隨著我國金融業(yè)大踏步發(fā)展，金融業(yè)也暴露出許多問題。金融業(yè)中法律規(guī)定的灰色地帶被不少犯罪人員盯上，比較常見的便是非法集資、洗錢等。我們知道正規(guī)集資時可以包含親友，的那么非法集資關于親友認定是怎樣的呢？律霸小編為您解答。

1.《解釋》和《意見》中的“親友”或“單位內(nèi)部人員”應指關系緊密的人

《解釋》第一條第二款規(guī)定：未向社會公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。《意見》第三條規(guī)定：在向親友或者單位內(nèi)部人員吸收資金的過程中，明知親友或者單位內(nèi)部人員向不特定對象吸收資金而予以放任的;或者以吸收資金為目的，將社會人員吸收為單位內(nèi)部人員，并向其吸收資金的，不屬于《解釋》第一條第二款規(guī)定的“針對特定對象吸收資金”的行為，應當認定為向社會公眾吸收資金。筆者認為，刑法所規(guī)定的近親屬，包括父母、配偶、子女、同胞兄弟姐妹，理應屬于《解釋》和《意見》中“親友”的主要組成部分;而其他親屬或者朋友、單位內(nèi)部人員，如果他們還同時符合以下關系緊密的特點，這部分人員也可以認為是《解釋》和《意見》中的“親友”或者“單位內(nèi)部人員”：與行為人日常交往密切、交往基礎扎實、持續(xù)時間較長、知曉行為人與集資相關的真實信息、基于親情或友情而非基于投資獲利而借錢等。

2.僅向親友或單位內(nèi)部人員吸收資金不構成非法集資犯罪

如果行為人僅向上述親友或者單位內(nèi)部人員宣傳相關吸收資金信息并客觀上吸收了他們的資金，根據(jù)《解釋》第一條和《意見》第二條、第三條的規(guī)定，此時行為人并沒有非法集資的主觀故意和客觀行為。在行為性質(zhì)的認定上，可以歸結(jié)為兩種情形：一是行為人主觀上具有非法占有親友或單位內(nèi)部人員等特定對象財物的故意，客觀上實施了虛構事實和隱瞞真相等手段騙取對方財物，此時其行為構成詐騙罪;二是行為人將所借資金用于生產(chǎn)經(jīng)營等正常活動，主觀上不具有非法占有不特定對象財物的故意，行為人與不特定對象之間形成的是民間借貸關系，雙方的行為應當由民法調(diào)整，不宜作為刑事案件處理。

3.即向親友或單位內(nèi)部人員又向社會公眾吸收資金時犯罪數(shù)額的認定

行為人從特定對象處獲得的集資款仍然屬于非法集資犯罪數(shù)額，主要理由是：首先，從行為人非法集資的主觀故意上來看。因為如果集資對象里既有特定對象，又有不特定對象，無論這些不特定對象是否如《意見》第二條、第三條第(一)項所述，是通過行為人放任其親友或者單位內(nèi)部人員向外傳播集資信息并向外吸收資金而來，還是通過行為人自己親自或主動要求其親友等人向外傳播集資信息并向外吸收資金而來，均表明行為人主觀上沒有將集資范圍局限在特定對象上的故意，而其主觀上所占據(jù)主導地位的恰恰是向社會公眾等所有人吸收存款的概括故意。此時，不論是親友或單位內(nèi)部人員，還是社會公眾等不特定對象，均是行為人在上述同一個犯意支配下非法吸收存款行為所指向的對象，此時的親友或單位內(nèi)部人員與其他社會公眾等不特定對象的地位和屬性，在行為人看來是相同的，都是包括在“社會公眾”范疇內(nèi)。因此，行為人向親友和單位內(nèi)部人員所吸收的資金也應該屬于行為人非法集資的犯罪數(shù)額。綜上兩點所述，本案中，一旦楊彩安的集資對象即包含特定對象，又包含親友等不特定對象時，則所有集資款均應當認定為其非法集資數(shù)額。

我國目前法律規(guī)定了“親友”這一概念在集資中的定義，并且如果當事人僅向親友集資是不構成非法集資的，如果當事人既向親友集資又向公眾集資，那么就會認定為非法集資，范圍數(shù)額要觀察當事人的主觀目的，具體問題具體分析。

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