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寧波
承兌貼現違法嗎
承兌貼現違不違法
私人承兌匯票貼現業務是違法的，銀行承兌匯票的貼現申請人只能是依法登記注冊并有效的企業法人或其他經濟組織。私人是不具備資格的，這屬于非法經營。
《中華人民共和國刑法》
第二百二十五條?違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;
情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：
(一)未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;
(二)買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批準文件的;
(三)未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的;
(四)其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。
銀行承兌匯票貼現申請需要哪些資料
一、銀行承兌匯票貼現資格類文件
1、銀行承兌匯票貼現申請人營業執照副本或正本復印件、企業代碼證復印件;
2、銀行承兌匯票貼現經辦人授權申辦委托書;
3、銀行承兌匯票貼現經辦人身份證原件及經辦人、法定代表人身份證復印件、經辦人工作證(或提供介紹信);
4、銀行承兌匯票貼現申請人貸款卡(原件或復印件)及其密碼。
二、銀行承兌匯票及跟單資料
1、銀行承兌匯票復印件;
2、交易合同原件及復印件;
3、相關的稅務發票原件及復印件
三、銀行承兌匯票貼現申請文件
1、銀行承兌匯票貼現申請書;
2、銀行承兌匯票貼現憑證。
實際上從以上分析，我們可以看出我國法律是不允許私人參與承兌貼現活動的，嚴格意義上來說，這樣的經濟活動只有銀行才允許參與，所以如果是在不知情的情況下參與了類似經濟活動的建議可以聯系律師。律霸網也提供律師在線咨詢服務，歡迎您進行法律咨詢。
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