在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
理財需謹慎：如何識別非法集資？
12月5日，杭州市下城區人民法院開庭審理曹某某等4人非法集資案。該案被控涉案金額達31億元，受害人約3.7萬人。其團伙于2015年7月出資成立杭州某金融信息服務有限公司，并通過互聯網、手機APP以預期年化7%-12%的收益率吸引公眾投資。
12月27日，廣州警方對云付通支付科技有限公司涉嫌非法集資案開展收網行動，成功摧毀“云付通”特大非法集資犯罪團伙，抓獲以黃某錦為首的多名犯罪嫌疑人。以黃某錦為首的特大非法集資犯罪團伙于2015年8月成立“云付通支付科技有限公司”，通過 “云付通APP”構建“云付通產業平臺”，以“消費全返”概念設立多個線下投資項目，大肆發展會員、商家和合伙人，涉嫌非法集資犯罪。
從上述兩個近期的案件中，我們可以看出非法集資有一個很明顯的共通性：具有利誘性。年化7%-12%的收益率和“消費全返”聽起來可以說是十分吸引人了。但是天上是不會掉餡餅的，所以即使你在非法集資中可能獲得了所承諾的本息，但其根本目的也不過是為了騙取更多的人參與集資。等到集資達到一定規模后，犯罪團伙便會秘密轉移資金或者攜款潛逃，那時候集資人就會血本無歸。
我們在選擇投資理財方式時，要如何識別非法集資呢？最重要的是我們必須先知道什么是非法集資？只有在我們了解了什么是非法集資的情況下，我們才能更好地去判斷它、規避它。
一、什么是非法集資？
非法集資并不是一個獨立的罪名，刑法上的非法集資是指非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。非法集資是指使用詐騙方法非法集資，數額較大的行為。公司、企業、個人或其他組織未經批準。違反法律、法規，通過不正當的渠道，向社會公眾或者集體募集資金的行為，是構成本罪的行為實質所在。
二、非法集資的主要特征
1、未經有關監管部門依法批準，違規向社會（尤其是向不特定對象）籌集資金。如未經批準吸收社會資金；未經批準公開、非公開發行股票、債券等。
2、承諾在一定期限內給予出資人貨幣、實物、股權等形式的投資回報。有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金，承諾以收購或包銷產品等方式支付回報；有的則以商品銷售的方式吸收資金，以承諾返租、回購、轉讓等方式給予回報。
3、以合法形式掩蓋非法集資目的。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與受害者簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。
以上就是非法集資的定義和主要特征。在最后，小編必須要在這里提醒各位，千萬不要對非法集資心存僥幸！非法集資是一條通向“血本無歸”的捷徑，在選擇投資理財產品時，都務必牢記風險與收益成正比，你圖他的高息，他圖你的本金！理性選擇投資渠道，遠離非法集資。
聲明：該作品內容系作者結合法律法規、政府官網及互聯網相關知識內容整合。如若侵權，請通過投訴通道或網站客服提交信息，我們將按照規定及時處理
?
延伸閱讀：
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
申請強制執行流程
2020-01-15聚眾打牌會被拉去參與疫情防控？
2020-02-13武漢百步亭花園無人管？一天只給一個核酸檢測名額？
2020-02-13什么！工傷認定還有時間限制？
2020-04-03惡意注冊域名要承擔什么責任
2020-04-09想要投訴商家，請問怎么寫投訴信？
2020-04-14過失損壞電力設備罪
2020-04-16懷孕期間被解除勞動合同如何處理
2020-04-20房東把廚房改成單間違法嗎
2020-04-22你還在因搞不清楚“工傷”而煩惱嗎?
2020-04-26已購公房怎么辦理繼承
2020-04-26夫妻離婚訴訟中孩子通常判給誰？
2020-04-28訴訟時效的分類有哪些？
2020-04-29什么是虛假廣告罪
2020-04-29交通肇事私了逃逸咋處理？
2020-04-29非法拘禁罪的概要
2020-04-29不交物業費被起訴會有哪些后果
2020-04-29離婚子女撫養權一般歸誰？
2020-04-29哪些情形可以更改孩子的撫養權？
2020-04-302020最新離婚賠償標準是什么？
2020-04-30夫妻共同財產的范圍是什么？
2020-04-30子女撫養權怎么樣才可以變更？
2020-05-01關于子女撫養費的法律規定有哪些？
2020-05-02訴訟離婚爭奪子女撫養權的技巧有哪些？
2020-05-02可以變更子女撫養權的情形包括哪些？
2020-05-02離婚以后戶口遷移手續如何辦理？
2020-05-03子女撫養費是什么意思？如何計算？
2020-05-03未婚同居生孩子誰來撫養？
2020-05-03二手房辦理房產證所需材料有哪些
2020-05-03子女撫養權判定的原則都有哪些？
2020-05-03死刑復核程序一般流程是什么
2020-05-04違章建筑是怎么認定的？
2020-05-04解除勞動合同需要書面通知嗎
2020-05-06民間借貸之舉證責任
2020-05-07協議離婚以后再爭奪子女撫養權怎么走流程？
2020-05-08子女撫養費有哪些法律規定？不支付有什么法律后果？
2020-05-08什么是發明人申請人專利權人
2020-05-08哪些結婚彩禮需要返還？哪些結婚彩禮可以拒不返還？
2020-05-09出軌算不算一個少財產的理由和過錯有哪些法定理由？
2020-05-09小編教你識別網絡貸款騙局
2020-05-09