江經(jīng)貿(mào)發(fā)〔2007〕38號 關(guān)于印發(fā)江門市區(qū)物流發(fā)展項目擔(dān)保貸款和貸款貼息專項資金管理規(guī)程（試行）的通知 蓬江、江海、新會區(qū)經(jīng)貿(mào)局、財政局，市直有關(guān)單位： 經(jīng)市人民政府同意，現(xiàn)將《江門市區(qū)物流發(fā)展項目擔(dān)保貸款專項資金管理規(guī)程（試行）》和《江門市區(qū)物流發(fā)展項目貸款貼息專項資金管理規(guī)程（試行）》印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。 江門市經(jīng)濟貿(mào)易局 江門市財政局 二○○七年四月十七日 江門市區(qū)物流發(fā)展項目擔(dān)保貸款 專項資金管理規(guī)程（試行） 第一章 總 則 第一條 為加快江門市區(qū)現(xiàn)代物流業(yè)的發(fā)展，提高物流業(yè)組織化、集約化程度，推進區(qū)域性物流基地的建設(shè)，根據(jù)江門市政府十二屆第36次常務(wù)會議紀(jì)要及《關(guān)于加快江門市區(qū)現(xiàn)代物流業(yè)發(fā)展的優(yōu)惠政策》（江府[2006]40號）文件精神，結(jié)合實際，制訂《江門市區(qū)物流發(fā)展項目擔(dān)保貸款專項資金管理規(guī)程（試行）》（以下簡稱：《管理規(guī)程》）。 第二章 資金來源、用途 第二條 本《管理規(guī)程》所稱資金是指由市財政預(yù)算安排，以擔(dān)保貸款方式扶持市區(qū)物流項目建設(shè)的專項資金（以下簡稱：專項資金）。資金規(guī)模為每年300萬元（人民幣，下同），暫定三年。資金用于擔(dān)保公司為江門市區(qū)物流業(yè)發(fā)展項目貸款作擔(dān)保的保證金和風(fēng)險補助。 第三章 擔(dān)保扶持的范圍及標(biāo)準(zhǔn) 第三條 江門市區(qū)物流發(fā)展專項資金擔(dān)保扶持的范圍： （一）符合《江門市現(xiàn)代物流業(yè)發(fā)展規(guī)劃》的物流園區(qū)建設(shè)項目； （二）以第三方物流為主的現(xiàn)代化物流配送中心、現(xiàn)代化倉儲設(shè)施建設(shè)項目； （三）投資3500萬元（人民幣）以上的中高級工業(yè)品專業(yè)市場建設(shè)和更新改造項目； （四）物流專業(yè)市場（貨運站場）建設(shè)和更新改造項目； （五）列入國家或省專項的現(xiàn)代物流業(yè)建設(shè)項目。 第四條 項目擔(dān)保貸款的風(fēng)險由擔(dān)保公司承擔(dān)，對擔(dān)保公司實行定額風(fēng)險補助。定額風(fēng)險補助根據(jù)擔(dān)保貸款實際發(fā)生額給予5%的補助，補助期限一般為1年，最長不超過2年（其中風(fēng)險準(zhǔn)備金扶持2%，擔(dān)保費補貼3%）。 第五條 項目擔(dān)保貸款的風(fēng)險由擔(dān)保公司承擔(dān)，對擔(dān)保公司用于擔(dān)保貸款所需的存款保證金提供資金扶持。扶持額為銀行規(guī)定擔(dān)保貸款所需保證金的50%。在每筆項目擔(dān)保貸款到期后的15個工作日內(nèi)，擔(dān)保公司必須將對應(yīng)的扶持保證金退回江門市中小企業(yè)信用擔(dān)保中心。 第四章 擔(dān)保公司的選擇 第六條 由市經(jīng)貿(mào)局商市財政局選定擔(dān)保公司。擔(dān)保公司必須獲得商業(yè)銀行信用放大認可準(zhǔn)入資格，經(jīng)國家發(fā)改委統(tǒng)一部署的擔(dān)保公司評級中取得“A”級以上信用等級，注冊資本金3000萬元及以上，具有良好的信用記錄和經(jīng)營業(yè)績。市經(jīng)貿(mào)局應(yīng)制定擔(dān)保公司的選擇管理辦法。 第五章 申報程序 第七條 符合本《管理規(guī)程》第三章所列擔(dān)保扶持范圍的項目實施單位，需向江門市經(jīng)濟貿(mào)易局提出申請，并提供以下材料： （一）《江門市物流發(fā)展專項資金擔(dān)保貸款項目資格認定表》（見附件1）； （二）項目可行性研究報告及其備案或核準(zhǔn)文件； （三）企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件； （四）企業(yè)上年度會計報表。 第八條 江門市經(jīng)濟貿(mào)易局根據(jù)各企業(yè)上報的項目材料進行審核認定，并將符合扶持范圍的項目推薦給受委托的擔(dān)保公司，由擔(dān)保公司對企業(yè)進行擔(dān)保評估。 第九條 根據(jù)本《管理規(guī)程》獲得擔(dān)保貸款的項目企業(yè)只需按貸款合同規(guī)定支付銀行利息及相關(guān)手續(xù)費，第一年不需要支付擔(dān)保公司的擔(dān)保費用。 第十條 實施專項擔(dān)保貸款具體流程（見附件2）。 第十一條 申報時間：原則上每季度前十個工作日。 第六章 擔(dān)保保證金和補助的申請、劃撥 第十二條 市經(jīng)貿(mào)局根據(jù)扶持市區(qū)物流發(fā)展項目擔(dān)保貸款專項工作的開展情況，向市財政局書面提出資金使用計劃。市財政局審核后將資金撥付給市經(jīng)貿(mào)局。市經(jīng)貿(mào)局委托江門市中小企業(yè)信用擔(dān)保中心對資金進行運營和管理。 第十三條 擔(dān)保公司根據(jù)項目擔(dān)保貸款所屬銀行出具的同意授信審批結(jié)果，填報《江門市區(qū)物流發(fā)展項目貸款保證金和風(fēng)險補助申請表》（見附件3）申請保證金和風(fēng)險補助的劃撥，由江門市經(jīng)濟貿(mào)易局審核通過后，擔(dān)保公司直接到江門市中小企業(yè)信用擔(dān)保中心辦理請款手續(xù)。 第十四條 擔(dān)保公司在收到劃付的擔(dān)保保證金和風(fēng)險補助后的20個工作日內(nèi)，必須辦妥擔(dān)保貸款的發(fā)放落實工作。對于擔(dān)保貸款不能落實的情況，擔(dān)保公司必須在3個工作日內(nèi)將對應(yīng)的貸款擔(dān)保保證金和風(fēng)險補助歸還江門市中小企業(yè)信用擔(dān)保中心，并對相關(guān)情況解釋說明。 第七章 監(jiān)督管理 第十五條 江門市區(qū)物流發(fā)展擔(dān)保貸款專項資金由市財政局負責(zé)落實，由江門市中小企業(yè)信用擔(dān)保中心設(shè)立專戶進行核算和管理。市經(jīng)貿(mào)局負責(zé)專項資金計劃的安排。市財政局和市經(jīng)貿(mào)局定期對資金的使用情況進行監(jiān)督和檢查。 第十六條 內(nèi)部監(jiān)督機制。市經(jīng)貿(mào)局成立“擔(dān)保貸款工作小組”，組長由局長擔(dān)任，副組長由三名副局長擔(dān)任。設(shè)立監(jiān)察長一名，由紀(jì)檢組長擔(dān)任，副監(jiān)察長兩名，由局內(nèi)人員擔(dān)任。辦公室設(shè)在具體經(jīng)辦科室，擔(dān)保補助和保證金的劃撥由組長和監(jiān)察長聯(lián)合確認。 第十七條 擔(dān)保保證金的監(jiān)管。擔(dān)保公司對江門市中小企業(yè)信用擔(dān)保中心劃撥的擔(dān)保保證金需與公司自有存款分開銀行帳戶存放管理，并建立單獨的復(fù)式帳進行核算，每季度將該專戶資金運作的財務(wù)資料及銀行對帳單復(fù)印件分別報送市經(jīng)貿(mào)局、市財政局。市經(jīng)貿(mào)局聯(lián)合市中小企業(yè)信用擔(dān)保中心不定期對該帳戶進行檢查，確保保證金的真實、安全。 第十八條 擔(dān)保貸款僅限于申請項目的建設(shè)，不得以任何的形式將資金挪作他用。對違反以下規(guī)定的企業(yè)，追究有關(guān)人員的責(zé)任，并取消其以后年度享受擔(dān)保貸款支持的資格： （一）利用虛假材料和憑證騙取擔(dān)保貸款的； （二）違反本《管理規(guī)程》及國家有關(guān)法律、法規(guī)行 為的。 第十九條 本《管理規(guī)程》由市經(jīng)貿(mào)局、市財政局負責(zé)解釋。自公布之日起執(zhí)行。 附件1： 江門市物流發(fā)展專項資金擔(dān)保貸款項目資格認定表 表格編號： 一、企業(yè)基本情況 企業(yè)名稱 法人代碼 企業(yè)地址 郵政編碼 企業(yè)類型 傳真 法人代表 電話號碼 手機號碼 開戶銀行 帳號 信用等級 二、企業(yè)上年度主要經(jīng)濟指標(biāo)：（萬元） 營業(yè)收入 利潤 稅金 三、企業(yè)財務(wù)狀況：（萬元） 資本金合計 資產(chǎn)總額 流動資產(chǎn)總額 固定資產(chǎn)總值 負債總額 資產(chǎn)負債率 四、申請項目情況： 項目名稱 項目內(nèi)容（建設(shè)規(guī)模、年限、對行業(yè)的貢獻等） 項目總投資 萬元 擬申請貸款 萬元 申請貸款年限 年 企業(yè)申請擔(dān)保貸款意見（包括申請意愿及依時還貸承諾） 法人簽名 蓋 章 年 月 日 市經(jīng)貿(mào)局意見 蓋 章 年 月 日 附件：2 實施專項擔(dān)保貸款的具體流程： 附件3 江門市區(qū)物流發(fā)展項目貸款保證金和風(fēng)險補助申請表 表編號： 一、落實擔(dān)保貸款項目企業(yè)基本情況： 企業(yè)名稱 　 法人代碼 　 企業(yè)地址 　 郵政編碼 　 法人代表 　 電話號碼 　 手機號碼 　 傳真 　 開戶銀行 　 帳號 二、項目主要指標(biāo)：（萬元） 項目總投資 萬元 其中自籌 萬元 落實擔(dān)保貸款： 萬元 貸款年限 年 三、項目擔(dān)保貸款情況 貸款銀行 　 貸款銀行地址 　 貸款聯(lián)系人 　 電話號碼 　 手機號碼 　 傳真 　 落實貸款數(shù)額 　 貸款合同號 （附證明） 擔(dān)保機構(gòu) 　 擔(dān)保機構(gòu)詳細地址 　 項目擔(dān)保聯(lián)系人 　 電話號碼 　 手機號碼 　 傳真 　 擔(dān)保合同號 （附證明） 預(yù)計貸款發(fā)放日期 　 四、擔(dān)保貸款保證金和風(fēng)險補助申請 貸款保證金 　 申請劃撥保證金 　 保證金預(yù)計退回日期 　 申請風(fēng)險補助 　 擔(dān)保機構(gòu)承諾（包括貸款發(fā)放、保證金退回等） 蓋 章 年 月 日 江門市區(qū)物流發(fā)展項目貸款貼息 專項資金管理規(guī)程（試行） 第一章 總則 第一條 為加快江門市區(qū)現(xiàn)代物流業(yè)的發(fā)展，提高物流業(yè)組織化、集約化程度，推進區(qū)域性物流基地的建設(shè)，根據(jù)江門市政府十二屆36次常務(wù)會議紀(jì)要及《關(guān)于加快江門市區(qū)現(xiàn)代物流業(yè)發(fā)展的優(yōu)惠政策》（江府[2006]40號）文件精神，結(jié)合實際，制訂《江門市區(qū)物流發(fā)展項目貸款貼息專項資金管理規(guī)程（試行）》（以下簡稱：《管理規(guī)程》） 第二章 資金來源、用途 第二條 本《管理規(guī)程》所稱資金是指用于以貼息方式扶持市區(qū)物流企業(yè),以提升物流管理水平、與專業(yè)化物流企業(yè)對接為主要目標(biāo)的物流信息化技術(shù)改造項目的專項資金(以下簡稱：專項資金)。由市財政預(yù)算安排，資金規(guī)模為每年300萬元，暫定三年。 第三章 扶持的范圍及標(biāo)準(zhǔn) 第三條 申請市區(qū)物流發(fā)展貸款貼息專項資金的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件之一： （一）符合《江門市現(xiàn)代物流業(yè)發(fā)展規(guī)劃》的物流園區(qū)項目的信息化改造； （二）現(xiàn)代化物流配送中心、現(xiàn)代化倉儲設(shè)施項目的信息化改造； （三）工業(yè)品專業(yè)市場和物流專業(yè)市場（貨運站場）的物流信息化改造項目； （四）工業(yè)企業(yè)應(yīng)用先進適用技術(shù)、電子信息技術(shù)顯著提高物流效率或擴大物流服務(wù)范圍，主動與物流企業(yè)對接的信息化改造項目； （五）采用國際上成熟的物流技術(shù)和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)顯著提升物流服務(wù)質(zhì)量的項目； （六）利用信息技術(shù)改造和完善物流企業(yè)經(jīng)營管理模式，推進企業(yè)電子商務(wù)，實現(xiàn)企業(yè)管理網(wǎng)絡(luò)化、智能化和集成化的項目； （七）對我市現(xiàn)代物流業(yè)發(fā)展有明顯推動作用的信息化建設(shè)項目。 第四條 根據(jù)企業(yè)物流信息化項目的貸款額，給予銀行貸款利息支出70%以內(nèi)貼息扶持。貼息期限一般為一年，最長不超過2年，對單個企業(yè)貼息總額一般不超過30萬元。 第四章 申請程序 第五條 申請市區(qū)物流發(fā)展專項資金貼息扶持的企業(yè)，需向江門市經(jīng)濟貿(mào)易局提出申請，并提供以下材料： （一）市區(qū)物流發(fā)展貸款貼息專項資金申請表（見附件）； （二）項目申請報告； （三）項目可行性研究報告及其備案或核準(zhǔn)文件 （四）貸款銀行出具的項目貸款合同及合同項下的借據(jù)和利息結(jié)算清單； （五）企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件； （六）企業(yè)上年度會計報表。 第六條 申報時間：每年6月底前，逾期不再受理。 第五章 資金下達、撥付 第七條：江門市經(jīng)濟貿(mào)易局根據(jù)扶持市區(qū)物流發(fā)展項目貸款貼息專項工作的開展情況，向江門市財政局書面提出資金使用計劃。江門市財政局審核后將資金撥付給市經(jīng)貿(mào)局。江門市經(jīng)濟貿(mào)易局委托江門市中小企業(yè)信用擔(dān)保中心對資金負責(zé)日常管理。 第八條 江門市經(jīng)濟貿(mào)易局根據(jù)各企業(yè)上報的材料，從物流信息化改造的效果、經(jīng)濟和社會效益等方面綜合進行評價審核并提出審核意見。對通過審核的專項資金貸款貼息扶持項目向社會進行公示，公示期為10天。公示期滿無異議的，確定為市區(qū)物流發(fā)展專項資金貸款貼息扶持項目，并由江門市經(jīng)濟貿(mào)易局發(fā)文下達扶持項目計劃。 第九條 項目單位憑扶持項目計劃通知，到江門市中小企業(yè)信用擔(dān)保中心辦理有關(guān)請款手續(xù)，資金由該中心劃付。 第六章 監(jiān)督管理 第十條 資金由江門市財政局負責(zé)落實。江門市經(jīng)濟貿(mào)易局負責(zé)項目申報、調(diào)研審核以及項目的安排、下達。由江門市中小企業(yè)信用擔(dān)保中心對江門市經(jīng)濟貿(mào)易局委托管理的資金設(shè)立專戶進行核算和管理。江門市財政局和江門市經(jīng)濟貿(mào)易局定期聯(lián)合對資金的使用情況進行監(jiān)督和檢查。 第十一條 內(nèi)部監(jiān)督機制。江門市經(jīng)濟貿(mào)易局成立“貸款貼息工作小組”，組長由局長擔(dān)任，副組長由三名副局長擔(dān)任。設(shè)立監(jiān)察長一名，由紀(jì)檢組長擔(dān)任，副監(jiān)察長兩名，由局內(nèi)人員擔(dān)任。辦公室設(shè)在具體經(jīng)辦科室，貼息資金的劃撥由組長和監(jiān)察長聯(lián)合確認。 第十二條 專項資金限于項目貸款利息的支付，不得以任何形式將資金挪作他用。對違反以下規(guī)定的，追究有關(guān)人員的責(zé)任，并取消其以后年度享受專項資金扶持的資格： （一）挪用或改變資金用途的； （二）利用虛假材料和憑證騙取專項資金的； （三）違反本實施操作程序及國家有關(guān)法律、法規(guī)行為的。 第七章 附 則 第十三條 本《管理規(guī)程》由江門市經(jīng)濟貿(mào)易局、江門市財政局負責(zé)解釋。 第十四條 本《管理規(guī)程》從頒布之日起實施。 附：《江門市區(qū)物流發(fā)展專項資金貸款貼息申請表》 附件： 江門市二00 年物流發(fā)展專項資金貸款貼息申請表 申請企業(yè)（印章）： 申請時間： 年 月 日 項目名稱 項目內(nèi)容（建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)模、設(shè)備水平、服務(wù)能力等） 企業(yè)法人代碼 法人代表 企業(yè)性質(zhì) 聯(lián)系人 電話 傳真 計劃總投資（萬元） 其中：計劃銀行貸款（萬元） 實際投資（萬元） 實際到位貸款金額（萬元） 應(yīng)付利息總額（萬元） 其中：已付利息（萬元） 申請貼息金額（萬元） 企業(yè)開戶銀行 銀行帳號 項目所在區(qū)經(jīng)貿(mào)部門意見： 年 月 日 市經(jīng)貿(mào)局審核意見：年 月 日 備注