最高人民法院關(guān)于民間借貸涉嫌非法集資犯罪答記者問

問：民間借貸因涉嫌非法集資而觸犯刑事法律的現(xiàn)象是非常普遍的，在此類案件中，當(dāng)事人既有向公安機(jī)關(guān)報(bào)案要求追究犯罪嫌疑人的刑事責(zé)任，也有向人民法院提起民事訴訟，請(qǐng)問《規(guī)定》如何協(xié)調(diào)刑事與民事的關(guān)系?

答：我們民間借貸的司法解釋確實(shí)涉及到民刑交叉的問題，在我們審判實(shí)踐中，存在著大量的民間借貸糾紛案件往往都與非法吸收公共存款罪，還由有集資詐騙罪等等刑事案件交錯(cuò)。在這種情況之下，如何來協(xié)調(diào)處理刑事案件和民事案件是我們當(dāng)前處理民間借貸糾紛中間比較重要的一個(gè)問題。

對(duì)此我們區(qū)分不同情形共有幾類處理方式：

第一類處理方式：最高人民法院、最高人民檢察院和公安部曾經(jīng)共同頒布了《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》。按照這個(gè)《意見》，人民法院在審理民事案件中間如果發(fā)現(xiàn)有非法集資的犯罪，應(yīng)當(dāng)將案件要移送公安機(jī)關(guān)或者檢察機(jī)關(guān)。這一次我們制定司法解釋的時(shí)候，實(shí)際上就對(duì)這個(gè)問題進(jìn)行了重申，也就是重新把它規(guī)定到我們民事司法解釋里面來。只要是涉及到非法集資的，犯罪的案件，我們民事案件審理發(fā)現(xiàn)了就要移送。對(duì)于這類案件的起訴我們就不能再審理了。

第二類處理方式，如果我們?cè)趯徖砻耖g借貸案件的過程中間，涉及到非法集資等等這種犯罪的線索與材料，在這樣一種情況下怎么辦?比如有人非法集資，把非法集資來的錢又轉(zhuǎn)貸給他人，這后者轉(zhuǎn)貸會(huì)形成民間借貸的案件，但在一查的時(shí)候，他的錢是非法集資來的，對(duì)這類案件怎么辦?我們《司法解釋》第六條做了規(guī)定，涉及非法集資的這些線索的材料，我們應(yīng)當(dāng)要移送到公安機(jī)關(guān)或者是檢察機(jī)關(guān)，但是對(duì)于后面的民間借貸的那部分案件還要繼續(xù)審理，因?yàn)檫@跟前面的不一樣，前面純粹就是非法集資，那個(gè)叫移送。

第三類處理方式，在審理非法集資的案件過程中間，可能會(huì)涉及到擔(dān)保人對(duì)這個(gè)案件的擔(dān)保，我們?cè)趯徖磉@個(gè)案件中間不因?yàn)橐徊糠之?dāng)事人他的非法集資犯罪就認(rèn)定整個(gè)合同無效，擔(dān)保人的擔(dān)保責(zé)任也沒了，這不行。遇到這種情況，只要當(dāng)事人要起訴擔(dān)保人，對(duì)這類案件，人民法院是應(yīng)當(dāng)予以受理的。

第四種處理方式，如果民間借貸的案件審理過程中間，他的基本案件事實(shí)需要刑事案件查清以后才能繼續(xù)審理的，這類案件就應(yīng)當(dāng)中止審理，因?yàn)榉缸锸聦?shí)的行為可能涉及到民間案件的基本案件事實(shí)，基本案件事實(shí)可能涉及到主體、權(quán)利義務(wù)的確定等等，這一類我們要先刑后民，先把刑事案件結(jié)案，那個(gè)犯罪事實(shí)認(rèn)定下來以后我們民事案件才能恢復(fù)審理，如果遇到那種情況，我們這種案件是要現(xiàn)行中止審理，停下來，等那個(gè)刑事案件完了，我們?cè)倩貜?fù)審理。