在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
關于取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知
中國人民銀行各分行、營業管理部：
《非法金融業務活動和非法金融機構取締辦法》（國務院〔1998〕247號令）頒布以來，人民銀行各分支行進一步加大了對非法金融業務活動的查處力度，同時，一些分支行也提出，在認定和查處非法金融業務活動中有些問題需要進一步明確，現通知如下：
一、非法集資是指單位或個人未依照法定程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。它具有如下特點：
（一）未經有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資以及有審批權限的部門超越權限批準的集資；
（二）承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，還包括以實物形式或其他形式；
（三）向社會不特定對象即社會公眾籌集資金；
（四）以合法形式掩蓋其非法集資的性質。
二、《非法金融業務活動和非法金融機構取締辦法》（國務院〔1998〕247號令）第六條規定“非法金融機構和非法金融業務活動由中國人民銀行予以取締。非法金融機構設立地或者非法金融業務活動發生地的地方人民政府負責組織、協調、監督與取締有關的工作”。根據這個規定，對非法金融機構，由該機構所在地的人民銀行認定和取締；對非法金融業務活動，由行為發生地的人民銀行認定和取締。
三、《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》（國務院〔1998〕247號令）第十三條規定：“中國人民銀行發現金融機構為非法金融機構或非法金融業務活動開立賬戶、辦理結算和提供貸款的，應當責令該金融機構停止有關業務活動。任何單位和個人不得擅自動用有關資金”。根據這個規定，人民銀行在認定非法金融機構或非法金融業務活動后，有權責令金融機構停止為該非法金融機構或非法金融業務活動辦理結算，停止從事非法金融活動的企業或個人賬戶上的資金往來，非法金融業務活動籌集的資金，任何單位和個人都不得動用。為此，人民銀行可向金融機構發出停止非法金融機構或非法金融業務活動當事人結算賬戶支付的通知書，暫停該結算賬戶上存款的支付，直到收到人民銀行書面的解除通知書為止。若非法金融機構或非法金融業務活動當事人已將斂取的資金劃往異地，則由非法金融機構設立地或者非法金融業務活動發生地的人民銀行發文給資金劃往地的人民銀行，由資金劃往地人民銀行發出停止結算賬戶支付通知書。
四、根據《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》（國務院〔1998〕247號令）第六條、第十六條和第十七條的規定，中國人民銀行在調查、取締過程中，應及時向當地政府報告。非法金融機構或非法金融業務活動一經取締，因非法金融業務形成的債權債務，由從事非法金融業務活動的機構負責清理清退；非法金融機構有批準部門、主管單位或組建單位的，由批準部門、主管單位或組建單位負責組織清理清退債權債務；沒有批準部門、主管單位或組建單位的，由所在地的地方人民政府負責組織清理清退債權債務。人民銀行應與有關部門協調、配合。
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
中華人民共和國港口法(2017修正)
2017-11-04中華人民共和國保險法（2009年修正）
2009-02-28中華人民共和國非物質文化遺產法
2011-02-25中華人民共和國保守國家秘密法
2010-04-29城市街道辦事處組織條例
1970-01-01全國人民代表大會常務委員會關于修改《中華人民共和國稅收征收管理法》的決定(1995)
1995-02-28全國人大常委會關于批準中國、塔吉克斯坦和吉爾吉斯斯坦關于三國國界交界點的協定的決定
2001-04-28中華人民共和國中國人民銀行法(2003修正)
2003-12-27全國人大常委會關于修改《中華人民共和國票據法》的決定(2004)
2004-08-28全國人民代表大會常務委員會關于死刑案件核準問題的決定
1981-06-10全國人民代表大會常務委員會組成人員守則
1993-07-02全國人民代表大會常務委員會關于修改《中華人民共和國地方各級人民代表大會和地方各級人民政府組織法》的決定 附：第三次修正本
1995-02-28中華人民共和國檢察官法
1995-02-28全國人民代表大會常務委員會關于懲治走私、制作、販賣、傳播淫穢物品的犯罪分子的決定
1990-12-28中華人民共和國護照法
2006-04-29第八屆全國人民代表大會少數民族代表名額分配方案
2006-03-15證券公司監督管理條例(2014修訂)
2014-07-29中華人民共和國招標投標法實施條例(2019修正)
2019-03-02建設工程勘察設計管理條例（2015年修訂）
2015-06-12關于印發《醫療機構新生兒安全管理制度（試行）》的通知
2014-03-14醫療廢物管理條例（2011修訂）
2011-01-08中華人民共和國營業稅暫行條例實施細則（2011修訂）
2011-10-28國務院辦公廳關于政府向社會力量購買服務的指導意見
1970-01-01國務院辦公廳關于進一步加快煤層氣(煤礦瓦斯)抽采利用的意見
1970-01-01國務院辦公廳轉發教育部等部門關于實施教育扶貧工程意見的通知
1970-01-01國務院辦公廳關于進一步做好減輕農民負擔工作的意見
2012-04-17國務院辦公廳關于貫徹落實《國務院關于進一步做好打擊侵犯知識產權和制售假冒偽劣商品工作的意見》任務分工的通知
2011-12-28國務院關于促進企業兼并重組的意見
2010-08-28國務院關于進一步加強企業安全生產工作的通知
2010-07-19廣播電臺電視臺播放錄音制品支付報酬暫行辦法
2009-11-10