山東省聊城市人民政府辦公室 聊城市人民政府辦公室轉(zhuǎn)發(fā)市經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會等部門《聊城市中小企業(yè)貸款周轉(zhuǎn)金管理暫行辦法》的通知 聊政辦發(fā)〔2009〕44號 各縣（市、區(qū)）人民政府，經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)管委會，市政府有關(guān)部門： 市經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會、市民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展局、人民銀行聊城市中心支行、市財信投資有限公司制定的《聊城市中小企業(yè)貸款周轉(zhuǎn)金管理暫行辦法》已經(jīng)2009年6月15日市政府第22次常務(wù)會議通過，現(xiàn)轉(zhuǎn)發(fā)給你們，望認(rèn)真遵照執(zhí)行。 聊城市人民政府辦公室 二○○九年六月二十五日 聊城市中小企業(yè)貸款周轉(zhuǎn)金管理暫行辦法 市經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會 市民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展局 人民銀行聊城市中心支行 市財信投資有限公司 （2009年6月17日） 第一章 總 則 　　第一條 為有效應(yīng)對國際金融危機(jī)帶來的沖擊與挑戰(zhàn)，防止和化解中小企業(yè)資金鏈斷裂風(fēng)險，幫助資金周轉(zhuǎn)暫時困難的中小企業(yè)按時歸還到期貸款，以獲得金融機(jī)構(gòu)流動資金續(xù)貸支持，促進(jìn)中小企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營和健康發(fā)展，結(jié)合我市實際，制定本辦法。 　　第二條 本辦法所稱中小企業(yè)，是指符合原國家經(jīng)貿(mào)委、財政部、國家發(fā)改委、國家統(tǒng)計局《中小企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)暫行規(guī)定》（國經(jīng)貿(mào)中小企〔2003〕143 號）標(biāo)準(zhǔn)，在全市范圍內(nèi)依法設(shè)立的法人經(jīng)濟(jì)實體。 　　第三條 本辦法所稱貸款周轉(zhuǎn)金，是指由政府主導(dǎo)設(shè)立，為我市基本面好、符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策、流動資金周轉(zhuǎn)暫時出現(xiàn)困難的中小企業(yè)按時還貸續(xù)貸提供墊資服務(wù)的資金。 　　第四條 市經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會、市民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展局負(fù)責(zé)市級貸款周轉(zhuǎn)金的審核；聊城市財信投資有限公司（以下簡稱財信投資公司）出資設(shè)立聊城市財信投資擔(dān)保有限公司（以下簡稱財信擔(dān)保公司），作為市級貸款周轉(zhuǎn)金的運(yùn)作主體，具體辦理該項資金的審批與借款手續(xù)。 第二章 貸款周轉(zhuǎn)金的籌集與使用 第五條 市級貸款周轉(zhuǎn)金由財信投資公司籌集，初始籌集規(guī)模為1億元。 第六條 借用貸款周轉(zhuǎn)金的中小企業(yè)必須具備以下條件： （一）具有獨立的法人資格，工商營業(yè)執(zhí)照、機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、貸款卡等證件齊全； （二）信用等級在AA 級以上（含AA級）； （三）擁有完善的財務(wù)、會計制度，配備專業(yè)的財務(wù)人員，且企業(yè)負(fù)債率不得高于70%； （四）企業(yè)無銀行不良記錄。 　　第七條 貸款周轉(zhuǎn)金的使用要求： 　　（一）申請使用貸款周轉(zhuǎn)金，必須是獲得金融機(jī)構(gòu)足額續(xù)貸或能夠辦理銀行承兌匯票的中小企業(yè)，單筆申請貸款周轉(zhuǎn)金額度控制在承貸金融機(jī)構(gòu)承諾續(xù)貸額度內(nèi)，一般為50至500萬元。 　　（二）中小企業(yè)申請使用的市級貸款周轉(zhuǎn)金，必須用于為爭取金融機(jī)構(gòu)續(xù)貸資金支持、解決償還到期貸款時出現(xiàn)的暫時流動資金周轉(zhuǎn)困難。中小企業(yè)因經(jīng)營不善或其他原因?qū)е碌馁Y金缺口，不得使用貸款周轉(zhuǎn)金。 （三）貸款周轉(zhuǎn)金使用期限一般不超過15日，確因特殊原因最長不超過30日。 （四）貸款銀行發(fā)放新貸款時，必須將貸款資金存入企業(yè)在貸款銀行的存款賬戶，該賬戶由財信擔(dān)保公司、貸款銀行、企業(yè)三方監(jiān)管，簽署監(jiān)管協(xié)議，以確保財信擔(dān)保公司收回貸款周轉(zhuǎn)金。 第八條 貸款周轉(zhuǎn)金的運(yùn)行程序： 　　（一）中小企業(yè)出現(xiàn)還貸資金困難或缺口的，應(yīng)在該筆貸款到期15日前向市經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會、市民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展局提交使用貸款周轉(zhuǎn)金申請，填寫《企業(yè)借用貸款周轉(zhuǎn)金審批表》；市屬及市屬以上企業(yè)直接向市經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會申請，市屬以下企業(yè)向所在縣（市、區(qū)）政府申報，并經(jīng)縣（市、區(qū)）政府初審認(rèn)定并出具擔(dān)保函后，上報市經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會、市民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展局共同審核。 　　（二）中小企業(yè)向貸款銀行提出續(xù)貸資金申請，貸款銀行受理企業(yè)續(xù)貸資金申請后進(jìn)行審查，貸款銀行同意企業(yè)該筆貸款續(xù)貸的，應(yīng)在《企業(yè)借用貸款周轉(zhuǎn)金審批表》中簽署意見，并明確續(xù)貸金額。 　　（三）企業(yè)應(yīng)在原貸款到期前完成必要的續(xù)貸抵押、擔(dān)保等保證手續(xù)，貸款銀行應(yīng)在原貸款到期前完成貸款審批、簽訂貸款合同和保證合同等續(xù)貸手續(xù)。 （四）企業(yè)持貸款銀行簽署同意續(xù)貸意見的《企業(yè)借用貸款周轉(zhuǎn)金審批表》報市經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會、市民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展局審核，其中200萬元（含200萬元）以下的由市經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會、市民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展局審核，200萬元以上的，由相關(guān)部門負(fù)責(zé)人組成的聯(lián)席會議審定。 （五）企業(yè)持貸款銀行、市經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會、市民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展局或市政府簽署意見的《企業(yè)借用貸款周轉(zhuǎn)金審批表》報財信擔(dān)保公司，財信擔(dān)保公司根據(jù)貸款銀行、市經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會、市民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展局或市政府審核意見，進(jìn)行業(yè)務(wù)核批，與中小企業(yè)簽訂貸款周轉(zhuǎn)金借用協(xié)議并簽發(fā)資金支付憑證，同時通知貸款銀行。 　　（六）中小企業(yè)續(xù)貸資金到位后，貸款銀行應(yīng)在當(dāng)日告知財信擔(dān)保公司和貸款企業(yè)。中小企業(yè)必須于續(xù)貸資金到位當(dāng)日最遲不超過2日將借用的貸款周轉(zhuǎn)金足額歸還財信擔(dān)保公司。 　　第九條貸款周轉(zhuǎn)金實行有償使用，財信擔(dān)保公司參照人民銀行公布的貸款利率適當(dāng)上浮，向企業(yè)收取資金占用費(fèi)。 第三章 貸款周轉(zhuǎn)金的監(jiān)督管理 第十條 對騙取、挪用、逾期不還或不足額歸還的借款企業(yè)，按照約定對未歸還的周轉(zhuǎn)金加收滯納金，追究違約責(zé)任。 　　第十一條 對承諾續(xù)貸的銀行，不履行承諾辦理續(xù)貸的，責(zé)令限期辦理續(xù)貸。 　　第十二條 市經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會、市民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展局要嚴(yán)格審核把關(guān)，對因把關(guān)不嚴(yán)造成損失的，要追究有關(guān)人員的行政責(zé)任。 　　第十三條 財信擔(dān)保公司要完善手續(xù)，規(guī)范運(yùn)作，嚴(yán)格按照有關(guān)程序辦理借貸審批手續(xù)，自覺接受監(jiān)督，對違規(guī)辦理貸款周轉(zhuǎn)金造成損失的，要追究相關(guān)人員的責(zé)任。 第四章 附 則 　　第十四條 各縣（市、區(qū)）可參照本辦法設(shè)立中小企業(yè)貸款周轉(zhuǎn)金。 第十五條 本辦法自發(fā)布之日起施行。