近年來，銀行資金通過各種方式違規(guī)流入股市，助長股市投機(jī)行為，擾亂了金融秩序，加大了金融風(fēng)險(xiǎn)。為了嚴(yán)格禁止銀行資金通過各種方式違規(guī)流入股市，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國人民銀行決定如下：

　　一、嚴(yán)禁各商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事信托投資和股票業(yè)務(wù)

　　商業(yè)銀行要迅速清理本行各部門和各分支機(jī)構(gòu)參與股票等權(quán)益類證券交易的情況，對以機(jī)構(gòu)名稱或自然人名義開立的各種股票等權(quán)益類證券交易帳戶，必須在文到之日10天內(nèi)撤銷；對所持有的股票等權(quán)益類證券，必須在文到之日10天之內(nèi)全部變現(xiàn)。

　　二、所有商業(yè)銀行停止在證券交易所和各地證券交易中心的證券回購及現(xiàn)券交易

　　從1997年6月6日起，商業(yè)銀行停止在上海、深圳證券交易所及各地證券交易中心的證券回購和現(xiàn)券交易。在此之前的回購合同繼續(xù)執(zhí)行完畢。從6月6日起，商業(yè)銀行的證券回購業(yè)務(wù)按中國人民銀行的規(guī)定，在全國統(tǒng)一同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)中辦理。

　　各商業(yè)銀行、各證券交易所、各地證券交易中心要嚴(yán)格按照要求停止并清理商業(yè)銀行在證券交易所和各證券交易中心的回購和現(xiàn)券交易。中國人民銀行各分行要督促、檢查轄內(nèi)有關(guān)機(jī)構(gòu)做好此項(xiàng)工作，對不執(zhí)行有關(guān)要求的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，要及時(shí)報(bào)告中國人民銀行總行。此項(xiàng)工作具體操作按中國人民銀行（1997）銀發(fā)240號文件《關(guān)于停止商業(yè)銀行在證券交易所和證券交易中心證券回購及現(xiàn)券交易的通知》執(zhí)行。

　　三、中國人民銀行各分行要嚴(yán)格管理商業(yè)銀行與信托投資公司、證券公司以及非銀行金融機(jī)構(gòu)之間的拆借業(yè)務(wù)

　　1、全國各信托投資公司、證券公司只能由總部在當(dāng)?shù)兀ㄗ缘兀┤谫Y中心從事拆借業(yè)務(wù)，其分支機(jī)構(gòu)（包括證券營業(yè)部）不得從事拆借業(yè)務(wù)，各地融資中心吸收這些分支機(jī)構(gòu)作為會(huì)員的，要立即清退出場。

　　2、各證券公司的拆入資金期限不得超過1天，拆入資金總額不得超過該機(jī)構(gòu)實(shí)收資本金的百分之八十，拆入資金只能用于頭寸調(diào)劑，不得用于證券交易。

　　3、任何商業(yè)銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)、非銀行金融機(jī)構(gòu)之間的拆借行為必須通過全國統(tǒng)一同業(yè)拆借市場（包括各地融資中心）進(jìn)行，禁止一切場外拆借行為。

　　4、人民銀行各分行要加強(qiáng)對拆借市場的監(jiān)督管理，定期掌握非銀行金融機(jī)構(gòu)在拆借市場的交易情況，及時(shí)查處違規(guī)行為。

　　四、嚴(yán)格禁止證券交易透支行為

　　1、上海、深圳證券交易所及其下屬的證券登記結(jié)算公司、所有商業(yè)銀行和各地證券交易中心、證券登記公司在辦理證券交易資金清算業(yè)務(wù)時(shí)不得向任何證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)提供清算透支。

　　2、任何證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)不得對客戶的證券交易提供透支。

　　中國人民銀行上海市分行、深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行要組織專門人員檢查、監(jiān)督上海、深圳證券交易所及其下屬證券登記結(jié)算公司、有關(guān)商業(yè)銀行的證券交易清算行為。

　　五、嚴(yán)格客戶保證金管理

　　證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)吸收客戶的各類證券交易資金，必須全額存入商業(yè)銀行，任何證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)不得將客戶資金挪作他用，切實(shí)保證客戶合法證券交易活動(dòng)的資金清算和客戶資金的正常支付要求。

　　中國人民銀行各分行要掌握轄內(nèi)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶資金的規(guī)模和變動(dòng)情況，結(jié)合本地區(qū)實(shí)際情況制定證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)對客戶資金管理的具體操作辦法，定期現(xiàn)場檢查轄內(nèi)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶資金管理的具體操作辦法，定期現(xiàn)場檢查轄內(nèi)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶資金管理情況，發(fā)現(xiàn)有挪用行為的，要嚴(yán)肅查處。

　　六、企業(yè)不得占用貸款買賣股票

　　銀行不得貸款給企業(yè)買賣股票，若發(fā)現(xiàn)企業(yè)占用貸款買賣股票（包括認(rèn)購新股），銀行要立即收回貸款，并在一定期限內(nèi)對違規(guī)企業(yè)停止貸款，由企業(yè)的行政主管部門追究企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人的責(zé)任。

　　七、中國人民銀行各級分行要嚴(yán)肅查處各種違規(guī)行為

　　中國人民銀行各級分行要按本通知要求，定期和不定期地針對上述各種情況組織全面檢查，加大對違反上述各種規(guī)定的機(jī)構(gòu)和責(zé)任人員的查處力度。

　　文到之日10天后，發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)商業(yè)銀行仍以直接或間接方式從事權(quán)益類證券交易的，為所辦經(jīng)濟(jì)實(shí)體提供資金從事權(quán)益類證券交易的，要撤銷其行長、主管行長和經(jīng)辦人員的職務(wù)。各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)用拆借資金從事證券交易的，中國人民銀行要取消該機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格。商業(yè)銀行與證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)串通，將拆借資金用于證券交易的，要撤銷其行長、主管副行長和經(jīng)辦人員的職務(wù)。各商業(yè)銀行、各證券登記、結(jié)算機(jī)構(gòu)為證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)提供證券交易資金清算透支和新股申購?fù)钢У模蜂N其行長、主管副行長職務(wù)，中國人民銀行要取消該行長、主管副行長（總經(jīng)理、主管副總經(jīng)理）的金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格，中國人民銀行要停止該證券登記、結(jié)算機(jī)構(gòu)的證券交易資金清算業(yè)務(wù)。證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)為客戶證券交易提供透支的，要取消該機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人員的金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格。證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)挪用客戶證券交易資金的，中國人民銀行要取消該機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格，責(zé)令該機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓直至撤銷該機(jī)構(gòu)、繳銷其《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》。

　　從1997年10月1日開始，發(fā)現(xiàn)證券公司等金融機(jī)構(gòu)有操縱證券交易價(jià)格等破壞金融秩序行為，情節(jié)嚴(yán)重的，將根據(jù)修訂后的《中華人民共和國刑法》追究刑事責(zé)任。

　　中國人民銀行各分行、各商業(yè)銀行、各金融性公司必須將本文傳達(dá)到轄內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)、各分行、各分支機(jī)構(gòu)，組織有關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，嚴(yán)格按本文規(guī)定從事相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)。