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法律常識

該如何判斷非法集資

一、如何判斷非法集資 所謂非法集資是指,違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為,其犯罪要件包括:未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;承諾在一定期限內以貨幣、實物、...

瀏覽:230 2025-05-05

互聯網金融犯罪案例

近兩年,隨著國內的金融創新迅猛發展,傳統的金融模式已經逐漸被互聯網金融業態及金融模式沖擊,致使互聯網與金融快速融合生長,在金融領域以充分利用互聯網、云計算等高新技術做支撐,使融資、交易、理財變得更加高效、便捷。在大數據金融模式、P2P網貸平臺、第三方支付、眾籌、...

瀏覽:292 2025-05-05

FCA對于借貸型眾籌的相關規則

1、最低資本要求及審慎標準 《監管規則》規定以階梯型計算標準來要求資本金,具體標準如下:5000萬英鎊以內的資本金比例為0.2%;超過5000萬英鎊但小于2.5億英鎊的部分0.15%;超過2.5億英鎊但小于5億英鎊的部分0.1%;超過5億英鎊貸款的部分0.05%....

瀏覽:216 2025-05-05

現金支付,借款人收到借款是合同的生效要件嗎

現金支付,借款人收到借款是合同的生效要件嗎依據我國相關法律的規定,出借人以現金的方式支付借款,并且借款人收受了借款的,可以視為借款合同生效的要件?!蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第九條?具有下列情形之一,可以視為具備合同法第二百一十條關于...

瀏覽:367 2025-05-05

民間借貸合同生效時間怎么確定

民間借貸合同生效時間怎么確定一、民間借貸合同的生效時間1、自然人之間的借款合同生效時間自然人之間的借款合同,自貸款人提供借款時生效。具有下列情形之一,可以視為具備自然人之間借款合同的生效要件:(1)以現金支付的,自借款人收到借款時;(2)以銀行轉賬、網上電子匯款或...

瀏覽:306 2025-05-05

可以起訴網貸平臺解除合同嗎

一、可以起訴網貸平臺解除合同嗎簽訂網絡貸款合同后,如果網貸平臺存在欺詐、欺騙等的行為,貸款人可以起訴解除貸款合同的?!吨腥A人民共和國合同法》第五十二條?【合同無效的法定情形】有下列情形之一的,合同無效:(一)一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同,損害國家利益;(二)惡意...

瀏覽:166 2025-05-05
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