上訴狀

上訴人：張**，男，漢族，1948年*月+日生，身份證號碼：4130241948*******，漢族，小學(xué)肄業(yè)，個(gè)體戶，住HC縣春申辦事處**路**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，現(xiàn)羈押于HC縣看守所。

上訴人因非法吸收公眾存款一案，不服河南省**縣人民法院(2014)*刑初字第010號刑事判決，提出上訴。

上訴請求

1、依法撤銷HC縣人民法院(2014)*刑初字第010號刑事判決;

2、依法判決上訴人無罪。

事實(shí)和理由

一審判決認(rèn)為上訴人“違反國家金融管理法律法規(guī)，在未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)的情況下，采用通過他人宣傳、介紹，并承諾在一定期限內(nèi)還本付息的方式向社會公眾吸收資金，出具憑證，擾亂了金融秩序，且數(shù)額巨大，其行為已經(jīng)構(gòu)成非法吸收公眾存款罪”屬認(rèn)定事實(shí)錯(cuò)誤：

一、上訴人的行為屬于民間借貸行為是法律許可的、建立在雙方真實(shí)意愿基礎(chǔ)上的民事行為，且沒有違反“民間借貸的利率可以在超過銀行同類貸款利率的四倍以下范圍內(nèi)適當(dāng)高于銀行的利率”的限制性規(guī)定。絕大部分債權(quán)人認(rèn)為“當(dāng)時(shí)借給上訴人經(jīng)營用款，主觀上是想領(lǐng)取一些利息”(判決書第3頁第3段)。即使是認(rèn)為對上訴人“應(yīng)從重處理”的部分債權(quán)人也認(rèn)為上訴人“沒有返還的借款”(判決書第3頁第2段)，而不是所謂的“存款”。實(shí)際生活中，民間借貸非常普遍,只要符合民法意思自治的基本原則，無需任何部門批準(zhǔn)。即使對超出銀行同類貸款利率四倍以上部分，人民法院不予保護(hù)，也不能將違法行為當(dāng)作犯罪行為來對待。

二、《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條規(guī)定，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為，同時(shí)具備下列四個(gè)條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：(一)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;(二)通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳;(三)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);(四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。未向社會公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。

該司法解釋明確規(guī)定，只有同時(shí)具備“四個(gè)條件”才有可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。對照一審法院認(rèn)定的“通過他人宣傳、介紹”，上訴人既沒有主動“通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳”，也無證據(jù)證明上訴人安排他人“宣傳介紹”，同時(shí)，也不應(yīng)由上訴人對他人的“宣傳介紹”行為承擔(dān)刑事責(zé)任。

三、上訴人本人沒有向社會公眾即社會不特定對象吸收資金的行為，也沒有委托任何人實(shí)施上述行為。上訴人分別與各個(gè)出借人單獨(dú)協(xié)商借款事宜，包括明確說明借款的用途、金額及利息，且逐一向出借人出具借條。所有借款的對象均系其特定的，所面向的借款對象并非社會不特定公眾，不屬于非法吸收公眾存款犯罪的目標(biāo)主體。“承諾在一定期限內(nèi)還本付息，出具憑證”并非本罪的獨(dú)有特征，也是民間借貸民事行為的一般特征。

四、上訴人的民間借貸行為無需中國人民銀行批準(zhǔn)，與整個(gè)國家金融體系相比，其有限的規(guī)模決定了其對金融秩序的不良影響十分有限，或根本未受影響，本案也沒有金融秩序受到危害以及危害程度的任何證據(jù)。

綜上所述，上訴人認(rèn)為，上訴人在客觀上沒有實(shí)施向社會公開宣傳及向社會不特定對象吸收資金的非法吸收公眾存款行為，在主觀上亦沒有非法吸收公眾存款的故意，其行為依法不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，一審法院基于錯(cuò)誤認(rèn)定的事實(shí)，判決上訴人構(gòu)成非法吸收公眾存款罪與事實(shí)不符，因此，上訴人懇請二審法院查明事實(shí)，依法作出公正的判決，宣告上訴人無罪。

此致

**市中級人民法院

上訴人：張**

**年**月**日

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