋
2005-04-27中華人民共和國收養法
1991-12-29全國人民代表大會關于設立海南省的決定
1988-04-13全國人民代表大會常務委員會關于批準法制工作委員會關于對1978年底以前頒布的法律進行清理情況和意見報告的決定
1987-11-24中華人民共和國海域使用管理法
2001-10-27中華人民共和國防沙治沙法
2001-08-31中華人民共和國環境影響評價法
2002-10-28集體商標、證明商標注冊和管理辦法（2003修正）
2003-04-17中華人民共和國土地管理法（修訂）
1998-08-29中華人民共和國水文條例(2017修訂)
2017-03-01城市市容和環境衛生管理條例(2017修訂)
2017-03-01放射性藥品管理辦法(2017修訂)
2017-03-01中華人民共和國外國籍船舶航行長江水域管理規定(2019修正)
2019-03-02城市道路管理條例(2019修正)
2019-03-24水庫大壩安全管理條例(2018修正)
2018-03-19有線電視管理暫行辦法(2018修正)
2018-09-18關于大力發展電子商務加快培育經濟新動力的意見
2015-05-07醫療器械監督管理條例（2014年修訂）
2014-03-07國務院辦公廳關于湖南望城經濟開發區升級為國家級經濟技術開發區的復函
2014-02-18關于外商參與打撈中國沿海水域沉船沉物管理辦法（2011修訂）
2011-01-08學校體育工作條例
1990-03-12國務院辦公廳關于印發政府機關使用正版軟件管理辦法的通知
2013-08-15國務院辦公廳關于金融支持小微企業發展的實施意見
2013-08-08中華人民共和國第634號國務院令
2013-01-30